souhrn

Řízení rizik je důležitou součástí zodpovědného investování a obchodování. Řízení rizik může snížit celkové riziko vašeho portfolia různými způsoby. Můžete například diverzifikovat své investice, zajistit se proti finančním událostem nebo implementovat jednoduché příkazy stop-loss a take-profit.

Úvod

Minimalizace rizika je prioritou většiny investorů a obchodníků. I když máte vysokou toleranci k riziku, stále budete porovnávat investiční riziko s výnosem. Řízení rizik je však více než jen výběr obchodů nebo investic s nižším rizikem. Existuje ucelená sada nástrojů pro strategie řízení rizik. Většina z nich je vhodná pro začátečníky.

Co je řízení rizik?

Řízení rizik zahrnuje předvídání a identifikaci finančních rizik spojených s vašimi investicemi za účelem jejich minimalizace. Poté investoři aplikují strategie řízení rizik, které jim pomohou řídit expozici portfolia. Důležitým prvním krokem je vyhodnotit vaši aktuální expozici a poté vytvořit strategii a plán na základě tohoto posouzení.

Strategie řízení rizik jsou strategické plány a akce prováděné obchodníky a investory po identifikaci investičních rizik. Tato strategie snižuje riziko a může pokrýt širokou škálu finančních aktivit, jako je uzavření pojištění odpovědnosti a diverzifikace portfolia s různými třídami aktiv.

Kromě aktivních postupů řízení rizik musíte rozumět základům plánování řízení rizik. Existují čtyři hlavní metody plánování, které byste měli zvážit před implementací konkrétní strategie řízení rizik, protože zvolená metoda vás dovede k požadované strategii.

Čtyři hlavní metody plánování řízení rizik

  1. Přijetí: Rozhodnutí nést riziko investice do aktiva, ale neutrácet peníze, abyste se tomu vyhnuli, protože potenciální ztráta není významná.

  2. Postoupení: Převedení investičního rizika na třetí stranu za poplatek.

  3. Vyhýbání se: Neinvestovat do aktiva, které má potenciální rizika.

  4. Redukce: Snížení finančních důsledků rizikových investic pomocí diverzifikace portfolia. Diverzifikace může být provedena v rámci stejné třídy aktiv nebo dokonce napříč různými odvětvími a aktivy.

Proč je strategie řízení rizik v kryptoměnách důležitá?

Je všeobecně známo, že jako třída aktiv patří kryptoměny k investicím s vyšším rizikem, které mají investoři obecně k dispozici. Ceny se mohou ukázat jako nestálé, projekty se mohou přes noc hroutit a pro začátečníky může být obtížné pochopit technologii blockchainu.

S rychlým pohybem kryptoměn musíte zavést dobré postupy a strategie řízení rizik, abyste snížili vystavení potenciálním rizikům. Tato akce je také důležitým krokem k tomu, abyste se stali úspěšným a zodpovědným obchodníkem.

Čtěte dále a zjistěte pět strategií řízení rizik, které mohou být přínosem pro vaše krypto portfolio.

Strategie č. 1: Zvažte pravidlo 1 %.

Pravidlo 1 % je jednoduchou strategií řízení rizik, kdy se na investici nebo obchod neobětuje více než 1 % celkového kapitálu. Pokud máte na investování 10 000 $ a chcete dodržet pravidlo 1 %, existuje několik způsobů, jak to udělat.

Jedním z nich je nakoupit bitcoiny (BTC) v hodnotě 10 000 USD a poté nastavit příkaz stop-loss nebo stop-limit k prodeji za 9 900 USD. Za těchto podmínek omezíte ztráty na 1 % z celkového investičního kapitálu (100 USD).

Můžete si také koupit ether (ETH) v hodnotě 100 $ bez nastavení příkazu stop-loss, protože ztratíte maximálně 1 % svého celkového kapitálu, pokud cena ETH klesne na 0. Pravidlo 1 % neovlivňuje velikost investice, ale spíše částku, kterou jste ochotni za investici obětovat.

Pravidlo 1 % je zvláště důležité pro uživatele kryptoměn kvůli volatilitě trhu. Pro investory je snadné stát se chamtivými. Navíc někteří investoři mohou alokovat příliš mnoho do jedné investice a dokonce zaznamenat velké ztráty, zatímco doufají, že se jejich osudy obrátí.

Strategie č. 2: Nastavte body stop-loss a take-profit

Příkaz stop-loss nastavuje konkrétní cenu pro uzavření pozice na aktivu. Stop cena je nastavena pod aktuální cenou. Při spuštění tyto ceny pomáhají chránit před většími ztrátami. Příkazy take-profit mají opačnou funkci. Tento příkaz nastaví požadovanou cenu pro uzavření pozice a uzamkne určitou výši zisku.

