Životopis
Vyvažování portfolia kryptoměn se příliš neliší od vyvažování tradičního akciového portfolia. Své celkové riziko můžete snadno snížit na základě svého investičního profilu a strategie. Chcete-li začít, vše, co musíte udělat, je diverzifikovat své investice mezi různé kryptoměny.
O rozsahu diverzifikace lze diskutovat, protože na obou stranách existují pro a proti. Obecně se však uznává, že určitá diverzifikace je prospěšná. Riziko svých investic můžete snížit držením různých kryptoměn (včetně stablecoinů) a zajištěním pravidelného vyvážení alokace aktiv.
Chcete-li si usnadnit správu portfolia, můžete použít nástroj pro sledování portfolia třetí strany nebo ručně zaznamenat své transakce do tabulky. Některé sledovací nástroje mohou být propojeny s vašimi osobními peněženkami a směnárnami kryptoměn, díky čemuž je proces pohodlnější.
Úvod
Abyste mohli začít investovat do kryptoměn, stačí si koupit své první bitcoiny (BTC), Ethery (ETH) nebo jakoukoli jinou kryptoměnu. Ačkoli někteří investoři dávají přednost nákupu a držení větších kryptoměn, jiní se rozhodnou experimentovat s altcoiny. Jaký je ale nejlepší způsob, jak to udělat? S větší pravděpodobností uspějete, když budete pečlivě přemýšlet o alokaci svých aktiv a pravidelně vyvažovat své portfolio kryptoměn. V závislosti na vaší toleranci k riziku existuje několik způsobů, jak toho dosáhnout. Vybalancování portfolia není nic složitého a výsledky se vám mohou doslova vyplatit.
Co je to kryptoměnová peněženka?
Kryptoměnová peněženka je sbírka kryptoměn, které drží investor nebo obchodník. Peněženky obvykle obsahují různá aktiva, včetně altcoinů a kryptoměnových finančních produktů. Je to docela podobné tradičnímu investičnímu portfoliu, až na to, že se držíte jedné třídy aktiv. Své portfolio kryptoměn můžete sledovat ručně pomocí tabulky nebo pomocí specializovaných nástrojů a softwaru vypočítat hodnotu svých prostředků a výdělků. Dobrý sledovač portfolia se může hodit. Sledovací nástroje jsou nezbytné pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale také poskytují hodnotu pro dlouhodobé investory a HODLery.
Co je alokace a diverzifikace aktiv?
Při vytváření investičního portfolia musíte plně porozumět konceptům alokace a diverzifikace aktiv. Alokace aktiv se týká investování do různých tříd aktiv (např. kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace znamená rozdělení vašich investičních fondů mezi různá aktiva nebo sektory. Můžete například diverzifikovat své akcie investováním do různých odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a zdravotnictví. Obě tyto strategie snižují vaše celkové riziko.
Technicky jsou kryptoměny jedinečnou třídou aktiv. Ale v portfoliu kryptoměn se můžete diverzifikovat napříč produkty, měnami a tokeny, které mají všechny různé účely a případy použití. Portfolio můžete rozdělit například takto: 40 % bitcoinů, 30 % stablecoinů, 15 % NFT a 15 % altcoinů. Další informace naleznete v části Vysvětlení alokace a diverzifikace aktiv.
Koncentrovaná nebo diverzifikovaná portfolia kryptoměn
Většina lidí vám řekne, že vaše portfolio kryptoměn by mělo být diverzifikované. Přestože se jedná o standard pro investory, rozložení vašeho kapitálu do různých aktiv má své výhody a nevýhody. Jak jsme již uvedli, diverzifikované portfolio snižuje celkové riziko a volatilitu. Ztráty mohou být kompenzovány zisky a udržet vaši pozici stabilní. Vaše portfolio má také více příležitostí k ziskům s každou měnou, kterou vlastníte. Ne všechny investice jsou vítězné, ale při správné alokaci a diverzifikaci aktiv s větší pravděpodobností dosáhnete dlouhodobých zisků.
Čím je však vaše portfolio diverzifikovanější, tím více bude následovat trh jako celek. Většina obchodníků a investorů se snaží porazit trh tím, že dosáhne větších zisků. Vysoce diverzifikované portfolio bude produkovat vyšší průměrné výnosy než dobře výkonné koncentrované portfolio. Méně výkonná aktiva se budou vyrovnávat s výkonnějšími.
