Co je to diverzifikace portfolia kryptoměn?

Diverzifikace vašeho portfolia je klíčovou součástí správy vašich investic, abyste se vyhnuli nadměrné expozici jedné investici nebo třídě aktiv.

Rozsah diverzifikace portfolia kryptoměn je užší než rozsah diverzifikace portfolia obecně, protože k diverzifikaci dochází pouze mezi různými typy krypto aktiv. Investoři mohou ponechat svou celkovou expozici portfolia na kryptotrhu beze změny a přitom se rozhodnout diverzifikovat své kryptoinvestice.

Diverzifikace portfolia není nový koncept – je to základní princip investování.

Viz příklad níže, který zobrazuje dvě portfolia zakoupená v srpnu 2021 a držená po dobu 1 roku. První je portfolio pouze bitcoinů, zatímco druhé je portfolio rovnoměrně diverzifikované napříč bitcoiny, S&P 500, 10letými státními dluhopisy, komoditním indexem a nemovitostmi.

Kumulované průměrné výnosy vykazují výrazně menší volatilitu v diverzifikovaném portfoliu ve srovnání s portfoliem All Bitcoin a v konečném důsledku vyšší průměrný výnos na konci období.

Diverzifikace vašich investic do kryptoměn je stejně důležitá, ne-li ještě důležitější – její volatilita činí investice do ní obzvláště riskantní. Správa a diverzifikace vašeho krypto investičního portfolia může být efektivním způsobem, jak snížit vaše krypto investiční riziko. 

Diverzifikované portfolio krypto a blockchain může těžit z růstu sektoru a zároveň potenciálně zažívá menší volatilitu cen. Investoři mohou využívat diverzifikační strategie k dosažení nesčetných investičních cílů, od vytváření příjmů přes zajištění inflace až po zhodnocení kapitálu.

Způsoby, jak diverzifikovat své investice do kryptoměn

Ve svém portfoliu krypto nebo blockchainu můžete diverzifikovat napříč různými mincemi, průmyslovými odvětvími a investicemi, jako jsou fyzické nemovitosti.

Stručně řečeno, můžete diverzifikovat:

• mince

• Zaměření na průmysl

• Třídy aktiv

• Investiční nástroje

Diverzifikujte podle mincí a žetonů

Jedním z nejviditelnějších způsobů, jak diverzifikovat své portfolio kryptoměn, je diverzifikovat přímé vlastnictví digitálních mincí.

Investoři si mohou vybrat z mnoha typů kryptocoinů, včetně:

• Platební tokeny: Kryptoměny jako bitcoin a ethereum jsou dobře známé platební tokeny. Platební tokeny lze použít k dokončení transakcí všude, kde je tato kryptoměna přijímána.

• Bezpečnostní tokeny: Tokeny, které jsou kryty základním cenným papírem, jako je nemovitost. Tokeny představují a zprostředkovávají vlastnictví a jsou běžně rozděleny na části (nebo zaměnitelné tokeny). Bezpečnostní tokeny HoneyBricks představují skutečné vlastnictví vysoce kvalitních komerčních nemovitostí. ‍

• Užitkové tokeny: Tokeny, které mají konkrétní případ použití v rámci blockchainu nebo krypto ekosystému, se nazývají pomocné tokeny. Filecoin je příkladem pomocného tokenu, který usnadňuje decentralizované ukládání dat.‍

• Tokeny správy: Tokeny, které uživatelům umožňují podílet se na správě blockchainu, se nazývají tokeny správy. Uniswap a Compound jsou příklady tokenů řízení.‍

• Základní tokeny pozornosti: Uživatelé mohou být placeni za pozornost, jako je digitální reklama, pomocí základních žetonů pozornosti. Nejznámější základní token pozornosti je přidružen k síti prohlížeče Brave.‍

• Herní tokeny: Investoři mohou vlastnit coiny, které mají hodnotu ve hře a jsou obchodovatelné na burzách třetích stran. MANA společnosti Decentraland je prominentním příkladem herního tokenu založeného na blockchainu.‍

• Nezaměnitelné tokeny (NFT): Investoři mohou vlastnit digitální tokeny, které označují vlastnictví konkrétního aktiva. Tyto typy tokenů jsou „nezaměnitelné“, protože podkladová aktiva nejsou vzájemně zaměnitelná.

