S celkovým vzestupem trhu DeFi dosáhl poslední býčí trh svého vrcholu. S neustálým rozvojem oboru DeFi se objevily různé nové pododdělení, včetně agregátorů příjmů, syntetických aktiv, různých nástrojů příjmu DeFi a RWA, které přitahovaly velkou pozornost trhu. Přestože se DeFi nadále vyvíjí, decentralizované burzy (DEX) a půjčování jsou stále produkty s nejvyšším uživatelským využitím v řetězci. Kdykoli se objeví nový veřejný řetězec, DEX a půjčovací aplikace jsou obvykle první, které jsou online.Tyto dvě oblasti se staly pro DeFi nepostradatelnou infrastrukturou.
Kryptotrh má již dlouhou historii v oblasti půjček. Již v roce 2014 začal MakerDAO budovat předběžnou architekturu; v roce 2017 byl spuštěn ETHLend (později přejmenovaný na AAVE) na mainnetu Ethereum; Compound V1 začal běžet v roce 2018 a Venus oficiálně přistála na BSC v roce 2020. Ve srovnání s jinými podpolemi v DeFi byly decentralizované výpůjční protokoly nasazeny dříve, přilákaly více finančních prostředků, poskytly více likvidity šifrovacímu trhu a jsou důležitým základním kamenem pro vzkvétající vývoj DeFi.
Peněžní trh řízený komunitou Venus jako komunitou řízený decentralizovaný protokol, který poskytuje optimální likviditu, poskytuje základní funkce od roku 2020, což je hnacím motorem boomu rozvoje DeFi na BNB Chain. Venus kombinuje zařízení pro těžbu stablecoinů společnosti Maker s algoritmickým měnovým trhem vyvinutým společností Compound, zjednodušuje uživatelskou zkušenost a snižuje práh pro vstup nových uživatelů do DeFi, čímž se rychle stává jednou z nejrozšířenějších decentralizovaných aplikací ve Web3.
Venus byla vždy odhodlána stát se nejdůvěryhodnějším a nejbezpečnějším půjčovacím protokolem v oblasti DeFi. Prostřednictvím několika upgradů verzí vydala společnost Venus verzi V4 a provedla optimalizace ve třech klíčových oblastech, aby zlepšila bezpečnost a spolehlivost protokolu.
1. Řízení rizik: Venus zavedla izolační fondy a složitější rizikové parametry a také zavedla rizikové fondy a mechanismy zpracování nedobytných pohledávek, aby se vypořádala s potenciálními událostmi černé labutě. To ukazuje, že Venus Protocol má vysoký stupeň schopností řízení rizik v oblasti DeFi.
2. Decentralizace: Venus vylepšila model řízení tak, aby byl více decentralizovaný, a to zavedením rychlého VIP, řízení přístupu na základě rolí a jemných mechanismů zavěšení.
3. Uživatelská zkušenost: Nejnovější verze poskytuje vylepšené uživatelské rozhraní, efektivnější systém odměn a izolované funkce půjčování. Budoucí verze zavedou půjčování se stabilními sazbami a tokeny Venus Prime Soulbound s cílem poskytnout plynulejší uživatelský zážitek.
Venus považuje zabezpečení za nejvyšší prioritu a svůj kód důsledně reviduje s několika společnostmi provádějícími audit smluv, jako jsou Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof a Open Zeppelin, aby byla zajištěna integrita protokolu. Kromě toho společnost Venus spolupracuje se společnostmi zabývajícími se řízením rizik, jako je Chaos Labs, aby optimalizovala řízení rizik a kapitálovou efektivitu a chránila finanční prostředky uživatelů. Každý měsíc věnuje Venus značnou část svého rozpočtu na zvýšení bezpečnosti protokolu, což je závazek stanovený hlasováním VIP s vysokou úrovní transparentnosti. Jen minulý měsíc Venus investovala více než 100 000 dolarů do zabezpečení, aby podtrhla svůj závazek udržovat důvěru a bezpečnost uživatelů.
