Nedávno uživatel online fóra PTT binary9507 v sekci DigiCurrency naznačil, že Taiwan Exchange MaiCoin Group může vydělávat prostřednictvím „rozšířené kontroly kontroly rizik“, což vyvolalo diskuzi komunity. Oznámení MaiCoin popřelo fámy, ale nevysvětlilo konkrétní kritéria pro omezení účtu kvůli „kontrole rizik“. Uživatelé různých burz na Tchaj-wanu se již dlouhou dobu setkávají s omezeními účtů Proč tomu tak je?
Netizens navrhlo zmrazení účtu Maicoin/MAX konspirační kolo: zpronevěra majetku
PTT netizen binary9507 popsal scénu na interním setkání společnosti. Zápletka ve snu ukazuje, že vedení společnosti diskutuje o tom, jak zvýšit obrat nelegálními nebo neetickými metodami, zejména prodloužením doby kontroly kontroly rizik, aby byly prostředky zákazníků použity na investice, zástavy a půjčky. Tyto kroky nakonec výrazně zvýšily výkonnost společnosti a vedení nevyjádřilo žádné obavy z potenciálních právních rizik, protože věřilo, že zákazníci nemohou provozu společnosti odolat.
V diskuzi k příspěvku několik uživatelů internetu také zveřejnilo obrazovky s upozorněním, které ukazovaly jejich pokusy o výběr prostředků ze zámořských směnáren, ale neuspěly. Netizens poukázali na to, že poté, co požádali burzu o přezkoumání informací, stále nebyli schopni plynule „vybrat finanční prostředky“ (vybrat legální měnu).
Tyto situace donutily netizeny přemýšlet, zda je „teorie zpronevěry majetku“ navrhovaná netizen binary9507 pravdivá?
Protože tchajwanské legální směnárny mohou provádět pouze spotové transakce a dluhové produkty a vydělávat z nich, většina tchajwanských uživatelů používá pro vklady a výběry pouze místní legální směnárny. Zda je možné udržet likviditu digitálních aktiv nebo legálních měn pomocí postupů kontroly rizik, nebo dokonce dosáhnout zisku, také vyvolalo mnoho pochybností.
MaiCoin/MAX odpovídá: Odhodláni bojovat proti podvodům a nesprávným falešným fámám
Soudě z odpovědi MaiCoin/MAX je vidět, že důvod kontroly rizik, který chce zdůraznit, je založen na „podvodu“, aby byla zajištěna bezpečnost uživatelských účtů a finančních prostředků. Kromě toho se doba kontroly prodlužuje kvůli lidskému faktoru. Doufáme, že vyvážíme boj proti podvodům a uživatelskou zkušenost. Maicoin/MAX popřel zvěsti o zpronevěře majetku a vyzval obyvatele internetu, aby učinili racionální úsudky.
Aktuální doba kontroly pro oznámení Maicoin/MAX je: kontrola do 7 ~ 14 pracovních dnů po dokončení informací. Pokud je tedy účet omezen, bude zkontrolován jeden až dva týdny po odeslání informací o kontrole.
Proč tchajwanské kryptoměnové burzy potřebují kontrolu rizik (kontrolu rizik)?
Lian News navštívila dvě hlavní tchajwanské burzy, MaiCoin a BitoPro, a další operátory a uživatele, a zjistila, že cíle kontroly rizik u různých operátorů jsou podobné: boj proti podvodům, praní špinavých peněz a boj proti terorismu a každý uživatel bude mít také riziko. kontrolní situace, to znamená, že jsou omezeny činnosti účtů pro "fiat měny" a "kryptoměny".
Jaké jsou standardy kontroly rizik MaiCoin?
MaiCoin řekl Lianxin, že nebyl schopen oznámit standardy kontroly rizik vnějšímu světu a vše bylo tak, jak je uvedeno v oznámení. Podle zpravodajova chápání je mechanismus kontroly rizik MaiCoin určen komplexním chováním uživatelských účtů. Kvůli zvýšené poptávce po praní a boji proti podvodům se může doba kontroly také prodloužit.
