Stručně
Řízení rizik je nezbytnou součástí obchodování. Může snížit celkové riziko vašeho portfolia různými způsoby – můžete například diverzifikovat své investice, zajistit se proti finančním událostem nebo zastavit jednoduchou ztrátu a získat zisk.
Představit
Snížení rizika je pro mnoho investorů a obchodníků nejvyšší prioritou. I když je vaše tolerance k riziku vysoká, stále musíte nějak vážit riziko svých investic vůči výnosu. Řízení rizik však zahrnuje více než jen výběr méně rizikových obchodů nebo investic. Níže uvedený článek poskytuje komplexní sadu nástrojů strategií řízení rizik, z nichž mnohé jsou vhodné pro začátečníky.
Co je řízení rizik?
Řízení rizik zahrnuje předvídání a identifikaci finančních rizik spojených s vašimi investicemi za účelem jejich minimalizace. Investoři pak používají strategie řízení rizik, které jim pomohou řídit rizikovou expozici jejich portfolia. Důležitým prvním krokem je vyhodnotit vaši současnou úroveň rizik a poté na jejich základě postavit své strategie a plány.
Strategie řízení rizik jsou strategické plány a akce, které obchodníci a investoři přijímají po identifikaci investičních rizik. Tyto strategie snižují riziko a mohou zahrnovat různé finanční aktivity, jako je nákup pojištění ztrát a diverzifikace vašeho portfolia napříč třídami aktiv.
Kromě aktivních praktik řízení rizik je důležité porozumět základům plánování řízení rizik. Existují čtyři hlavní metody plánování, o kterých byste se měli naučit, než se pustíte do konkrétní strategie řízení rizik, protože zvolená metoda bude určovat vaši preferovanou strategii.
Čtyři hlavní metody pomáhají s plánováním řízení rizik
Přijetí: Rozhodnutí přijmout riziko investice do aktiva, ale neutrácet peníze, abyste se mu vyhnuli, protože potenciální ztráta je nevýznamná.
Převod: Převedení rizika investice na třetí stranu zaplacením poplatku.
Vyhněte se: Neinvestujte do aktiv s potenciálními riziky.
Omezte: Snižte finanční důsledky riskantní investice diverzifikací svého portfolia. Ty mohou platit v rámci stejné třídy aktiv nebo dokonce napříč odvětvími a aktivy.
Proč je pro sektor kryptoměn důležitá strategie řízení rizik?
Každý ví, že kryptoměna jako třída aktiv je jednou z investic s vyšším rizikem, kterou mají mainstreamoví investoři k dispozici. Ceny kryptoměn se ukázaly jako nestabilní, projekty se mohou přes noc zhroutit a technologie blockchainu může být pro nováčky náročná, aby se naučili.
Vzhledem k tomu, že se kryptoměny tak rychle mění, je nezbytné používat vhodné metody a strategie řízení rizik, aby se snížila jejich potenciální expozice. I to je nezbytný krok k tomu, abyste se stali úspěšným a zodpovědným obchodníkem.
Čtěte dále a dozvíte se o pěti strategiích řízení rizik, které mohou být přínosem pro vaše portfolio kryptoměn.
Strategie č. 1: Zvažte pravidlo 1 %.
Pravidlo 1 % je jednoduchá strategie řízení rizik, která vyžaduje neriskovat více než 1 % vašeho celkového kapitálu na jednu investici nebo obchod. Pokud máte na investici 10 000 $ a chcete dodržet pravidlo 1 %, existuje několik způsobů, jak to udělat.
Jedním z nich je koupit bitcoiny (BTC) v hodnotě 1 000 USD a zadat příkaz stop loss nebo stop limit k prodeji za 9 900 USD. Zde snížíte svou ztrátu o 1 % z celkové investice (100 USD).
Můžete také koupit 100 USD etheru (ETH) bez zadání příkazu stop loss, protože ztratíte maximálně 1 % svého celkového kapitálu, pokud cena ETH klesne na 0. Pravidlo 1 % nemá vliv na velikost vaší investice ale ovlivňuje částku, kterou jste ochotni riskovat při investici.
Pravidlo 1 % je důležité zejména pro uživatele kryptoměn kvůli volatilitě trhu. Je snadné stát se chamtivými a někteří investoři mohou investovat příliš mnoho do jedné investice a dokonce utrpět velké ztráty v naději, že se k nim přikloní štěstí.
Strategie č. 2: Nastavte stop loss a vyberte zisk
Příkaz stop loss nastavuje předem stanovenou cenu aktiva, při které se pozice uzavře. Stop cena je nastavena pod aktuální cenou a při spuštění pomáhá chránit před dalšími ztrátami. Přijímat ziskové příkazy fungují opačně, nastavují cenu, za kterou chcete uzavřít svou pozici a uzamknout si určitý zisk.
