„Virtuální měna“, která lidi děsí. Vezměte si bitcoin jako příklad Před deseti lety si 10 000 bitcoinů mohlo koupit pouze jednu pizzu. Nyní, v roce 1202, který je ještě kouzelnější než rok 2020, od ledna do dubna Bitcoin „podváděl celou cestu“, prolomil hranici 30 000 USD za minci a poté vyletěl na historické maximum, tržní hodnota přesahující 64 000 USD Kdysi dosáhl 1,2 bilionu USD, čímž překonal tři největší světové bankovní giganty JPMorgan Chase, Bank of America a
Celková tržní hodnota ICBC (1,08 bilionu USD) odpovídá více než 10 % celého fyzického trhu se zlatem. Z nuly na 1 bilion dolarů to bitcoinu trvalo méně než 10 let, 3,6krát rychleji než Microsoft.
(obrázky z internetu)
Nejsou to však jen investoři, kteří jsou z Bitcoinu nadšení, ale také zločinci, kteří využívají Bitcoin k praní špinavých peněz. Když mistr Goose viděl zlatý trh s bitcoiny, neměl nic jiného na mysli, měl na mysli pouze čtyři slova: technologie k dobru. Dále nechte mistra Husa, aby vás zavedl do neznámého černého průmyslového řetězce „praní špinavých peněz ve virtuální měně“.
1
Stále více zločinců volí k praní špinavých peněz virtuální měny, jako je bitcoin.
V posledních několika letech nebyly trestné činy praní špinavých peněz ve virtuální měně běžné, ale v posledních letech došlo k náhlému nárůstu. Master Go prohledala případy praní špinavých peněz související s domácí virtuální měnou na Judgment Documents Online Počet případů v roce 2020 byl výrazně vyšší než počet případů před rokem 2019 a počet případů v roce 2021 přesáhl celý rok 2019.
(Počet trestných činů souvisejících s praním špinavých peněz, jako jsou trestné činy praní špinavých peněz, zatajování a zatajování výnosů z trestné činnosti a trestné činy napomáhání trestné činnosti informační sítě, rok od roku narůstá)
Mezi virtuálními měnami je bitcoin pro většinu zločinců nezbytnou možností praní špinavých peněz. Množství prostředků použitých k praní tohoto černého průmyslového řetězce pomocí bitcoinu je ohromující Ve srovnání s rokem 2019 převádí v roce 2020 stále více bitcoinových adres nelegální prostředky a každá transakce má hodnotu desítek milionů nebo dokonce stovek milionů dolarů Jinými slovy, v letech 2019 a 2020 počet bitcoinových adres, na které byly každý rok převedeny nelegální prostředky, činil miliardy dolarů, tedy hodně přes 10 miliard juanů.
(Obrázek převzat z Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Proč se zločinci najednou obracejí k bitcoinu kvůli praní špinavých peněz? Důvody jsou velmi složité, včetně postupné vyspělosti bitcoinového trhu a zhoršování globální epidemie. Mistr Husa věří, že hlavním důvodem zintenzivnění tohoto posunu v Číně je „operace odpojení karet“, která začala na konci roku 2020. Tradiční model praní špinavých peněz, který se spoléhá na domácí bankovní karty pro výběr hotovosti, byl vážně ovlivněn a zločinci musí změnit své strategie „praní špinavých peněz“ se přirozeně stalo nákladově efektivnější možností.
2
Proč zločinci upřednostňují Bitcoin pro praní špinavých peněz?
Abychom na tuto otázku odpověděli, musíme začít s povahou samotného bitcoinu. Přestože se Bitcoinu říká „coin“ nebo eufemisticky „virtuální měna“, u nás nikdy nebyl měnou v pravém slova smyslu. Bitcoin je v podstatě jen řetězec 64bitových kódů, speciální řešení v blockchainovém digitálním oceánu. Na rozdíl od všech měn Bitcoin nevydává konkrétní peněžní instituce. Generuje se velkým množstvím výpočtů na základě specifického algoritmu a celkový počet vždy zůstane na 21 milionech. Bitcoinová ekonomika využívá distribuovanou databázi složenou z mnoha uzlů v celé P2P síti k potvrzení a zaznamenávání veškerého chování transakcí a využívá kryptografický design k zajištění bezpečnosti všech aspektů oběhu.
