Původní autor: Lawyer Zhou Fengxuan - senior právník v Shanghai Mankiw Law Firm

Před časem přišel klient na konzultaci do Mankiw Základní fakta případu jsou: Klientem je společnost zahraničního obchodu v Guangzhou Po dokončení transakce se zámořskou společností bylo samozřejmě původním záměrem klienta uhradit platbu přes Yangguan, jak by to však zámořská společnost nemohla zaplatit, navrhl proveditelné řešení „vyrovnat platbu s USDT“ zaplaceno zámořskou společností a poté našel domácího „poskytovatele služeb“ ” Liquidate (převést USDT na RMB). Výsledek hledání právníka Mankiwa si lze představit poté, co „poskytovatel služeb“ obdržel U, nebyl schopen kontaktovat a nenašel žádnou takovou osobu.

Mnoho lidí si může po prvním vyslechnutí obsahu této konzultace myslet, že „věci související s virtuálními měnami jsou odsouzeny k neštěstí“. Vzhledem k tomu, že různé země mají různé regulační politiky pro virtuální měny, stalo se používání USDT k vypořádání plateb pro některé společnosti zahraničního obchodu jednou z platebních metod. Tradiční platební metody odvětví zahraničního obchodu však skrývají mnoho úskalí (Risk), je opravdu vhodné zvolit USDT jako platební metodu?

01 Běžné problémy při inkasu plateb přeshraničních obchodníků v zahraničním obchodě

Pro malé, střední a mikropodniky zahraničního obchodu je velmi snadné setkat se s přeshraničním selháním plateb. Některé společnosti jsou dokonce oklamány a nakonec se stahují z trhu kupující a prodávající. V malých, středních a mikropodnikech zahraničního obchodu rostou komplexní náklady, provozní rizika a tlaky jsou na vysoké úrovni a v různé míře se objevují fenomény „strach přijímat zakázky, když jsou zakázky“ a „zvyšování tržeb bez zvyšování zisku“. ". Je to proto, že společnosti zahraničního obchodu se při vybírání peněz setkají s mnoha problémy, mimo jiné: ① dlouhý proces otevírání účtu, pomalá doba výběru a vysoké poplatky za výběr ② příliš málo podporovaných měn a stávající kanály nepodporují malé mince ③; Limit pro výběr RMB je omezený ④ Hotovost nelze vybrat směnným kurzem v reálném čase zmrazení karet a zmrazení finančních prostředků. Pro tuzemské obchodníky se zahraničním obchodem musí být splácení prostředků při přeshraničním vypořádání velmi důležitým článkem a obtížnost splácení je i praktickým problémem, kterému dnes čelí mnoho obchodníků se zahraničním obchodem vzdát se procházení zákonných smluv Místo vybírání plateb běžnými metodami a kanály se finanční prostředky většinou vymáhají prostřednictvím „podzemních bank“.

02 Model provozu přeshraničních „podzemních bank“

Přeshraniční platba se obvykle týká mezinárodních nároků a dluhů vyplývajících z mezinárodního obchodu, mezinárodních investic a dalších aspektů mezi dvěma nebo více zeměmi nebo regiony, s pomocí určitých nástrojů pro vypořádání a platebních systémů k dosažení přeshraničních a přeshraničních plateb. regionální převodové chování. Ve skutečných ekonomických činnostech se mnoho tuzemských podzemních bank používá jako způsob vypořádání pro přeshraniční obchod.

„Podzemní banka“ není určitým a standardizovaným právním pojmem, jedná se především o „zvláštní nelegální finanční organizaci, která je osvobozena od finančního regulačního systému a využívá nebo částečně využívá vypořádací síť finančních institucí k provádění nelegálních devizových transakcí. přeshraniční (hraniční) transakce." ) Nezákonné finanční služby, jako je převod finančních prostředků, ukládání finančních prostředků a půjčování." Její podstatou je podzemní banka, která provozuje finanční služby jako je směna, půjčky, platby a vypořádání bez státního souhlasu a poskytuje kanály financování pro korupci, hazard, pašování, daňové podvody, daňové úniky atd. Je to také forma peněz trestný čin praní špinavých peněz (příslušné předpisy: „Zpráva o boji proti praní špinavých peněz“ vydaná Čínskou lidovou bankou v roce 2005 a „Opatření pro potlačení nezákonných finančních institucí a nezákonných finančních obchodních aktivit“, vyhlášené a implementované Státní radou v lednu 8, 2011).

