Know Your Scam je týdenní série blogů, která rozebírá a zkoumá populární krypto podvody.
Klíčové body
Rizikový tým na Binance sestavil 12 nejčastěji používaných kryptografických podvodů, včetně romantických podvodů, podvodů s předstíráním identity a falešných dárků.
Každý týden se budeme zabývat jiným typem podvodu – včetně jejich metodologie – a poskytneme uživatelům obecné pokyny, jak podvody rozpoznat a jak se jim vyhnout.
Může mít podobu telegramové zprávy od „zaměstnance Binance“, naléhavého telefonátu od vzdáleného příbuzného, který potřebuje peníze, nebo podvodníka slibujícího lásku výměnou za peníze. Metody podvodů se liší, ale všechny mají jeden společný cíl: ukrást vaše peníze.
Krátká zpráva s žádostí o peníze nebo falešný dárek v bitcoinech může stačit k manipulaci uživatelů a získání jejich důvěry, zejména těch ve zranitelných chvílích.
Tento článek slouží jako úvod do obsáhlejší série blogů o boji proti podvodům o nejčastějších podvodech v kryptoprůmyslu a osvědčených postupech, jak se jim vyhnout. Tyto informace sdílíme, aby naši uživatelé měli nejnovější bezpečnostní tipy a rady, protože nakonec jste to vy, kdo hraje důležitou roli při ochraně svých finančních prostředků.
Úvod do 12 druhů podvodů
Níže náš tým RISK identifikoval a seskupil nejoblíbenější kryptopodvody do 12 kategorií spolu se shrnutím toho, jak každá kategorie funguje.
Každý týden se budeme zabývat jiným typem podvodu – včetně jeho metodologie – a poskytneme uživatelům obecný návod, jak podvody rozpoznat a vyhnout se jim. Pojďme se podívat na 12 kategorií.
1. Investiční podvody
Investiční podvody zahrnují podvodníky, kteří slibují vysoké výnosy, pokud investujete peníze prostřednictvím „velmi doporučených“ webových stránek, aplikací nebo krypto brokerů. Pachatel může dokonce tvrdit, že je odborníkem, který vaše finanční prostředky znásobí desetinásobně.
2. Podvody v zaměstnání
Pracovní inzeráty mohou vypadat přesvědčivě. Výdělky jsou výrazně nad průmyslovým průměrem; Je tu však něco, čemu je třeba věnovat pozornost. Podvodníci práce rozesílají nabídky práce s odměnami, které vyžadují, aby uchazeči zaplatili zálohu, pokud chtějí práci.
3. Převlékněte se za důležitou postavu.
Podvodníci vydávající se za důležité postavy se pokusí získat vaši důvěru tím, že se budou vydávat za důležité osoby, jako jsou policisté, vládní úředníci nebo lidé z daňového úřadu.
4. Vystupování jako podpora Binance
Vydávání se za zaměstnance Binance Support Services je bohužel oblíbeným způsobem útoku kryptografických podvodníků. Podvodníci se často pokoušejí zneužít důvěru, kterou si naše společnost vybudovala, aby zmanipulovali uživatele, aby předali své peníze.
Vezměte prosím na vědomí, že zaměstnanci Binance vás nikdy nebudou přímo kontaktovat a žádat o citlivé informace. Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo tvrdí, že pracuje pro Binance, zablokujte kontakt a okamžitě podejte zprávu podpoře Binance.
5. Romantické podvody
Romantické podvody zahrnují lidi, kteří mají zájem o to, abyste se pokusili navázat online vztah s cílem ukrást vaše peníze. Podvod pod rouškou romantiky může někdy trvat roky, než se rozvine, protože podvodník nejprve požádá o malou půjčku, než nakonec požádá o celé vaše úspory.
6. Giveaway palsu
Podvodníci vás pozvou do telegramových skupin nebo na servery Discord, abyste se účastnili falešných kryptografických dárků nebo airdrops. Podvodníci obvykle požadují poplatek za vklad nebo se vás pokusí oklamat, abyste prozradili citlivé informace s příslibem „výhry“.