(obrázky z internetu)
Vzhledem k povaze výše uvedené digitální technologie má bitcoin „decentralizaci“ (žádný centralizovaný emitent, přenos z bodu do bodu), „vysoký nedostatek“ (celkové množství je omezeno) a „vysokou likviditu“ (použití bez geografická omezení, přeshraniční Pohodlný přenos) a „anonymita“ (klíč je jedinečný a transakce mají nelineární kauzalitu), které se nazývají „budoucí měna“. V očích zločinců se však tyto digitální vlastnosti Bitcoinu staly zbraní pro praní špinavých peněz. Za prvé, relativní anonymita bitcoinových transakcí ztěžuje sledování. Vše, co je potřeba k otevření účtu na většině zámořských bitcoinových platforem, je číslo mobilního telefonu nebo e-mailová adresa, což stěží zahrnuje poskytnutí jakýchkoli osobních údajů o identitě, natož systém skutečných jmen.
I když jsou regulační požadavky na boj proti praní špinavých peněz stále přísnější, schopnost různých výměnných platforem provádět ověření skutečného jména KYC (poznej svého zákazníka) je stále nerovnoměrná. Některé platformy prostě nemají schopnost ověřit Identifikační číslo, adresa a další informace vyplněné uživateli pro registraci Ať už jsou pravdivé nebo ne, uživatelé často používají nepravdivé údaje o identitě k praní špinavých peněz a ověření skutečného jména KYC je často marné.
(obrázky z internetu)
Jako typická aplikace blockchainu bude každá transakční informace bitcoinu odeslána do celých síťových uzlů, ale zveřejní se pouze adresa elektronické peněženky a částka převodu, kdo je za bitcoinovou adresou, je obtížné identifikovat tradičními technickými prostředky „implementace“ IP adres je věčným problémem při potrestání kybernetických zločinů. I když informace o identitě nelze získat přímo, je technicky možné poskládat poslední díl skládačky prostřednictvím transakčního chování, objektů, množství a kapitálových toků. O jaký druh technologie jde, bude tedy Master Go poměrně anonymní mluvit o tom níže. Za druhé, bitcoiny obíhají rychle a neexistují žádná omezení pro přeshraniční oběh. Ve srovnání s tradičními měnami obíhá bitcoin rychleji a pohodlněji, neexistují žádné devizové kontroly a žádné limity, pokud existuje připojení k internetu, lze jej rychle převádět a obíhat. Praní špinavých peněz ve světě je obtížné odhalit pouze rychle „Černé peníze“ mohou proudit z tuzemska do cizích zemí ve velmi krátké době pomocí bitcoinu, což policii způsobuje obrovské potíže při vyšetřování a shromažďování důkazů. Konečně, uznání hodnoty bitcoinu je stále vyšší a vyšší. Gangy provádějící praní špinavých peněz převádějí obrovské množství černých peněz na bitcoinové aktiva a co potom? Jak vyplácejí peníze? Aktiva jsou v systému bitcoinů a je obtížné je ovlivnit inflací. Mají dokonce obrovskou spekulativní hodnotu za současného investičního pozadí. Jsou také naprosto důvěrná a jsou téměř přirozeným „sejfem“ pro černé peníze. Od toho, že jsou „top spotem“ v obchodování s virtuálními měnami na temném webu, stále více zemí a obchodníků nyní uznává hodnotu bitcoinových samoobslužných bankomatů po celém světě, dokonce Musk oznámil, že to zákazníkům umožní použijte bitcoiny k nákupu Tesly.
