TL; DR (životopis)

Vnořená výměna kryptoměny poskytuje svým klientům obchodní služby kryptoměny prostřednictvím účtu na jiné burze. Nesnadňuje obchodování přímo na samotné burze. Místo toho funguje jako most mezi uživateli a dalšími poskytovateli služeb. Hnítí se běžně používá v tradičním bankovnictví k poskytování služeb, které konkrétní banka nemůže, například v případě mezinárodních převodů.

V prostředí kryptoměny mají vnořené výměny často neefektivní procesy KYC a AML nebo vůbec žádné. Tento nedostatek dodržování předpisů je často využíván kybernetickými zločinci. Vnořené burzy pomáhají podporovat praní peněz, platby ransomware a podvodníky.

Když obchodujete na vnořené burze, důvěřujete jí správou svých aktiv. Tyto typy burz poskytují menší bezpečnost a záruky než centralizovaná nebo decentralizovaná burza, která vyhovuje předpisům. Můžete také čelit právním problémům při obchodování na schválených vnořených burzách.

Pokud používáte burzu, ujistěte se, že má správné ověření KYC a AML. Jejich zpracování obvykle trvá dny. Pokud vám burza umožňuje obchodovat téměř okamžitě a bez omezení, měli byste to dále prozkoumat. Legitimní směnárna neskryje, jak se transakce provádějí, a původ svých prostředků snadno uvidíte v blockchainovém průzkumníku.

Zavedení

Při nákupu a prodeji kryptoměn je nezbytné obchodovat na důvěryhodné webové stránce. Při dokončování ověřování KYC a AML však musíte být trpěliví, abyste zůstali v bezpečí. Z tohoto důvodu se někteří uživatelé rozhodnou používat burzy, které nabízejí malé nebo žádné ověření registrace a umožňují okamžité obchodování. 

Zatímco některé mohou být legitimní decentralizované burzy, jiné mohou být vnořené burzy, které zpracovávají odcizené nebo vyprané finanční prostředky. Na vnořené burze není nikdy zaručeno, že vaše prostředky budou v bezpečí. Abyste měli jistotu, že své kryptoměny udržíte v bezpečí, je důležité pochopit, co jsou vnořené burzy, co dělají a jak je můžete rozpoznat.

Co je hnízdění?

Vnoření nastává, když poskytovatel finančních služeb vytvoří účet u jiné finanční instituce, aby mohl využívat jejich služby. Majitel účtu funguje jako most a nabízí služby svým klientům prostřednictvím vnořeného účtu. To se děje z mnoha důvodů. Například banka v jedné zemi může poskytovat své bankovní služby a ekosystém bance působící v jiné zemi, známé jako korespondenční banka.

Představte si, že zákazník chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Vaše banka to možná nemůže udělat, ale k převodu prostředků za vás můžete použít korespondenční banku. Banka zákazníka zpracuje požadavek na převod prostřednictvím jeho vnořeného účtu u korespondenční banky. Korespondentská banka musí být obezřetná a prověřit banku, se kterou spolupracuje. Korespondentská banka v podstatě obsluhuje zákazníky, které nezná, takže musíte věřit vnořenému majiteli účtu.

Co je to vnořená burza kryptoměn?

Vnořená kryptoměnová burza funguje docela jednoduše. Subjekt nebo osoba si vytvoří účet na regulované burze. Tento účet pak používáte k nabízení obchodních služeb třetím stranám prostřednictvím svého vnořeného účtu. Tyto vnořené burzy jsou někdy známé jako okamžité směny a často mají více účtů na různých burzách.

Někteří mohou požadovat identifikační dokumenty, ale jiní mohou vyžadovat malou nebo žádnou identifikaci. Díky tomu jsou oblíbenou volbou mezi podvodníky, zločinci a praktiky ransomwaru. Některé vnořené burzy dokonce umožňují nákup a prodej kryptoměn osobně a v hotovosti.

Jaké je nebezpečí hnízdění?

Pokud jde o tradiční finance, jedním z největších problémů je riziko praní špinavých peněz. Vzhledem k tomu, že korespondenční banka jedná přímo pouze s podkladovou vydávající bankou, neexistuje způsob, jak přesně zjistit, s kým jedná. To je důvod, proč hnízdění vyžaduje zvýšenou kontrolu due diligence od podkladové banky. Občané a celé země by se mohli dostat na černou listinu a podléhat sankcím. Pokud podkladová emitující banka tyto požadavky nesplní, může korespondenční banka skončit podporou nezákonných činností, jako je vyhýbání se sankcím nebo praní špinavých peněz.