Diverzifikujte podle zaměření oboru

Dalším způsobem, jak diverzifikovat své portfolio krypto nebo blockchainu, je investovat do projektů kryptoměn, které se zaměřují na různá odvětví. Technologie blockchain je aplikována – a narušuje – mnoho sektorů.

Své krypto portfolio můžete rozšířit do odvětví, jako jsou:

• Zdravotní péče: Blockchain technologie může zefektivnit a zabezpečit zdravotnictví. Investoři mohou nakupovat kryptoměny zaměřené na zdravotní péči, jako jsou MediBloc a Dentacoin.

• Dodavatelský řetězec: Technologie blockchain může zprůhlednit dodavatelské řetězce. VeChain je příkladem kryptoměny navržené pro průmysl dodavatelského řetězce.

• Doprava: Mnoho aspektů dopravního sektoru lze inovovat a vylepšit pomocí technologie blockchain. Mezi mince zaměřené na dopravu patří Mass Vehicle Ledger a ParkinGo.

• Zábava: Blockchainové platformy mohou podporovat různé možnosti zábavy a zábavní společnosti mohou integrovat blockchainovou technologii. Některé zábavné mince zahrnují ApeCoin a Reef.

• Změna klimatu: Technologie blockchain může podporovat iniciativy v boji proti změně klimatu. Climatecoin je příkladem digitální měny, která usnadňuje transparentní investice do projektů udržitelnosti.

• Nemovitosti: Investoři mohou využívat technologii blockchain k přístupu k roztříštěným investicím do nemovitostí.  HoneyBricks podporuje tržiště realitních tokenů založených na blockchainu.

• Private equity: Alternativní třída aktiv, která je obecně organizována jako komanditní společnosti, která kupuje a restrukturalizuje společnosti. Některé soukromé kapitálové fondy začaly tokenizovat svůj fond, aby umožnily hladší nákup a prodej podkladových akcií ve fondu.

Investoři krypto trhu mohou také diverzifikovat napříč odvětvími investováním do veřejných společností, které se zabývají blockchainovými projekty. Pomocí této strategie mohou být možnosti investorů omezeny na veřejně obchodované společnosti, které smysluplně sledují strategii integrace blockchainu.

Diverzifikujte podle třídy aktiv

Investoři do krypto a blockchainu mají mnoho možností napříč třídami aktiv, jak diverzifikovat svá krypto portfolia.

Toto jsou další hlavní třídy aktiv, které mohou zajistit diverzifikaci portfolia:

• Akcie: Investoři mohou nakupovat akcie společností zaměřených na krypto sektor nebo akcie společností s velkým podílem kryptoměn ve svých rozvahách. Mnoho společností zabývajících se těžbou kryptoměn a hardwarových společností je veřejně obchodováno, zatímco společnosti jako Microstrategy mají značné podíly na kryptoměnách.

• Dluhopisy: Investoři mohou mít možnost nakupovat dluhopisy založené na blockchainu, které jsou vydávány digitálně, nebo vlastnit dluhopisy, které investují do kryptoměn, jako je bitcoin. Světová banka, Evropská investiční banka, Singapurská burza a Salvador vydaly dluhopisy založené na blockchainu nebo krypto dluhopisy.‍

• Nemovitosti: Investoři mohou nakupovat realitní tokeny založené na blockchainu, aby získali expozici v největší třídě aktiv na světě. Platformy pro tokenizaci nemovitostí, jako je HoneyBricks, podporují částečné vlastnictví nemovitostí prostřednictvím digitálních tokenů.