Příkazy stop-loss a příkazy take-profit pomáhají řídit vaše riziko dvěma způsoby. Za prvé, objednávka může být nastavena předem a bude provedena automaticky. Nemusíte to sledovat 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a přednastavené příkazy se spustí, pokud se cena stane nestálou. Tato strategie vám umožňuje nastavit realistické limity ztrát a zisků, které lze získat.

Tento limit byste měli nastavit předem, spíše než když dojde k volatilitě. I když se může zdát divné uvažovat o příkazech take-profit jako součást řízení rizik, neměli byste zapomínat, že čím déle budete čekat na výběr zisku, tím vyšší je riziko, že by trh mohl znovu klesnout, zatímco vy čekáte na další zisky.

Strategie č. 3: Diverzifikace a zajištění

Diverzifikace vašeho portfolia je jedním z nejoblíbenějších a základních nástrojů pro snížení celkového investičního rizika. Diverzifikované portfolio nebude příliš investovat do žádného aktiva nebo třídy aktiv, čímž se minimalizuje riziko velkých ztrát z jednoho konkrétního aktiva nebo třídy aktiv. Můžete například vlastnit širokou škálu mincí a tokenů a také poskytovat likviditu a půjčky.

Hedging je o něco pokročilejší strategie pro ochranu zisků nebo minimalizaci ztrát nákupem jiného aktiva. Obvykle mají tato aktiva protichůdné korelace. Diverzifikace může být typem zajištění, ale asi nejznámějším příkladem jsou futures.

Futures kontrakty vám umožňují uzamknout cenu aktiva k budoucímu datu. Například věříte, že cena bitcoinu klesne. Rozhodnete se tedy toto riziko zajistit a otevřete futures kontrakt na prodej BTC za 20 000 $ za tři měsíce. Pokud cena bitcoinu o tři měsíce později klesne na 15 000 $, vyděláte na futures pozici.

Je třeba připomenout, že futures kontrakty jsou vypořádány finančně. Mince nemusíte fyzicky posílat. Za této podmínky vám osoba na druhé straně smlouvy zaplatí 5 000 USD (rozdíl mezi spotovou cenou a cenou futures) a vy jste se zajistili proti riziku poklesu ceny bitcoinu.

Jak již bylo řečeno, kryptosvět je nestálý. Stále však existuje příležitost k diverzifikaci v rámci této třídy aktiv a využití příležitostí k zajištění. Diverzifikace v kryptoměnách je mnohem důležitější než na tradičnějších finančních trzích s nižší volatilitou.

Strategie č. 4: Mějte připravenou výstupní strategii

Strategie odchodu je jednoduchá, ale účinná metoda, jak minimalizovat riziko velkých ztrát. Dodržováním plánu můžete v určitém okamžiku získat zisky nebo omezit ztráty.

Investoři často chtějí pokračovat, když dosahují zisku nebo jsou kryptoměně příliš jistí, i když cena klesá. Následování euforie, maximalismu nebo obchodních komunit může také oklamat vaše rozhodování.

Jedním ze způsobů, jak úspěšně implementovat výstupní strategii, je použití limitních příkazů. Můžete jej nastavit tak, aby se automaticky spouštěl za limitní cenu, a to buď za účelem získání zisku, nebo nastavení maximální ztráty.

Strategie č. 5: Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)

DYOR je integrální strategií snižování rizik pro každého investora. V éře internetu je výzkum velmi snadný. Před investováním do tokenu, mince, projektu nebo jiného aktiva byste měli provést náležitou péči. Měli byste si zkontrolovat důležité informace o projektu, jako je whitepaper, tokenomika, partnerství, plán, komunita a další základy.

Dezinformace se však šíří rychle a každý může svůj názor online vydávat za fakt. Při provádění výzkumu zvažte původ vašich informací a kontext, ve kterém jsou prezentovány. Šilink (indosace) je běžnou praxí. Projekty nebo investoři mohou šířit nepravdivé, zaujaté zprávy nebo propagační akce, které se zdají být skutečné a věcné.

Zavírání

Díky rozčlenění těchto pěti strategií řízení rizik budete mít k dispozici efektivní sadu nástrojů, které vám pomohou snížit riziko portfolia. Použití i jednoduchých metod, které pokrývají většinu oblastí, vám může pomoci investovat zodpovědněji. Na druhé straně existuje potenciál pro vytváření plánů řízení rizik s hloubkovými pokročilými strategiemi.

Chcete-li toto téma dále prozkoumat, přečtěte si následující články:

  • Jak řídit rizika a obchodovat odpovědně | Podpora Binance

  • Vysvětlení poměru rizika a odměny a jak jej používat | Akademie Binance

  • 3 důvody, proč je Binance Futures tím nejlepším zajišťovacím nástrojem pro obchodníky