Přestože byly označeny jako „nelegální“, existence a prosperita „podzemních bank“ byla vždy veřejným tajemstvím. V současnosti existují tři hlavní typy provozních modelů tuzemských „podzemních bank“: přeshraniční model „knock-on“, model „platby a vypořádání“ a další nelegální obchodní modely.

1. Model přeshraničního „protiútoku“.

To znamená, že je přijata metoda směny, ve které se RMB doručuje vnitrostátně a cizí měna se doručuje do zámoří a finanční prostředky nemají přeshraniční formu (dále jen „model přeshraniční směny“), aby se dosáhlo podstatné směny. a přeshraniční převod finančních prostředků. To je také v současnosti hlavní způsob fungování podzemních bank. Používá se především k převodu tuzemských nelegálních příjmů a jiných finančních prostředků do zahraničí prostřednictvím podzemních bank a k vyhýbání se devizám prostřednictvím podzemních bank při přeshraničním obchodu.

2. Model "Typ platby a vypořádání".

To znamená použití falešných a klamavých prostředků k vymýšlení nebo konstrukci právních forem transakcí, zatajování jejich nezákonných účelů a realizaci modelu „platby a vypořádání“ nezákonného přeshraničního převodu finančních prostředků. Například dovoz a vývoz rekvizit a komodit lze použít k realizaci přeshraničních finančních prostředků a transakce z veřejného na soukromé mohou být převedeny z veřejných na soukromé prostřednictvím fiktivních společností a falešného obchodu.

3. Jiné nelegální obchodní modely

Provozní režimy podzemních bankovních gangů jsou často různorodé a nazývají se také komplexní podzemní banky. Běžné jsou v posledních letech také metody, jako jsou scalpers směňující měny, nelegální úpravy a přesuny POS automatů do zámoří, přemísťování bankovních karet do zámoří za účelem výběru hotovosti, nezákonné rozdělování nákupů a plateb v cizí měně a pašování hotovosti používání virtuálních měn a čtvrtý nelegální přeshraniční převod finančních prostředků na stranických platebních platformách.

Stručně řečeno, bez ohledu na to, který z výše uvedených modelů je použit, lze ziskové metody „podzemních bank“ shrnout zhruba takto: vydělávat na cenových rozdílech nákupem levně a prodejem cizích měn vysoko a vytěžit určité procento manipulačních poplatků. od „zákazníků“ na základě množství směnných transakcí a provizí z půjček fondů, podvodné vládní pobídky, slevy na vývozní dani a další přeshraniční arbitráže a další nezákonné zisky z transakcí.

03 Rizika rozhodnutí přijmout USDT během vypořádání přeshraničního obchodu

Když si domácí a zahraniční obchodníci zvolí způsob vypořádání, proč si pro příjem platby zvolí USDT Je to pravděpodobně způsobeno výše zmíněnými stávajícími problémy. Výběrem USDT se jen vyhnou některým potížím při vybírání platby, ale to, co dostanou, je virtuální koneckonců a pro nereálné zlato a stříbro byste se měli po vyzvednutí rozhodnout, že je budete držet, investovat nebo zlikvidovat. Jedná se o praktickou záležitost, kterou musí domácí obchodníci zvážit po inkasu v mé zemi na virtuální měnu je tak přísný, ať už se jedná o shromažďování, držení nebo investice V každém případě jde o vysoce rizikovou situaci.

1. Rizika vybírání USDT

Pokud zahraniční kupující převede svou cizí měnu na USDT prostřednictvím „podzemní banky“ nebo směnárny (OTC na přepážce), domácí obchodník mu poskytne adresu peněženky pro příjem USDT a zahraniční obchodník zaplatí USDT podle na požadavky tuzemského obchodníka Zdá se, že prostřednictvím Včasnost inkasa USDT je ​​velmi rychlá, vyhýbají se měnovým, devizovým, daňovým a jiným omezením. Pokud to však analyzujeme hlouběji, zjistíme, že vzhledem k tomu, že zahraniční obchodníci převádějí své vlastní prostředky na USDT prostřednictvím „podzemních bank“ nebo směnáren (OTC mimo přepážku), je pro domácí obchodníky obtížné identifikovat, zda zdroj prostředky jsou legální Rizika budou následovat.

