Podle zprávy vydané společností J.P. Morgan a globální společností pro správu aktiv Apollo provedou obě strany koncepční test (PoC), jak používat technologii tokenizace k optimalizaci správy bohatství. Tato služba může sloužit jako nová hnací síla pro její blockchainovou platformu Onyx v budoucnosti.

JPMorgan Chase nadále investuje do kryptoprůmyslu

Co je Onyx

Onyx je platforma pro krypto aktiva vlastněná společností J.P. Morgan, která poskytuje řadu služeb, které využívají blockchain k optimalizaci stávajícího finančního systému blockchain společnosti Onyx, který je založen na jeho minulém výzkumu a vývoji a open source blockchainu na podnikové úrovni řetězový protokol Quorum (nyní získaný společností Consensys).

Současnou uživatelskou základnou společnosti Onyx jsou stále především finanční instituce a služby, které poskytuje, zahrnují:

• Lilink: Poskytuje síť pro bezpečnější a efektivnější přenos informací mezi bankami.

• Coin Systems: Stablecoin JPM Coin a jeho související aplikace, jako je vypořádání.

• Onyx Digital Assets: Pomáhá finančním hráčům tokenizovat některá aktiva (RWA) a související služby.

• Spuštění blockchainu: Pomozte tradičním institucím budovat blockchainové služby.

Výše uvedené produkty byly postupně uvedeny na trh a dosáhly dobrých výsledků Denní objem obchodů s JPM Coin nedávno přesáhl jednu miliardu amerických dolarů a objem transakcí služby Onyx Digital Assets zpracoval 950 miliard USD v transakcích s americkými státními dluhopisy. V současné době mají banky, se kterými Liink spolupracuje, již více než 400.

Rozšířené čtení: Blockchain RWA｜JP Morgan Onyx realizuje zabijáckou aplikaci tradičních financí

JPMorgan Chase hraje odvážně v rámci hranic

Ve srovnání s jinými tradičními finančními společnostmi má JPMorgan Chase náskok v blockchainovém průmyslu, což je vzácný případ. Nedávno úředník také spustil službu programování tokenů, která může v budoucnu implementovat složitější mechanismy automatického odpočtu.

Další čtení: JPM Coin společnosti JPMorgan Chase lze naprogramovat sám a automaticky se vyplatí, když se spustí podmínky.

JPMorgan Chase dokonce koupil pozemek v projektu Metaverse Decentraland a otevřel virtuální výstavní místnost s názvem Onyx Lounge. Různé záznamy ukazují její optimismus a očekávání ohledně trendů v oboru.

Tým Onyx však také uvedl, že nakonec uvolní a zreviduje všechny související produkty podle regulačních požadavků, takže akce v této fázi jsou převážně experimentální povahy.

Test koncepce správy tokenizovaných aktiv

Projekt Guardian

Včera společnost JPMorgan Chase oznámila, že její blockchainová platforma Onyx bude spolupracovat se společností pro správu aktiv Apollo v rámci programu Project Guardian měnového úřadu Singapuru (MAS), aby se pokusila spustit novou službu – tokenizované služby správy aktiv.

Cílem Project Guardian je otestovat příležitosti a rizika kryptoměny a pokusit se provést řadu experimentálních aktivit podobných svým charakterem pilotnímu projektu Digital Hong Kong Dollar Project, který vyzývá společnosti, aby pomohly otestovat potenciální scénáře použití digitálních tokenů. Mezi zúčastněné společnosti patří známé tradiční finanční instituce na Tchaj-wanu, jako je HSBC, China Star Bank a Standard Chartered Bank.

Další čtení: První fáze pilotního projektu digitálního hongkongského dolaru je dokončena a demonstruje hodnotu aplikace v šesti hlavních oblastech

Vládní agentury a společnosti podílející se na správě aktiv Project Guardian Token mohou umožnit efektivní alternativní investice

Správa majetku označuje společnosti spravující aktiva, které pomáhají bohatým jednotlivcům a institucím poskytovat komplexní finanční plánování a finanční služby, které zákazníkům pomáhají zachovat hodnotu, zvyšovat hodnotu aktiv a předávat aktiva s nízkým rizikem Obvykle jsou investiční cíle těchto fondů prvotřídní aktiva na volném trhu, jako jsou státní dluhopisy USA, fondy a další hromadné investiční produkty, jsou v souladu s povahou pasivních investic s nízkým rizikem.

Tradiční investiční portfolia jsou v alternativních investicích často nedostatečně alokována, jako jsou soukromé kapitálové fondy, soukromé úvěry, nemovitosti a infrastruktura, protože tento typ transakcí a správy je často těžkopádný a náročný na provoz, takže investory se specifickými potřebami je také velmi obtížné získat. dosáhnout.

Tento plán bude využívat blockchain a technologii tokenizace k vytvoření alternativních investičních kanálů a nástrojů založených na Onyx.