7. Ponziho schéma
Ponziho schéma je druh podvodu, který vyplácí stávajícím investorům prostředky a provize vybrané od nových investorů. Nejedná se o skutečnou investici. Podvodníci v podstatě vybírají peníze od jednoho investora, aby zaplatili jinému investorovi. Lidé zapojení do Ponziho schémat jsou často žádáni, aby přiměli své přátele a rodinu, aby se přidali.
8. Falešné nákupní stránky
Falešné nákupní stránky jsou navrženy tak, aby napodobovaly skutečné webové stránky elektronického obchodu, a to dokonce tak daleko, že umožňují uživatelům zaregistrovat se jako obchodníci nebo zákazníci. Tato stránka vás může přesvědčit k nákupu zboží za ceny mnohem nižší, než je průměrná cena na trhu. Tyto falešné nákupní weby však místo toho, aby vaše položky doručovaly, jak bylo slíbeno, buď nenabízejí dopravu, nebo posílají zbytečné položky.
9. Podvody při převodu peněz
K podvodnému převodu peněz dochází, když někdo tvrdí, že poslal peníze na váš bankovní účet. Poté podvodník poskytne transakční dokumenty před stažením transakce, provedením zpětného zúčtování nebo tvrzením, že doklad o dokumentu byl změněn.
10. Podvody prostřednictvím kontaktů
Ne všichni podvodníci jsou neznámí lidé. Podvodníkem může být příbuzný, blízký přítel nebo známý, kterého představil váš přítel. K podvodům může a často dochází ve známém prostředí.
11. Zadní tah
V kryptoprůmyslu nastává problém, když tým kryptoprojektu shromáždí peníze investorů a pak náhle opustí projekt a stáhne veškerou svou likviditu. Rug pulls obvykle nastávají, když je nadšení investorů na vrcholu.
12. Ostatní
Tato kategorie je určena pro jedinečné případy, kdy dojde k podvodu, ale situace nespadá do žádné z výše uvedených kategorií.
Viz tři příklady podvodných akcí
Zde je několik příkladů způsobů, jak se na vás mohou podvodníci zaměřit.
Příklad 1: Falešná investice
Uživatel, říkejme mu Jack, pošle zprávu podvodníkovi. Jack zřejmě našel kontakt přes jiné kanály sociálních médií. Podvodník inzeruje velmi výnosný investiční program a zaručuje vysoké výnosy.
Jack souhlasil s investováním peněz, ale poté si uvědomil, že dotyčná osoba ukradla jeho peníze.
Příklad 2: Podvod při náboru zaměstnanců
Uživatele, říkejme mu Mike, někdo kontaktoval s nabídkou obskurní práce s dobrým platem. Podvodník slibuje, že společnost Mikeovi zaplatí po splnění řady úkolů. Podvodník požádá Mikea, aby v rámci požadavků na práci předložil poplatek za zálohu, i když společnost neexistuje.
Příklad 3: Vystupování jako podpora Binance
Uživatelka, říkejme jí Lily, se připojila k falešné telegramové skupině „zaměstnanců Binance“, která nabízela jedinečné služby s vysokou návratností. Po provedení několika vkladů na adresu peněženky uvedenou ve skupině Lily neobdržela od skupiny odpověď.
Závěr
Doufáme, že uživatelé mohou tyto informace využít k lepšímu rozhodování při prozkoumávání krypto ekosystému. Pokud se domníváte, že jste v současné době cílem podvodníka – i když o tom není pochyb – přestaňte reagovat, zastavte všechny čekající převody a okamžitě je nahlaste podpoře Binance. Vynaložíme veškeré úsilí, abychom poskytli pomoc na základě důkazů a materiálů, které nám poskytnete.
Další čtení
(FAQ) Jak nahlásit podvod na podpoře Binance
(Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout
(Blog) Jak identifikovat a vyhnout se podvodům od běžných krypto podvodníků
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před rizikem: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Tento obsah by neměl být považován za finanční poradenství ani není určen k navrhování nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat. Investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste plně odpovědní za svá investiční rozhodnutí. Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Ne finanční poradenství. Pro více informací si přečtěte naše Podmínky použití a Upozornění na rizika.