Američtí žalobci se zabývali jednáním Signature Bank s krypto klienty, když regulátoři 12. března instituci náhle uzavřeli. Regulátoři uvedli, že ponechání banky otevřené by představovalo hrozbu pro stabilitu celého finančního systému.
Vyšetřovatelé ministerstva spravedlnosti ve Washingtonu a na Manhattanu zjišťovali, zda banka Signature přijala dostatečná opatření k zastavení možného praní špinavých peněz klientů, jako je prověřování žadatelů o účty a kontrola podezřelých aktivit.
Američtí žalobci vedli trestní vyšetřování práce Signature Bank s krypto klienty, než regulační orgány zadržely věřitele https://t.co/xTU6OrZ3jt
— Bloomberg Markets (@markets) 15. března 2023
Dvě osoby, které požádaly o zachování anonymity, soukromě tvrdily, že situaci prošetřuje i americká SEC.
Představitelé ministerstva spravedlnosti, amerického státního zastupitelství na Manhattanu a SEC odmítli komentovat. Šéf SEC uvedl, že pokud zjistí porušení federálních zákonů o cenných papírech, prošetří a zahájí donucovací řízení.
Banka a její zaměstnanci nebyli obviněni z protiprávního jednání a během vyšetřování nemohli čelit žádné akci. Regulátoři uvedli, že v banku ztratili důvěru, protože neposkytla spolehlivá a konzistentní data.
Finanční hlídací psi a zástupci ministerstva spravedlnosti opakovaně varovali podniky nakládající s kryptoměnami nebo související hotovostí, aby byly obezřetné při identifikaci zákazníků a zajistily, že peněžní toky jsou pro legální účely. Banky jsou povinny nahlásit jakékoli podezřelé transakce federálním úřadům.
Regulátoři zesilují tlak na banky
Selhání Signature přichází po nedostatcích Silicon Valley Bank ze strany SVB Financial Group a Silvergate Capital Corp., které se obě staraly o kryptoměnový průmysl.
Aby regulátoři snížili potenciální rizika pro finanční systém, tlačili na banky a další regulované společnosti, aby snížily své vystavení digitálním měnám a dalším aktivům.
Podle Bloombergu se ministerstvo spravedlnosti zabývalo interakcemi Silvergate s FTX burzou Sam Bankman – nyní již neexistující Fried’s FTX a Alameda Research. SEC a federální žalobci také vyšetřují zánik Silicon Valley Bank, včetně jakéhokoli možného porušení obchodních předpisů prodejem akcií vedoucích pracovníků.
