Dnes pokračujeme v povídání o projektu, který v poslední době prudce vzrostl. Jde také o projekt DEFI, což je Bancor. Můžete vidět, že se dnes zvýšil z 0,4 na 0,67, což je nárůst o 60 %. den. Tržní hodnota pak také dosáhla 96 milionů amerických dolarů a tržní hodnota se umístila na 190+.

Úvod

Bancor je systém, který poskytuje likviditu pro tokeny s malou kapitalizací s vestavěnou rezervou jednoho nebo více tokenů ERC20, které jsou obchodovatelné. Nové tokeny jsou vydávány prostřednictvím smart kontraktů výměnou za rezervní tokeny Cena nových tokenů je stanovena autonomně prostřednictvím smart kontraktů, což umožňuje přímou konverzi mezi tokeny bez nutnosti výměny, aniž by se na transakci musela účastnit druhá strana. nebo se sejdou tři strany, aby zprostředkovaly obchod. Síťový efekt tokenů vytvořených protokolem Bancor snižuje překážky vstupu těchto nových měn na trh a efektivně řeší problémy s likviditou.

Nová měna je kryta Bancorem, který je kryt ETH, a konstantní rezervní poměr Bancor (CRR) je nastaven a udržován na 20 %. BNT se vydává zasláním ETH do smart kontraktu, kde Bancor drží rezervy, a zaslané ETH se stane potvrzením Bancoru. Při tomto nastavení může uživatel poslat 20 ETH na tento chytrý kontrakt na nákup 100 BNT a 20 ETH bude tímto smart kontraktem vynucen do rezervy. Stejným způsobem lze BNT proplatit zpět na ETH, a pokud jej uživatel odešle do inteligentní smlouvy Bancor, obdrží nějaké ETH. Protokol Bancor umožňuje uživatelům generovat nebo ničit BNT pokaždé, když vloží nebo vyberou rezervní fondy (ETH). Pokud se cena ETH zvýší (vzhledem k rozvoji ekosystému Ethereum), poroste i cena BNT (protože BNT a jeho rezervní token ETH udržují konstantní poměr rezerv) a růst ceny BNT také poroste. cena nových mincí.

Mechanismus realizace projektu

Tento protokol umožňuje komukoli vytvořit token, který obsahuje jeden nebo několik dalších tokenů jako vlastní rezervu v předem nastaveném poměru. Tyto rezervní tokeny mohou být fiat měny, digitální aktiva (jako je zlato) nebo jiné kryptoměny (jako je bitcoin, Ethereum nebo jiné). Využitím těchto rezerv získávají nově vytvořené tokeny hodnotu přímo, bez ohledu na objem obchodů. Také přímo získává směnný kurz mezi sebou a rezervními tokeny, takže může své rezervní tokeny kdykoli proplatit zpět, bez ohledu na to, zda existuje kupec nebo ne.

S garantovanou nezměněnou „konstantní rezervní sazbou“ na základě spárování směnných transakcí chytrými kontrakty v každém okamžiku se cena tokenu změní s „rezervním zůstatkem“ (Rezerva) a „oběhem tokenu“ (Supply). dynamické plovoucí. Když uživatelé používají chytré kontrakty k nákupu „chytrých tokenů“, musí do chytrého kontraktu vložit rezervy na základě aktuální tržní ceny. Po dokončení může uživatel získat „chytré tokeny“. V tomto procesu se sice zvýšil „zůstatek rezerv“ a „oběh tokenů“, ale aby se udržela „konstantní míra rezerv“, cena „chytrého tokenu“ odpovídajícím způsobem vzroste. Stejně tak, když uživatelé zničí „chytré tokeny“ prostřednictvím chytrých kontraktů a získají zpět své rezervy, cena tokenu klesne. Prostřednictvím výše uvedeného vzorce bude cena tokenu včas upravena podle posledních spárovaných transakcí. Jednoduše řečeno, tržní hodnota „chytrých tokenů“ je podporována rezervou v chytré smlouvě Jak se zvyšuje zůstatek rezervy, cena tokenu poroste.