(Obrázek z coin.dance, země zelené zóny uznávají zákonnost bitcoinu)
Černé majetkové gangy jsou rády, že nepodléhají dohledu, pokud to naléhavě nepotřebují, obvykle nevyberou peníze snadno a přijdou do tradičního finančního systému, aby „našly potíže“. I když peníze vyberete, díky existenci systému kontroly rizik platformy nebudete moci provádět velké výběry, můžete dokonce „vychytralé králíky“ a znovu rozptýlit aktiva na různé účty v systému bitcoinů, přeshraniční do zemí se slabým dohledem a vybírat peníze v dávkách, aby nezůstaly žádné stopy. Je ale opravdu tak snadné prát peníze v bitcoinech? Očividně ne. Regulační agentury nejsou jen tak zadarmo. Dohled proti praní špinavých peněz se stále zpřísňuje a obchodní platformy postupně zvyšují náklady na ověřování a vylepšují možnosti ověřování skutečných jmen KYC, od nahrání průkazů totožnosti až po rozpoznání obličeje, již není snadné se vydávat. Dokud si zločinci troufnou ukázat svou tvář a vybrat hotovost, není možné neukázat svůj liščí ohon a navíc jde o liščí ocas ve stylu blockchainu, který lze kontrolovat na celé síti. V rámci boje proti dohledu se však benchmarking virtuálních měn začal opět zvedat.
3
Co je to benchmark virtuální měny?
Domnívám se, že přátelé, kteří často sledují Mistra Husa, musí být obeznámeni s pojmem „běh na skóre“. Používají některé převleky, které vypadají „neškodné pro lidi a zvířata“, jako je „přehrání objednávky v e-shopu“, aby sbírali QR kódy z „melounů“. pojídání lidí“ ze soukromého sektoru. Kódy sbírek a dokonce i účty bankovních karet, dobíjení a výběry zdola – to zní jako „výdělečný“ byznys, ale má také jméno, které nezní tak dobře : praní špinavých peněz. Na základě platební metody a platformy pro obrat fondů, které používá „Benching“, lze „Benching“ rozdělit na „benchmarking plateb druhé strany“ (pomocí bank) a „srovnávání plateb třetí stranou“ (pomocí WeChat Pay, Alipay a dalších velkých online platební platformy), „srovnávání plateb čtvrté strany“ (pomocí agregovaných platforem).
(obrázky z internetu)
Pomocí těchto platebních metod souvisejí se zločiny praní špinavých peněz také různé platformy, které by obyčejné lidi nikdy nenapadly: herní body, dobíjení telefonů, odměny za živé vysílání... Ale nyní je benchmarking „staré víno v nových lahvích“. byl upgradován na benchmark virtuální měny. Typické chování při benchmarkingu virtuální měny je velmi podobné benchmarkingu pomocí QR kódu. Oba vyžadují zaplacení zálohy na benchmarkingovou platformu. Rozdíl je v tom, že vklad je nahrazen zastavenou virtuální měnou, ale kvůli Tento druh benchmarkingu je příliš mnoho scoringových rutin a mnoho srovnávacích platforem se vyvinulo v MLM fondové disky, pokud je načasování špatné, vezmou si měnu s sebou a utečou, což je velká past pro benchmarkingové zákazníky , tento model hodnocení virtuální měny je u zákazníků srovnávání stále více neoblíbený. V praxi existuje více atypických benchmarkových skóre v podobě nakupování jménem druhých. Oba dva v podstatě „berou peníze od ostatních a eliminují katastrofy pro ostatní, pletou zločince, zdržují čas a nesou riziko skutečných“. místo trasování .
(Typické průběžné skóre USDT)
Praní špinavých peněz za nákup coinů a získávání skóre jménem ostatních je rozděleno do dvou fází. První je přeměna černých peněz na virtuální měnu. Druhým je, že virtuální měny jsou propírány do zákonného platidla. V první fázi, poté, co gang pro praní špinavých peněz najme běžícího zákazníka, aby se zaregistroval, autentizoval a otevřel si účet na směnárně virtuální měny, běžící zákazník zakoupí virtuální měnu na platformě směnárny (OTC), což umožňuje KYC ověření existovat pouze jménem. Ve druhé fázi je pověřen obchodník s mimoburzovní měnou, aby transakci spároval a následně ji převedl na legální měnu. Obchodníci s OTC měnami obecně nemají možnosti ověření skutečného jména a často vybírají hotovost za černé peníze. Minulý rok byli americkým ministerstvem financí sankcionováni dva občané za pomoc při praní špinavých peněz pro hackerský tým Lazarus v Severní Koreji.
