TL;DR - SHRNUTÍ

V oblasti blockchainu existují různé typy podvodů s kryptoměnami. Mezi nejběžnější patří vydírání, falešné výměny a loterie, phishing na sociálních sítích, malware typu copy-paste, phishingové e-maily, Ponziho a pyramidové hry a ransomware.

Pojďme stručně analyzovat každý z nich, abyste se naučili, jak se vyhnout nejběžnějším bitcoinovým podvodům, a udržet tak své kryptoměnové portfolio v bezpečí.


Úvod

S tím, jak se do světa stále zavádějí nové technologie, budou podvodníci i nadále hledat místa, kde by se jim mohlo dařit. Bitcoin bohužel nabízí podvodníkům s kryptoměnami zajímavou příležitost, jelikož se jedná o přeshraniční digitální měnu.

Decentralizovaná povaha bitcoinu vám dává úplnou kontrolu nad vašimi investicemi. To však také ztěžuje definování vhodného regulačního rámce a rámce pro vymáhání práva. Pokud se vám podvodníci podaří přimět vás k chybám při používání bitcoinů, mohou skončit krádeží vašich BTC a prakticky nic byste nemohli udělat, abyste své krypto získali zpět.

To znamená, že je nezbytné pochopit, jak podvodníci fungují, a naučit se identifikovat potenciální varovné signály. Existuje mnoho podvodů souvisejících s bitcoiny, na které je třeba si dát pozor, ale některé jsou běžnější než jiné. Z tohoto důvodu budeme analyzovat osm běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout.


Běžné bitcoinové podvody (a jak se jim vyhnout!)

Vydírání

Vydírání je slavná metoda, kterou používají podvodníci, spočívající ve vyhrožování jiným lidem prozrazením citlivých informací, pokud nejsou nějakým způsobem honorováni. K tomuto vyplácení musí normálně dojít prostřednictvím kryptoměn, zejména bitcoinu.

Vydírání je založeno na podvodech, kteří o vás zjišťují nebo si vymýšlejí citlivé informace, které je využívají k tomu, aby vás přinutili posílat jim bitcoiny nebo jiné formy peněz.

Nejlepší způsob, jak zabránit podvodníkům v tom, aby si vaše bitcoiny vzali vydíráním, je být opatrní při výběru přihlašovacích údajů, navštívených webových stránek a toho, komu své údaje poskytujete. Je také chytré používat dvoufaktorové ověřování, kdykoli je to možné. Pokud jsou informace, kterými vás vydírá, nepravdivé a vy to víte, můžete být v bezpečí.


Falešné výměny

Jak název napovídá, falešné burzy jsou podvodné kopie legitimních krypto burz. Tyto podvody budou mít obvykle podobu mobilních aplikací, ale můžete na ně narazit i jako na desktopové aplikace nebo falešné webové stránky. Musíte být velmi opatrní, protože některé z těchto falešných výměn jsou velmi podobné těm původním. Na první pohled mohou vypadat legitimně, ale jejich cílem je ukrást vaše peníze.

Tyto falešné burzy obvykle přitahují obchodníky s kryptoměnami a investory tím, že nabízejí bezplatné kryptoměny, konkurenční ceny, nízké poplatky za obchodování a dokonce i zdarma.

Abyste nebyli podvedeni na falešné burze, měli byste si skutečné adresy URL uložit do záložek a před přihlášením je vždy zkontrolovat. Binance Verify můžete také použít k ověření legitimity adres URL, telegramových skupin, účtů na Twitteru a mnoha dalších.

Pokud jde o mobilní aplikace, nezapomeňte zkontrolovat informace pro vývojáře, počet stažení, recenze a komentáře. Další podrobnosti najdete v části Běžné mobilní podvody.


Falešné dárky

Falešné tomboly nebo dárky se používají k tomu, aby vás podvedly a vzaly vám vaše kryptoměny a nabídly vám něco zdarma výměnou za malý vklad. Podvodníci vás obvykle požádají o zaslání prostředků na bitcoinovou adresu, aby na oplátku obdrželi více bitcoinů (například „odešlete 0,1 BTC pro příjem 0,5 BTC“). Ale pokud provedete takové bitcoinové transakce, nedostanete nic ani neuvidíte své prostředky.

Existuje mnoho typů falešných dárkových podvodů. Namísto BTC budou některé podvody požadovat jiné kryptoměny, jako je ETH, BNB, XRP a mnoho dalších. V některých případech můžete být požádáni o vaše soukromé klíče nebo jiné citlivé informace.

Nejběžnější je narazit na falešné dárky na Twitteru a dalších sociálních sítích, kde podvodníci využívají oblíbené tweety, virální zprávy nebo oznámení (jako je aktualizace protokolu nebo blížící se ICO).

Nejlepší způsob, jak se vyhnout podvodům s falešnými dárky, je neúčastnit se žádného typu dárků/dárků, kde jste požádáni, abyste jako první poslali něco cenného. Legitimní dárky po vás nikdy nebudou chtít peníze.


Phishing na sociálních sítích

„Phishing na sociálních sítích“ je běžný typ bitcoinového podvodu, se kterým se stejně jako s falešnými dárky s největší pravděpodobností setkáte na sociálních sítích. Podvodníci si vytvoří účet, který bude vypadat jako někdo s vysokou autoritou v kryptoprůmyslu (také nazývaný phishing). Poté budou nabízet falešné dárky prostřednictvím tweetů nebo přímých chatových zpráv.

