Hlavní závěry

V Binance chápeme, že zákazy účtů mohou být pro uživatele frustrující. Co se nás týče, vynakládáme maximální úsilí, abychom co nejvíce zkrátili čas na kontrolu a ověřování každého konkrétního případu, a naše týmy aktivně pracují s uživateli, kteří se potýkají s blokováním.

Jako centralizovaná burza máme odpovědnost chránit vaše finanční prostředky, spolupracovat s regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení a chránit ekosystém. Tento materiál vysvětluje některé důvody, proč může být váš účet zablokován, a také způsoby, jak jej odblokovat.

Váš účet může být zablokován v několika situacích, například:

  • Hacker může získat přístup k vašemu účtu. Musíme jej zablokovat, abychom ochránili vaše prostředky.

  • Možná jste se dostali do kontaktu s podvodníky. Chceme vás před tím ochránit.

  • Máte potenciální spojení se sankcionovanou osobou nebo subjektem nebo žijete na sankcionovaném místě.

  • Možná jste cestovali do země nebo území, na které se vztahují sankce.

  • Možná jste porušili naše podmínky použití platformy Binance.

  • Možná vám chybí dokument pro účely KYC nebo AML.

  • Vaše finanční prostředky mohou být spojeny s hackery nebo podvody.

  • Můžete být hacker nebo jiný uživatel se zlými úmysly.

  • Váš účet byl zablokován na žádost orgánů činných v trestním řízení (policie).

Tyto důvody probereme podrobněji v tomto článku a také se s vámi podělíme o informace o tom, jak můžete spolupracovat s naším týmem na obnovení účtu.

Pozadí

Binance, stejně jako banky a jakékoli jiné tradiční finanční instituce, se kterými komunikujete, musí dodržovat místní, státní a federální zákony, aby vyhověla předpisům a poskytovala našim uživatelům bezpečné obchodní prostředí.

To je zásadní pro blockchain a krypto ekosystém. Avšak jurisdikce po celém světě mají přísná pravidla, která musí dodržovat jak kryptoměnové burzy, tak i orgány činné v trestním řízení, než může být účet uživatele zmrazen.

To zajišťuje, že donucovací orgány mají nástroje, které potřebují k vedení vyšetřování. Děláme, co je v našich silách, aby byl tento závazek jasný v našich podmínkách použití a v celém našem ekosystému.

Zavedené jasné procesy pro přijímání a reagování na požadavky od regulačních orgánů a vymáhání práva umožňuje vybudovat na platformě Binance robustní ekosystém produktů bez obav z rozsáhlého narušení v důsledku rozsáhlých regulačních opatření.

Existence těchto zásad chrání zájmy více než 100 milionů uživatelů, odrazuje špatné hráče od vykořisťování uživatelů na naší platformě a podporuje stabilnější obchodní prostředí.

Jedním ze specifických nástrojů, který orgány činné v trestním řízení často používají, je dočasné zablokování účtů, které mohly být z různých důvodů označeny jako potenciálně fungující mimo naše Podmínky použití.

Je důležité pochopit, že orgány činné v trestním řízení často potřebují zmrazit více účtů, aby určily, které účty se nebo neúčastní jejich vyšetřování. Bohužel to znamená, že tato vyšetřování mohou často dočasně ovlivnit nevinné uživatele.

Chápeme, že pozastavení účtu je pro každého uživatele extrémně frustrující situace, zvláště když důvod pozastavení účtu nemusí být okamžitě jasný. Binance však spolupracuje s regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení, aby zajistila, že vyšetřování minimalizuje potenciální zákazy pro nevinné uživatele.

Níže podrobně popíšeme některé běžné důvody, proč mohou být účty označeny k pozastavení, poskytneme malý kontext toho, co to znamená pro Binance, uživatele a jaké procesy jsou zavedeny pro řešení potenciálního pozastavení jejich účtů.

Příčiny

Obvykle může být účet na Binance dočasně zmražen z jednoho z hlavních důvodů uvedených níže. Tento seznam není vyčerpávající a vždy existují zvláštní výjimky, které náš tým bere v úvahu při hodnocení těchto účtů, ale představují nejčastější případy.

  • Ochrana uživatelských prostředků

Pokud náš systém zjistí, že váš účet mohl být kompromitován, dočasně váš účet zablokujeme, abychom zajistili bezpečnost vašich prostředků.

V lednu 2019 dokázaly naše systémy dokonce zjistit, kdy si uživatelé změnili SIM kartu a bylo jim odcizeno heslo, a mohly proaktivně omezit postižený účet a zabránit hackerům v odčerpávání majetku.

