Životopis
Řízení rizik je nezbytnou součástí zodpovědného investování a obchodování. Může snížit celkové riziko vašeho portfolia různými způsoby: můžete například diverzifikovat své investice, zajistit se proti finančním událostem nebo implementovat jednoduché příkazy stop-loss a take-profit.
Úvod
Snížení rizika je prioritou mnoha investorů a obchodníků. I když je vaše tolerance k riziku vysoká, stále budete nějakým způsobem měřit riziko svých investic s výnosem. Řízení rizik je však složitější než pouhé rozhodování, zda provádět rizikové obchody nebo investice. K dispozici je komplexní sada nástrojů strategie řízení rizik a mnohé jsou vhodné i pro začátečníky.
Co je řízení rizik?
Řízení rizik zahrnuje předvídání a identifikaci finančních rizik spojených s vašimi investicemi za účelem jejich minimalizace. Investoři pak používají strategie řízení rizik, které jim pomohou řídit rizikovou expozici jejich portfolia. Prvním kritickým krokem je vyhodnotit vaši aktuální rizikovou expozici a poté podle toho vytvořit strategii.
Strategie řízení rizik jsou strategické plány a akce, které obchodníci a investoři realizují po identifikaci investičních rizik. Tyto strategie snižují riziko a mohou zahrnovat širokou škálu finančních aktivit, jako je nákup pojištění ztrát a diverzifikace vašeho portfolia do různých tříd aktiv.
Kromě aktivních praktik řízení rizik je důležité porozumět základům plánování řízení rizik. Existují čtyři klíčové metody plánování, které je třeba zvážit, než se pustíte do konkrétní strategie řízení rizik, protože zvolená metoda bude vodítkem vašeho výběru.
Čtyři klíčové metody pro plánování řízení rizik
Přijetí: rozhodnutí podstoupit riziko investice do aktiva, ale neutrácet peníze, abyste se tomu vyhnuli, protože potenciální ztráta není významná.
Převod: převod rizika investice na třetí stranu za úplatu.
Vyhýbání se: Neinvestujte do aktiv, které představují potenciální riziko.
Redukce: snižte finanční důsledky rizikové investice diverzifikací svého portfolia. To lze provést v rámci stejné třídy aktiv nebo dokonce napříč jinými sektory a aktivy.
Proč je pro kryptoměny důležitá strategie řízení rizik?
Je běžné, že kryptoměna jako třída aktiv je jednou z vysoce rizikových investic dostupných pro průměrného investora. Ukázalo se, že ceny jsou kolísavé, projekty mohou přes noc zkolabovat a nováčky může být obtížné pochopit technologii blockchainu.
S rychlým vývojem kryptoměn je nezbytné používat správné postupy a strategie řízení rizik, abyste snížili své vystavení potenciálním rizikům. Je to také nezbytný krok k tomu, abyste se stali zodpovědným a ziskovým obchodníkem.
Čtěte dále a objevte pět strategií řízení rizik, které mohou být přínosem pro vaše krypto portfolio.
Strategie č. 1: Vezměte v úvahu pravidlo 1 %.
Pravidlo 1 % je jednoduchá strategie řízení rizik, která zahrnuje riskování ne více než 1 % vašeho celkového kapitálu na jakoukoli investici nebo obchod. Pokud máte na investování 10 000 $ a chcete se držet pravidla 1 %, existuje několik způsobů, jak to udělat.
Jedním z nich by bylo koupit bitcoiny (BTC) v hodnotě 1 000 USD a nastavit příkaz stop-loss nebo stop-limit k prodeji za 9 900 USD. Zde snížíte své ztráty na 1 % z celkového investičního kapitálu (100 USD).
Můžete si také koupit ether (ETH) v hodnotě 100 $ bez nastavení příkazu Stop-loss, protože byste ztratili maximálně 1 % svého celkového kapitálu, pokud by cena ETH dosáhla 0. Pravidlo 1 s % neurčuje velikost vašich investic.
Pravidlo 1 % je důležité zejména pro uživatele kryptoměn kvůli volatilitě trhu. Je snadné stát se chamtivými a někteří investoři mohou do jedné investice vložit příliš mnoho a dokonce utrpět velké ztráty, zatímco čekají, až se jejich štěstí změní.
Strategie #2: Nastavte Stop-loss a Take-profit body
Příkaz Stop-loss stanoví předem stanovenou cenu aktiva, za kterou bude pozice uzavřena. Stop cena je nastavena pod aktuální cenou a při spuštění pomáhá chránit před dalšími ztrátami. Příkaz take-profit funguje obráceně, nastavuje cenu, za kterou chcete uzavřít svou pozici a uzamknout si určitý zisk.
