Akce „Pojďme se sejít“ v dubnu spolu s Tchajwanskou asociací proti praní špinavých peněz virtuálních aktiv.

S rostoucí popularitou technologie blockchain poskytuje transparentnost a sledovatelnost on-chain dat veřejnosti okno pro pozorování toku peněz a tržních trendů. Nicméně, jak prakticky aplikovat analýzu toku peněz, pochopit její právní význam a efektivně předcházet souvisejícím kybernetickým rizikům, se stává důležitým tématem pro mnoho nováčků přicházejících do světa blockchainu.

(WEB3+) Akce „Pojďme se sejít“ v dubnu, ve spolupráci s Tchajwanskou asociací proti praní špinavých peněz virtuálních aktiv, pořádá speciální znalostní hostinu navrženou pro nováčky.

Na této akci byli pozváni tři odborníci v oboru: Chen Tsai-lu, generální ředitel společnosti Chainvestigate pro analýzu toku peněz, Jian Shu-yong, předseda Tchajwanské asociace proti praní špinavých peněz virtuálních aktiv, a Qiu Yong-ping, analytik blockchainové bezpečnosti a analýzy toku peněz ve STARBIT.

Začínají od základních konceptů analýzy toku peněz a postupně vedou účastníky k učení, jak používat otevřené nástroje k praktické analýze, a komplexně rozebírají tři hlavní témata: analýzu toku peněz, ochranu kybernetické bezpečnosti a právní aplikace.

Odhalení tajemství analýzy toku peněz a co je sledování na blockchainu

„Analýza toku peněz zní jako velmi složitá záležitost, ale když ji dnes rozložíme, zjistíte, že je pro vás to vzdálenost mnohem bližší.“ Chen Tsai-lu nejprve zdůrazňuje, že jádrem analýzy toku peněz je „analýza dat“, která je založena na veřejné a transparentní povaze blockchainu (nebo také technologie distribuované knihy).
Dále vysvětlil, že aplikace této technologie daleko přesahuje běžné představy a zasahuje do různých odborných oblastí:

Finanční a účetní:

Účetní mohou využít nástroje analýzy toku peněz k ověření, zda burzy skutečně oddělují majetek klientů od vlastního majetku společnosti, aby splnily regulační požadavky.

Kybernetická bezpečnost:

Při hackerství, které vede k velkým krádežím kryptoměn, je analýza toku peněz klíčovým nástrojem pro sledování toku ukradených prostředků a pokusy o jejich zajištění nebo zmrazení.

Právo, dodržování předpisů a vynucování práva:

Osoby pracující v oboru (například pracovníci dodržující právní předpisy na burzách) by měly sledovat on-chain transakce klientů prostřednictvím analýzy toku peněz, identifikovat zdroje s vysokým rizikem (například dark web, sankční seznamy, financování teroristů, adresy související s „kreativními soukromými“) a vypracovat zprávy o hodnocení rizik. Orgány činné v trestním řízení (například prokuratura, policie) pak tuto technologii využívají k vyšetřování různých trestných činů (například sexuální vykořisťování výkupného placeného bitcoinem) a sledování toků peněz, aby identifikovaly podezřelé osoby nebo objasnily situaci.

Analýza investic:

Účastníci trhu mohou využít on-chain data k sledování pohybů „chytrých peněz“ nebo velkých institucionálních investorů a posoudit potenciální obchodní body. Rizikové investiční firmy (VC) při hodnocení projektů Web3 také využívají analýzu toku peněz k posouzení rozdělení tokenů a předejdou investicím do „podvodných projektů“.

Když se zmíní kryptoměna, Chen Tsai-lu si povzdechne: „Kryptoměnový sektor byl dlouho stigmatizován, protože každý, kdo mluví o kryptoměnách, si hned pomyslí na podvody.“

Aby posluchači mohli rychleji pochopit současné podvodné metody, Chen Tsai-lu shrnul běžné podvody související s kryptoměnami do několika typů:

Podvod typu převodu:

Pod záminkou falešných investičních platforem, falešných pracovních příležitostí apod. manipulují oběti k nákupu kryptoměn a následně je převádějí na peněžní adresy určené podvodníky.

