Hlavní Takeaways

• Rizikový tým na Binance identifikoval a sestavil 12 nejpoužívanějších kryptografických podvodů, včetně romantických podvodů, podvodů s předstíráním identity a falešných dárků, abychom jmenovali alespoň některé.

• Každý týden se budeme zabývat jiným typem podvodu – včetně metodologie, která za ním stojí – a také uživatelům poskytneme obecné pokyny, jak podvod odhalit a jak se mu vyhnout.

Know Your Scam je týdenní série blogů, kde rozebíráme a rozebíráme oblíbené kryptografické podvody.

Může to být telegramová zpráva od domnělého „zaměstnance Binance“, naléhavý telefonát od vzdáleného příbuzného, ​​který potřebuje peníze, nebo okouzlující podvodník vyznávající jejich lásku za drahou cenu. Podvody přicházejí v nejrůznějších podobách a velikostech, ale všechny mají jeden společný cíl: ukrást vaše peníze.

Text pod vysokým tlakem požadující peníze nebo falešný dar v bitcoinech může stačit k manipulaci s uživateli a získání jejich důvěry, zejména těch, kteří se ocitli ve zranitelném okamžiku.

Tento článek slouží jako úvod do širší série blogů proti podvodům, která představí nejrozšířenější podvody v kryptoprůmyslu a osvědčené postupy, jak se jim vyhnout. Tyto informace sdílíme, abychom zajistili, že naši uživatelé budou vybaveni nejnovějšími bezpečnostními tipy a radami, protože v konečném důsledku hrajete jednu z největších rolí při ochraně svých finančních prostředků.

Úvod do 12 typů podvodů

Níže náš tým RISK identifikoval a seskupil nejoblíbenější kryptografické podvody do 12 kategorií spolu se shrnutím toho, jak každý z nich obvykle funguje.

Každý týden se budeme zabývat jiným podvodem – včetně jeho metodiky – a poskytneme uživatelům obecné pokyny, jak podvod odhalit a jak se mu vyhnout. Pojďme se podívat na 12 kategorií.

1. Investiční podvod

Investiční podvody zahrnují podvodníka, který slibuje vysoké výnosy, pokud investujete své peníze prostřednictvím „velmi doporučovaného“ webu, aplikace nebo krypto brokera. Zločinec může dokonce tvrdit, že je odborníkem, který znásobí vaše prostředky desetinásobně.

2. Podvod se zaměstnáním

Nabídka práce může vypadat reálně. Příjem je výrazně nad průmyslovým průměrem; má to však háček. Podvodníci zaměstnávání rozesílají odměňující nabídku práce, která vyžaduje, aby uchazeči zaplatili zálohu, pokud chtějí práci.

3. Vydávání se za autoritu

Podvodníci se pokusí získat vaši důvěru tím, že se budou vydávat za někoho důležitého, jako je policista, státní úředník nebo někdo z daňového úřadu.

4. Vydávání se za podporu Binance

Vydávání se za zaměstnance podpory Binance je bohužel oblíbeným útočným vektorem pro podvodníky s kryptoměnami. Podvodníci se často pokoušejí zneužít důvěru, kterou si naše společnost vybudovala v prostoru, aby zmanipulovali uživatele, aby se rozloučili se svými penězi.

Upozorňujeme, že zaměstnanci Binance vás nikdy nebudou přímo kontaktovat a nebudou vás žádat o citlivé informace. Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo tvrdí, že pracuje pro Binance, zablokujte kontakt a okamžitě podejte zprávu podpoře Binance.

5. Romantické podvody

Romantický podvod zahrnuje milostný zájem, který se s vámi pokouší navázat online vztah v naději, že vám ukradne peníze. Tyto podvody mohou někdy trvat roky, než se vyvinou, protože podvodník začne tím, že požádá o malé půjčky, než se rozšíří na celé vaše celoživotní úspory.