Příkazy Stop-loss a Take profit vám pomohou řídit riziko dvěma způsoby. Za prvé, lze je nakonfigurovat předem a spustí se automaticky. Nemusíte být k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a vaše předdefinované objednávky budou spuštěny, pokud jsou ceny obzvláště kolísavé. To vám také umožňuje nastavit realistické limity pro ztráty a zisky, které můžete získat.
Nejlepší je stanovit si tyto hranice předem, nikoli v daném okamžiku. I když může být zvláštní považovat příkazy take-profit za součást řízení rizik, měli byste si pamatovat, že čím déle budete čekat na výběr svých zisků, tím větší je riziko, že trh klesne.
Strategie č. 3: Diverzifikace a zajištění
Diverzifikace vašeho portfolia je jedním z nejoblíbenějších a základních nástrojů pro snížení celkového investičního rizika. Diverzifikované portfolio nebude příliš investováno do žádného aktiva nebo třídy aktiv, čímž se sníží riziko těžkých ztrát z jednoho aktiva nebo třídy aktiv. Můžete například držet celou řadu různých měn a tokenů a také poskytovat likviditu a podílet se na půjčkách.
Hedging je o něco pokročilejší strategie k ochraně zisků nebo minimalizaci ztrát nákupem jiného aktiva. Obecně platí, že tato aktiva jsou nepřímo korelována. Diverzifikace může být typem zajištění, ale pravděpodobně nejznámějším příkladem jsou futures.
Futures kontrakt umožňuje stanovit cenu aktiva k budoucímu datu. Pokud si například myslíte, že cena bitcoinu bude klesat, rozhodnete se chránit se před tímto rizikem a uzavřete futures kontrakt na prodej BTC za 20 000 USD za tři měsíce. Pokud cena bitcoinu skutečně klesne na 15 000 $ o tři měsíce později, budete profitovat ze své pozice na futures kontraktech.
Je důležité si pamatovat, že futures kontrakty jsou finančně vypořádány a coiny nemusíte fyzicky dodávat. V tomto případě by vám vaše protistrana zaplatila 5 000 USD (rozdíl mezi spotovou cenou a cenou futures) a vy byste se zajistili proti riziku poklesu ceny bitcoinu.
Jak již bylo zmíněno, kryptosvět je nestálý. Stále však existují příležitosti pro diverzifikaci v rámci této třídy aktiv a příležitosti k zajištění. Diverzifikace v kryptoměnách je mnohem důležitější než na tradičnějších finančních trzích s menší volatilitou.
Strategie č. 4: Připravte si výstupní strategii
Strategie odchodu je jednoduchá, ale účinná metoda, jak minimalizovat riziko těžkých ztrát. Pokud se budete držet plánu, můžete získat zisky nebo snížit ztráty na předem stanovený bod.
Často je snadné chtít nadále vydělávat nebo příliš věřit v kryptoměnu, i když ceny klesají. Být manipulován trendem, býky nebo obchodní komunitou může také zatemnit váš úsudek.
Jedním ze způsobů, jak úspěšně implementovat výstupní strategii, je použití limitních příkazů. Můžete je nastavit tak, aby se spouštěly automaticky při vaší limitní ceně, ať už chcete vybírat zisky nebo nastavit maximální ztrátu.
Strategie č. 5: Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)
Do Your Own Research neboli DYOR je nedílnou strategií snižování rizik pro každého investora. V době internetu je snazší než kdy jindy udělat si vlastní výzkum. Před investováním do tokenu, měny, projektu nebo jiného aktiva byste měli provést due diligence. Je nezbytné, abyste si ověřili základní informace o projektu, jako je jeho bílá kniha, obchodní model, partnerství, plán, komunita a další základy.
Dezinformace se však šíří rychle a každý může sdílet své názory, jako by šlo o prokázaná fakta. Při provádění výzkumu zvažte, kde získáváte své informace a v jakém kontextu jsou prezentovány. Šilink je běžná měna a projekty nebo investoři mohou šířit nepravdivé, zaujaté nebo propagační zprávy, jako by byly objektivní a faktické.
Na závěr
S těmito pěti strategiemi řízení rizik máte účinné nástroje ke snížení rizika svého portfolia. I použití jednoduchých metod, které pokrývají většinu oblastí, vám pomůže investovat zodpovědněji. Samozřejmě je také možné vytvářet plány řízení rizik s pokročilejšími a podrobnějšími strategiemi.
Chcete-li se o tomto tématu dozvědět více, přečtěte si následující články:
Jak řídit rizika a obchodovat odpovědně | Podpora Binance
Jaký je poměr rizika a odměny a jak jej používat | Akademie Binance
3 důvody, proč je Binance Futures oblíbeným zajišťovacím nástrojem obchodníků