Diverzifikujte podle investičního nástroje

Pokud je zabezpečení portfolia vnímanou oblastí rizika, investoři se mohou rozhodnout diverzifikovat své držby kryptoměn napříč různými investičními nástroji a typy účtů, včetně:

• Digitální peněženky: Investoři mohou používat různé digitální peněženky k usnadnění přímého vlastnictví digitálních mincí, včetně mincí pro speciální účely, jako jsou NFT a realitní tokeny.

• Účet zdanitelného makléře: Investoři mohou mít investice do cenných papírů zaměřené na kryptoměny na účtu zdanitelného makléře. Makléřské platformy jako Robinhood, které podporují kryptoměny, mohou investorům umožnit vlastnit také digitální aktiva v tomto typu účtu.

• Kryptoměny IRA: Investoři kryptoměn si mohou založit individuální penzijní účty (IRA) pro investování do digitálních aktiv. Platformy Crypto IRA mohou investorům pomoci s administrativní zátěží tradičně spojenou s vlastním investováním IRA.

• Decentralizované finanční produkty: Platformy decentralizovaného financování (DeFi) založené na blockchainu mohou podporovat různé způsoby investování a držení digitálních aktiv. Investoři mají přístup k decentralizovaným spořicím účtům, sázkovým platformám, které produkují úrokové výnosy, a dalším investičním nástrojům založeným na blockchainu.

Výhody a nevýhody diverzifikace portfolia kryptoměn

Diverzifikované portfolio krypto aktiv má výhody i nevýhody.

Klady 

• Nižší volatilita cen: Diverzifikace vašich kryptoinvestic napříč sektory a třídami aktiv může stabilizovat celkovou hodnotu vašeho portfolia, zejména v obdobích turbulencí na trhu.

• Schopnost znovu vyvážit držbu kryptoměn: Pokud jedna z vašich kryptoinvestic funguje obzvlášť dobře, může se stát, že vaše portfolio bude mít nadváženou váhu v jedné třídě aktiv nebo sektoru. Investoři mohou znovu vyvážit svá krypto portfolia v tandemu s diverzifikací.

• Příležitost dozvědět se více o krypto ekonomice: Diverzifikace krypto portfolia poskytuje příležitost dozvědět se více o mnoha zajímavých projektech a investičních příležitostech v kryptosféře.

Nevýhody

• Potenciálně nižší absolutní návratnost investic: Investice do různých typů aktiv může zajistit větší stabilitu portfolia, ale může snížit celkovou návratnost investic ve srovnání s tím, že spekulativní projekt, který se chystá, vyhraje. Například investice do kombinace kryptoměn a akcií zaměřených na kryptoměny může generovat nižší výnos než investice pouze do nejrizikovějších kryptoměn s vysokou volatilitou.

• Možné daňové důsledky: Prodej nebo obchodování s kryptografickými aktivy za účelem diverzifikace portfolia může investorům v aktuálním daňovém roce vyvolat daňovou povinnost.

• Vyžaduje průzkum investorů: Diverzifikace portfolia kryptoměn vyžaduje čas, zejména ve formě provádění průzkumu. Investoři musí věnovat dostatek času vývoji chytré a přizpůsobené diverzifikační strategie. 

Měli byste diverzifikovat svá krypto aktiva?

Diverzifikované portfolio může pomoci kryptoinvestorům minimalizovat celkovou volatilitu cen jejich držeb.

V závislosti na vaší investiční strategii může diverzifikace portfolia kryptoměn mít také určité daňové důsledky. Investoři, kteří dělají své vlastní domácí úkoly, jsou nejlépe vybaveni k provádění strategie diverzifikace portfolia – jen se ujistěte, že alokujete aktiva způsobem, který vyhovuje vašim konkrétním investičním cílům a toleranci rizika.