Za předpokladu, že finanční prostředky zámořských obchodníků jsou nelegálními finančními prostředky, můžeme v procesu řešení předchozích případů předběžně předpovědět, že důvodem, proč zámořští obchodníci chtějí převést své vlastní prostředky na virtuální měny, je jednoduše použití „podzemních bank“ nebo směnáren (OTC ) dochází k praní původně nelegálních finančních prostředků Tuzemští obchodníci jako spojka při přijímání USDT (nebo jiných virtuálních měn) budou velmi pravděpodobně zapleteni do vyšetřování případu Je-li malý, pokud se zvýší do bodu, kdy je uznán jako trestný čin, zisk převáží ztrátu.

2. Rizika držení USDT

Mohou být poté, co domácí obchodníci inkasují USDT, v případě, že neexistuje žádné výše uvedené trestní riziko, v bezpečí? Ve skutečnosti tomu tak není. Hodnota virtuální měny v Číně se nemusí projevit, ale některé země potvrdily, že virtuální měna je legální vlastnictví. Pokud domácí obchodníci nepřevedou USDT na RMB ihned poté, co je obdrží, a plánují počkat a podívat se na situaci na mezinárodním trhu, než udělají nějaké plány, a USDT v jejich rukou náhodou zhodnotí, tak proč ne?

Krádež virtuální měny (ať už je to bitcoin nebo USDT) však není v měnovém kruhu nic nového, domnívám se, že aby měli jiskřičku naděje na zotavení, domácí obchodníci se rozhodnou zkusit trestní oznámení dopad současných domácích zákonů a regulačních politik, Na základě případů, které jsme provedli v minulosti, a dokumentů o rozsudcích veřejných trestních případů, zda má virtuální měna vlastnosti majetku, je klíčem k tomu, zda může být uznána jako trestný čin v současné době některé soudy určují majetkové atributy virtuálních měn, které budou obecně Trestný čin krádeže je podán k vyšetřování, soudě však z praktických zkušeností, bez ohledu na to, zda je či není podána trestní věc, je poměrně obtížné vymáhat odcizená virtuální měna (USDT) v plné výši.

3. Rizika investování do virtuálních měn

Držení USDT samozřejmě není konečným cílem domácích obchodníků. Nakonec, pokud chtějí prostřednictvím USDT získat, mohou použít USDT na investice. Ve skutečných ekonomických aktivitách většinou, když pověřují ostatní, aby sami pro sebe investovali do virtuálních měn, nepodepíší písemnou smlouvu, což pan Zhou často nazývá streaking investment, kdykoli „investice selže“ (může být že projekt je skutečně špatný) (nebo strana projektu neudělala vůbec nic), soud obecně určí založení svěřené investiční smlouvy na základě záznamů chatu, záznamů o převodu a dalších materiálů mezi oběma stranami svěřovací smlouva neznamená, že je platná Existuje velké množství soudních rozsudků, které smlouvu považují za uzavřenou. Pokud porušuje pravidla finanční regulace, virtuální měna je sama o sobě nezákonným předmětem nebo smlouva porušuje veřejný pořádek a dobrých zvyklostí, bude smlouva samozřejmě považována za neplatnou, existuje také malý počet typických případů, které uznávají platnost smluv svěřených investování do virtuálních měn.

Svěřená investice do virtuálních měn je považována za neplatnou smlouvu a odlišné jsou i právní důsledky. Některé soudy požadují, aby část odpovědnosti nesly obě strany, některé soudy se domnívají, že podle „Oznámení o předcházení rizikům financování emise tokenů“ by investiční chování klienta mělo nést svá vlastní rizika, některé soudy se domnívají, že související dluhy založené na virtuální měně ano; nelegální, zákon tedy nechrání majetek klienta.

Pokud tedy tuzemskí obchodníci zabývající se přeshraničním obchodem přijímají USDT a zvažují jeho použití k investici, musí si být vědomi možných důsledků toho, že budou ve svěřené investiční smlouvě považováni za neplatné a nést riziko na vlastní riziko a činit investiční rozhodnutí opatrně.

