Programátor obchodoval v kryptokomunitě s uživateli 50 000 USDT, po převodu 347 500 RMB druhá strana přímo zrušila skupinu na WeChat a zmizela.
Toto je aktuální odraz trhu s OTC obchodováním USDT. V nedávné soudní praxi došlo k změně, která vzbudila pozornost celé kryptokomunity: transakce, které by dříve mohly být kvalifikovány jako pomoc při trestné činnosti spojené s informačními sítěmi, jsou nyní cíleny tvrdšími obviněními z "zakrývání a skrývání výnosů z trestné činnosti".
Od "pomocného zločinu" k "zakrývacímu zločinu", rozdíl v jediném slově, ale maximální trest se zvýšil z 3 let na 7 let.
01 Náhlý obrat v právní praxi
Kdysi mnoho lidí, kteří se zabývali OTC obchodováním s USDT, mělo pocit, že se jich to netýká, protože jejich obchodní objemy byly malé a příjmové kanály jednotné, a proto nesplňovali prahovou hodnotu trestného činu pomoci.
Nejnovější právní trendy však proměnily tuto naději v nebezpečné iluze. Prahová hodnota trestného činu pomoci byla v praxi zvýšena, což znamená, že chování, které by dříve mohlo být posuzováno jako "pomoc při trestném činu", může nyní přímo přeskakovat tuto fázi a být cíleně potrestáno těžším "trestným činem skrývání".
Tato změna je v podstatě "snížení dimenze". Trestný čin pomoci se zaměřuje na technickou podporu a pomoc, zatímco trestný čin skrývání přímo cílí na proces oběhu peněz, což je přesnější a trestání je přísnější.
02 Mechanismus vyvolání rizika
Vyvolání trestného činu skrývání není složité, zaměřuje se především na dva klíčové body, dotyk jakéhokoli z nich může přinést trestní riziko.
Prvním bodem je zdroj financí. Mnoho lidí se hájí tím, že o tom nevěděli, ale v aktuální logice vyšetřování tento argument ztrácí platnost. Právní praxe se postupně vyvíjí v názor, že jako účastník kryptosvěta byste měli mít základní povinnost rozpoznat nejasné zdroje financí. Tato "průmyslová identita přinášející obezřetnost" zmenšuje prostor pro obhajobu "nevěděl jsem".
Druhým bodem je chování při převodu financí. Pokud po přijetí platby ihned zakoupíte USDT, provedete převody mezi platformami nebo rozptýlíte operace mezi více účty, tyto činnosti jsou v očích vyšetřovatelů standardním procesem "pomoc při převodu nezákonných peněz". Každý krok převodu může být důkazní řetězec k usvědčení.
03 Výpočet nákladů
Z pohledu právních důsledků je rozdíl mezi trestným činem pomoci a trestným činem skrývání propastný. Trestní sazba za pomoci obvykle nepřesahuje tři roky, zatímco těžké případy skrývání mohou být potrestány od tří do sedmi let odnětí svobody.
Tento rozdíl není pouze otázkou délky trestu, ale zásadně mění životní dráhu. Na první pohled běžná transakce s USDT se může stát tlačítkem pro pozastavení života.
Minulý týden byl skutečný případ, kdy investor byl rychle vyšetřován za podezření z trestného činu skrývání poté, co přijal částku 20000 a rychle zakoupil USDT a převedl jej. Tento případ ukazuje, že velikost zapojené částky již není důvodem pro vyhnutí se těžkým trestům.
04 Hodnota regulovaných platforem
Vzhledem k stále se zpřísňujícímu regulačnímu prostředí a právním rizikům se stává klíčovým vybrat si regulované a transparentní obchodní platformy. V této oblasti některé nové blockchainové infrastruktury nabízejí bezpečnost, kterou nelze s tradičním OTC obchodováním srovnat.
Například veřejný řetězec Injective, jakožto Layer1 blockchain navržený speciálně pro finanční aplikace, byl od počátku navržen s ohledem na dodržování předpisů a transparentnost. Tento řetězec s téměř nulovými náklady na plyn a časem potvrzení transakce méně než 1 sekundu poskytuje technický základ pro dodržování pravidel na řetězci.
Je třeba věnovat pozornost tomu, že Injective se díky svému jedinečnému architektonickému designu snaží vyřešit problém regulace mezi tradičním financováním a kryptosvětem. Tento řetězec již podporuje záznamy reálných světových aktiv (RWA) a integruje modul pro kontrolu regulačních oprávnění, aby poskytl rámec pro legální cirkulaci aktiv na řetězci.
05 Výhody transparentnosti na řetězci
Na rozdíl od neprůhledného OTC obchodování, transakce prováděné na veřejném řetězci, jako je Injective, mají každou transakci zanechanou nezměnitelnou veřejnou stopu. Tato transparentnost sama o sobě poskytuje určitou úroveň ochrany.
Když je celá transakce na řetězci sledovatelná, účastníci mohou jasněji prokázat legálnost svých transakcí a rozlišit mezi legálními transakcemi a podezřelými převody financí. Tato technická vlastnost je ve skutečnosti v souladu s cíli regulačních orgánů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Z technických vlastností pohledu, tento typ vysoce výkonného veřejného řetězce obvykle obsahuje design proti MEV (maximální extrahovatelná hodnota), což dále zajišťuje spravedlnost transakcí a vyhýbá se možnosti manipulace nebo zneužití transakcí.
06 Strategie pro vyhýbání se riziku
Pro uživatele, kteří stále potřebují provádět transakce s USDT, je nezbytné přijmout správné strategie pro vyhýbání se riziku. Ověření zdroje financí je prvním krokem, měly by být odmítnuty převody z anonymních účtů a v případě potřeby by měly být požadovány důkazy o průtoku financí.
Kontrola frekvence transakcí a částek je také důležitá. Data ukazují, že riziko se výrazně zvyšuje u transakcí přesahujících 50000 nebo měsíčního objemu přes 200000. Jakmile je karta zablokována, měly by být okamžitě zastaveny všechny transakční aktivity a konzultován odborný právník.
Zásadně se postupné přecházení na transparentní a regulované obchodní kanály stává dlouhodobým řešením pro reagování na změny v aktuálním regulačním prostředí. I když to může vyžadovat změnu některých obchodních návyků, je tato změna nezbytná a stojí za to ve srovnání s potenciálními právními riziky.
Zablokování bankovní karty je jen začátek, když se vyšetřování zapojí, čelí OTC obchodníci nejen ztrátě aktiv, ale i odebrání osobní svobody.
Mladý člověk, který se právě začal zabývat kryptoměnovým obchodováním, sedí v vyšetřovací místnosti a opakovaně vysvětluje, že je jen "běžným obchodníkem", zatímco vyšetřovatelé předkládají jeho obchodní záznamy s více než dvaceti různými účty za poslední tři měsíce. Neví, že tři z těchto účtů byly již identifikovány jako příjemci podvodných peněz.
