Většina jednotlivců, kteří investují do bitcoinů nebo jiných kryptoměn – nebo se rozhodnou investovat do programů počáteční nabídky mincí (ICO) – se často zabývají dvěma problémy. První je návratnost investic (ROI), která představuje výši zisku, kterou mohou získat z počáteční investice. Druhým problémem je možný poměr rizika při provádění této investice. Když je poměr rizika příliš vysoký, investoři mohou ztratit část nebo celou svou investici, pak bude mít index ROI zápornou hodnotu.
V podstatě každá investice s sebou nese určitou míru rizika. Tato míra investic do nelegálních Ponziho nebo pyramidových schémat je však mnohem vyšší, než se očekávalo. Poznání přírody a fungování tohoto modelu je proto nesmírně důležité.
Co je Ponziho schéma?
Ponziho model – pojmenovaný po Charlesi Ponzi – italském podvodníkovi žijícím v Severní Americe, který se stal velmi slavným poté, co přišel s tímto modelem podvodného těžení aktiv. Na počátku 20. let si Ponziho model, který existoval déle než rok, podvodně přivlastnil majetek stovek obětí. Ponziho schéma je v podstatě forma investičního podvodu, který funguje tak, že bere peníze od opozdilců, aby zaplatili dříve příchozím. Základem je, že kdo přijde jako poslední, obvykle nedostane ani korunu.
Ponziho schéma bude obvykle fungovat následujícím způsobem:
Bude prvním iniciátorem, který inzeruje investiční příležitost, do které musí účastníci přispět 1000 $. Této osobě je slíbeno, že po určitém investičním cyklu (například 90 dnech) obdrží zpět celou počáteční investici spolu s 10% ziskem.
Předpokládejme, že tento investor vyzve k účasti další 2 investory, než skončí 90denní období. Poté iniciátor odečte 1100 USD z 2000 USD vybraných od 2. a 3. osoby, aby se vrátil k první osobě. V té době bude přitahován první investor a pravděpodobněji bude reinvestovat počátečních 1000 USD.
Tím, že podvodníci vezmou peníze od nových investorů, budou mít dostatečnou finanční kapacitu, aby zaplatili raným investorům a přesvědčili je, aby reinvestovali, a zároveň požádají mnoho dalších, aby se přidali.
Jak se systém vyvíjel, iniciátor musí hledat nové investory, kteří se připojí k modelu, aby si zachoval schopnost platit slíbené úroky.
Když systém nakonec dosáhne bodu, kdy již nebude možné jej udržovat, bude iniciátor buď zatčen, nebo zmizí s penězi vybranými od investorů.
Co je to pyramidový model?
Pyramidový model (nebo pyramidový podvod) je obchodní model, ve kterém jsou členům slíbeny zisky nebo odměny tím, že se připojí k modelu a připojí se k nim noví lidé.
Například (podvodný) iniciátor dává Alici a Bobovi příležitost získat distribuční práva ve společnosti za 1 000 USD za kus. Poté budou mít právo tato distribuční práva sami prodávat a získávat provize, když představí nové členy. 1000 $, které vydělají z každého prodeje distribučních práv, bude rozděleno 50/50 mezi ně a promotéra.
Ve výše uvedeném příkladu musí Alice a Bob prodat distribuční práva dvakrát, aby se jim vrátila jejich počáteční investice, protože pokaždé dostanou zpět 500 USD. V té době bude břemeno nutnosti prodat další dvě distribuční práva za účelem zpětného získání počátečního kapitálu přeneseno na jejich zákazníky. Tento model se nakonec zhroutí, protože se do procesu bude muset zapojit stále více lidí. Neudržitelný rozvoj je hlavním důvodem, proč je tento model nelegální.
Většina pyramidových modelů neposkytuje žádné produkty ani služby, ale spoléhá pouze na peníze vydělané přijímáním nových lidí. Existují však některé pyramidové hry představené jako společnosti „multi-level marketing“ (MLM), které prodávají produkty a služby legálně. To je jen způsob, jak skrýt podvodnou povahu tohoto modelu. Přestože tedy existuje mnoho problematických MLM společností, které využívají pyramidové hry, ne všechny MLM společnosti jsou podvody.
Ponzi vs pyramida
Společný bod
Oba tyto modely jsou formou podvodu, který přesvědčuje oběti k investicím slibováním velmi vysokých zisků.
Oba vyžadují neustálý tok hotovosti od nových investorů, aby zůstali nad vodou a uspěli.
Obvykle neposkytují žádné produkty ani služby.
Rozlišovací
Ponziho schémata jsou často prezentována jako služby správy investic, jejichž účastníci se domnívají, že zisky, které získávají, jsou výsledkem legitimních investic. Podvodník v podstatě krade peníze jedné osobě, aby zaplatil druhé.
Pyramidový model je založen na platformě síťového marketingu a vyžaduje, aby účastníci rekrutovali do systému nové lidi, aby mohli vydělávat peníze. Odtud každý člen dostane provizi, než se všechny zbývající prostředky postupně převedou na vrchol pyramidy.
Chraň sebe!
Vždy se ptejte. Jakákoli investiční příležitost, která slibuje vysoké a rychlé zisky s malou počáteční investicí, je známkou nepoctivosti. To platí zejména pro problémy, které jsou méně časté nebo obtížně uchopitelné. Neuvěřitelné příležitosti, často neuvěřitelné!
Dávejte si pozor na příležitosti padající z nebe. Buďte vždy obezřetní, zvláště před nabídkami z nebe a země na dlouhodobé investiční příležitosti.
Musíte pečlivě prozkoumat prodejce. Skutečnost podpory investičních příležitostí je třeba důkladně prozkoumat. Renomovaný finanční poradce, makléř nebo makléřská společnost bude registrována a regulována právními organizacemi.
Nespoléhejte na víru, spolehněte se na autenticitu. Legitimní investice musí být legálně registrovány. První věc, kterou je třeba udělat, je požádat o informace o registraci firmy. Pokud tato investiční příležitost není zaregistrována, je třeba pro to mít rozumné vysvětlení a důkazy.
Pochopte jasně povahu investice. Nikdy neinvestujte do toho, čemu nerozumíte. Musí využívat všechny možné zdroje a být opatrný u „tajných“ investic.
Vypovědět. Když zjistíte, že je někdo nalákán k účasti v Ponziho schématu, musíte to okamžitě nahlásit příslušným orgánům, abyste ochránili investory před touto formou podvodu.
Je bitcoin pyramidová hra?
Někteří lidé si myslí, že Bitcoin je obří pyramidové schéma, což je prostě špatně. Bitcoin jsou v podstatě jen peníze, distribuovaná digitální měna zabezpečená algoritmy a šifrováním, které mnoho lidí používá k nákupu zboží a služeb. Stejně jako papírové peníze jsou kryptoměny také používány v pyramidových hrách (nebo jiných nelegálních aktivitách), ale to neznamená, že se kryptoměny nebo papírové peníze stávají pyramidovými hrami.