4. Rizika likvidace USDT

Ať už se jedná o tradiční platební metodu nebo vybírání USDT, hlavním účelem tuzemských obchodníků je vybírat peníze a realizovat obrat toku kapitálu, stejně jako zákazník, který konzultoval na začátku, což znamená, že konečným cílem je směnit USDT za RMB, ale podle stávajících regulačních politik mé země je možnost legálně je převést na RMB prostřednictvím domácích institucí velmi malá, takže pokud to chcete realizovat, můžete si vybrat pouze: burzy, volně prodejné OTC (nebo podzemní banky). Bez ohledu na to, kterého poskytovatele služeb si vyberete, prolomil proces dodržování právních předpisů pro přeshraniční vstup RMB Proces inkasa plateb prostřednictvím USDT lze stručně shrnout takto: zahraniční obchodníci směňují cizí měnu na USDT → domácí obchodníci poskytují peněženky. zámořští obchodníci Adresa → Zámořští obchodníci převádějí USDT na adresu peněženky poskytnutou domácími obchodníky → Tuzemští obchodníci jej převádějí na RMB prostřednictvím směnáren, mimoburzovních OTC (nebo podzemních bank), což dokonale prolomí národní systém správy deviz a daní , a také překonává problém pomalé včasnosti . Existuje však mnoho rizik, pokud jsou v RMB vyměněny nezákonné prostředky z USDT, může dojít ke zmrazení bankovní karty nebo prostředků a orgány veřejné bezpečnosti vyžadují spolupráci s vyšetřováním a rozmrazení je také daleko být podezřelý z praní špinavých peněz, zatajování výnosů z trestné činnosti atd. Trestní případy se šíří. I když jsou RMB vyměněné z USDT legálními prostředky, porušení zákonného a vyhovujícího vstupního procesu RMB může představovat nezákonné obchodování s cizími měnami, daňové úniky atd. Jakmile budou chtít příslušné jednotky provést vyšetřování, mohou být rovněž vystaveny trestním nebo správním sankcím.

Samozřejmě, i když se příslušné národní jednotky nebo útvary případem nezabývají, proces vyplacení USDT nemusí být nutně jistý. Stejně jako u zákazníka, který nás konzultoval na začátku, situace, kdy poskytovatel služby ztratil kontakt a utekl po obdržení USDT není výjimkou Vzhledem k tomu, že současný regulační postoj naší země je striktně zakazovat spekulace s virtuálními měnami, lze si představit, že je stále poměrně obtížné získat zpět zaplacený USDT. Myslel jsem si, že se tak vyhnu devizám, daním, vysokým manipulačním poplatkům, pomalé včasnosti a dalším problémům, ale nakonec možná nedostanu nic.

04 Mankiw Lawyer Summary

Vzhledem k tomu se domnívám, že domácí obchodníci již mají své vlastní představy o tom, zda zvolit USDT (nebo jiné virtuální měny) při vypořádání Jako právní firma zabývající se odvětvím web3.0 jsme ve skutečnosti věnovali pozornost legalizaci virtuální měny v Číně Lze pouze říci, že se stále jedná o fázi přísné regulační kontroly Doporučuje se, aby domácí obchodníci volili metody přeshraničního vypořádání za předpokladu souladu se zákonem. Na závěr mi dovolte shrnout dnes diskutovaná témata:

1. Hlavní důvody, proč je pro tuzemské obchodníky se zahraničním obchodem obtížné inkasovat platby, jsou: dlouhý proces otevírání účtu, pomalá doba výběru a vysoké poplatky za výběr, existuje příliš málo podporovaných měn a stávající kanály nepodporují malé měny; limit pro výběr RMB je omezený a neschopnost platit v reálném čase výběry ve směnném kurzu, které nejsou schopny přímo inkasovat platby ve vysoce rizikových oblastech, a mohou dokonce narazit na problémy, jako je zmrazení karet a zmrazení prostředků;

2. Existují tři hlavní provozní modely přeshraničních (hraničních) platebních podzemních bank: přeshraniční model „knock-on“, model „platby a vypořádání“ a další nelegální obchodní modely podléhají trestním sankcím nebo správním sankcím.

3. Rizika obdržení USDT při vypořádání přeshraničního obchodu zahrnují zejména: (1) Riziko obdržení USDT: finanční prostředky nelze získat zpět a mohou se dokonce stát součástí trestného činu (2) Riziko držení USDT: velké cenové výkyvy vedoucí k devalvaci, Nebo jej nelze získat zpět po odcizení (3) Riziko investování do USDT: Existuje možnost, že svěřená investiční smlouva je považována za neplatnou a riziko nesete Vy; realizace USDT: Burza nebo mimoburzovní OTC uteče a způsobí kapitálové ztráty Porušení devizových, daňových a dalších národních správních předpisů bude mít za následek trestní nebo správní sankce.

Zvláštní prohlášení:

Tento článek je původním článkem advokátní kanceláře Shanghai Mankiw. Představuje pouze osobní názory autora tohoto článku a nepředstavuje právní konzultace nebo právní názory na konkrétní záležitosti. Pokud potřebujete článek znovu vytisknout, kontaktujte personál advokátní kanceláře Mankun: MankunLawFirm