1. Je v mé zemi legální provozovat U-commerce firmu?

Co je U podnikání? Týká se obchodníků s měnami, kteří vydělávají cenový rozdíl nákupem a prodejem USDT. USDT (Tether) je stabilní měna, přímo srovnávána s americkým dolarem. Proto lze při provádění U-business transakcí říci, že můžete dosahovat stabilního zisku bez ztráty peněz. Pokud například koupíte u za 6,7 ​​a prodáte za 6,73, získáte 3 body. Pokud koupíte a prodáte 100 000 u za den, můžete vydělat 3 000 za den.

Je tedy legální být v mé zemi U-commerce firmou?

V duchu „Oznámení o dalším předcházení a řešení rizik spekulací při transakcích ve virtuální měně“ (dále jen Oznámení) vydaného centrální bankou a dalšími deseti útvary dne 24. září 2021 jsou obchodní aktivity související s virtuálními měnami jsou nelegální finanční aktivity a mají předcházet a řešit rizika spekulací při transakcích s virtuálními měnami Vypořádat se s rizikem spekulací při transakcích s virtuálními měnami, zabránit tomu, aby se virtuální měna stala nástrojem nelegální a kriminální činnosti, jako je hazard, nelegální fondy získávání peněz, podvody, pyramidové hry, praní špinavých peněz atd. a zakazují jakékoli osobě nebo organizaci poskytovat veřejnosti obchodní aktivity nebo služby související s virtuální měnou.

Článek 4 oznámení také jasně stanoví, že při transakcích ve virtuální měně existují právní rizika a osobní investice do virtuálních měn nejsou chráněny zákonem, protože porušují veřejný pořádek a dobré zvyky.

"(4) Účast na investicích do virtuální měny a obchodních činnostech s sebou nese právní rizika. Pokud jakákoli právnická osoba, organizace nezapsaná v obchodním rejstříku nebo fyzická osoba investuje do virtuální měny a souvisejících derivátů, které porušují veřejný pořádek a dobré zvyky, budou příslušné občanskoprávní žaloby být neplatná a vzniklé ztráty ponesou samy osoby podezřelé z narušení finančního pořádku a ohrožení finančního zabezpečení budou vyšetřovány a řešeny příslušnými útvary v souladu se zákonem.

Oznámení však neomezuje transakce virtuálních měn mezi jednotlivci, to znamená: "Není trestným činem, pokud to zákon výslovně nestanoví." Jinými slovy, legální měnové transakce a měnové transakce mezi jednotlivci jsou v současné době povoleny a nejsou omezeny zákonem.

Právě proto, že toto chování není podporováno nebo chráněno státem, existuje mnoho právních rizik při podnikání U v praxi.

2. Na jaká úskalí narazíte při podnikání U?


Obchodníci U lze rozdělit na místní obchodníky U (kteří obchodují na obchodní platformě a potřebují zaplatit marži obchodní platformy) a obchodníky mimo místo (kteří neprocházejí obchodní platformou a obě strany obchodují offline. může být hotovostní transakce nebo dohoda mezi oběma stranami jiné způsoby obchodování), oba modely mají své výhody i nevýhody.

Celkově vzato: největším rizikem pro obchodníky s U-commerce na místě je „nechat se chytit“ a největším rizikem pro obchodníky s U-commerce mimo web je „být podveden“.

Jsou vysvětleny následující příklady.

1. Chytil

Rizikem pro U-obchodníky na trhu je, že dostanou „černé peníze“ a jejich bankovní karty jsou zmrazeny. Ačkoli je provádění auditů KYC u uživatelů základní schopností potřebnou pro kvalifikovaného obchodníka U, zdroje transakčních prostředků pro obchodníky U nejsou nic jiného než měnové spekulace, online hazardní hry, pyramidové hry, telekomunikační podvody a další typy bankovních toků spouštěcí opatření proti podvodům ze strany bank Systém byl soudně zmrazen veřejnou bezpečností a dalšími odděleními.

