Ani autor Tim Fries, ani tento web The Tokenist neposkytují finanční poradenství. Než učiníte finanční rozhodnutí, prostudujte si naše zásady pro webové stránky.

Deutsche Bank a Memento Blockchain dokončily proof-of-concept s názvem Project DAMA (Digital Asset Management Access). Cílem projektu je učinit vydávání a správu fondů digitálních aktiv bezpečným, snadným a flexibilním.

Co je projekt DAMA?

Spuštění investičního fondu není žádná maličkost, ale spuštění fondu pro digitální aktiva je ještě složitější. Vzhledem k povaze digitálních investičních produktů musí správci aktiv jednat s více zprostředkovateli: zpracovateli plateb, převodními agenty, poskytovateli služeb úschovy a správci fondů.

Projekt DAMA má za cíl zefektivnit tento proces jako zásuvnou platformu. Deutsche Bank a Memento Blockchain koordinovaly své úsilí, aby se tento důkaz konceptu stal základem pro budoucí aplikace. Projekt ukázal, že je možné mít jednorázovou platformu pro investice do digitálních aktiv, která snižuje čas a náklady spojené se spuštěním a správou digitálních fondů v aréně TradFi.

Jako důkaz konceptu projekt DAMA zjednodušil vztahy mezi správci aktiv a zprostředkovateli. Obrazový kredit: Deutsche Bank

Jako takový udělil Měnový úřad singapurského finančního sektoru Technology and Innovation (FSTI) loni v srpnu projekt DAMA. FSTI jí udělila grant Proof of Concept (POC) za její příspěvek k rozvoji inovativních finančních technologií.

„Rozšíření služeb tradičních fondů o digitální funkce může výrazně snížit nákladové překážky vstupu pro správce aktiv, kteří chtějí spustit digitální fond – a pro kvalifikované investory, kteří chtějí být vystaveni takovým fondům.“

Anand Rengarajan, globální ředitel prodeje Deutsche Bank a vedoucí pro Asii a Tichomoří, služby cenných papírů.

Jak projekt DAMA řeší digitální investiční fondy?

Středobodem projektu DAMA je ověřování digitální identity. Když vlastníci peněženky komunikují s platformou, dělají tak pomocí nepřenosného tokenu představujícího jejich digitální ID. S využitím konceptu soulbound tokenů (SBT) tyto tokeny obsahují profily a pověření investorů.

Tokeny vázané na duši, které poprvé vytvořil spoluzakladatel Ethereum Vitalik Buterin, poskytují mnoho výhod jako nepřenosné tokeny ERC-721:

• Mohou delegovat pravomoci.

• Představují ověřitelné pověření.

• Mohou připojit certifikáty modulárním způsobem.

V případě projektu DAMA využívajícího Memento Blockchain mohou SBT omezit přístup k některým službám a zároveň poskytovat výhody v závislosti na úrovni rizika držitele tokenu.

Pokud jde o propojení TradFi s blockchainem, SBT projektu DAMA umožňují správcům aktiv dodržovat různé předpisy, takže digitální fondy mohou využívat pouze kvalifikovaní legální investoři. Jako převodní agent by samotná banka odpovídala za provádění kontrol KYC/AML a ražbu a připojování SBT k peněženkám investorů.

Vedle nepřenosných tokenů projekt DAMA experimentoval s decentralizovanými výměnnými bránami pro konverzi aktiv fiat na digitální. Memento Blockchain používal vlastní peněženku Metamask pro připojení k decentralizovaným nebo centralizovaným peněženkám (výměnám). Po připojení je financování peněženky a odesílání digitální hotovosti zkontrolováno podle stavu KYC investora.

Připojte se k naší skupině Telegram a nenechte si ujít žádný převratný příběh o digitálních dílech.

Přizpůsobení investičních strategií digitálních fondů

Projekt DAMA poskytuje správcům aktiv průvodce vytvořením a spuštěním fondu v jednom okně. Správce aktiv by musel vybrat podkladová aktiva a jejich váhu, ohodnotit riziko fondu, definovat poplatky, definovat strategii a definovat, zda je aktivní nebo pasivní.

Komplexní průvodce pro správce digitálních aktiv fondů. Obrazový kredit: Memento Blockchain

Celkově projekt DAMA nabízí otevřenou architekturu pro správce digitálních aktiv bank, kterou si mohou přizpůsobit. Pokud bude implementována, mezi bankami se objeví nové konkurenční prostředí digitálních fondů.

„Výsledkem je inovativní a praktická infrastruktura, která kombinuje základní komponenty převodní agentury, správy fondů, úschovy a plateb pro prostředí digitálních fondů a zároveň umožňuje otevřenou architekturu, která umožňuje vlastní správu aktiv.“

Nicola Lanteri, CEO, Memento Blockchain

Memento Blockchain se sídlem v Singapuru byl založen v roce 2017 za účelem vybudování interních blockchainových protokolů a auditorských služeb. Od té doby spustili čtyři hlavní produkty: DOMANI jako víceřetězcový protokol pro správu aktiv na Ethereu a Avalanche, AlgoCellar, který dělá totéž na blockchainu Algorand, Klay Cellar pro blockchain Klaytn; a ComboSwap jako průkopnický multiswapový agregátor.

Finance se mění. Naučte se, jak na to, s Five Minute Finance. Týdenní zpravodaj, který pokrývá velké trendy ve FinTech a decentralizovaném financování. Vyzkoušejte to (zdarma) Úžasné Přihlásili jste se k odběru. Jste na dobré cestě k tomu, abyste věděli.

Změnili byste banku, kdyby jiná začala nabízet fondy digitálních aktiv? Dejte nám vědět v komentářích níže.

The post How Project DAMA Can Disrupt Digital Asset Fund Management appeared first on Tokenist.