Jaké jsou standardy kontroly rizik BitoPro?
BitoPro řekl Lianxin, že za účelem ochrany uživatelských aktiv a spolupráce v boji proti podvodům zavedla burza BitoPro kompletní proces proti podvodům a systém monitorování transakcí je srovnatelný s finanční úrovní. Nejprve začněte s KYC, propojte různé databáze a implementujte ověření identity skutečného jména. Pro podezřelé transakce vyvinul BitTool svůj vlastní systém monitorování transakcí, který provádí analýzu vzorů podezřelých transakcí v reálném čase.
Během vyšetřovací fáze případu BitTorrent úzce spolupracoval s prokurátory a policií a vzájemně se informoval. Kromě poskytnutí 165 informací o účtu a transakcích potřebných k vyšetřování případu také zablokoval a zablokoval nahlášené adresy podvodné účty a kapitační účty , měnový trust násilně zruší účet na základě seznamu pachatelů stanice kriminální policie a depozitního listu družstevní banky.
Primárním cílem zákaznického servisu BiTo je zabránit podvedení zákazníků V případech, které systém sledování transakcí nemůže identifikovat, se zákaznický servis BiTo bude proaktivně starat o to, zda byli uživatelé podvedeni na základě jejich transakčních vzorců, a bude jim pomáhat s hlášením 165. . BitTool si všiml, že v poslední době došlo k velkému počtu případů investičního podvodu, systém řízení rizik BitTorrent automaticky zablokoval podezřelý výběr a požádal člena, aby předložil relevantní informace o kontrole. Bylo zjištěno, že člen chtěl převést finanční prostředky na falešné Po několika hodinách přesvědčování a komunikace se podařilo nahlásit zločin na číslo 165.
Řízení rizik je založeno na komplexním chování uživatelů, nikoli na zbožném přání nepodnikatelských operátorů
Ačkoli si mnoho uživatelů sítě myslí „já jsem KYC a stále kontrolujete moje riziko“, podle rozhovorů s průmyslovými operátory a vyšetřovateli z Lianxin News existuje na Tchaj-wanu mnoho účtů pro podvody s virtuální měnou a podvodné skupiny budou používat osobní účty k nezákonnému praní. peníze na burzách. Orgány činné v trestním řízení, jako jsou partnerské banky burzy, Criminal Bureau a Investigation Bureau, budou také vyžadovat, aby burza spolupracovala při zavádění kontroly rizik na základě informací, které mají k dispozici, navíc téměř všechny tchajwanské burzy používají k integraci systémy analýzy toku měn s mezinárodními adresami na černé listině, jakmile je adresa, kterou uživatel navštěvuje, označena za podezřelou, spustí se také mechanismus kontroly rizik.
Regulační požadavky a tlaky, kterým čelí vyhovující směny s vklady a výběry legální měny, jsou stále více prověřovány z hlediska toků měn v řetězci a toků zlata legální měny. V letošním roce zahájila finanční dozorčí komise finanční kontroly na různých burzách V první vlně byly burzám ACE a Rybit uloženy pokuty ve výši 1,52 milionu NT $ a 1,02 milionu NT $ kvůli nedostatečné prevenci proti praní špinavých peněz.
Jsou účty pro kontrolu devizového rizika legální?
Podmínky pro uživatele MaiCoin uvádí:
"MAX Exchange má právo okamžitě pozastavit, zrušit nebo ukončit váš účet MAX Exchange a zakázat transakce nebo zmrazit finanční prostředky. Pokud jste začali používat služby MAX Exchange nebo tento web před odstraněním důvodu omezení, můžete pokračovat v používání poté, co bude odstraněn důvod omezení Používáním služby MAX Exchange nebo této webové stránky berete na vědomí všechny podmínky použití uzavřené se službou MAX Exchange od okamžiku, kdy poprvé vstoupíte do služby MAX Exchange a této webové stránky nebo je použijete."