6. Falešný dárek

Podvodníci vás pozvou do telegramové skupiny nebo serveru Discord, abyste se zúčastnili falešné krypto dárky nebo airdrop. Podvodník obvykle požádá o poplatek za vklad nebo se vás pokusí přimět k odhalení citlivých informací výměnou za vaše „výhry“.

7. Ponziho schéma

Ponziho schémata jsou typem podvodu, který vyplácí časným investorům prostředky a provize vybrané od nových investorů. Neexistuje žádná skutečná investice. Podvodník v podstatě vezme peníze od jednoho investora, aby zaplatil druhému investorovi. Lidé v Ponziho schématu jsou často vyzýváni, aby pozvali své přátele a rodinu, aby se připojili.

8. Falešná nákupní stránka

Falešné nákupní weby jsou navrženy tak, aby napodobovaly legitimní webovou stránku elektronického obchodu a umožnily uživatelům zaregistrovat se jako obchodník nebo zákazník. Tato stránka vás může lákat k nákupu jejich zboží za ceny výrazně nižší, než je průměrná tržní cena. Namísto doručování vašeho zboží, jak je uvedeno, však falešný nákupní web není připraven nabídnout vám doručení nebo poslat nějaké bezcenné zboží.

9. Podvody při převodu peněz

Podvody s převody peněz začínají tím, že někdo tvrdí, že poslal peníze na váš bankovní účet. Podvodník pak poskytne transakční dokumenty před odvoláním transakce, vydáním zpětného zúčtování nebo tvrzením, že dokumentární důkaz byl zmanipulován.

10. Podvody při seznamování

Ne všichni podvodníci jsou cizí lidé. Podvodníkem může být příbuzný, blízký přítel nebo známý, kterého představil váš přítel. K podvodům může a často dochází za známých okolností.

11. Koberec táhne

V kryptoprůmyslu je problém, když tým kryptoprojektů získá peníze investorů, než náhle projekt opustí a odstraní veškerou jeho likviditu. K vytažení koberce obvykle dochází, když je investorský humbuk na vrcholu.

12. Ostatní

Tato kategorie je vyhrazena pro jedinečné případy, kdy dojde k podvodu, ale okolnosti neodpovídají žádné z našich stávajících kategorií uvedených výše.

Viz tři příklady v akci

Zde je několik příkladů toho, jak se na vás může podvodník zaměřit.

Příklad 1: Falešná investice

Uživatel, kterému budeme říkat Jack, pošle první zprávu podvodníkovi. Jack pravděpodobně našel kontakt prostřednictvím jiného kanálu sociálních médií. Podvodník inzeruje vysoce ziskový investiční program, který zaručuje vysokou návratnost.

Jack souhlasí s investováním peněz, ale později zjistí, že kontakt ukradl jeho peníze.

Příklad 2: Podvod se zaměstnáním

Uživatel, kterému budeme říkat Mike, je kontaktován kvůli vágní práci s atraktivním platem. Podvodník slibuje, že společnost Mikeovi zaplatí po dokončení sady úkolů. Neexistuje žádná společnost a podvodník požádá Mikea, aby v rámci požadavků na úkol poslal poplatek za zálohu.

Příklad 3: Vydávání se za podporu Binance

Uživatel, kterému budeme říkat Lily, vstoupí do telegramové skupiny s falešnými „zaměstnanci Binance“, kteří nabízejí jedinečné služby s vysokou návratností. Po provedení několika vkladů na adresy peněženky uvedené ve skupině Lily ještě nedostala odpověď od skupiny.

Závěr

Doufáme, že uživatelé mohou tyto znalosti využít k lepším rozhodnutím při procházení kryptoekosystémem. Pokud se domníváte, že jste v současné době cílem podvodníka – byť jen kousku pochybností – přestaňte reagovat, zastavte všechny čekající převody a okamžitě podejte zprávu podpoře Binance. Uděláme, co bude v našich silách, abychom vám poskytli pomoc na základě důkazů a materiálů, které nám poskytnete.