Năm 2025 đã chứng kiến hơn 17 tỷ USD bị mất do scam crypto và xu hướng này tiếp tục tăng mạnh vào đầu 2026 với sự hỗ trợ của AI làm cho các chiêu trò tinh vi hơn. Dưới đây là một số hình thức lừa đảo mới hoặc đang bùng nổ mà người mới tham gia crypto cần đặc biệt cảnh giác, kèm dấu hiệu nhận biết và cách tránh.
1. Impersonation Scams (Giả mạo danh tính)
Đây là loại scam tăng 1400% so với năm trước, thường sử dụng AI để tạo deepfakes (video giả) hoặc chatbots giả dạng nhân viên hỗ trợ từ sàn như Binance, Coinbase hoặc wallet như Phantom.
Scammers (kẻ lừa đảo) liên hệ qua DM, call hoặc group chat, báo "tài khoản bị hack" và yêu cầu chuyển coin để "bảo vệ tài sản" của người dùng.
Dấu hiệu lừa đảo cần chú ý:
Liên hệ từ nguồn không chính thức và bất nhờ
Yêu cầu seed phrase/private key
Yêu cầu chuyển tiền gấp.
Cách tránh:
Chỉ liên hệ hỗ trợ qua kênh chính thức (app/site)
Không chia sẻ seed phrase
Bật 2FA và kiểm tra URL kỹ vì đã có trường hợp mất hàng triệu USD chỉ trong phút.
2. Address Poisoning (Ngộ độc địa chỉ)
Scammers gửi giao dịch nhỏ (dust attack) từ địa chỉ gần giống địa chỉ wallet của bạn (chỉ khác vài ký tự), khiến bạn copy nhầm từ history và gửi coin cho họ.
Loại này phổ biến hơn với volume $ETH hay SOL tăng cao, đã có ví mất 50M USD.
Dấu hiệu nhận biết:
Giao dịch lạ với lượng nhỏ
Địa chỉ trông quen nhưng không phải.
Cách tránh:
Luôn copy-paste địa chỉ thủ công
Kiểm tra đầy đủ 42 ký tự (ETH) hoặc 44 (SOL)
Dùng hardware wallet như Ledger để verify
3. Bitcoin ATM Scams
Scammers thuyết phục nạn nhân (thường người lớn tuổi) nạp tiền mặt vào ATM Bitcoin rồi gửi QR code giả, dẫn đến mất tiền. Ở Mỹ đã mất hơn 333M USD năm 2025 và FBI cảnh báo xu hướng này đang tăng mạnh trong 2026.
Người mới cần đặc biệt cảnh giác khi có ai đó gọi điện yêu cầu nạp tiền gấp để "giải quyết vấn đề" như hack hoặc phạt.
Ở Việt Nam thì hình thức này sẽ đỡ hơn tuy nhiên mn vẫn lưu ý là không dùng ATM Bitcoin nếu không quen, chỉ trade qua sàn uy tín thôi.
4. Pig Butchering với AI (Nuôi heo và "xẻ thịt")
Scammers xây dựng mối quan hệ qua dating app hoặc social media, rồi dụ đầu tư vào "nền tảng đặc biệt" dùng AI dự đoán giá. Họ dùng deepfakes để giả chuyên gia, dẫn đến mất trắng.
Đây là loại chiếm 62% trong tỷ trọng bị hack hoặc lừa đảo trong năm 2025.
Dấu hiệu:
Hứa hẹn lợi nhuận cao
Yêu cầu dùng app/wallet lạ
Dần dần đòi đầu tư lớn.
Cách tránh:
Không đầu tư theo lời người lạ
Lưu ý kiểm tra app qua Etherscan/DexScreener
Dùng cold wallet cho số tiền lớn.
5. Fake Accounts và Copycat Tokens
Tạo kênh YouTube/TikTok giả mạo dự án lớn, hoặc token copycat (tên/icon giống nhưng address khác) để dụ mua. Gần đây có scam dùng hình thức đầu tư theo mô hình AI tips lừa 14M USD.
Dấu hiệu: View/follower giả, hứa giveaway hoặc tip "nóng".
Cách tránh:
Kiểm tra account chính thức của dự án
Mua token chỉ qua DEX uy tín như Uniswap
Kiểm tra contract address
6. Scam Exchanges và Freezing Funds
Sàn giả như Changelly hoặc TradeOgre yêu cầu KYC rồi khóa quỹ, chuyển đi nơi khác. Đây là xu hướng mới từ các sàn offshore không AML.
Dấu hiệu:
Không đăng ký chính thức
Kickback từ wallet như Ledger/Exodus.
Cách tránh: Chỉ dùng sàn lớn như Binance và kiểm tra review trên các kênh uy tín như Chainalysis.