Napsal: Shilika Jain, která pracovala s průmyslovými velikány v oblasti Business Development na CoinMarketCap a Binance a spolupracovala s více než 50 projekty včetně Dapps, DeFi protokolů, NFT projektů, L1 a burz.

Krach FTX je jednou z událostí černé labutě v kryptoprůmyslu. Nebyli to jen zákazníci, kdo čelil zvýšeným ztrátám, ale v sázce byla také pověst tohoto odvětví, které je jinak proslulé podvody a podvody. Nicméně, spirála FTX vedla k potřebě větší transparentnosti v kryptoprůmyslu. Jedním z řešení navrhovaných centralizovanými burzami bylo uvést do praxe Proof of Reserves s cílem vzbudit důvěru a ochránit je před kontrolou škod. Proto bude tento článek diskutovat o důležitosti a omezeních Proof of Reserves. Provede vás také možnými scénáři, jak zabránit fiasku FTX.

Spoluzakladatel společnosti Coinmetrics Nic Carter vyjádřil své myšlenky prostřednictvím zveřejněného příspěvku na blogu – „Stav důkazu rezerv ke konci roku 2022“. Vyhověl všem údajům o PoR v roce 2022 a případným otázkám kolem těchto atestací. Prostřednictvím svých zjištění také vysvětlil, jak prominentní burzy jako BitMEX a Kraken vedou tímto směrem.

Co je doklad o rezervách

Proof of Reserves je veřejné potvrzení, že burza nebo kryptocustodian zveřejňuje skutečné zajištění aktiv zobrazených na jejich burze. Nezávislý auditor třetí strany provádí ověření rezervy pomocí Merkleho stromu. Několik zúčastněných stran potvrzuje, že strom Merkle je kryptografická datová struktura známá pro vlastní ověřování a audity PoR. Namísto spoléhání se na výměnu informací nebo zprávu auditora mohou uživatelé nezávisle ověřit.

Centralizované burzy jsou známé svými podvodnými aktivitami podle historie odvětví a uživatelům se doporučuje, aby se informovaně rozhodovali o tom, kde ukládají svá kryptoaktiva. Kolaps FTX je klasickým příkladem burzy, která nehorázně spravuje prostředky uživatelů a provádí podvodné aktivity. Je těžké komentovat, zda by Proof of Reserves mohl zabránit kolapsu kryptoburz úplně. Přineslo by to však větší transparentnost v tom, jak burza provádí své operace a nakládá s prostředky uživatelů. Dávalo by to burze pocit odpovědnosti, aby mohla své podnikání vykonávat bezúhonně.

Omezení dokladu o rezervách

Model PoR (Proof-of-Reserves) má také omezení; zde vás podrobně provedeme.

Závislost na lidských faktorech

Audit potvrzení o rezervách obvykle provádí externí auditor a je považován za platný. Nezávislý auditor porovná finance burzy s aktivy v řetězci, aby zjistil, zda má burza skutečné zajištění aktiv, které si nárokuje. To znamená, že auditor se při provádění auditu zcela spoléhá na data poskytnutá burzou. Existují možnosti, že výměna poskytne nepravdivé informace úmyslně nebo z nedbalosti, což povede k nepřesnosti auditu.

Nedostatek dat v reálném čase

Doklad o rezervách se provádí pořízením snímku zůstatků účtů uživatelů v určený čas. Má prokázat, že má dostatečný zůstatek ke krytí svých závazků. Burza si proto může vždy půjčit aktiva, aby mohla manipulovat s auditem prostřednictvím neetických praktik, protože nesleduje data v reálném čase.

Uživatelé nemají nad svými aktivy žádnou kontrolu.

Samospráva je nejvyšší formou zabezpečení. Zatímco Proof of Reserves může poskytnout informace o financích burzy a aktuálních aktivech, burza může vždy přesunout uživatelská aktiva podle potřeby a bez vědomí svých zákazníků.  

Nedostatečné informace

Ačkoli Proof of Reserves je skvělý způsob, jak porozumět finanční situaci burzy, informace jsou nedostatečné k potvrzení platební schopnosti burzy. Vždy existuje možnost, že burza má další závazky a finanční závazky jinde, což může vést k platební neschopnosti.

Závěr

Proof of Reserves nastavuje vysoký standard transparentnosti pro burzy navzdory svým omezením. Při pravidelném provádění může zmírnit možnosti špatné správy fondů a podvodů.

Doporučený obrázek prostřednictvím Unsplash.