Největší inovací protokolu Bancor je, že zjišťování hodnoty digitálních měn na tradičních burzách je založeno na synchronním (Synchronous) párování nákupních příkazů (BID) a prodejních příkazů (ASK), nicméně na základě protokolu Bancor , cena digitálních měn závisí na rezervním zůstatku a tokenu. Oběh mincí a proces zjišťování hodnoty jsou asynchronní.

Hlavní výhody Bancor

1. Průběžná likvidita

I když je na trhu málo nebo žádní další kupující nebo prodejci, uživatelé mohou nakupovat nebo prodávat tokeny přímo v síti prostřednictvím chytrých kontraktů. Vzhledem k tomu, že cena bude upravena podle velikosti výměny, bude vždy existovat určitá cena výměny. Protokol Bancor účinně odděluje likviditu od objemu transakcí.

2. Smart kontrakty neúčtují poplatky za provedené výměny.

Jediné poplatky, které uživatelé platí, jsou ty, které jsou nutné k interakci se základním blockchainem. Zatímco za zpětný odkup některých chytrých tokenů mohou být tvůrcem nastaveny volitelné poplatky za používání, tyto poplatky jsou obecně velmi nízké, protože kvůli open source povaze protokolu Bancor mohou ostatní uživatelé snadno vytvářet konkurenční chytré tokeny, aby poskytovali podobné služby zpětného odkupu. efektivně snížit náklady.

3. Nastavitelná citlivost na cenu

Pákový efekt generovaný velkými rezervami konektorových tokenů a relativně vysokým CW činí cenu chytrých tokenů méně citlivou na náhlé výkyvy způsobené krátkodobými spekulacemi nebo velkými objednávkami.

4. Žádný cenový rozdíl

Vzorec Bancor používá stejnou metodu výpočtu ceny při zpracování nákupních a prodejních příkazů a neexistuje žádné rozpětí mezi nabídkou a poptávkou, na rozdíl od tradičních obchodních platforem, kde je nákupní cena vždy nižší než prodejní cena.

5. Ceny jsou předvídatelné

Na rozdíl od tradičního obchodování založeného na knihách objednávek je cenový algoritmus chytrých tokenů zcela transparentní a umožňuje uživatelům předem vypočítat efektivní cenu své burzy před provedením burzy a poskytnout včasné varování o poklesu ceny na základě objemu transakce před provedením transakce. popraven.

Srovnání řešení Bancor, KyberNetwork a 0x likvidity:

1) Řešením Bancor protokolu problému likvidity je použití chytrých kontraktů a rezervních měn založených na blockchainu, takže chytré tokeny lze vyměnit za rezervy za odpovídající směnný kurz bez potřeby protistran;

2) KyberNetwork poskytuje likviditu prostřednictvím rezervního fondu a rezervní přispěvatelé poskytují nejlepší ceny rezervního fondu a vypořádání lze rychle dokončit prostřednictvím inteligentních smluv v řetězci.

3) Mechanismus přiřazování příkazů použitý v 0x nemůže zaručit likviditu Převodník je hostitelem knihy příkazů v řetězci a rychlost přiřazování závisí na objemu transakce.

Scénáře aplikací

1. Měna generovaná uživatelem Toto je také první aplikační produkt vyvinutý týmem Bancor Uživatelé nepotřebují žádné technické zázemí, aby mohli používat uživatelské rozhraní podobné Facebooku a používat jej prostřednictvím WhatsApp a Telegramu (v budoucnu bude podporována služba WeChat). inteligentní chatbot (Chatbot) generuje vlastní síť digitálních měn. Uživatelé mohou také zahájit hromadný prodej tokenů jediným kliknutím prostřednictvím tohoto produktu.