Kromě vysokého rizika „zmrazení“ se v případě podezření na zdroj finančních prostředků z hazardu, podvodu apod. může jednat o trestný čin praní špinavých peněz, trestný čin zakrývání a zatajování výnosů z trestné činnosti (trestný čin zatajení věci) , nebo trestný čin napomáhání informační síti trestné činnosti (usnadňování informací) hřích) atp.

Například v soudním případu Xi'an z roku 2022 [případ č. (2022) Shaanxi 0104 Xingchu č. 219] si dva obžalovaní, kteří jednali jako akceptátoři virtuální měny (obchodníci U), vydělali nákupem nízké ceny a prodejem Tetheru (USDT ) vysoká Během tohoto období byli přistiženi dva lidé, kteří obdrželi 50 000 juanů podvodných finančních prostředků ze svých bankovních karet. Oba vrátili podvedené finanční prostředky oběti a dosáhli odpuštění, ale přesto byli soudem odsouzeni za trestný čin tajné dohody a odsouzeni k jednomu roku a devíti měsícům vězení.

2. Být podveden

Zisk obchodníků U mimo místo je mnohem vyšší než zisk na místě, například není překvapivé vydělat 3 centy na místě a 30 centů mimo místo. Proč by tedy byl někdo ochoten prodávat U za nízkou cenu mimo trh? Výše jsme zmínili, že protože obchodníci s U-commerce na trhu obchodují všichni online, je skutečně obtížné se před některými riziky chránit, když jsou „sledováni“ obchodními platformami, bankami, centry veřejné bezpečnosti pro boj proti podvodům atd. Výhodou přepážkových obchodníků s U-commerce je, že obě strany mohou komunikovat offline, např. v hotovosti, „platit peníze jednou rukou a druhou nám podávat“, pak lze v maximální míře zajistit, že karta nebude "zmrazena", ale pokud je "udělaná hrou", můžete utrpět pouze ztrátu toho, že jste němí.

Jako obchodník s měnou jste například viděli informace zveřejněné Xiao Wangem o vybírání U v hotovosti za vysokou cenu (přiměřená cena mírně vyšší než tržní cena), a tak jste kontaktovali Xiao Wanga a obě strany se dohodly na offline transakce a na místě jste dali Xiao Wangovi U, Xiao Wang předá hotovost na místě. Xiao Wang vám ve stanovený čas na schůzku offline oznámí, že je na dočasné služební cestě, a požádá svého přítele, malého prince, aby přijel na místo činu a obchodoval s vámi. Po schůzce proběhlo předání hladce. Dostali jste hotovost, kterou malý princ přinesl, a malý princ dostal také U.

Po chvíli vás Xiao Wang znovu kontaktoval, aby vyzvedl U. Způsob transakce byl stejný jako výše, ale na scénu přesto přišel malý princ. Na základě vztahu důvěry mezi dvěma stranami v předchozí transakci jste převedli U na Xiao Wanga, ale tentokrát vám malý princ odmítl dát hotovost. Takže jste okamžitě kontaktovali Xiao Wanga, abyste se zeptali na situaci, ale tentokrát Xiao Wang ztratil kontakt...

V tomto incidentu byl malý princ obchodník s měnou, který se nikdy nesetkal se Xiao Wangem. V první transakci jste převedli U na Xiao Wanga a Xiao Wang (aby zklamal vaši důvěru) okamžitě převedl U na prince Xiao Wanga . Xiao Wang použil metodu podvádění na obou stranách a tvrdil malému princi, že mu může prodat U za nízkou cenu a nechat malého prince přijít na scénu, aby s vámi obchodoval.