V jednom konkrétním případě toto proaktivní blokování zabránilo útočníkům ukrást celé altcoinové portfolio uživatele.

Existuje mnoho způsobů, jak může být váš účet hacknut bez vašeho vědomí. Jakýkoli soubor, který stáhnete nebo přijmete, může obsahovat virus, z jiné burzy, kterou používáte, mohla uniknout vaše e-mailová adresa a heslo, můžete se stát obětí výměny SIM karty atd.

S tím, jak se kyberzločinci stanou sofistikovanějšími, se tyto techniky budou nadále vyvíjet, ale stejně tak se bude vyvíjet i naše schopnost chránit finanční prostředky uživatelů.

Velmi často se dokonce i hackeři pokoušejí kontaktovat náš tým zákaznických služeb a snaží se nás oklamat, abychom uvolnili finanční prostředky, aby je mohli ukrást. Proto máme tak robustní postupy KYC a proto požadujeme osobní identifikační doklady a podobně.

To je nezbytné pro zajištění bezpečnosti vašich finančních prostředků.

Když budete čelit těmto problémům, nejlepším řešením je kontaktovat náš tým zákaznické podpory, poskytnout mu informace, které potřebují, a být trpělivý, zatímco pracujeme na odblokování vašeho účtu.

  • Ochrana uživatelů před podvodníky

Jako centralizovaná burza nabízí Binance obchodníkům s fiat měnami několik způsobů interakce s ekosystémem Binance.

Pokud náš systém zjistí, že jste se stali obětí podvodníka, zablokujeme váš účet, abychom zajistili, že budete mít svůj účet stále pod kontrolou a budete mít znalosti o detekci a prevenci.

Dva nejběžnější způsoby, jak toho dosáhnout, jsou prostřednictvím Binance P2P a také přímé vklady fiat. Pro drtivou většinu uživatelů jde o bezpečný proces.

V některých případech se však útočníci mohou pokusit využít výhod těchto systémů k oklamání uživatelů. Díky našim monitorovacím systémům a pomocí zpětné vazby od uživatelů jsme schopni drtivou většinu takových pokusů odhalit a dotyčné účty okamžitě zablokovat do doby, než provedeme podrobné prošetření.

Náš tým zákaznické podpory pak bude spolupracovat s dotčenými uživateli, aby se ujistil, že si jsou vědomi situace, a nabídne jim pomoc. Odpovědné strany budou vyloučeny z Binance a nahlášeny příslušným úřadům.

  • Sankce

Pokud bydlíte v sankcionované zemi nebo území, budeme muset váš účet zablokovat a zahájit smazání. Ve většině případů se jednoduše nebudete moci zaregistrovat nebo dokončit KYC. Ale objevují se nová pravidla, zejména s ohledem na neustále se měnící geopolitickou situaci.

Sankce neupravujeme, ale musíme je dodržovat. Tady není na výběr. Ve většině případů bude váš účet uveden do režimu pouze pro výběr a budete požádáni o výběr svých aktiv. Uživatele, na které se tato omezení vztahují, upozorníme předem, aby mohli podniknout potřebné kroky.

V souladu s mezinárodními předpisy, i když nejste sankcionovanou osobou nebo subjektem, můžete být považováni za osoby, které mají potenciální spojení se sankcionovanou osobou nebo subjektem, a proto vám není povoleno obchodovat na naší platformě.

V posledních měsících se stále častěji objevují případy zahrnutí řady kryptoměnových organizací na sankční seznamy globálních regulačních úřadů. Uživatelé by měli takové zprávy pečlivě sledovat, aby se vyhnuli interakci s takovými stránkami. Jakékoli transakce provedené na takových stránkách mohou také vést k zablokování účtu.

Udržujeme pracovní skupiny s většinou těchto globálních institucí a pracujeme na propagaci kryptoměny v souladu s mezinárodním právem.

  • Zakázané země

Pokud jste cestovali do omezené země, váš účet může být také zablokován.

Pokud například cestujete do USA a přistupujete ke svému účtu, náš systém váš účet uzamkne a požádá vás o potvrzení, že nejste občanem USA nebo nežijete v USA.

To má zajistit, aby občané nebo rezidenti USA nepoužívali Binance.com (místo toho mohou používat Binance.US).

  • Porušení podmínek použití

Pokud zjistíme, že jste porušili naše Podmínky použití, můžeme váš účet zablokovat na určitou dobu nebo do vyřešení problému. Důvodů může být celá řada, ale mezi ty nejběžnější patří odesílání falešných dokumentů, urážlivé chování nebo známky hackerského chování.

