Finanční krize v letech 2007–2008, neboli globální finanční krize, byla závažnou celosvětovou ekonomickou krizí, která nastala na počátku 21. století. Byla to nejvážnější finanční krize od Velké hospodářské krize.

V roce 2007 se trh s rizikovými hypotékami v USA zhroutil, což vyvolalo otřesy po celém trhu. Účinky byly pociťovány po celém světě a dokonce způsobily krach několika velkých bank, včetně Lehman Brothers, ale někteří investoři viděli masivní výprodej jako šanci zvýšit své pozice na trhu s velkou slevou.

1.Warren Buffett

V říjnu 2008 publikoval Warren Buffett v rubrice The New York Times článek, v němž prohlásil, že během poklesu akcií způsobeného úvěrovou krizí nakupoval americké akcie. Jeho odvozenina z nakupování, když je v ulicích krev, je „bát se, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtivý, když se ostatní bojí“.

Buffett byl obzvláště zručný během úvěrového debaklu. Jeho nákupy zahrnovaly nákup 5 miliard dolarů v trvalých preferenčních akciích Goldman Sachs ( GS ), které mu vyplatily 10% úrokovou sazbu, a také opční listy na nákup dalších akcií Goldman. Goldman měl také možnost odkoupit cenné papíry za 10% prémii. Tato dohoda byla uzavřena mezi Buffettem a bankou, když uzavřeli dohodu v roce 2008. Banka nakonec v roce 2011 akcie odkoupila.

Buffett udělal totéž s General Electric ( GE ), koupil 3 miliardy dolarů věčných prioritních akcií s 10% úrokovou sazbou a splatitelné za tři roky s 10% prémií.

Koupil také miliardy konvertibilních prioritních akcií ve Swiss Re a Dow Chemical (DOW), které všechny vyžadovaly likviditu, aby je dostaly přes bouřlivou úvěrovou krizi.

V důsledku toho si Buffett vydělal miliardy pro sebe, ale také pomohl řídit tyto a další americké firmy extrémně těžkým obdobím.

2. John Paulson

Manažer hedgeového fondu John Paulson se proslavil během úvěrové krize díky velkolepé sázce proti americkému trhu s bydlením. Tato včasná sázka vynesla jeho firmě Paulson & Co. během krize odhadem 20 miliard dolarů.

V roce 2009 rychle změnil rychlost, aby vsadil na následné zotavení, a vytvořil pozici v hodnotě mnoha miliard dolarů v Bank of America ( BAC) a také přibližně dva miliony akcií Goldman Sachs.

V té době také hodně vsadil na zlato a hodně investoval do Citigroup (C), JP Morgan Chase ( JPM ) a hrstky dalších finančních institucí.

Paulsonovy celkové výnosy hedgeových fondů v roce 2009 byly slušné, ale zaznamenal obrovské zisky ve velkých bankách, do kterých investoval. Sláva, kterou získal během úvěrové krize, také pomohla jemu i jeho firmě přinést miliardová další aktiva a lukrativní poplatky za správu investic.

3.Jamie Dimon

I když Jamie Dimon nebyl skutečným individuálním investorem, využil strachu ve svůj prospěch během úvěrové krize, čímž JP Morgan přinesl obrovské zisky. Na vrcholu finanční krize využil Dimon sílu rozvahy své banky k akvizici Bear Stearns a Washington Mutual, což byly dvě finanční instituce zničené obrovskými sázkami na bydlení v USA. JP Morgan získala Bear Stearns za 10 dolarů za akcii, tedy zhruba 15 % její hodnoty od začátku března 2008.

V září téhož roku získala také WaMu. Nákupní cena byla také za zlomek hodnoty WaMu na začátku roku.

Od svého minima v březnu 2009 se akcie společnosti JP Morgan během 10 let více než ztrojnásobily a akcionáři a její generální ředitel značně zbohatli.

4. Ben Bernanke

Stejně jako Jamie Dimon ani Ben Bernanke není individuální investor. Ale jako šéf Federal Reserve (Fed) stál u kormidla toho, co se pro Fed ukázalo jako životně důležité. Kroky Fedu byly zdánlivě podniknuty na ochranu jak amerického, tak globálního finančního systému před zhroucením, ale odvážné kroky tváří v tvář nejistotě dopadly dobře pro Fed a základní daňové poplatníky.

Článek z roku 2011 podrobně popsal, že zisky Fedu dosáhly v roce 2010 82 miliard USD. To zahrnovalo zhruba 3,5 miliardy USD z nákupu aktiv Bear Stearns, AIG , výnosy ve výši 45 miliard USD z nákupů cenných papírů krytých hypotékami ( MBS) ve výši 1 bilionu USD a 26 miliard dolarů z držení vládního dluhu. Rozvaha Fedu se ztrojnásobila z odhadovaných 800 miliard dolarů v roce 2007, aby absorbovala depresi ve finančním systému, ale zdá se, že nyní, když se podmínky vrátily k normálu, dobře fungovala, pokud jde o zisky.

5.Carl Icahn

Carl Icahn je dalším legendárním investorem do fondů s hvězdnými zkušenostmi v investování do cenných papírů a aktiv v nouzi během poklesu. Jeho odborné znalosti jsou zejména v oblasti nákupu společností a hazardních firem. V minulosti získal tři herní nemovitosti v Las Vegas během finančních potíží a prodal je s vysokým ziskem, když se podmínky v oboru zlepšily.

Aby Icahn dokázal, že zná špičky a propady trhu, prodal v roce 2007 tři nemovitosti za přibližně 1,3 miliardy dolarů, což je mnohonásobek původní investice. Během úvěrové krize začal znovu vyjednávat a dokázal zajistit zkrachovalou nemovitost ve Fontainebleau ve Vegas za přibližně 155 milionů dolarů, tedy asi 4 % odhadovaných nákladů na výstavbu nemovitosti. Icahn nakonec prodal nedokončenou nemovitost za téměř 600 milionů dolarů v roce 2017 dvěma investičním firmám, což je téměř čtyřnásobek jeho původní investice.