Podle výzkumů až 40 % všech bitcoinových transakcí souvisí s kriminalitou – to jsou náklady na zvýšenou anonymitu kryptoměny oproti fiatu. Zároveň nesmíme zapomínat, že všechny transakce v blockchainu jsou transparentní a dohledatelné, takže není těžké vysledovat cestu každé mince nebo její části.
Představme si, že jste obdrželi „špinavé“ bitcoiny, které byly dříve zapojeny do kriminálních transakcí, a vy sami o tom nevíte. Existuje riziko, že vám orgány činné v trestním řízení budou klást otázky. Situace není příjemná. Pojďme zjistit, odkud pochází špinavý bitcoin a jak zkontrolovat čistotu mincí.
Co je AML ověřování kryptoměny
AML (Anti Money-Laundering) je soubor opatření, zákonů a zásad, které mají zabránit zločincům vyplácet nelegálně získanou kryptoměnu.
V roce 2014 zveřejnila FATF (Financial Action Task Force, mezivládní orgán, který stanovuje mezinárodní standardy) pokyny pro boj proti praní špinavých peněz v kryptoměnách. Americká síť pro prosazování finančních zločinů (FinCEN), Evropská komise a další regulační orgány legálně přijaly většinu těchto doporučení.
To se dotklo kryptoměnových burz a emitentů stablecoinů, některých platforem DeFi a NFT. Musí provádět kontroly KYC a monitorovat podezřelé aktivity, aby zastavily nezákonné transakce, které mohou souviset s praním špinavých peněz a financováním terorismu. A také – nahlásit podezřelou aktivitu příslušným regulačním orgánům.
Odkud pochází špinavý bitcoin?
Existuje několik důvodů, proč se kryptoměny používají v kriminálních transakcích:
Anonymita. I když existují metody, jak propojit kryptoměnu s konkrétní identitou, lze je obejít.
Přeshraniční převody. Neomezené pokrytí všude tam, kde je internet.
Nemožnost plnohodnotného centralizovaného dohledu. Vymáhání práva nemůže zabavit majetek ve vztahu k jednomu centrálnímu místu nebo organizaci, ale nanejvýš může spolupracovat s burzami, aby od nich získal informace.
Mince je považována za špinavou, pokud byla zapojena do jakékoli nezákonné činnosti, jako je hackování směnáren a peněženek, praní špinavých peněz, podvodná schémata a projekty, trhy s drogami na darknetu, ukradená data z karet atd.
Špinavé bitcoiny můžete identifikovat pomocí kontrol AML. Software pro analýzu blockchainu je rychle rostoucí odvětví.
Jak chránit svou peněženku
Rady, které odborníci dávají uživatelům, kteří se chtějí chránit před špinavými BTC:
Nepoužívejte bitcoinové mixéry, které skrývají původ mincí. Prostředky přijaté z mixérů jsou červenou vlajkou pro mnoho krypto burz. Pokud se pokusíte umístit takovou kryptoměnu na burzu, můžete narazit na problémy – zablokování účtu, vyšetřování.
Pro příchozí transakce používejte alespoň dvě peněženky: jednu pro 100% čisté, druhou pro potenciálně rizikové. První bude obsahovat coiny od spolehlivých partnerů, regulované burzy, těžební pooly a různé služby s integrovaným ověřením KYC.
Ke kontrole použijte speciální software. Více o tom níže.
Důležité! Burza Binance, stejně jako většina ostatních špičkových krypto burz, má oddělení pro boj se špinavou kryptoměnou, takže zaručeně ochrání uživatele před takovými problémy.
Užitečné služby pro kontrolu transakcí
Jakmile obdržíte potenciálně rizikovou transakci, před odesláním peněz kamkoli jinam zkontrolujte, zda neobsahuje špinavé bitcoiny. K tomuto účelu můžete využít následující služby:
Webový a telegramový bot AML Bot.
Blockchainový prohlížeč GetBlock (Etherscan je vhodný i pro Ethereum).
AMLNode
Služby zpravidla vyžadují malou platbu, ale existují také bezplatné zkušební kontroly. Stačí zadat hash transakce, odeslat jej k analýze a zjistit všechna možná rizika. Výsledek je založen na údajích poskytnutých orgány činnými v trestním řízení nebo analytickými společnostmi o kryptoměně zapojené do kriminálních činů.
Co dělat, když je bitcoin špinavý
Pokud jste přijatou kryptoměnu zkontrolovali a zjistili, že je skutečně špinavá, lze ji umýt pouze přes mixéry – ale, jak jsme si již řekli, hrozí zanesení dalších špinavých mincí. Převod na decentralizované burzy, jejich rozhazování mezi různé peněženky a následné vyplácení peněz není řešením tohoto problému;
To je důvod, proč jsme výše doporučili mít dvě peněženky. Většina vašich prostředků by měla putovat pouze přes regulované platformy, aby nebyly ohroženy. A s největší pravděpodobností se budete muset rozloučit se špinavými mincemi, pokud nechcete riskovat.
Závěr
Pokud jste měli dojem, že bitcoin je čistě nástroj pro zločince, pak ve skutečnosti už tomu tak není. Procento BTC zapojených do nelegálních transakcí každým rokem klesá a objem regulovaných transakcí roste rychlým tempem – stačí si vzít miliardy dolarů, které instituce investovaly do kryptoměny. Bitcoin je však pro své technické vlastnosti samozřejmě pohodlný pro zločince a AML opatření tomu alespoň částečně brání.