Stručně
Parazitní kryptoměnové burzy nabízejí zákazníkům službu obchodování s kryptoměnami prostřednictvím účtu na jiné burze. Tato burza nepodporuje přímé obchodování. Místo toho tyto výměny fungují jako most mezi uživateli a jinými poskytovateli služeb. Tato parazitická praxe se často používá v tradičním bankovnictví k poskytování služeb, které některé banky nemohou poskytovat, jako jsou mezinárodní převody.
V kryptoměnovém prostoru mají parazitní burzy často laxní procesy KYC a AML, nebo dokonce žádné procesy. Kyberzločinci tohoto nedostatku často využívají. Parazitní burzy usnadňují praní špinavých peněz, podvody a platby ransomwaru.
Když obchodujete na parazitní burze, předáváte správu svého majetku nedůvěryhodné straně. Tyto burzy nabízejí menší bezpečnost a menší jistotu než centralizovaná nebo decentralizovaná burza, která zajišťuje dodržování předpisů. Při obchodování na parazitních burzách, které porušují zákon, můžete čelit i právním problémům.
Když používáte burzu, ujistěte se, že má příslušné kontroly KYC a AML. Tyto procesy často trvají mnoho dní. Pokud vám burza umožňuje obchodovat téměř okamžitě bez jakýchkoliv limitů, měli byste se na to pečlivě podívat. Legitimní burza neskryje, jak se transakce provádějí, a zdroj svých prostředků snadno uvidíte na blockchainovém průzkumníku.
Představit
Při nákupu a prodeji kryptoměny byste měli obchodovat na důvěryhodném webu. Musíte však trpělivě dokončit proces KYC a AML proti praní špinavých peněz, abyste byli v bezpečí. Z tohoto důvodu se někteří uživatelé rozhodnou používat burzy, které nabízejí malý nebo žádný proces prověřování registrace a mohou obchodovat hned.
Některé z nich mohou být legitimní decentralizované burzy, zatímco jiné mohou být parazitní burzy specializující se na nakládání s odcizenými nebo nelegálně vypranými finančními prostředky. Vaše finanční prostředky nebudou nikdy zaručeny v bezpečí na parazitní burze. Abyste zajistili bezpečnost své kryptoměny, musíte pochopit, co jsou parazitní burzy, jak fungují a jak je identifikovat.
Co je to parazitární aktivita?
K parazitní aktivitě dochází, když poskytovatel finančních služeb vytvoří účet od jiné finanční instituce, aby mohl využívat jejich služby. Poté vlastník účtu funguje jako most a poskytuje služby zákazníkům prostřednictvím parazitního účtu. Důvodů, proč k tomu dochází, je mnoho. Například: Existují případy, kdy banka v jedné zemi bude muset poskytovat své bankovní služby a ekosystém bance působící v jiné zemi, tedy korespondenční bance.
Řekněme, že zákazník chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Jejich banka nemusí být schopna převádět prostředky, ale může k provedení této služby využít korespondenční banku. Banka zákazníka zpracuje požadavek na převod prostřednictvím parazitního účtu u korespondenční banky. Agentní banky musí přijímat a provádět hodnocení bank, se kterými spolupracují. Agentní banky v zásadě nepracují přímo se zákazníky, takže musí věřit parazitickému majiteli účtu.
Co je to parazitní směnárna kryptoměn?
Parazitní kryptoměnové burzy fungují poměrně jednoduchým způsobem. Právnická nebo fyzická osoba si vytvoří účet na licencované burze. Tento účet pak používají k poskytování obchodních služeb třetím stranám prostřednictvím svých parazitních účtů. Tyto parazitní burzy se někdy nazývají okamžité směny a často mají více účtů na různých burzách.
Některé burzy mohou vyžadovat ověřovací dokumenty, ale jiné mohou vyžadovat jen malé nebo žádné ověření. Díky tomu jsou oblíbenou volbou mezi podvodníky, podvodníky a uživateli ransomwaru. Některé parazitní burzy také umožňují nákup a prodej kryptoměny přímo v hotovosti.
Jaká jsou nebezpečí parazitární činnosti?
Pokud jde o tradiční finance, jedním z největších problémů je riziko praní špinavých peněz. Protože zprostředkovatelské banky jednají přímo pouze se základními bankami, které pracují se zákazníky, nemohou s jistotou a přesně vědět, s kým jednají. To je důvod, proč parazitní činnost vyžaduje zvýšené kontroly due diligence u podkladové banky. Jednotlivci nebo celé země mohou být na černé listině a uvaleny sankce. Pokud základní banka tyto požadavky nesplní, může se korespondenční banka ocitnout v pozici podporovat nezákonné aktivity, jako je vyhýbání se sankcím nebo praní špinavých peněz.