Podvod typu garbage coin:

Vydávání virtuálních měn nebo NFT bez skutečné hodnoty a podvádění investorů pomocí přímého prodeje a falešných slibů (například výměna za drahé zboží, ale místo toho získání modelu).

Podvod typu nominální:

Pouze pod záminkou investice do virtuálních měn (například tvrzením o „těžbě Tetheru“), ve skutečnosti se finanční transakce stále provádějí v zákonné měně (například požadováním převodu nových taiwanských dolarů na určený bankovní účet), což nemá nic společného s blockchainovou technologií samotnou.

Podvod typu praní špinavých peněz:

Příjmy z podvodů (mohou být zákonné) se nakonec prostřednictvím vícestupňových převodů promění na virtuální měny, přičemž se využívá jejich přeshraniční a rychlé převodové vlastnosti k praní špinavých peněz.

Podle zprávy společnosti Chainalysis jsou nejvýnosnějšími typy on-chain podvodů „podvody s vysokými výnosy“ a „podvody typu zabíjení prasat (Pig Butchering)“. Chen Tsai-lu obzvlášť vysvětluje, že podvody typu zabíjení prasat obvykle začínají navázáním vztahů (s partnerem, přáteli, pracovními kolegy atd.), využívají dlouhodobou (někdy měsíce až rok) důvěru a poté lákají k investicím s „skvělou investiční příležitostí“, což často končí podvody.

Kromě výše uvedených běžných podvodů existuje také několik typů podvodů spojených s aplikací blockchainové technologie, na které by si uživatelé kryptoměn měli dát zvláštní pozor:

Zlovolné schválení (Malicious Approval / Crypto Drainer):

Útok na uživatele pomocí phishingových stránek, které je lákají k připojení peněženky a podpisu na první pohled nevinných „schvalovacích“ transakcí. Uživatelé by měli pečlivě zkontrolovat obsah schválení, protože to může podvodníkům poskytnout neomezené (obvykle 2 na 256 minus 1) oprávnění k vyjmutí konkrétních tokenů (např. USDT) z peněženky uživatele.

Podvod typu rug pull:

Projektové strany pomocí marketingových triků zvyšují cenu měny, lákají investory k nákupu a poté masivně prodávají, což vede k pádu ceny. On-chain varování zahrnují vysokou koncentraci rozdělení tokenů v rukou projektové strany (problém spravedlivého spuštění), omezení v chytrých kontraktech, které nelze prodat (Honey Pot), a nesoulad mezi sliby v bílých knihách a realitou (například případ squid coin).

Otrávení adresy (Address Poisoning):

Podvodníci posílají transakce s nulovou hodnotou na cílovou adresu a používají adresu, která se „na začátku a na konci podobá“ běžným obchodním partnerům, ale má jinou hodnotu uprostřed. Cílem je, aby uživatel při příštím převodu omylem zkopíroval adresu z obchodní historie a omylem převedl prostředky na podvodnou adresu.

Podvody s poplatky za těžbu:

V komunitním komentářovém prostoru se šířily „zdarma darované“ peněženky s pomocnými slovy, přičemž tato peněženka obsahuje tokeny, ale postrádá poplatek za převod (Gas Fee). Když se lidé snaží převést tokeny a zaplatit poplatek za těžbu, přednastavený skript okamžitě automaticky převede tuto částku poplatku pryč.

Na závěr Chen Tsai-lu také varuje, že pokud se nešťastně stanete obětí podvodu, důrazně doporučuje shromáždit všechny důkazy, včetně záznamů konverzací, transakčních čísel, adres peněženek atd., a oznámit to orgánům činným v trestním řízení, a nikdy nevěřit zaručeným návrhům na vrácení peněz prostřednictvím druhého podvodu.