Správa diverzifikovaného portfolia také vyžaduje více času a výzkumu. Chcete-li zdravě investovat, musíte rozumět tomu, co kupujete. S velkým portfoliem klesá šance všemu dobře porozumět. Pokud je vaše peněženka rozptýlena v různých blockchainech, možná budete muset pro přístup ke svým aktivům použít více peněženek a burz. Rozhodnutí, zda zpestřit nebo ne, je na vás, ale vždy se nějaké zpestření doporučuje.
Různé typy kryptoměn
Bitcoin je nejznámější kryptoměna a největší z hlediska kapitalizace. Ale dobře vyvážené portfolio bude zahrnovat výběr různých měn, aby se snížilo celkové riziko. Pojďme si je zopakovat.
Platební měny
Dnes je obtížné najít nové měny, jejichž účelem je platit. Pokud se ale vrátíte ke zrodu kryptoměn, většina projektů byly systémy přenosu hodnoty. Nejznámějším příkladem je bitcoin, ale mimo jiné máme také Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Tyto měny jsou první generací kryptoměn, které existovaly před Ethereem a zavedením chytrých kontraktů.
Stablecoiny
Stabilní coin se pokouší replikovat podkladové aktivum, jako je fiat měna nebo drahý kov. BUSD například sleduje hodnotu amerického dolaru prostřednictvím rezerv v poměru 1:1 k BUSD v oběhu. PAX Gold (PAXG) používá stejný systém, ale váže měnu na cenu trojské unce ryzího zlata drženého v rezervě. Přestože stablecoiny nemusí nutně poskytovat velké výnosy, zůstávají stabilní, jak napovídá jejich název.
Trh s kryptoměnami je nestálý, takže je užitečné mít v peněžence něco, co drží svou hodnotu. Pokud je stablecoin spojen s něčím mimo kryptoekosystém, pokles kryptotrhu by ho neměl ovlivnit. Pokud chcete opustit pozici spojenou s projektem nebo tokenem, můžete jej snadno vyměnit za dolarem krytý stablecoin, jako je BUSD, abyste si uchovali své zisky. Převod na fiat je mnohem delší proces než výměna za stablecoiny.
Finančníci žetonů
Stejně jako tradiční cenné papíry může finanční token představovat mnoho věcí. Mohou to být akcie společnosti, dluhopisy vydané v rámci projektu nebo dokonce hlasovací práva. Cenné papíry byly efektivně digitalizovány a umístěny na blockchain, což znamená, že spadají pod většinou stejná nařízení. Z tohoto důvodu finanční tokeny spadají pod jurisdikci místních regulátorů a před vydáním musí projít právním procesem.
Užitkové tokeny
Token utility slouží jako klíč ke službě nebo produktu. Například BNB a ETH jsou oba tokeny utility. Můžete je mimo jiné použít k placení transakčních poplatků při interakci s decentralizovanými aplikacemi (DApps). Mnoho projektů vydává své vlastní tokeny, aby získaly finanční prostředky jako součást nabídky tokenů. Hodnota tokenu by teoreticky měla mít přímou souvislost s hodnotou jeho užitečnosti.
Tokeny řízení
Držením tokenu řízení můžete získat hlasovací práva k projektu a dokonce i podíl na výnosech. Tyto tokeny s největší pravděpodobností najdete na platformách decentralizovaných financí (DeFi), jako jsou PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Stejně jako u pomocných tokenů je hodnota tokenu řízení přímo spojena s úspěchem základního projektu.
Krypto finanční produkty
Portfolio by se nemělo skládat pouze z držení různých měn. Krypto finanční produkty mohou také pomoci ještě více diverzifikovat vaše portfolio. Představte si to trochu jako investování do státních dluhopisů, ETF nebo podílových fondů spíše než jen držení akcií. Existuje obrovské množství produktů, do kterých můžete investovat napříč různými blockchainy a DApps.
Pokud jste v této oblasti nováčkem, Binance nabízí různé finanční produkty. Chcete-li je zobrazit, přihlaste se ke svému účtu Binance a přejděte do sekce [Finance]. Všechny tyto produkty mají různé úrovně rizika. Než začnete riskovat, ujistěte se, že rozumíte jejich provozním mechanismům.