Doklad o provedení konceptu

Očekává se, že kromě předních tradičních finančních společností - JPMorgan Chase, Apollo a WisdomTree bude mezi účastníky tohoto projektu i řada známých Web3 projektů jako Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance, a Biconomy, které jsou na trhu poměrně oblíbené.

Architektura provedení tohoto proof of concept

Kromě Onyx bude projekt testovat také scénáře víceřetězcových aplikací, aby se kromě blockchainů postavených na Consensys Quorum otestovaly i další modely interakce s tokenizovanými aktivy investiční cíle efektivním způsobem. Proto tento PoC také zahrnuje síť Evergreen společnosti Avalanche a síť Provenance Blockchain, což jsou služby soukromého řetězce odvozené z podnikových potřeb.

Cross-chain bridge uprostřed sériové sítě využívá LayerZero a Axelar k poskytování technické pomoci. LayerZero připojuje Onyx k licencované podsíti Avalanche Evergreen, poskytuje předplatné a zpětné odkupy tokenizovaných aktiv WisdomTree Axelar je zodpovědný za připojení Onyx k síti Provenance Blockchain a zajišťuje operace pro tokenizovaná aktiva Apollo.

Pro koncové uživatele, včetně rozhraní mezi investory a správci fondů, se snažíme využívat službu Paymaster společnosti Biconomy k poskytování technologie abstrakce účtů, aby se zlepšila plynulost používání a uživatelská zkušenost, což investorům a správcům fondů umožňuje lépe upravit alokaci aktiv.

Správci fondů mohou používat přátelské rozhraní k úpravě strategií fondů Výsledky ověření konceptu

Ačkoli může existovat mnoho technických a regulačních problémů, které je třeba překonat, podle oficiální tiskové zprávy společnosti Avalanche tento koncepční test zjistil, že správa aktiv může využívat následující výhody zavedením mechanismu tokenizace:

• Začlenění alternativních investic do svěřenských portfolií: Tokenizace alternativních investic může pomoci standardizovat financování a vypořádání tradičních tříd aktiv a alternativních aktiv. Dokáže také automaticky provádět platby nebo automaticky registrovat aktualizace pro investory prostřednictvím chytrých smluv, čímž nahrazuje manuální zpracování automatizovanými procesy, zjednodušuje správu alternativních investic a umožňuje správcům aktiv zahrnout do svých investičních portfolií více produktů.

• Efektivita a škálovatelnost: Nasazením chytrých kontraktů reprezentujících svěřená investiční portfolia toto PoC dokazuje, že investiční portfolio lze automaticky programově vyvážit, což zvyšuje efektivitu správy investic.

• Cross-chain composability rozšiřuje rozsah investic: Cross-chain protokoly umožňují správcům aktiv přístup k tokenizovaným aktivům na různých blockchainech, aniž by museli přesouvat aktiva z původní sítě, čímž se zvyšuje efektivita.

• Zlepšení uživatelské zkušenosti s blockchainem: Použijte abstraktní koncept účtů ke zjednodušení složitosti interakce s blockchainem, včetně správy klíčů, placení poplatků za blockchainové transakce nebo správy aktiv napříč řetězci.

JP Morgan si klade za cíl zlepšit tradiční finance

JPMorgan Chase využívá své silné stránky k vytváření nových produktů. Pouze finanční giganti jako J.P. Morgan a Apollo mají možnost vyzkoušet koncept začlenění technologie blockchain do odvětví správy majetku, ale jejich skutečným cílem je vybudovat platformu.

V této fázi čelí finanční instituce strategii šifrovacího průmyslu Vzhledem k tomu, že většina konkurentů je relativně konzervativní, mají instituce, které nasazují dříve, výhody jako první. Cílem většiny takových institucí je vybudovat platformy digitálních aktiv pro stávající zákazníky a posílit nebo udržovat jejich postavení ve finančním sektoru. Kromě Onyx společnosti JPMorgan Chase propaguje HSBC také svou vlastní platformu pro správu digitálních aktiv HSBC Orion, tchajwanská Cathay Bank, má také svůj vlastní sdílený blockchain pro globální obchod, přičemž obě staví své vlastní banky jako lídry v odvětví kryptoměn.

Rozšířené čtení: RWA｜HSBC „Tokenizuje zlato“, aby zákazníkům poskytla nové transakční služby pomocí blockchainu

Očekává se, že v budoucnu uvidíme více tradičních institucí, které přinesou kryptoprůmysl do tradičního finančnictví z rozsáhlé perspektivy, ale budou mít běžní uživatelé tendenci podílet se na platformách a službách vedených institucemi nebo si vyberou decentralizovanější sítě (jako např. Ethereum) je v příštích několika letech stále nejvíce znepokojující hypotézou pro tradiční finance.

Tento článek Platforma digitálních aktiv společnosti JPMorgan Chase Onyx bude testovat tokenizované služby správy majetku pomocí Avalanche zobrazeno nejprve na Chain News ABMedia.