Životopis

Vnořená burza kryptoměn nabízí svým klientům obchodní služby prostřednictvím účtu jiné burzy. Samotné obchodování tedy neusnadňuje. Spíše by měl být vnímán jako brána mezi uživateli a dalšími poskytovateli služeb. Nesting se v tradičních bankách běžně používá k poskytování služeb (jako jsou mezinárodní převody), které standardně neumožňují.

V kryptosféře jsou vnořené burzy často laxní na procesy KYC a AML. Tohoto nedodržení předpisů proto často využívají kyberzločinci. Vnořené burzy proto podporují praní špinavých peněz, podvodníky a platby ransomwaru.

Když obchodujete na vnořené burze, dáváte jí přístup ke správě vašich aktiv. Bohužel tyto burzy nabízejí menší bezpečnost a záruky než centralizovaná nebo decentralizovaná burza splňující standardy. Můžete se také setkat s právními problémy v závislosti na tom, kterou vnořenou burzu používáte.

Při používání burzy se ujistěte, že splňuje standardy KYC a AML. Tento proces shody trvá několik dní. Když vám tedy burza umožňuje provádět transakce téměř okamžitě a bez omezení a to vše bez ověření, je nutná nedůvěra. Legitimní burza nikdy neskryje způsob provádění provedených obchodů a můžete snadno konzultovat zdroj svých prostředků prostřednictvím blockchain exploreru.

Úvod

Při nákupu a prodeji kryptoměn je nezbytné používat důvěryhodné webové stránky. Při provádění kontrol KYC a AML však musíte být trpěliví. Pamatujte, že tyto jsou zde také proto, aby vás chránily. Tato netrpělivost vede některé uživatele k používání burz, které vyžadují malé nebo žádné ověření.

Zatímco některé budou naprosto legitimní decentralizované burzy, jiné budou vnořené burzy využívající špinavé peníze. U vnořené burzy není nikdy zaručena bezpečnost vašich prostředků. Aby byly vaše kryptoměny v bezpečí, je důležité porozumět tomu, co jsou vnořené burzy, co dělají a jak je poznáte.

Co je hnízdění?

Vnoření nastává, když si poskytovatel finančních služeb vytvoří účet u jiné finanční instituce za účelem využívání jejích služeb. Majitel účtu pak funguje jako brána a nabízí služby svým zákazníkům prostřednictvím vnořeného účtu. To se děje z mnoha důvodů. Například banka v jedné zemi bude poskytovat své bankovní služby a ekosystém bance působící v jiné zemi známé jako korespondenční bankovnictví.

Představte si zákazníka, který chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Banka tohoto zákazníka nemůže provést převod, ale může k převodu prostředků použít bankovního korespondenta. Banka tohoto zákazníka zpracuje požadavek na převod prostřednictvím svého vnořeného účtu u bankovního korespondenta. Korespondentské bankovnictví musí vůči bance, se kterou spolupracuje, věnovat náležitou péči a pečlivost. Bankovní korespondent obsluhující především zákazníky, které nezná, musí věřit majiteli vnořeného účtu.

Co je to vnořená burza kryptoměn?

Vnořená kryptoměnová burza funguje docela jednoduše. Subjekt nebo osoba si vytvoří účet u regulované burzy. Tento účet pak používá k nabízení obchodních služeb třetím stranám prostřednictvím svého vnořeného účtu. Tyto vnořené burzy jsou někdy známé jako okamžité směny a často mají více účtů na různých burzách.

Některé mohou vyžadovat identifikační dokumenty, zatímco jiné nevyžadují vůbec nic. Jsou proto velmi oblíbené u scammerů, podvodníků a uživatelů ransomwaru. Některé vnořené burzy dokonce umožňují nákup a prodej kryptoměn osobně v hotovosti.

Jaká jsou rizika hnízdění?

V tradičních financích je jedním z hlavních problémů riziko praní špinavých peněz. Vzhledem k tomu, že korespondenční banka jedná přímo pouze s podkladovou bankou, neví, s kým jedná. To je důvod, proč vnořování vyžaduje zvýšenou due diligence od podkladové banky. Jednotlivci nebo celé země mohou být na černé listině a podléhat sankcím. Pokud základní banka tato pravidla nedodrží, může reagující banka nakonec podporovat nezákonné aktivity, jako je vyhýbání se sankcím nebo praní špinavých peněz.