Nejlepším způsobem, jak se vyhnout podvodu prostřednictvím phishingu na sociálních sítích, je ověřit, že daná osoba je skutečně tím, za koho se vydává. Na určitých platformách sociálních médií to obvykle existují indikátory, jako jsou modrá zaškrtnutí na Twitteru a Facebooku.


Zkopírujte a vložte malware.

Kopírování a vkládání malwaru je pro podvodníky velmi klamný způsob, jak ukrást vaše finanční prostředky. Tento typ malwaru unáší data schránky a pokud si nedáte pozor, pošlete peníze přímo podvodníkům.

Řekněme, že chcete poslat platbu BTC svému příteli Bobovi. Jako obvykle vám zašle svou bitcoinovou adresu, abyste ji mohli zkopírovat a vložit do své bitcoinové peněženky. Pokud je však vaše zařízení infikováno malwarem typu copy-and-paste, adresa podvodníka automaticky nahradí Bobovu adresu v okamžiku, kdy ji vložíte. To znamená, že jakmile bude vaše bitcoinová transakce odeslána a potvrzena, vaše platba BTC bude v rukou podvodníka a Bob nedostane nic.

Chcete-li se vyhnout tomuto typu podvodu, musíte být velmi opatrní s bezpečností svého počítače. Dejte si pozor na podezřelé zprávy nebo e-maily, které mohou obsahovat infikované přílohy nebo nebezpečné odkazy. Věnujte pozornost webovým stránkám, které prohlížíte, a softwaru, který instalujete do svých zařízení. Měli byste také zvážit instalaci antiviru a pravidelnou kontrolu hrozeb. Je také důležité udržovat operační systém (OS) vašeho zařízení aktualizovaný.


Phishingové e-maily

Existuje několik typů phishingu. Jedním z nejběžnějších je použití phishingových e-mailů, které se vás pokoušejí přimět ke stažení infikovaného souboru nebo kliknutí na odkaz, který vás přesměruje na škodlivý web, který se zdá být legitimní. Tyto e-maily jsou zvláště nebezpečné, když napodobují produkt nebo službu, které často používáte.

Podvodníci obvykle zahrnou zprávu, ve které vás požádají, abyste přijali naléhavá opatření k ochraně vašeho účtu nebo finančních prostředků. Můžete být požádáni o aktualizaci informací o účtu, resetování hesla nebo nahrání dokumentů. Ve většině případů je jejich cílem shromáždit vaše přihlašovací údaje a pokusit se hacknout váš účet.

Prvním krokem, jak se vyhnout phishingovým e-mailovým podvodům, je zkontrolovat, zda e-maily pocházejí z původního zdroje. V případě pochybností můžete také přímo kontaktovat společnost a potvrdit, že e-mail, který jste obdrželi, byl od ní. Za druhé, můžete umístit ukazatel myši na e-mailové odkazy (bez kliknutí) a zkontrolovat adresy URL, zda neobsahují překlepy, neobvyklé znaky nebo jiné nesrovnalosti.

I když nemůžete najít žádné červené vlajky, měli byste se vyhnout klikání na odkazy. Pokud potřebujete získat přístup ke svému účtu, musíte tak učinit jinými způsoby, jako je ruční zadání adresy URL nebo použití záložek.


Ponziho a pyramidové hry

Ponziho a pyramidové hry jsou dva z nejstarších finančních podvodů v historii. Ponziho schéma je investiční strategie, která vyplácí výnosy starším investorům penězi od nových investorů. Když už podvodník nedokáže přilákat nové investory, peníze přestanou proudit. OneCoin byl dobrým příkladem krypto Ponziho schématu.

Pyramidová hra je obchodní model, který platí členům na základě počtu nových členů, kteří se zaregistrují. Když se noví členové nemohou přihlásit, tok peněz se zastaví.

Nejlepší způsob, jak se vyhnout jakémukoli z těchto schémat, je prozkoumat kryptoměny, které kupujete, ať už jde o altcoiny nebo bitcoiny. Pokud hodnota kryptoměny nebo bitcoinového fondu závisí čistě na nových investorech nebo členech, kteří se připojují, pravděpodobně jste se setkali s Ponziho nebo pyramidovým schématem.


Ransomware

Ransomware je typ malwaru, který zamyká mobilní nebo počítačová zařízení obětí nebo jim brání v přístupu k cenným datům, pokud není zaplaceno výkupné (obvykle v BTC). Tyto útoky mohou být zvláště destruktivní, když jsou zaměřeny na nemocnice, letiště a vládní agentury.

Ransomware obvykle zablokuje přístup k důležitým souborům nebo databázím a hrozí jejich smazáním, pokud platba nebude přijata do stanoveného termínu. Ale bohužel neexistuje žádná záruka, že útočníci svůj slib dodrží.

Existuje několik věcí, které můžete udělat, abyste se ochránili před útoky ransomwaru:

  • Nainstalujte si antivirus a udržujte svůj operační systém a aplikace aktualizované.

  • Neklikejte na podezřelé reklamy a odkazy.

  • Buďte opatrní s přílohami e-mailů. Měli byste být velmi opatrní u souborů, které končí na .exe, .vbs nebo .scr).

  • Soubory pravidelně zálohujte, abyste je mohli obnovit, pokud se nakazíte.

  • Užitečné tipy na prevenci ransomwaru a bezplatné nástroje pro obnovu najdete na NoMoreRansom.org.


Na závěr

Existuje mnoho bitcoinových podvodů, na které je třeba si dát pozor. Znalost toho, jak tyto podvody fungují, je však důležitým prvním krokem, jak se jim úplně vyhnout. Pokud se můžete vyhnout nejběžnějším bitcoinovým podvodům, můžete udržet své držby kryptoměn v bezpečí.