Pokud jde o řízení rizik, Venus přijímá flexibilní strategii podávání cen, která může využívat více zdrojů cenových dat současně, včetně Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones a TWAP oracle, aby byla zajištěna přesnost cen tokenů. Tato elastická strategie dodávání cen nejen zajišťuje přesné ocenění tokenových cen, ale také poskytuje důvěru a spolehlivost institucionálním investorům, kteří se chystají vstoupit na pole DeFi. Tento vysoce přesný a redundantní zdroj cenových dat je pro jiné projekty obtížně replikovatelný, ale Venus tohoto cíle úspěšně dosahuje!
Segregovaný fond představený ve Venus V4 je novou funkcí navrženou k překonání omezení jednoho fondu aktiv. Každý segregovaný fond je nezávislou sbírkou aktiv s vlastní konfigurací řízení rizik. Toto nastavení umožňuje uživatelům lépe řídit rizika a získávat výnosy a zároveň předcházet tomu, aby problémy na jednom trhu měly dominový efekt na jiné trhy. Oddělené fondy pomáhají zajistit, aby problémy s jedním aktivem nerozložily riziko na celé portfolio.
V tomto případě je riziko omezeno na konkrétní dotčené aktivum nebo na jiná aktiva v rámci segregovaného seskupení. Jednou z výhod segregovaných fondů je výrazně zvýšit zapojení uživatelů oddělením méně likvidních a potenciálně volatilnějších kryptoaktiv (tj. long-tail tokenů) od základního fondu aktiv. Vzhledem k tomu, že proces zalistování na segregovaném trhu a přijímání nových long-tail tokenů je velmi decentralizovaný a transparentní, uživatelé Venus se cítí více zapojeni. Tato vylepšení pomáhají zlepšit robustnost a spolehlivost celého ekosystému DeFi.
Každý držitel tokenu XVS má právo předkládat návrhy a hlasovat na podporu nových návrhů segregovaných fondů, díky čemuž je protokol Venus dynamičtější a přímo odráží zájmy a potřeby uživatelů. Od spuštění segregovaného poolu se účast komunity výrazně zvýšila (celkový sázek XVS se zvýšil o 5 %) a všechny VIP návrhy byly důkladně prodiskutovány a prověřeny.
Úspěch izolovaného fondu vytvořil další tok příjmů pro uživatele protokolu Venus. Začleněním různých kryptografických aktiv do segregovaných fondů se velikost vkladu Venus Protocol výrazně zvyšuje, zejména proto, že tyto segregované fondy jsou velmi účinné při zmírňování rizika longtail tokenů kvůli kolísání cen.
To uživatelům poskytuje bezpečnější a diverzifikované investiční možnosti. Kromě toho úspěch segregovaného poolu také vytvořil příležitosti pro Venus Protocol ke spolupráci s dalšími projekty, včetně ekosystému TRON, likvidity staking, vznikajících projektů GameFi a projektů v oblasti stablecoinů. Očekává se, že tato spolupráce bude dále podporovat inovace a růst v ekosystému DeFi.
Segregovaný fond již pokrývá pět hlavních kategorií aktiv, včetně tokenů v následujících oblastech:
1. Pole TRON: Bittorrent, Wink, USDD a TRON.
2. GameFi pole: Raca a Floki.
3. Pole DeFi: Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA a Trust Wallet.
4. Stablecoinový protokol: Helio (HAY) a Euro stablecoin (AgEUR).
5. Kategorie sázek likvidity: pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) a wBNB.
Tato spolupráce nejenže přináší nové uživatele protokolu Venus, ale také zvyšuje potenciál protokolu Venus, rozšiřuje nové možnosti využití a přidává nové zdroje příjmů neustálým přidáváním dalších kryptografických aktiv, čímž podporuje růst a prosperitu řetězce BNB.