(obrázky z internetu)
Výše uvedené dvě fáze se opakovaně cyklují a finanční prostředky se převádějí tam a zpět, čímž se vytváří extrémně složitá obchodní síť K vybudování této obrovské sítě je zapotřebí stálý proud lidí, kteří budou skládat skóre. Výzkum ukazuje, že 55 % nelegálních finančních prostředků bylo převedeno pouze na 270 bitcoinových adres Co to znamená? To znamená, že skupina lidí, kteří vlastní těchto 270 digitálních adres, se začala specializovat na praní špinavých peněz v bitcoinech, což představuje polovinu odvětví praní špinavých peněz.
(Obrázek převzat z Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Kromě „průběhu bodů“ je další poměrně vzácnou metodou praní špinavých peněz provádění bitcoinových transakcí prostřednictvím černého trhu, obcházení bitcoinových směnáren a přímé použití „černých peněz“ ve formě plateb první strany k držení nebo případně držení bitcoinů. Nákupem bitcoinů „point-to-point“ z rukou držitelů (jako jsou „těžaři“, kteří získávají bitcoiny prostřednictvím „těžby“), se gangy prající špinavé peníze již nemusí obtěžovat s krádeží účtu jako „shill“ a mohou přímo "bezproblémově" Zastavte praní špinavých peněz."
19. března 2021 Nejvyšší lidová prokuratura a Čínská lidová banka společně zveřejnily typické případy potrestání trestných činů praní špinavých peněz. V „případu praní špinavých peněz Chen Mouzhi“ zahrnujícího „praní špinavých peněz“ poté, co byl Chen Moubo, jeho bývalý manžel, vyšetřován orgány veřejné bezpečnosti pro podezření z podvodu při získávání finančních prostředků a uprchl do zahraničí, Chen Mouzhi vědomě věděl, že byly výnosy z trestných činů finančních podvodů, ale byly převedeny na Ukradené peníze byly převedeny na jistého Bitcoinového „těžaře“ výměnou za Bitcoinový klíč získaný z jeho „těžby“. Klíč byl poté zaslán Chen Moubo pomocí této přímé a neviditelné metody praní špinavých peněz.
4
„Kontrola rizik v řetězci + právní regulace“ společně staví „Velkou zeď proti praní špinavých peněz“
Praní špinavých peněz a praní špinavých peněz jsou věčným bojem Tváří v tvář zločinům v oblasti praní špinavých peněz v bitcoinech, které jsou stále předmětem útoků, se technologie proti praní špinavých peněz „kontrola rizik na řetězu“ a související právní předpisy také neustále zlepšují. Pokud jde o opatření ke kontrole rizik v oblasti bitcoinů, „řetězová analýza“ je nejvyspělejší. Jako software, který sleduje transakční záznamy na veřejných blockchainech, "Chain Analysis" propojuje osobní identity s virtuálními měnami, které drží, prostřednictvím analýzy velkých dat, aby bylo dosaženo "kontroly rizik v řetězci." Ačkoli stále existují určité technické potíže při sledování měny, toto technické opatření kontroly rizik je nepochybně dobrým začátkem v boji proti zločinům praní špinavých peněz v bitcoinech. Některé domácí platformy, jako je OKLink, také otevřely funkce jako „eyes on the chain“, které kombinují „monitorování adres“ a „monitorování transakcí“ a využívají umělou inteligenci k kreslení transakčních map, což výrazně zlepšuje schopnost bojovat proti zločinům praní špinavých peněz v bitcoinech. .