Příkazy Stop loss a take profit vám pomohou řídit vaše riziko dvěma způsoby. Za prvé, mohou být nastaveny předem a budou provedeny automaticky. Nemusíte být k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a přednastavené objednávky budou spuštěny, pokud jsou ceny zvláště kolísavé. To vám také umožňuje nastavit realistické limity ztrát a zisků, které můžete dosáhnout.
Je lepší nastavit si tyto limity předem, než se vrhnout do obchodování. I když je trochu zvláštní považovat příkazy k vybírání zisků za součást řízení rizik, neměli byste zapomínat, že čím déle budete čekat na přijímání zisků, riziko, že trh může klesnout zpět před býčím pohybem, je vyšší.
Strategie č. 3: Diverzifikace a zajištění
Diverzifikace portfolia je jedním z nejzákladnějších a nejoblíbenějších nástrojů pro snížení celkového investičního rizika. Diverzifikované portfolio by nemělo být silně investováno do žádného aktiva nebo třídy aktiv. To pomáhá minimalizovat riziko velkých ztrát z určitého aktiva nebo třídy aktiv. Můžete například držet různé mince a tokeny a také poskytovat likviditu a půjčky.
Hedging je o něco pokročilejší strategie pro ochranu zisků nebo minimalizaci ztrát nákupem jiného aktiva. Obvykle jsou tato aktiva vzájemně negativně korelována. Diverzifikace může být typem zajištění, ale asi nejznámějším příkladem jsou futures kontrakty.
Futures kontrakty vám umožňují uzamknout cenu aktiva k budoucímu datu. Představte si například, že věříte, že cena bitcoinu klesne, a tak se rozhodnete toto riziko zajistit a otevřete futures kontrakt na prodej BTC za 20 000 USD za tři měsíce. Pokud cena bitcoinu skutečně klesne na 15 000 $ o tři měsíce později, budete profitovat ze své futures pozice.
Je třeba si uvědomit, že futures fungují na finanční bázi a nemusíte předávat skutečné peníze. V tomto případě vám osoba na druhé straně vaší smlouvy zaplatí 5 000 USD (rozdíl mezi spotovou cenou a cenou futures) a vy se zajistíte proti riziku poklesu ceny bitcoinu.
Jak již bylo zmíněno, svět kryptoměn je nestabilní. Stále však existuje příležitost k diverzifikaci v rámci této třídy aktiv a využití příležitostí k zajištění. Diverzifikace v sektoru kryptoměn je mnohem důležitější než na méně volatilních tradičních finančních trzích.
Strategie č. 4: Připravte si výstupní strategii
Strategie odchodu je jednoduchá, ale účinná metoda, jak minimalizovat riziko těžkých ztrát. Pokud se budete držet svého plánu, můžete získat zisky nebo snížit ztráty v předem určeném bodě.
Často je snadné posunout se dál při dosahování zisků nebo příliš věřit kryptoměně, i když cena klesá. Zabřednutí do humbuku, maximalismu nebo obchodní komunity může také ztížit rozhodování.
Jedním ze způsobů, jak úspěšně provést výstupní strategii, je použití limitních příkazů. Můžete je nastavit tak, aby se spouštěly automaticky při vaší limitní ceně, ať už chcete uzamknout zisky nebo nastavit maximální ztrátu.
Strategie č. 5: Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)
DYOR je nepostradatelnou strategií snižování rizik pro každého investora. V době internetu je provádění vlastního výzkumu jednodušší než kdy jindy. Před investováním do tokenu, mince, projektu nebo jiného aktiva musíte provést náležitou péči. Je důležité, abyste si ověřili základní informace o projektu, jako jsou whitepaper, tokeny, partnerství, plán, komunita a další základy.
Dezinformace se však šíří rychle a kdokoli může vyjádřit svůj názor online nebo jako fakt. Při provádění výzkumu zvažte, kde získáváte své informace a v jakém kontextu jsou prezentovány. Inflace cen je běžná a projekty nebo investoři mohou šířit nepravdivé, zaujaté nebo propagační zprávy, jako by byly pravdivé a realistické.
souhrn
S pěti navrženými strategiemi řízení rizik budete mít k dispozici efektivní sadu nástrojů, které vám pomohou snížit riziko vašeho portfolia. I použití jednoduchých metod, které používá většina sektorů, vám pomůže investovat zodpovědněji. Kromě toho můžete také vytvářet podrobnější a pokročilejší plány řízení rizik.
Chcete-li se o tomto tématu dozvědět více, přečtěte si následující články:
Jak řídit rizika a obchodovat odpovědně | Podpora Binance
Jaký je poměr rizika a odměny a jak jej používat | Akademie Binance
3 důvody, proč je Binance Futures oblíbenou destinací obchodníků pro zajištění