Vzhledem k tomu, že odvětví kryptoměn je stále v procesu vývoje přísných regulací, je pro vnořené burzy snazší fungovat pod radarem. Vnořená burza by si mohla otevřít účet na velké kryptoměnové burze, aniž by si toho snadno všimla.

Jaká jsou nebezpečí vnořené kryptoměnové burzy?

Při použití vnořené kryptoměnové burzy to neovlivňuje pouze centralizované burzy. Vy a vaše finanční prostředky jste také v nebezpečí z několika důvodů:

1. Vaše vklady mají méně bezpečnostních záruk než na regulované burze.

2. Mohli byste podporovat nezákonné aktivity, které financují zločin a terorismus.

3. Regulační úřady mohou burzu uzavřít, což má za následek ztrátu vašich kryptoměn a dalších finančních prostředků.

4. Mohli byste čelit právním důsledkům ze strany úřadů, pokud vědomě obchodujete na burze zapojené do nezákonných činností.

Nejlepší způsob, jak se jim vyhnout, je nepoužívat vnořené kryptoměnové burzy. Jejich odhalování může být složité, protože to není vždy zřejmé. Postupujte podle našich níže uvedených tipů, abyste měli tu nejlepší šanci se chránit.

Jaký je rozdíl mezi vnořenou burzou a decentralizovanou burzou?

Zpočátku mají vnořená burza a decentralizovaná burza podobné aspekty. Decentralizované burzy nevyžadují KYC a vnořené burzy mohou mít neefektivní procesy KYC nebo vůbec žádné. Způsob, jakým zpracovávají transakce, je však odlišný. Decentralizovaná burza spojuje kupující přímo s prodávajícími nebo dokonce využívá pooly likvidity. Burza nikdy nepřevezme úschovu vyměněné kryptoměny. Místo toho se o tento proces starají chytré smlouvy. Vnořená burza převezme přímou správu vašich kryptoměn a bude využívat služeb jiné burzy.

Incident Suex Nested Exchange

Podívejme se na skutečný případ. 21. září 2021 Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) udělil sankci kryptoburze Suex zapsané v České republice a provozované z Ruska. Suex OTC poskytla službu vnořené kryptoměnové směnárny využívající Binance a další velké burzy, aby mohla sloužit svým zákazníkům. Suex nevyžadoval prakticky žádné KYC a dokonce poskytoval osobní směny hotovosti za kryptoměny.

Podle výzkumu Chainalysis pomohl Suex vyprat velké množství finančních prostředků z ransomwarových útoků a hacků. Binance proaktivně deaktivovala několik účtů spojených se Suexem a OFAC zařadil na černou listinu téměř 30 různých bitcoinových, Tetherových a Ethereových peněženek. Binance také vyřadila Chatex, kryptobanku, která měla údajně vazby na Suex. Chatex od té doby čelí sankcím ze strany OFAC. Každý, kdo využíval služeb Suex, je nyní vystaven právnímu riziku a po rozhodnutí OFAC bylo několik webových stránek zrušeno.

Jak zjistit vnořenou burzu?

Vnořené burzy obecně nedávají najevo, že se jedná o vnořenou burzu. Následující body jsou dobrým začátkem pro detekci vnořené burzy a ochranu sebe a svých prostředků:

1. Nevyžadují kontroly KYC nebo AML nebo požadují minimální požadavky. Přihlášení k výměně téměř okamžitě a bez jakýchkoli omezení je dobrým varovným signálem.

2. Uživatelské rozhraní jasně neukazuje, kde probíhá obchodování.

3. Neexistuje žádné výslovné prohlášení, že burza usnadňuje obchodní činnost. Legitimní burza uvede, že obchodování se provádí přímo prostřednictvím jejich platformy a nikoli vnořených účtů.

4. Směnárna přidává různé kurzy, ze kterých si můžete vybrat. To znamená, že burza používá vnořené účty na více burzách.

5. Pokud máte podezření, že jste použili vnořenou burzu, zkuste své krypto na blockchainu sledovat pomocí blockchain exploreru. Můžete zjistit, že prostředky pocházejí z peněženky spojené s jinou burzou.

Závěry

Vždy máte bezpečnější nákup bitcoinů, BNB a dalších digitálních měn na regulované burze kryptoměn, jako je Binance. I když první registrace může chvíli trvat, správné postupy KYC a AML vám pomohou udržet vaši bezpečnost. Měli byste s výměnami zacházet jako s jakoukoli jinou finanční institucí a než se rozhodnete nějakou použít, proveďte náležitou péči.