Bitva o zprávy o analýze toku peněz na soudu

Jian Shu-yong, předseda Tchajwanské asociace proti praní špinavých peněz virtuálních aktiv, následně přinesl posluchačům různé obsahy z pohledu právní praxe a regulačních systémů. S pozadím v tradičním financování a dodržování předpisů na burzách kryptoměn, jakož i odborností v oblasti trestního práva, předseda Jian během omezených 20 minut pečlivě analyzoval dvě důležité otázky: důkazní sílu zprávy o analýze toku peněz v tchajwanském právním systému a klíčové detaily, které jsou často opomíjeny v současném systému registrace poskytovatelů služeb virtuálních aktiv (VASP).

Jian Shu-yong nejprve položil otázku, která je v praxi velmi důležitá: „Může být zpráva o analýze toku peněz na právní úrovni považována za důkaz?“

Uvedl, že pomocí systému rozhodování soudů lze vyhledávat více než 234 relevantních rozhodnutí pomocí klíčového slova „analýza toku peněz“, pokrývající nejvyšší soud až po místní soudy, což ukazuje, že zprávy o analýze toku peněz „se již staly široce používanými a předkládanými“.

Jejich právní status však není bez kontroverzí. Jian Shu-yong na základě trestního řádu vysvětluje koncepty „důkazní síly“ (tj. zda může být důkaz přijat jako základ pro rozhodnutí soudu) a „ústní důkazy“ (tj. prohlášení osob mimo obžalovaného, které obvykle nemůže být použito jako důkaz). Vysvětluje, že zpráva o analýze toku peněz je v podstatě ústním důkazem, protože se jedná o analýzu a prohlášení analytiků (mohou to být odborníci z domova i ze zahraničí) vyhotovená mimo soud.

Nicméně, soudy často citují výjimky z pravidla o „speciálních důvěryhodných dokumentech“ podle § 159-4 trestního řádu, což dává analýze toku peněz důkazní sílu. Důvodem často je, že „údaje na blockchainu nelze měnit, a proto je jejich správnost velmi vysoká“. Ale Jian Shu-yong ostře poukazuje na problém: soudy někdy zaměňují „neměnné záznamy na blockchainu“ a „subjektivní analýzu toku peněz“.

Zdůraznil: „Veřejná kniha nelze měnit, to je pravda, ale jak interpretují obsah této veřejné knihy, je pod mým subjektivním vědomím.“ Klíčovým příkladem je, že jakmile kryptoměna vstoupí do centralizované burzy (CEX), sledování na blockchainu by mělo technicky a právně stát, a mělo by pokračovat prostřednictvím interních dat burzy, ale mnoho zpráv stále kreslí zdánlivě kontinuální diagramy toků peněz (například A → B (CEX) → C (CEX) → D), což vede orgány činné v trestním řízení k závěru, že D je konečný příjemce, a žádají soud o zadržení.

Jian Shu-yong často zmiňuje, že někteří soudci si této problematiky již všimli, a pokud je úroveň převodu příliš vysoká (například překročí tři úrovně), může být vydání příkazu k zadržení odmítnuto kvůli „příliš nízké relevantnosti“. Důležitější je, že analýza toku peněz se vyvinula z čistě nástroje pro vyšetřování na „bitvu mezi orgány činnými v trestním řízení a obžalovanými“ na soudu. Obžalovaná strana nyní také najímá odborníky, aby vytvářeli zprávy ve svůj prospěch, a právníci na soudě zpochybňují metodologii analýzy orgánů činných v trestním řízení a jejich znalosti o blockchainu. To dokonce přimělo orgány činné v trestním řízení, aby si připravily „kontrolní seznam znalostí o blockchainu“, aby čelily výzvám.

Na závěr lze říci, že zprávy o analýze toku peněz mohou mít důkazní sílu po dodržení zákonných postupů (například když analytici vystupují jako svědci nebo znalci v soudě), ale interpretace jejich obsahu a spolehlivost metodologie zůstanou klíčovými body v soudních sporech.

Více zpráv
Vedoucí stabilních coinů Tether vydává „nový stabilní coin“! Jaký je rozdíl mezi USDT0 a USDT?
Trumpova cla pozastavena! Jaké investiční příležitosti mohou existovat na kryptoměnovém trhu v příštích 90 dnech?