(Snímek z webu OKLink)
Právní předpisy naší země týkající se trestných činů praní špinavých peněz se také neustále zlepšují. Trestní zákon z roku 1997 poprvé ve zvláštních ustanoveních stanovil trestný čin legalizace výnosů z trestné činnosti. bylo neustále posilováno „praní špinavých peněz“ jako nepotrestaný čin.
Dne 15. dubna byl oficiálně implementován revidovaný soudní výklad trestného činu zatajování a zatajování výnosů z trestné činnosti a výnosů z trestné činnosti. Nejdůležitější změnou je vypuštění standardu částky ve standardu obžaloby a jeho změna na standard praní virtuálních měn nevyžaduje identifikaci virtuální měny Výši hodnoty je třeba stanovit komplexním zvážením povahy predikativního trestného činu a okolností a důsledků zakrývání a zatajování trestného činu, což více napomáhá aplikaci soudních orgánů. tento zločin a komplexní zásah proti trestným činům praní špinavých peněz. V současné době Nejvyšší lidová prokuratura stále spolupracuje s Nejvyšším lidovým soudem na úpravě soudního výkladu trestných činů praní špinavých peněz. Lze předpokládat, že tresty proti praní špinavých peněz ze strany soudních orgánů budou stále silnější. Téměř ve stejnou dobu Čínská lidová banka uvedla, že studuje regulační pravidla pro bitcoiny a stablecoiny, jak řekl Li Bo, zástupce guvernéra Čínské lidové banky: „Pokud nějaký stablecoin doufá, že se stane široce používaným platebním nástrojem. v budoucnu musí přijímat platby jako Finanční instituce, jako jsou banky nebo kvazibanky, podléhají stejně přísnému dohledu.
Dříve byla kvůli nejednoznačnosti povahy samotného Bitcoinu kriminalita v souvisejících oborech stále v šedé zóně, platforma byla pod konkurenčním tlakem a dohled nebyl silný. Když je však atribut bitcoinu oficiálně určen jako „virtuální komodita“, když herec nakupuje virtuální měny, jako je bitcoin za účelem praní špinavých peněz, pokud platforma, na které je virtuální měna nakupována, si je plně vědoma peněz herce praní, ponese společnou a nerozdílnou odpovědnost a platforma bude rovněž společně a nerozdílně odpovědná za „sjednocenou frontu“ proti praní peněz ve virtuální měně. V tuto chvíli začaly jednat soudní orgány, finanční instituce a platformy. V budoucnu bude dohled nad virtuálními měnami jen přísnější. Co tedy mohou obyčejní lidé jako my dělat v procesu budování „Velké zdi proti praní špinavých peněz“? Jak zabránit tomu, abyste se zapojili do „praní špinavých peněz“? Mistr Husa má několik návrhů: 1) Nebuďte chamtiví po malých výdělcích a nevěřte falešným reklamám, jako je „Zúčastněte se průběžného skóre, vydělávejte 300 za den“ a „Těžba s odměnami“ 2) Nevěřte přijímat požadavky ostatních na „nakupování“ virtuálních měn vaším jménem, abyste se nestali nástrojem pro zločince. 4) Nepoužívejte svůj vlastní účet k výběru hotovosti pro ostatní, abyste nezanechali svůj vlastní kreditní záznam. 5) Pokud jste podvedeni, nahlaste to včas platformě nebo příslušným oddělením a aktivně spolupracujte se dohledatelností peněz a. poskytování relevantních informací. "Technologie není vinna, lidé jsou vinni." Bitcoin je v podstatě platební metoda založená na nové technologii blockchainu Technologie přinesla společnosti nové změny, ale když ji používají lidé s postranními úmysly, přináší také nové problémy. Praní špinavých peněz bitcoinů je takové. Technické problémy vyžadují nové technologie k řešení a lidská vina vyžaduje bližší dohled, který je třeba vyšetřovat, pokud budeme dodržovat „dvoustupňový přístup“ „kontroly technických rizik“ a institucionálního dohledu a zároveň zvýšit povědomí o prevenci. černý průmyslový řetězec praní špinavých peněz ve virtuální měně bude nakonec zcela odstraněn v den, kdy byl přerušen.