Jak vybudovat vyvážené krypto portfolio
Každý investor nebo obchodník bude mít své vlastní představy o tom, co tvoří vyvážené krypto portfolio. Ale je třeba zvážit některá obecná pravidla:
1. Rozdělte své portfolio mezi investice s vysokým, středním a nízkým rizikem a přiřaďte jim vhodné váhy. Portfolio obsahující velkou část vysoce rizikových investic rozhodně není vyvážené. Může vám nabídnout větší zisky, ale může také vést k velkým ztrátám. Váš rizikový profil určí, co je pro vás nejlepší, ale měl by existovat určitý mix.
2. Zvažte držení několika stablecoinů, které vám pomohou přidat likviditu do vašeho portfolia. Stablecoiny jsou klíčem k mnoha platformám DeFi a mohou vám pomoci rychle a snadno uzamknout zisky nebo opustit pozici.
3. V případě potřeby znovu vyvažte své portfolio. Trh s kryptoměnami je velmi volatilní a vaše rozhodnutí se musí měnit v závislosti na situaci.
4. Strategicky alokujte nový kapitál, abyste se vyhnuli převážení jednoho sektoru ve vašem portfoliu. Pokud jste v poslední době s měnou dosáhli velkých zisků, může být lákavé napumpovat více peněz. Nenechte se zmocnit chamtivosti a přemýšlejte o tom, kam nejlépe vložit své peníze.
5. Proveďte svůj vlastní výzkum. Lépe než tuto klasickou radu opravdu nemůžete. Investujete své vlastní peníze, takže se nespoléhejte pouze na rady ostatních. Tipy, jak odhalit potenciální podvody, najdete v 5 klasických krypto podvodech a jak se jim vyhnout.
6. Pouze obchodní kapitál si můžete dovolit ztratit. Vaše portfolio není správně vyvážené, pokud se kvůli tomu cítíte ve stresu. Vaše pozice by vám neměly způsobit vážné následky v případě, že se něco pokazí.
Sledování krypto portefeuilles
Portfolio tracker je program nebo služba, která vám umožňuje sledovat pohyby vašich aktiv. Můžete vidět, jak vaše aktuální přidělení odpovídá vašim dlouhodobým cílům, a sledovat svůj pokrok. Zde je několik příkladů, které můžete zvážit:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je extrémně populární nástroj pro sledování cen, který vyvinul vlastní funkci sledování portfolia. Portfolio tracker je k dispozici zdarma pro počítače a mobilní zařízení. Chcete-li používat sledování peněženky, musíte své prostředky přidat ručně, protože se nepřipojuje k vaší peněžence nebo směnárně. Je také možné přidat ceny, za které jste nakoupili, abyste mohli přesně sledovat své výhry.
CoinGecko
CoinGecko je známé především sledováním cen kryptoměn, ale má také možnost sledování portfolia. Je zdarma k použití a je k dispozici ve vašem prohlížeči nebo mobilním zařízení. Pokud již CoinGecko pravidelně používáte, sledování stojí za to.
Blokové folio
Pokud chcete mít možnost obchodovat při správě svého portfolia, Blockfolio je dobrá volba. Společnost existuje od roku 2014 a je dobře známá v kryptoprostoru. Jejich řešení však existuje pouze pro mobilní zařízení, takže nenabízí stejný zážitek z obchodování s kryptoměnami jako na desktopu.
Delta
Delta je mobilní aplikace, která vám umožní současně prohlížet vaše portfolio kryptoměn a vaše tradiční investice. Může se připojit k 20 burzám a různým peněženkám, včetně Binance. K dispozici je bezplatná a placená verze, ale z aplikace není možné obchodovat.
Abych to uzavřel
Velká část trhu s kryptoměnami závisí na zdraví bitcoinu. Ale to není důvod, proč své portfolio nevyvážit. Různorodé kryptoinvestice mohou kompenzovat některé ztráty, ke kterým dochází během krachu bitcoinů, takže vždy pomůže použít určitou diverzifikaci. Pamatujte, že vyvážení vašeho portfolia neznamená jen vlastnictví více měn. Trochu strategie pomůže vytvořit portfolio, které bude odpovídat vaší toleranci k riziku.