Zrovna včera banka Silicon Valley (SVB), 20 největších bank ve Spojených státech, vyhlásila bankrot Bylo to druhé největší selhání banky v historii USA Banka nebyla schopna získat nové prostředky kvůli runu na vklady. Federal Deposit Insurance Corporation nyní převzala vklady banky.
Další den kauza bankrotu SVB okamžitě zasáhla trh s šifrováním.
Stabilní emitent měny Circle dnes na sociálních sítích zveřejnil, že Silicon Valley Bank je jedním ze šesti bankovních partnerů Circle a je odpovědná za správu přibližně 25 % hotovostních rezerv USDC u jiných bank. Circle v současné době čeká na dopady převzetí Silicon Valley Bank ze strany FDIC na své vkladatele, ale Circle a USDC nadále normálně fungují.
Podle nejnovějších údajů zveřejněných oficiálními stránkami společnosti Circle je celková tržní hodnota USDC, která je aktuálně v oběhu, přibližně 43,4 miliardy USD a celkové kapitálové rezervy jsou 43,5 miliardy USD, z čehož hotovostní rezervy jsou 11,1 miliardy USD, což představuje přibližně 25 % a zbývajících 33,4 miliard USD v rezervách tvoří portfolio krátkodobých pokladničních poukázek. Rezervy na účtu USD Stablecoin (USDC) ve výši přibližně 3,3 miliardy USD z přibližně 4 miliard USD zůstávají v SVB. Stejně jako ostatní zákazníci obsluhovaní SVB Bank se bude Circle řídit pokyny poskytnutými státními a federálními regulátory.
Vzhledem k tomu, že část prostředků byla rezervována na SVB, byl během okamžiku spuštěn run na USDC. Centralizované obchodní platformy jako Binance a Coinbase zároveň oznámily uzavření některých směnárenských služeb USDC.
V tuto chvíli USDC vytáhl kotvu na přibližně 0,893 USD. Za posledních 24 hodin pouze Coinbase poslala do Circle ke zničení 4,725 miliardy USDC.
Vstoupí tedy USDC do spirály smrti?
Spirála smrti označuje situaci, kdy když se fixovaná hodnota stablecoinu sníží, držitelé stablecoin prodají, aby se vyhnuli ztrátám, což má za následek zvýšenou nabídku a sníženou poptávku po stablecoinu, což dále tlačí jeho cenu dolů. To by mohlo vyvolat paniku a krizi důvěry, což by nakonec vedlo ke kolapsu stablecoinů.
To, zda USDC vstoupí do spirály smrti, závisí na schopnosti společnosti Circle nadále plnit svůj slib vykoupení 1:1 a udržovat transparentnost a integritu svých rezerv. V současné době USDC zaznamenal mírnou odchylku od své fixace USD kvůli kolapsu Silicon Valley Bank, který ovlivnil některé rezervy Circle. Centralizované obchodní platformy jako Binance a Coinbase také pozastavily směnárenské služby mezi USDC a americkými dolary. To vše jsou negativní faktory, které mohou zhoršit obavy trhu ohledně USDC.
Pokud Circle prodá státní dluhopisy, aby se vyrovnal s obavami z vyčerpání svých hotovostních rezerv, Circle půjde stejnou cestou jako SVB a bude čelit vážným ztrátám.
Více než dva miliony amerických dolarů se proměnily v 0,05 a robot vydělal bekhendem více než 10 milionů?
Už to bylo dost tragické, že se usdc neukotvil, ale ještě horší bylo, že někdo vyměnil token v hodnotě více než dva miliony amerických dolarů za pouhých 0,05 usdt. jak to jde?
Podle zpráv se někdo pokusil vyměnit 3CRV za USDT prostřednictvím platformy Curve, ale jeho transakci zabránili někteří roboti MEV (Maximum Extractable Value) v síti Ethereum. To vedlo k vážné nerovnováze v poolu 3CRV a obchodníkům zůstalo pouze 0,05 USDT.
Konkrétní situace je následující:
Někdo chtěl vyměnit 3CRV za USDT přes platformu KyberSwap, ale jako transakční cestu zvolil Uniswap místo Curve.
Jeho transakce byla předem objevena některými MEV roboty v síti Ethereum a provedena jako první s vyšším manipulačním poplatkem.
Tito roboti nakoupili většinu USDC ve fondu 3CRV, přičemž ve fondu zůstalo pouze malé množství USDC.
Když byla transakce původního obchodníka provedena, mohl vyměnit pouze 3CRV za malou částku USDC a poté vyměnit USDC za 0,05 USDT.
MEV Robot vyměnil malé množství USDC za velké množství 3CRV a dosáhl obrovského zisku.
Právě v tomto směnném fondu 3CRV-USDC roboti nakoupili většinu USDC předem. Podle algoritmu AMM x*y=konstanta k, k zůstává nezměněna, a když se jedna hodnota zmenšuje, druhá hodnota se zvětší. Proto se 3CRV tohoto uživatele změnilo na USDC a stalo se velmi malým.
Ještě děsivější je, že finanční prostředky mnoha krypto investičních institucí jsou také uloženy v Silicon Valley Bank.
Podle online zveřejnění má A16z přibližně 4,95 miliardy fondů v Silicon Valley Bank, BlockFi má přibližně 2,27 miliardy fondů v Silicon Valley Bank a Paradigm má přibližně 1,72 miliardy fondů v Silicon Valley Bank.
Bez ohledu na to, co přinese budoucnost, je předvídatelné, že kolaps Silicon Valley Bank bude mít velký dopad na kryptotrh.