Pokud v tuto chvíli vezmete peníze přinesené malým princem násilím, může se jednat o trestný čin loupeže, protože vás malý princ nedostal, a pokud se vzdáte, ztratíte statisíce z vás převeden do Xiao Wanga. Pokud půjdete na úřad veřejné bezpečnosti oznámit případ a řeknete, že jste byli podvedeni o statisícové U, policie se vás zeptá, na základě čeho tvrdíte, že jste přišli o statisícové peníze? (Po vydání „Oznámení o předcházení rizikům bitcoinů“ v roce 2013 a „Oznámení o zabránění vydávání tokenů a rizikům financování“ v roce 2017 moje země zcela zakázala jakémukoli subjektu zapojit se do vydávání, směny a stanovování digitálních měn, zprostředkovatele informací a další služby.


3. Mankiwova rada právníka


1. Kontrola uživatelů KYC musí být profesionální a přísná

Certifikace KYC je ve skutečnosti mechanismus autentizace skutečných jmen, který se používá hlavně k prevenci praní špinavých peněz, krádeží identity, finančním podvodům a dalším trestným činům. O kontrole KYC uživatelů lze říci, že je základní schopností nezbytnou pro U-business, mimo jiné včetně požadavku na uživatele, aby poskytli doklad totožnosti, bankovní výpisy, adresu a telefonní číslo atd., aby mohli zkontrolovat identitu uživatele, ale jako předchozí článek autora „ Jak se může mimoburzovní obchodník s virtuální měnou, který je podezřelý z trestného činu, přiznat k lehčímu obvinění? "Jak je uvedeno v "Naprostá většina obchodníků s U-commerce nemá schopnost identifikovat černé peníze, a pokud se objem transakcí obchodníků s U-commerce stále zvětšuje, je nevyhnutelné setkat se s černými penězi. Ani nejdůkladnější certifikace KYC však nemůže ověřit zdroj finančních prostředků uživatele.


2. Pokud budete dopadeni, pověřte obhájce, aby co nejdříve zasáhl.

Jak již bylo zmíněno výše, audit KYC obchodníků U nemůže ověřit zdroj finančních prostředků uživatele Dokonce i obchodníci U s určitou kvalifikací v oboru mohou zhruba posoudit, zda jsou transakční prostředky uživatele podezřelé z trestné činnosti prostřednictvím jejich vlastní sociální zkušenosti, ale je nevyhnutelné, že existuje. budou stovky tajemství řídký čas. V tuto chvíli, pokud orgán veřejné bezpečnosti určí, že je případ podezřelý z trestného činu napomáhání nebo zatajení věci, i když se pachatel k doznání nepřizná, bude se rovněž předpokládat, že podnik U má „subjektivní znalost“ o trestném činu. . Například obchodníci s U-commerce, jejichž karty byly zmrazeny, jejichž transakční ceny jsou výrazně vyšší nebo nižší než tržní cena, kteří používají šifrovaný software pro chatování atd., vyvolají předpoklad subjektivní znalosti stanovené v soudním výkladu zločin důvěry. Zásadní roli ve směřování případu sehraje v tuto chvíli profesionální a odpovědný trestní právník.

3. Pokud je vaše karta zmrazena, kontaktujte policii a poskytněte materiály a aktivně komunikujte.

Při transakcích můžete použít více karet jako zálohu, abyste rozložili rizika a předešli zmrazení bankovním dohledem nebo zákonem kvůli nadměrnému toku transakcí na jedné kartě. Pokud je vaše karta bohužel zmrazena, ale vaše transakce jsou skutečně normální, můžete se co nejdříve obrátit na příslušného policistu a zeptat se na důvod zmrazení karty Je to proto, že samotná vaše transakce je podezřelá z finančních prostředků z trestné činnosti, nebo proto jsou transakční prostředky spřízněných stran před a po vaší bankovní kartě abnormální? O jakou částku se přibližně jedná? Po pochopení základní situace můžete policii poskytnout cílené materiály k prokázání legálnosti prostředků na bankovní kartě.