Kromě toho je cílem programu Venus Prime poskytnout více funkcí pro token XVS a povzbudit více uživatelů, aby se zapojili do protokolu Venus. Plán vyžaduje, aby uživatelé vsadili 1 000 XVS do Vaultu a uzamkli jej na 90 dní, aby se kvalifikovali na Venus Prime. Jakmile bude program oficiálně zahájen, účastníci si rozdělí poměrných 10 % z výnosu protokolu. Kromě toho bude 10 % výnosů z protokolu použito na čtvrtletní zpětné odkupy na podporu odměn za správu a řízení pro držitele tokenů XVS. Tato opatření pomohou dále řídit růst a rozvoj ekosystému Venus Protocol.
Protokol Venus je v současné době dolaďován a testován na základě nejnovějších doporučení auditu od Code4rena a OpenZeppelin. Oficiální datum implementace programu Venus Prime bude určeno brzy, přičemž v současné době je pro Venus Prime způsobilých něco málo přes 500 jedinečných adres.
Navzdory medvědímu trhu byl výkon protokolu Venus působivý. Podle údajů DeFiLlama je pět nejlepších půjčovacích protokolů AAVE, JustLend, Compound, Venus a Spark. Jako jednička v úvěrovém protokolu na BNB Chain zaujímá Venus také vedoucí pozici v oblasti půjček v celém řetězci. I na medvědím trhu zůstává celková hodnota (TVL) Venuše na 5,67 miliardy dolarů. Toto obrovské množství finančních prostředků převyšuje celkovou TVL v mnoha veřejných řetězcích. To dále dokazuje pevnou pozici a silnou přitažlivost Venušského protokolu.
Data jsou nejintuitivnějším způsobem, jak vyjádřit výkon protokolu Venus. Podle údajů DeFiLlama Venus za posledních 24 hodin vydělala 87 897 USD na úrokových výnosech a očekává se, že ročně dosáhne 295,4 milionů USD. Mezitím tržby za protokol za 24 hodin byly 5 079 USD, s ročním odhadem 162,6 milionu USD. I když je trh v současné době na dně medvědího trhu, Venus Protocol stále vykazuje působivý výkon.
Pokud jde o budoucnost, Venus Protocol proaktivně přijímá řadu opatření, aby zajistil, že zůstane konkurenceschopný na neustále se měnícím trhu. Patří mezi ně nasazení ve více řetězcích, počínaje Ethereem, Arbitrum a Polygon zkEVM a poté se rozšíří na opBNB. Nasazení více řetězců se stalo trendem předních protokolů v oblasti DeFi, protože budoucí ekosystém veřejného řetězce bude představovat několik silných konkurentů. Prostřednictvím víceřetězcového nasazení bude společnost Venus schopna poskytnout uživatelům jednodušší a pohodlnější zkušenosti bez ohledu na to, který veřejný řetězec se rozhodnou použít.
U tokenu XVS platformy Venus protokol výrazně snížil denní vydávání tokenů a snížil míru inflace, což nejen pomáhá uzamknout hodnotu XVS, ale také zvyšuje příjem uživatelů. Kromě toho, pokud jde o stablecoin VAI, Venus plánuje zvýšit svůj úvěrový limit na 10 milionů (aktuálně 4 miliony) a prozkoumat další aplikační scénáře, včetně integrace související s reálnými aktivy.
Obecně platí, že tým Venus aktivně pracuje nejen na zlepšení zabezpečení a řízení rizik protokolu, ale také na spuštění plánu Venus Prime, snížení míry inflace XVS, rozšíření scénářů aplikací VAI a implementaci víceřetězcového nasazení. Tato opatření jsou navržena tak, aby zajistila, že se Venus může rychle přizpůsobit rychlému růstu TVL způsobenému býčím trhem, zajistí bezpečný provoz protokolu a udělá ze všech uživatelů Venus prospěch z růstu protokolu.