How to Survive Scams je série týdenních blogových článků, které zkoumají a podrobně popisují nejběžnější kryptografické podvody.

Klíčové věci

  • Tým Binance Risk Management shromáždil 12 nejběžnějších kryptografických podvodů, včetně romantických podvodů, podvodů s napodobováním identity a falešných soutěží, abychom jmenovali alespoň některé.

  • Každý týden analyzujeme nový podvod a jeho mechanismy a nabídneme obecná doporučení, jak jej identifikovat a jak se mu vyhnout.

Možná je to zpráva zaslaná takzvaným „zaměstnancem Binance“ prostřednictvím telegramu, naléhavý telefonát od vzdáleného příbuzného, ​​který potřebuje peníze, nebo uhlazený řečník, který vám vyznává lásku za zdaleka ne skromnou částku. Podvody mají mnoho podob, ale všechny mají jeden společný cíl: ukrást vaše peníze.

Naléhavá textová zpráva s žádostí o finanční pomoc, fiktivní soutěž o výhru bitcoinů; použitá taktika může stačit k manipulaci uživatelů a získání jejich důvěry, zejména uživatelů internetu procházejících obdobím zranitelnosti.

Tento článek je prvním ze série článků s širším záběrem, zaměřených na boj proti podvodům tím, že představuje nejznámější podvody v krypto sektoru a osvědčené postupy, jak se jim vyhnout. Tyto informace předáváme, abychom našim uživatelům poskytli nejaktuálnější bezpečnostní rady, protože ochrana jejich finančních prostředků je do značné míry na nich.

Přehled 12 typů podvodů

Náš tým pro řízení rizik identifikoval a kategorizoval nejrozšířenější kryptografické podvody do 12 kategorií níže, přičemž shrnul mechanismy každého z nich.

Každý týden analyzujeme jiný podvod a jeho mechanismy a nabídneme obecná doporučení, jak jej identifikovat a jak se mu vyhnout. Nyní se podíváme na těchto 12 kategorií.

1. Investiční podvod

V investičním podvodu vám podvodník slibuje vysokou návratnost, pokud investujete své peníze pomocí webové stránky, aplikace nebo krypto brokera, kterého „vřele doporučují“. Může se dokonce vydávat za odborníka, který vaše finanční prostředky stonásobně znásobí.

2. Podvod se zaměstnáním

Nabídka práce se může zdát skutečná a uvedený plat je výrazně nad průměrem v oboru; ale má to háček. Podvodníci využívající tento podvod posílají lákavou pracovní nabídku, která vyžaduje zaplacení poplatku za získání pozice.

3. Vydávání se za autoritu

Podvodníci se mohou vydávat za dobře známou osobu, například za člena donucovacích orgánů nebo úředníka vlády nebo daňového úřadu, aby se pokusili získat vaši důvěru.

4. Vydávání se za pracovníka zákaznického servisu Binance

Vydávat se za zaměstnance zákaznického servisu Binance je bohužel taktika, ke které se podvodníci v kryptosvětě často uchylují. Podvodníci se obecně pokoušejí zneužít důvěry, kterou uživatelé internetu vložili do naší společnosti, k manipulaci s nimi a získání jejich peněz.

Připomínáme, že zaměstnanci Binance vám nikdy nepošlou přímou zprávu ani vás nepožádají o citlivé informace. Pokud obdržíte zprávu od údajného zaměstnance Binance, zablokujte tento kontakt a okamžitě jej nahlaste zákaznické podpoře Binance.

5. Romantický podvod

V případě milostného podvodu se s vámi potenciální partner pokusí navázat online vztah v naději, že z vás vytáhne peníze. Tyto podvody mohou někdy trvat roky a uhlazený řečník nebo svůdnice začne tím, že si od vás půjčí malé částky, než požádá o celé vaše úspory.

6. Falešná soutěž

Podvodník vás pozve, abyste se připojili k telegramové skupině nebo serveru Discord, abyste se mohli zúčastnit falešné soutěže nebo falešného krypto airdropu. Obvykle po vás požádají, abyste zaplatili poplatek, nebo se vás pokusí donutit ke zveřejnění citlivých informací za účelem shromažďování vašich „výher“.