Vzhledem k tomu, že kryptoměnový průmysl je zaneprázdněn zaváděním robustních předpisů, je snadné, aby vnořené burzy fungovaly pod radarem. Vnořená burza si může velmi snadno otevřít účet na renomované burze kryptoměn, aniž by o tom burza věděla.

Jaká jsou nebezpečí vestavěné směnárny kryptoměn?

Když používáte vnořenou kryptoměnovou burzu, nepoškodí to jen centralizované burzy. Vy a vaše finanční prostředky jste také ohroženi z několika důvodů:

1. Vaše vklady mají méně bezpečnostních záruk než u regulované burzy.

2. Můžete podporovat nezákonné aktivity, které financují zločin a terorismus.

3. Regulační úřady mohou burzu uzavřít, což povede ke ztrátě vašich finančních prostředků.

4. Pokud budete vědomě pracovat s burzou zapojenou do nezákonné činnosti, můžete čelit právním důsledkům.

Nejlepší způsob, jak se těmto problémům vyhnout, je nepoužívat vnořené kryptoměnové burzy. Je ale pravda, že odhalit je není vždy snadné. Proto vám představíme několik tipů, které vám pomohou je odhalit.

Jaký je rozdíl mezi vnořenou burzou a decentralizovanou burzou?

Na první pohled vypadají vnořené burzy a decentralizované burzy podobně. Decentralizované burzy nevyžadují procesy KYC a vnořené burzy mohou mít laxní procesy KYC nebo vůbec žádné. Způsob, jakým zpracovávají transakce, je však odlišný. Decentralizovaná burza přímo spojí kupující s prodejci nebo dokonce využije likviditní fondy. Burza nikdy nepřevezme do úschovy obchodované kryptoměny. Ve skutečnosti je tento proces řízen pomocí chytrých smluv. Na druhou stranu vnořená burza se přímo postará o úschovu vašich kryptoměn a bude využívat služeb jiné burzy.

Incident vnořené burzy Suex

Vezměme si konkrétní příklad. 21. září 2021 Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) posvětil kryptoměnovou burzu Suex se sídlem v České republice a operující z Ruska. Suex OTC poskytla službu vnořené kryptoměnové směnárny využívající Binance a další známé burzy, které slouží svým zákazníkům. Suex nabízel malý až žádný KYC a dokonce nabízel osobní obchodování s kryptoměnami.

Podle studie provedené Chainalysis pomohl Suex spustit velké množství finančních prostředků z ransomwarových útoků a hacků. Binance proaktivně deaktivovala několik účtů spojených se Suexem a OFAC zařadil na černou listinu téměř 30 různých bitcoinových, Tetherových a Ethereových peněženek. Offboarding Binance zahrnoval také Chatex, kryptoměnovou banku s hlášenými vazbami na Suex. Chatex od té doby podléhá souvisejícím sankcím od OFAC. Každý, kdo měl co do činění se Suexem, je nyní právně ohrožen a společnost od rozhodnutí OFAC zrušila své webové stránky.

Jak rozpoznat vnořenou burzu?

Vnořené burzy obecně nezdůrazňují skutečnost, že se jedná o vnořené burzy. Následující body jsou dobrým začátkem k odhalení vnořené burzy a tím k zajištění vaší bezpečnosti a bezpečnosti vašich finančních prostředků:

1. Nepotřebují kontroly KYC nebo AML ani doklady totožnosti. Přihlášení na burzu téměř okamžitě bez jakýchkoli omezení je již samo o sobě dobrým varováním.

2. Uživatelské rozhraní jasně neukazuje, kde probíhají obchody.

3. Není jasně uvedeno, že burza usnadňuje obchody. Legitimní výměna bude indikovat, že transakce probíhají přímo na její platformě a nikoli na vloženém účtu.

4. Směnárna spojuje různé kurzy, ze kterých si můžete vybrat. To znamená, že burza používá vnořené účty s více burzami.

5. Pokud si myslíte, že jste možná použili vnořenou burzu, zkuste své kryptoměny sledovat na blockchainu pomocí blockchain exploreru. Možná zjistíte, že pochází z peněženky spojené s jinou burzou.

Abych to uzavřel

Vždy je bezpečnější nakupovat bitcoiny, BNB a kryptoměny na burze, jako je Binance. I když může první registrace nějakou dobu trvat, zavedení postupů KYC a AML vám pomůže udržet vaši bezpečnost. S burzou byste měli zacházet jako s jakoukoli jinou finanční institucí a před jejím použitím byste měli provést náležitou péči.