Vzhledem k tomu, že sektor kryptoměn stále vyvíjí přísné regulace, je pro parazitní burzy snadné najít způsoby, jak uniknout kontrole. Parazitická burza si může otevřít účet na velké kryptoměnové burze a tyto velké burzy nejsou snadno známé.
Jaká nebezpečí představují parazitní burzy kryptoměn?
Když používáte parazitní burzu kryptoměn, tato akce neovlivní pouze centralizované burzy. Vy a vaše peníze jste také v nebezpečí z několika důvodů:
1. Vaše vklady jsou méně bezpečné než u licencované burzy.
2. Možná podporujete nezákonné aktivity, které financují zločin a terorismus.
3. Regulátoři mohou burzu zavřít, čímž ztratíte své krypto nebo jiné finanční prostředky.
4. Pokud budete vědomě spolupracovat s burzou, která se podílí na nezákonné činnosti, můžete čelit právním důsledkům ze strany orgánů činných v trestním řízení.
Nejlepší způsob, jak se tomu vyhnout, je nepoužívat parazitní kryptoměnové burzy. Odhalit je může být docela obtížné, protože jejich identifikace není snadná. Chcete-li se co nejlépe chránit, řiďte se našimi tipy níže.
Jaký je rozdíl mezi parazitní burzou a decentralizovanou burzou?
Za prvé, parazitní burza a decentralizovaná burza jsou si dost podobné. Decentralizované burzy nevyžadují KYC a parazitní burzy také uplatňují pouze laxní nebo dokonce neexistující procesy KYC. Způsob zpracování transakcí na těchto dvou burzách je však velmi odlišný. Decentralizovaná burza by propojila kupující přímo s prodejci nebo by dokonce využívala likviditní fondy. Tato burza nikdy nebude regulovat obchodované kryptoměny. Tento proces místo toho řeší chytré smlouvy. Parazitní burza však bude spravovat vaši kryptoměnu a využívat služeb jiných burz.
Suex parazitní burza incident
Podívejme se na příklad ze skutečného života. 21. září 2021 Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) posvětil kryptoburzu Suex, burzu založenou v České republice a působící v Rusku. Suex OTC poskytla služby parazitních kryptoměnových směnáren na Binance a dalších velkých burzách, aby mohla sloužit svým zákazníkům. Suex dělá málo nebo žádné KYC a dokonce nabízí přímou výměnu hotovosti za kryptoměnu.
Podle výzkumu Chainalysis pomohl Suex prát velké množství peněz z ransomwarových útoků a hacků. Binance proaktivně deaktivovala několik účtů propojených se Suexem a OFAC zařadilo na černou listinu téměř 30 bitcoinových, Tetherových a Ethereových peněženek. Binance také přestala spolupracovat s Chatex, kryptobankou, která měla údajně vazby na Suex. Od té doby čelí Chatex souvisejícím sankcím ze strany OFAC. V současné době je každý, kdo obchoduje se Suex, vystaven právnímu riziku a po rozhodnutí OFAC zrušil své webové stránky
Jak detekovat parazitní výměnu?
Parazitní výměny se často jasně nepředstavují jako parazitní výměna. Chcete-li zachovat sebe a své prostředky v bezpečí, můžete parazitní burzu identifikovat zaškrtnutím následujícího:
1. Parazitní burzy obvykle vyžadují jen malé nebo žádné kontroly KYC nebo AML. Pokud je registrace na burze téměř okamžitá bez omezení, měli byste zpozornět.
2. Rozhraní jasně nezobrazuje, kde transakce probíhá.
3. Burza nemá jasné prohlášení, že podporuje provádění transakcí. Legitimní burza jasně uvede, kdy obchodování probíhá přímo na její platformě, a nikoli prostřednictvím parazitního účtu.
4. Tato burza syntetizuje mnoho směnných kurzů, ze kterých si můžete vybrat. To znamená, že tato burza používá parazitní účty na mnoha různých burzách.
5. Pokud máte podezření, že jste použili parazitní burzu, zkuste svou kryptoměnu vysledovat na blockchainu pomocí blockchain exploreru. Můžete vidět, že pochází z peněženky propojené s jinou burzou.
souhrn
Nákup bitcoinů, BNB a dalších digitálních měn na licencovaných burzách kryptoměn, jako je Binance, je bezpečné řešení. I když počáteční registrace může nějakou dobu trvat, řádné procesy KYC a AML zajistí vaši bezpečnost. Směnu byste měli hodnotit jako každou finanční instituci, nezapomeňte před jejím použitím provést náležitou péči.