Hlavní Takeaways
Falešné investiční podvody využívají lákadla vysokých výnosů k návnadě obětí, aby se rozloučily se svými penězi.
Podvodníci obvykle používají čtyřstupňový proces: najít, získat důvěru, přimět a uzavřít.
Nahlaste jakýkoli podvod zaměřený na vás příslušným úřadům, změňte prolomená hesla a zmrazte všechny účty, pokud jste již převedli peníze.
Chraňte se před kryptografickými podvody tím, že se naučíte identifikovat a vyhnout se falešným investičním schématům. Zjistěte, jak na to v tomto týdenním vydání Poznejte svůj podvod!
Navenek se mohou zdát legitimní, vydávají se za kryptofinanční poradce, zaměstnance předních finančních firem nebo dokonce celebrity. Výnosy, které slibují, jsou vysoké, s malým nebo žádným rizikem nebo úsilím z vaší strany. Jsou to investiční podvodníci.
I když přicházejí v různých formách, investiční podvody sdílejí společný mechanismus: slibují obětem přemrštěně vysoké výnosy a poté utíkají s jejich penězi. Pokud si pamatujete jen jednu věc, pamatujte si toto: pokud to zní příliš dobře, než aby to byla pravda – pravděpodobně to tak je. Vyhýbat.
Nejprve se podívejme, jak se falešný investiční podvod obvykle vyvíjí.
Čtyřkrokový proces
1. Najděte
Podvodníci obvykle nacházejí potenciální cíle na populárních platformách sociálních médií, jako je Facebook, Instagram nebo Twitter. Mohou oslovit oběť pod falešnou záminkou investičního manažera nabízejícího radu nebo bohatého jednotlivce, který „omylem“ poslal zprávu nesprávné osobě.
Falešné investiční podvody však nejsou vždy tak přímé. Člověk by mohl narazit na reklamy na sociálních sítích využívajících k propagaci svých služeb známou značku nebo osobnost, jako je Elon Musk. Tyto reklamy pak odkazují na profesionálně vypadající webovou stránku navrženou tak, aby si získala důvěru lidí.
2. Získání důvěry
Podvodníci si začínají budovat důvěru ke svému nově získanému cíli sdílením příběhů o investičních úspěších, zářivých uživatelských „posudků“ a falešných zpráv o výdělcích. Někteří podvodníci zajdou tak daleko, že přinesou témata jako zdraví, emocionální pohoda a dokonce rodinní příslušníci oběti.
3. Vyvolat
Po období „přátelství“ – a vymývání mozků – si podvodník vytvořil základní pocit důvěry vůči cíli a nasměruje konverzaci k investování a vydělávání velkého množství peněz.
Náš tým také zaznamenal případy podvodníků propagujících falešný investiční software, který je prošpikovaný falešnými cenami, návratností investic a výpisy mincí. Když půjdeme ještě o krok dále, podvodník může dokonce vyrobit býčí hnutí pomocí vytvořených grafů, aby nalákal investory k uložení peněz.
4. Zavřete
Posledním krokem je „uzavření obchodu“. Často, právě když oběť oslavuje své nově získané zisky, je najednou nemožné vybrat své peníze nebo byl účet „zavřen“. „Investiční manažer“ se vzdálí a nakonec přestane reagovat na zprávy.
V této fázi je nyní cíl obětí podvodu. Podvodník může dokonce požádat oběť o více finančních prostředků, aby usnadnil výběr.
Viz dva příklady v akci
Zde jsou dva příklady falešných investičních podvodů, ke kterým došlo v reálném životě. Vylíčili jsme je níže v naději, že uživatelé budou moci lépe identifikovat běžné metody, vzorce a začátky konverzace, které stojí za kryptografickými investičními podvody.
Příklad 1: Krypto finanční poradce
Uživatel, kterému budeme říkat Mark, vyplní online formulář o svých zvycích a postojích souvisejících s kryptoměnami, které našel online. Poté dostane chladný telefonát od podvodníka, který tvrdí, že je finanční poradce.
Ti dva si během několika měsíců vytvoří pracovní vztah, každý den spolu mluví a vyměňují si informace. Nakonec si podvodník získá Markovu důvěru.
Jednoho dne podvodník povzbudí Marka, aby investoval prostřednictvím platformy, která každý den generuje 2% návratnost. Mark ze své slepé důvěry vloží 5 000 USDT.
Markovy peníze v příštích několika dnech rostou, jak bylo inzerováno. Podvodník povzbuzuje Marka, aby investoval více; Mark jde a vloží 30 000 USDT. O týden později si Mark uvědomí, že ho podvedl podvodník.
Příklad 2: Celebrita
Uživatel, kterému budeme říkat Lucy, objeví na Facebooku odkaz na „Elon Musk's Quantum AI Trading Platform“. Zjevně stačí, aby vložila své krypto a AI za ni vymění.