Podmínky pro uživatele BitoPro říkají:
„Rozumíte a souhlasíte s tím, že uživatelům je zakázáno používat tuto webovou stránku a tuto službu k jakýmkoli podezřelým nezákonným transakcím, jako je praní špinavých peněz, financování teroristů, komerční úplatkářství, podvod atd. Pokud BitoPro objeví jakoukoli z výše uvedených podezřelých nezákonných transakcí, BitoPro může pozastavit, zrušit a (/nebo) ukončit váš účet BitoPro a (/nebo) zakázat transakce nebo zmrazit finanční prostředky a okamžitě to nahlásit orgánům činným v trestním řízení a řídit se dokumenty oznámenými společným mechanismem prevence varovných účtů orgány činnými v trestním řízení. agentur a finančních institucí a v budoucnu dočasně zmrazit sporné transakční prostředky Musíte poskytnout dokumenty oznámené orgány činnými v trestním řízení jako základ pro žádost společnosti BitoPro o rozmražení transakčních prostředků, obnovení účtů BitoPro atd. Také však rozumíte a souhlasíte s tím, že. BitoPro může odmítnout vaši žádost na základě obsahu tohoto ustanovení nebo na základě interních zásad nebo úvah o kontrole rizik."
Je legální, aby virtuální burzy aktiv prováděly kontrolu rizik u uživatelských aktiv, a je to nezbytné opatření, které je v souladu s příslušnými zákony a mezinárodními normami pro předcházení praní špinavých peněz a boj proti terorismu.
V tchajwanských „Opatřeních pro předcházení praní špinavých peněz a boj proti financování terorismu platformami virtuálních měn a obchodními podniky“ jsou v článku 4 uvedeny podmínky pro odmítnutí navazování obchodních vztahů nebo transakcí Provozovatelé burz jsou rovněž povinni průběžně přezkoumávat identitu a chování uživatelů a Proaktivně hlásit abnormální podmínky orgánům dohledu.
Podle Mezinárodní finanční akční skupiny (FATF) a příslušných zákonů různých zemí musí virtuální burzy aktiv implementovat opatření, jako je ověřování identity zákazníka, monitorování transakcí a kontrola rizik aktiv, aby se zabránilo praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším nezákonným aktivitám. Tyto předpisy se nevztahují pouze na tradiční finanční instituce, ale také na virtuální burzy aktiv.
Kontrola rizik nepředstavuje zpronevěru
Zmrazování aktiv se provádí v souladu s právními a regulačními normami: Virtuální burzy aktiv obvykle zmrazují aktiva v souladu s právními požadavky a regulačními normami, zejména za účelem zamezení praní špinavých peněz, financování terorismu nebo jiných nezákonných aktivit. Tato opatření jsou tedy compliance operacemi a součástí plnění zákonných povinností burzy a nejsou subjektivním záměrem zpronevěřit cizí majetek.
Možné důvody, proč uživatelé tchajwanské burzy podléhali kontrole rizik
Zákazníci virtuálních burz aktiv mohou mít své účty omezeny z následujících důvodů:
Významné změny v informacích o identitě zákazníka nebo v základních informacích: Podle předpisů, když se totožnost zákazníka nebo základní informace výrazně změní, transakce vyžadují opětovné potvrzení identity zákazníka, pokud potvrzení nelze provést nebo jsou informace nekonzistentní, mohou být operace s účtem omezeny .
Pokud se zjistí, že je zákazník zapojen do transakcí podezřelých z praní špinavých peněz nebo financování terorismu: Pokud má burza podezření na pravost informací zákazníka nebo zjistí, že je zákazník zapojen do transakcí praní špinavých peněz nebo financování terorismu, musí zpřísnit svou kontrolu a může pozastavit nebo omezit aktivity účtu.
Zákazníci z vysoce rizikových zemí nebo regionů: Pokud zákazník pochází z vysoce rizikové země nebo oblasti identifikované Mezinárodní organizací pro prevenci praní špinavých peněz, přijme burza rozšířená kontrolní opatření, pokud nelze získat potřebné informace zákaznický účet může být omezen.