7. Ponziho pyramida

Ponziho schémata jsou typem podvodu, ve kterém jsou první investoři placeni z prostředků a provizí získaných pozdějšími investory. Žádná investice není skutečná: podvodník jednoduše vezme peníze od jednoho investora, aby zaplatil druhému. Lidé zapojení do Ponziho schématu jsou obvykle vyzýváni, aby zahrnuli své přátele a rodinu.

8. Falešný internetový obchod

Falešné internetové obchody jsou navrženy tak, aby replikovaly legitimní webové stránky elektronického obchodu. Na některých z nich je dokonce možné se zaregistrovat jako obchodník nebo uživatel. Stránka vás může povzbudit k nákupu jejího zboží tím, že vám nabídne ceny výrazně nižší, než je průměrná tržní cena. Objednané položky vám však nikdy nebudou doručeny nebo obdržíte položky bez hodnoty.

9. Podvod s převodem peněz

Při podvodu s převodem peněz vás někdo kontaktuje a tvrdí, že poslal peníze na váš bankovní účet. Poskytne vám důkazy o této transakci, než ji zruší, požádá o zpětné zúčtování nebo bude tvrdit, že s důkazy bylo manipulováno.

10. Podvod od známého

Podvodník není vždy cizinec: může to být příbuzný, blízký přítel nebo známý, kterého vám představil některý z vašich přátel. Podvod se může a často odehrává ve známém prostředí.

11. Koberec tah

V krypto-sektoru se pod pojmem „rug pull“ rozumí situace, kdy tým projektu kryptoměn získá investiční prostředky a poté projekt náhle opustí a stáhne veškerou svou likviditu. K vytažení koberce obvykle dochází, když je zájem investorů o projekt nejvyšší.

12. Jiné typy podvodů

Tato kategorie sdružuje jedinečné podvodné situace, jejichž charakteristiky neodpovídají žádné z výše uvedených.

Tři příklady v akci

Zde je několik příkladů způsobů, jak se na vás může podvodník zaměřit.

Příklad č. 1: Falešná investice

Uživatel, kterému budeme říkat Jack, odešle první zprávu podvodníkovi, jehož kontaktní údaje zcela jistě získal na jiné sociální síti. Podvodník propaguje extrémně výnosný investiční program, který zaručuje vysoké zisky.

Jack souhlasí s investováním peněz do tohoto programu, ale později si uvědomí, že tento kontakt ukradl jeho peníze.

Příklad č. 2: Podvod se zaměstnáním

Uživatel, kterému budeme říkat Mike, dostane poněkud vágní pracovní nabídku s atraktivním platem. Podvodník Mikovi slíbí, že mu společnost zaplatí, jakmile dokončí sérii misí. Společnost neexistuje a podvodník požádá Mikea, aby zaplatil poplatek za provedení příslušných misí.

Příklad č. 3: Vydávání se za zaměstnance zákaznických služeb Binance

Uživatel, kterému budeme říkat Lily, se připojí ke skupině Telegram složené z falešných „zaměstnanců Binance“, kteří nabízejí jedinečné služby s vysokou návratností. Po několika vkladech na adresy peněženky uvedené ve skupině Lily ještě nedostala žádnou odpověď.

Závěr

Doufáme, že uživatelé tyto informace využijí k lepšímu rozhodování v rámci kryptoekosystému. Pokud si myslíte, že jste terčem podvodu, i když jde o vágní pochybnosti, přestaňte reagovat na zprávy, přerušte veškeré probíhající přenosy a okamžitě nahlaste svou situaci zákaznické podpoře Binance. Na základě důkazů, které nám poskytnete, vám pomůžeme, jak nejlépe to půjde.

Pro více informací

  • (FAQ) Jak nahlásím podvod zákaznické podpoře Binance?

  • (Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout

Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Nemělo by být chápáno jako finanční poradenství ani jako doporučení ke koupi konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a nemusíte dostat zpět částku, kterou jste investovali. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace naleznete v našich Podmínkách použití a Prohlášení o riziku.