Po kontaktování „Quantum AI Trading Platform“ Lucy provede počáteční vklad ve výši 250 $. Začíná obchodování a její zisky se rychle hromadí. Lucy je přesvědčena, že „investice“ 5 000 $ do platformy se vyplatí ve velkém a peníze uloží. Lucy si uvědomí, že byla podvedena poté, co byl její pokus o výběr zablokován kvůli „anti-money laundering (AML)“, což vyžaduje uvolnění 30% poplatku za vklad.
Jak se chránit před falešnými investičními podvody
Proveďte svůj výzkum (DYOR)
Každý kryptoměnový projekt by měl mít whitepaper. Whitepaper by měl vysvětlit mechaniku a tokenomiku projektu. Pokud vás někdo nabádá k tomu, abyste investovali do projektu pomocí whitepaper, který nedává smysl – nebo hůř, neexistuje –, postupujte opatrně.
Proveďte prověrku společnosti, jejích vlastníků, ředitelů a členů týmu. Přinejmenším udělejte rychlé vyhledávání na Googlu a použijte zdravý rozum.
Zeptejte se sami sebe: Má projekt skutečný tým? Jaký problém se projekt snaží vyřešit? Stojí za projektem nebo jeho produktem legitimní komunita uživatelů?
Nepředpokládejte autenticitu
Profesionálně vypadající webové stránky, reklamy nebo příspěvky na sociálních sítích nenaznačují skutečnou investiční příležitost. Zločinci mohou a často zneužívají jména důvěryhodných značek, jako je Binance, nebo slavných jednotlivců, aby jejich podvody vypadaly legitimně.
Pozor na vysoké výnosy
Žádná finanční investice nemůže zaručit budoucí výnosy. Žádná osoba, algoritmus nebo projekt nemůže přesně a systematicky předvídat trh. Cokoli, co vám slibuje zaručené výnosy, je červená vlajka. Zejména věnujte zvýšenou pozornost prohlášením typu „vydělávejte 3 % za den“. Nenechte se oklamat nízkým číslem, které by mohlo znít legitimně: 3 % za den je totéž jako 1095 % za rok – jasně nepravděpodobná návratnost investice.
Vyhněte se nevyžádaným investičním nabídkám
Takzvaný investiční expert nebo horký singl, který vás osloví, je pravděpodobně podvodník. Nejste výjimeční – profesionální podvodníci denně chatují a flirtují se stovkami nebo dokonce tisíci cílů.
Dokud alespoň jedna osoba investuje, podvodník neztrácí čas. Nedovolte, aby na vás někdo spěchal nebo na vás tlačil, abyste učinili investiční rozhodnutí.
Chraňte své osobní údaje
Vždy ověřte identitu kohokoli, kdo s vámi mluví o investici, na oficiálních webech nebo sociálních sítích a nikdy nikomu nesdělujte své osobní údaje nebo údaje o účtu.
Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo požaduje citlivé informace, jako jsou kódy 2FA nebo hesla, zablokujte kontakt a nahlaste to příslušným úřadům.
Pokud jste byli podvedeni
Stalo se to. nestyďte se. Stát se obětí podvodu s kryptoměnami může být zničující, ale je nezbytné, abyste jednali rychle.
Pokud jste naletěli podvodu na sociálních sítích, podejte zprávu na příslušnou platformu sociálních médií a nahlaste případ místním úřadům.
Změňte svá hesla a zmrazte finanční účty, pokud jste již provedli platbu nebo převod pomocí debetní/kreditní karty. Kromě toho podvodníci s kryptoměnami často prodávají ukradené přihlašovací údaje jiným zločincům. Ujistěte se, že jste změnili všechna uživatelská jména a hesla, abyste zabránili dalšímu poškození.
Nevěřte cizím lidem, kteří přijdou bezprostředně po podvodu, zvláště pokud vám nabídnou zpět vaše peníze. Následný podvod může být nezávislý na předchozím nebo s ním souviset, například nabídka vrácení peněz poté, co zaplatíte předem poplatek.
Pokud je váš účet Binance kompromitován, okamžitě nás kontaktujte: Jak nahlásit podvody na podpoře Binance.
Další čtení
(Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout
(Blog) Jak identifikovat a vyhnout se běžným podvodným podvodům s kryptoměnami
(Blog) Poznej svůj podvod: Definitivní průvodce nejrozšířenějšími podvody v kryptoměnách
(Blog) Binance spolupracuje s donucovacími orgány a zahájí společnou kampaň proti podvodům
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez jakéhokoli zastoupení nebo záruky. Nemělo by být vykládáno jako finanční poradenství, ani není určeno k doporučení nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohou vzniknout. Ne finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.