Ve většině případů vás náš tým zákaznických služeb bude informovat o důvodech, proč byly porušeny naše Podmínky použití, abyste mohli podniknout příslušná opatření. Ve vážných případech možná budeme muset zapojit orgány činné v trestním řízení a nemusíme být schopni vám okamžitě sdělit přesný důvod.

Naše týmy mají zavedený robustní postup, jak poskytnout uživateli co nejvíce informací, aby se tento proces urychlil.

Důvody zákazů však nemusíme zveřejňovat v některých z následujících případů.

  • Hackeři

Pokud máme rozumné důvody se domnívat, že jste hacker, můžeme zapojit orgány činné v trestním řízení a nemusíme vám okamžitě sdělit důvody zákazů.

Obvykle to používáme v případech, kdy máme silné důkazy.

Binance nepřebírá majetek zabavený během těchto řízení, ale místo toho je vydává příslušným orgánům v reakci na soudní příkaz nebo příkaz k zabavení.

  • Žádosti o vymáhání práva

V rámci našeho závazku vybudovat nejbezpečnější a nejkompatibilnější kryptoměnovou burzu na světě Binance úzce spolupracuje s globálními donucovacími a regulačními orgány.

Klíčovou součástí tohoto vztahu je to, že naše týmy pro dodržování předpisů a zabezpečení vyšetřují účty a peněženky označené orgány činnými v trestním řízení jako zapojené do potenciální trestné činnosti.

Tyto požadavky bereme velmi vážně a již dříve jsme spolupracovali na narušení úsilí mezinárodních organizací zabývajících se kyberzločinem.

Jedním takovým případem byla naše práce proti Lazarovi, zodpovědnému za Roninův hack, kde jsme pomohli získat zpět 5,8 milionu dolarů, které byly ukradeny uživatelům.

Jedním ze specifických nástrojů, který orgány činné v trestním řízení často používají, je dočasné zablokování účtů, které jsou z různých důvodů označeny jako potenciálně porušující naše Podmínky použití.

Je důležité pochopit, že orgány činné v trestním řízení často potřebují zmrazit více účtů, aby určily, které účty se nebo neúčastní jejich vyšetřování. Bohužel to znamená, že tato vyšetřování mohou často dočasně ovlivnit nevinné uživatele.

Kromě toho nám některé žádosti orgánů činných v trestním řízení (LE) umožňují sdělit uživateli povahu vyšetřování a dokonce jej nasměrovat, aby sám kontaktoval příslušné orgány.

Toto je preferovaná metoda v našich interakcích s uživateli, ale úřady nás často žádají, abychom dotčenému uživateli nesdělovali povahu požadavku. V tomto případě nemůžeme uživateli poskytnout jiné informace, než že mohl porušit naše Podmínky použití.

Co mám dělat, když je můj účet Binance pozastaven?

Chápeme, že může být frustrující přihlásit se ke svému účtu Binance a zjistit, že je uzamčen. Můžete si být jisti, že jsou zavedeny postupy pro obnovení vašeho účtu a vyřešení jakýchkoli potíží s účtem.

Nejlepší je kontaktovat náš tým zákaznické podpory, abyste získali další informace o zákazu a podnikli příslušné kroky k odblokování vašeho účtu. Chcete-li se o tomto procesu dozvědět více, můžete také kontaktovat naše centrum nápovědy.

Pozastavení účtu lze často zrušit poskytnutím dalších informací nebo podpůrných dokumentů našemu týmu. Kromě toho jsou orgány činné v trestním řízení ve většině jurisdikcí povinny kontaktovat uživatele přímo, pokud formálně zabaví prostředky na jejich účtech, což jim dává příležitost získat tyto prostředky zpět legální cestou.

Někdy může být účet zmrazen, což je zcela mimo kontrolu Binance. Žádáme vás o trpělivost a pochopení, protože pracujeme s externími stranami, které zmrazují váš účet, abychom co nejrychleji rozmrazili váš účet.

Závěr

Binance klade bezpečnost našich zákazníků na první místo a nadále investujeme do nejlepších lidí a nejlepších technologií na trhu, abychom udrželi krok s neustále se měnícím ekosystémem.

Ale nezapomeňte, že odpovědnost za správu jejich kryptoměnových aktiv leží na uživatelích. Proto je nesmírně důležité vědět, kam uživatelé své prostředky posílají a odkud je dostávají.

Budeme pokračovat v zavádění opatření na ochranu našich uživatelů před zlomyslnými aktéry a rozšiřovat naše možnosti vyšetřování a posuzování hrozeb.