Během týdne zkolabovaly tři banky ve Spojených státech jedna za druhou!
9. března oznámila banka Silvergate přátelská ke kryptoměnám plány na řádné ukončení bankovních operací a vstup do dobrovolné likvidace. 10. března byla banka Silicon Valley (SVB), která se soustředila na investice do technologií a inovací, kalifornskými regulátory ohlášena jako uzavřená a pověřena převzetím Federální korporací pro pojištění vkladů (FDIC). 13. března americké ministerstvo financí oznámilo, že banka Signature Bank se sídlem v New Yorku byla státními regulátory uzavřena. FDIC převzal banku.
Jak se zoufalá situace v Silicon Valley Bank zintenzivnila, byl emitent stablecoinů Circle také pod obrovským tlakem a USDC se dokonce nakrátko stal vážně neukotveným. Tento článek zhodnotí týdenní bankrotovou krizi z pohledu dat z řetězce.
11. března Circle, emitent stablecoinu USDC, na Twitteru uvedl, že SVB je jedním ze šesti bankovních partnerů Circle a že 3,3 miliardy dolarů z jejích přibližně 40 miliard dolarů USDC rezerv je stále v Silicon Valley Bank. Jakmile tato zpráva vyšla, cena stablecoinu USDC prudce klesla a USDC a americký dolar se nakrátko oddělily. Obrovská expozice Circle začala vyvolávat paniku a USDC čelil většímu prodejnímu tlaku.
Adresa označená jako Justin Sun vykoupila 11. března od Venuše 1 milion USDC Binance-Peg a vyměnila nejméně 113,6 milionu USDC za DAI.
Velrybí adresa převedla svých 73,92 milionů USDC na 63,84 milionů USDT a 2 755 ETH, což vedlo ke ztrátě 6,13 milionů USD.
Vzhledem k tomu, že USDC se používá hlavně v ekosystému DeFi, má to velký dopad na držitele USDC a protokoly DeFi, které používají USDC jako kolaterál. Mnoho obchodníků se rozhodne vyměnit USDC za stablecoiny, jako je ETH nebo USDT na Uniswap a Curve. Podle údajů o řetězci Tokenview přesáhl počet USDC transakcí 11. března 320 000 a dosáhl tak rekordního maxima.
Dominový efekt pokračuje. Mnoho protokolů DeFi je postaveno s trvale ukotveným USDC, což poskytuje klíčovou stabilitu protokolům půjčování a půjčování. USDC tvoří velkou část rezerv decentralizovaných stablecoinů, jako je DAI. Vzhledem k tomu, že v řetězci MKR jsou 3 miliardy USDC kolateralizovaných DAI, je stablecoinový DAI zrušen současně s USDC. Data on-chain ukazují, že počet transakcí DAI stablecoinů přesáhl 11. března 59 000, což také dosáhlo rekordního maxima.
Od té doby, co byla banka Silicon Valley zavřena regulačními orgány, podle údajů Tokenview USDC zničil USDC v hodnotě přibližně 3,5 miliardy USD a vytěžil USDC v hodnotě přibližně 1,7 miliardy USD. Zvýšená cirkulace, ale mnohem méně než její zničení.
Jen 11. března společnost Circle zničila 2,39 miliardy USDC, zatímco jeho ražba činila 108 milionů USDC. Tak velký rozdíl nás vede k přesvědčení, že Circle je pod obrovským tlakem.
Mnoho institucí jako Coinbase, Binance a Robinhood vydalo záchranná opatření a pozastavilo transakce a vklady USDC, aby se vyhnuly rizikům.
Američtí finanční regulátoři v neděli přijali opatření, aby zajistili bezpečnost prostředků vkladatelů po incidentu Silicon Valley Bank a vytvořili nový úvěrový program ve výši 25 miliard dolarů financovaný ministerstvem financí, aby poskytli potřebnou likviditu depozitním institucím. Americké ministerstvo financí ve společném prohlášení s Federálním rezervním systémem a Federální korporací pro pojištění vkladů v neděli uvedlo, že vkladatelé Silicon Valley Bank „budou mít přístup ke všem svým fondům počínaje pondělím 13. Problémy Valley Bank nepokryjí Daňoví poplatníci „Přestože trh zažil okamžik paniky, protože Silicon Valley Bank v pondělí znovu otevřela, v pondělí začaly také instituce postupně obnovovat operace USDC.
Generální ředitel společnosti Circle Jeremy Allaire na Twitteru uvedl, že díky společným ochranným opatřením přijatým americkými regulátory je potvrzeno, že vklady společnosti Circle v Silicon Valley Bank jsou 100% bezpečné, a proto je 100 % rezerv USDC také bezpečných a spolehlivých a společnost Circle je převede zbývající vklady SVB jsou převedeny na BNY Mellon. Operace likvidity USDC budou obnoveny po otevření bank v pondělí ráno. V současné době USDC obnovil svůj kotevní směnný kurz a trh je v relativně stabilním stavu.
Přestože kryptotrh překonal krizi, panika lidí nepolevila. Tento incident USDC je nepochybně novým průmyslovým varováním. V současné době tři emitenti stablecoinů, Circle, Paxos a Tether, uvedli, že navážou nová bankovní partnerství. Společnost Circle oznámila, že operace USDC zavedou nový protokol vypořádání prostřednictvím Cross River Bank, který zákazníkům poskytne automatickou ražbu a vyplácení USDC, s platností od 13. března 2023.
„Okamžik šoku“ USDC je naprosto správný Neustále se objevují zprávy o „zničení USDC, ražbě USDC, proudění USDC na burzy, odtékání USDC z burz“ a veškeré narušení trhu se odráží na řetězci.