Zákaznické transakce nebo operace s účtem jsou v rozporu s normálním chováním: Když transakce nebo činnosti účtu zákazníka vykazují významné změny, které nejsou v souladu s jejich obchodními charakteristikami, musí burza provést další kontrolu a omezení.
Nedostatek potřebných informací pro převod nebo příjem virtuální měny: Pokud nelze poskytnout potřebné informace převodce nebo příjemce (jako je jméno, informace o peněžence atd.), burza musí odmítnout nebo pozastavit převod virtuální měny, čímž omezí příslušné účty.
Nedodržení rozšířených opatření pro vysoce rizikové zákazníky: U vysoce rizikových zákazníků jsou burzy povinny zavést rozšířená průběžná monitorovací opatření, včetně získání souhlasu vrcholového vedení a pochopení zdroje finančních prostředků. Pokud tato opatření nebudou dodržována, může dojít k operacím s účtem být omezen.
Tyto předpisy zajišťují, že virtuální burzy aktiv provádějí vhodnou kontrolu rizik pro zákazníky, aby se zabránilo praní špinavých peněz, terorismu a dalším nezákonným aktivitám.
Referenční hladina vody v kryptoměnách MaiCoin, BitTouch a ACE
Někteří netizeni se domnívají, že burzy jako MaiCoin, BitTool a ACE nadále neposkytují důkaz o rezervách (PoR), ačkoli existují trusty, které zajišťují bezpečnost legální měny, nelze zaručit krypto aktiva a aktiva mohou být zpronevěřena. Nebo vzhledem k velikosti odvětví je možné udržovat likviditu aktiv z důvodů kontroly rizik, možná lze využít datovou platformu on-chain Arkham k pochopení hladiny vody v různých průmyslových pokladnách.
BitoPro (kombinovaná aktiva 46,49 milionů hořčíku)/BitoEX (žádná data)
MAX Exchange (9,99 milionů komplexních aktiv hořčíku)/ MaiCoin (28,9 milionů komplexních aktiv hořčíku)
ACE (přibližně 700 000 mg bitcoinu)
Soudě podle výše na internetu probírané kontroly rizik a výše finančních prostředků každé z výše uvedených společností by se nemělo jednat o „nezákonnou kontrolu rizik“ pro část cash flow.
Při náboru opozičních OTC burz se tchajwanské burzy pohybují směrem k vyhovující budoucnosti
Vzhledem k tomu, že tchajwanská legální směnárna se může zapojit pouze do spotových transakcí a vydělávat zisky z manipulačních poplatků nebo poskytovat dluhové financování, vytváří prostor pro zisk, směna FTX se však zhroutila kvůli zpronevěře aktiv a souvisejícím předpisům o poskytovatelích služeb virtuálních aktiv na Tchaj-wanu (; VASP) jsou na cestě Později dohled posílil finanční kontroly provozovatelů a Asociace VASP také aktivně formulovala další předpisy, které provozovatele VASP stále více zatěžovaly.
Vzhledem k tomu, že může být obtížné vydávat prohlášení proti praní peněz OTC (over-the-counter) společnostem, na které je obtížné dohlížet, mnoho mimoburzovních společností také změnilo majitele nebo opustilo trh pod tlakem na dodržování předpisů, čímž přivedlo uživatele na burzu a přineslo více tlak proti praní. Z nekonečných sociálních případů je stále vidět, že používání kryptoměny k praní nelegálních příjmů, jako jsou podvodné výnosy, je na Tchaj-wanu velmi populární.
(Zvláštní zákon o správě virtuálních aktiv brzy přijde: Komise pro finanční dohled oznámila čtyřfázový plán správy, který bude zaslán politickému jüanu v červnu 2025)
Kontrola rizik tohoto článku vyvolala odpor uživatelů! Zmrazení účtu MaiCoin/MAX vyvolalo konspirační teorie, má burza standardy kontroly rizik? Poprvé se objevil v Chain News ABMedia.