Podle předsedy FDIC Martina Gruenberga mají americké banky nerealizované ztráty přes 620 miliard dolarů. Je to však v důsledku kolapsu Silicon Valley Bank, který vynesl na světlo prohlubující se propast mezi hodnotou, kterou velcí věřitelé připisují svým dluhopisům, a jejich skutečnou hodnotou na trhu. Podle zpráv není případ Silicon Valley Bank izolovaným incidentem, ale mohl by naznačovat větší problém pro banky v celých Spojených státech.

Náhlý a nepředvídatelný kolaps Silicon Valley Bank vyvolal ve finančním sektoru vlnu úzkosti, protože investoři se nyní ptají, co to znamená pro vyhlídky dalších podobných institucí. Bankrot SVBN Financial, největší uzavření bank v USA od finanční krize v roce 2008, je považován za potenciálně příznak širší nestability v bankovním odvětví. Podle předsedy Federální korporace pro pojištění vkladů mají bankovní instituce v USA kumulativní nerealizované ztráty ve výši 620 miliard dolarů, což by mohlo být hnacím motorem současného trendu, který vedl SVBN k insolvenci.

Pád SVB souvisel s klesající hodnotou dluhopisů, které získala během období zvýšených vkladů zákazníků, které vyžadovaly, aby banka našla místo pro uložení hotovosti. FDIC také poznamenal, že podobná znehodnocená aktiva, která se teprve prodají, jsou problémem pro bankovní instituce napříč všemi oblastmi.

Vzhledem k tomu, že úrokové sazby byly blízko nule, banky profitovaly z možnosti získat množství dluhopisů a státních cenných papírů. S následným zvýšením sazeb Fedem za účelem boje proti inflaci došlo k poklesu hodnoty těchto aktiv. Je proto nezbytné, aby byly podobné scénáře pečlivě sledovány, protože by mohly utvářet budoucnost dalších bank.