2. Currency swapper (TokenChangers) Když uživatel nastaví „konstantní rezervní sazbu“ na 100 % (to znamená, že „zůstatek rezerv“ se rovná „oběhu tokenů“) a vloží dvě různá čísla do rezervní měny X a Y, uživatel má možnost tyto dvě měny směnit a nazývá se „měnový swapper“. Pokud chce uživatel například vyměnit měnu X za měnu Y, stačí mu vložit měnu X do rezervy a poté zničit „chytrý token“ a vybrat měnu Y z rezervy. Stojí za zmínku, že změna „rezervního zůstatku“ a „oběhu tokenů“ X a Y ovlivní jejich ceny, a když existuje rozdíl mezi cenou X a Y v síti Bancor a její cenou na externím devizovém trhu Vznikají příležitosti bezrizikové arbitráže. Měnové swapeři neustále objevují arbitrážní příležitosti a efektivně udržují cenu každé měny v síti Bancor konzistentní s tržní cenou v rámci ekonomických pobídek.

3. Decentralizované košíky tokenů Stejným způsobem jako „měnový swapper“, kdy uživatel nastaví „konstantní rezervní sazbu“ na 100 % a vloží do rezervy různé digitální měny, můžete dosáhnout podobných funkcí burzovně obchodovaných fondů. (ETF) nebo Indexový fond (Indexový fond). Stojí za zmínku, že koncept Bancor byl poprvé navržen Johnem Maynardem Keynesem, ekonomem, který byl po druhé světové válce poradcem britského ministerstva financí a obhajoval princip kontokorentu a zřízení globální centrální banky zvané International Settlement Union a vydat supersuverénní měnu (nadnárodní měnu) s názvem Bancor. V jistém smyslu tým Bancor vzdává hold Keynesovi a zakládá první skutečnou „síťovou měnu“ (Network Currency) prostřednictvím protokolu Bancor.

Tokenová ekonomika

Bancor spoluzaložili Guy a Galia Benartzi a mezi významné investory projektu patří Tim Draper, partner investiční firmy Draper FisherJurvetson.

Projekt získal 153 milionů dolarů v roce 2017 prodejem tokenů řízeným švýcarskou neziskovou nadací Bprotocol Foundation. Celkem bylo získáno financování od téměř 11 000 investorů, což v té době činilo největší obchod svého druhu.

Celkový počet tokenů je 142 943 759 a současná cena měny se pohybuje kolem 0,6 USD Na svém vrcholu v roce 2019 to bylo 100 USD.

Polovina z celkové zásoby tokenů bude přidělena účastníkům prodeje tokenů a zbytek bude přidělen zakládajícímu týmu pro různé provozní rozpočty a grantové programy. Tým si vzal pouze 10 % a 20 % bylo rezervováno, což by také mělo patřit týmu Těch 20 % komunity, řečeno na rovinu, patří také jim, takže poměr držení měny týmu je trochu vysoký.

A TVL na řetězu má také 75 milionů amerických dolarů, což je stále rozumné ve srovnání s jeho tržní hodnotou, lze jej považovat za 1:1.

Nakonec tento projekt shrneme. Existuje také mnoho projektů DEFI. Tento projekt také porušuje tradiční strategii nabídek na nákup a prodej a osobně si myslím, že to není nutně dobrá věc Všechny jsou dřívějším řešením, což ukazuje, že předchozí řešení je lepším řešením I když BNT dokáže zdražit malé měny, většina lidí si myslí, že bitcoin je cenný, a jen malý počet lidé si myslí, že uni je cenná, pak uni není tak cenná jako bitcoin. To je konsenzus. Je také pravda, že tato cesta je obtížně sledovatelná Nyní můžete na oficiálních stránkách skutečně vidět, že jejich nová burza se nazývá uhlíková. Výhodou této burzy jsou automatizované nákupní a prodejní strategie, takže také začala určitá transformace. Obecně lze říci, že tento projekt je vcelku uspokojivý, relativně průměrný a inovativní, ale inovace nebyla realizována.