Trh s nezaměnitelnými tokeny (NFT) vyvolává obavy z nezákonného praní špinavých peněz. Reuters odhaduje, že tržby NFT dosáhly v roce 2021 kolem 25 miliard dolarů a jednotlivé položky se prodaly za více než 90 milionů dolarů (CryptoPunk NFT).

Co jsou NFT?

NFT jsou digitální aktiva, která představují produkty ze skutečného světa, jako je umění, obrázky, hudba, herní položky, videa atd. Jsou zašifrovány na blockchainu, aby se daly nakupovat a prodávat online pomocí kryptoměny. Podobně jako fyzická umělecká díla nebo sběratelské předměty, NFT jsou jedinečné nebo omezené v množství, což znamená, že jejich hodnota je subjektivní.

Co je praní špinavých peněz prostřednictvím NFT? 

Současné předpisy o NFT jsou stále v plenkách. Řídící agentury a mezinárodní organizace se dosud neshodly na pokynech pro přímou regulaci a univerzální aplikaci zákonů o obchodování a burze NFT, takže v předpisech stále existuje mnoho mezer.

S rostoucím počtem kryptoměn, které se běžně používají k placení za NFT, existují obavy, že by mohly být použity k obcházení rozšiřujících se pravidel proti praní špinavých peněz (AML) pro tradiční umění.

Například: Podle páté směrnice EU o boji proti praní peněz je každý, kdo se podílí na nákupu nebo prodeji uměleckého díla za více než 10 000 EUR, povinen podle zákona o praní peněz provést hloubkovou kontrolu zákazníka (CDD) a nahlásit jakoukoli podezřelou činnost.

Vzhledem k tomu, že směrnice nedefinuje, co představuje „umělecké dílo“ nebo odkazuje na NFT, není jasné, zda lze NFT považovat za umělecká díla a zda podléhají praktikám a požadavkům v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a vyžadují ověření identity kupujícího (KYC). vládnoucí.

V roce 2020 však EU navrhla nařízení, které by se na NFT mohlo vztahovat. Nařízení Markets for Crypto Assets (MiCA) definuje NFT jako „digitální reprezentaci hodnoty a práv, které lze převádět elektronicky pomocí technologie distribuované účetní knihy nebo podobné technologie“.

NFT mohou spadat do kategorie „jiná kryptoaktiva“ uvedená v nařízení, což znamená, že emitenti nemají konkrétní licenční povinnosti, ale musí být právnickou osobou (i když jsou usazeni mimo EU) a vyžadují dodržování obchodních a správních postupů. . 

Kromě toho ve Spojených státech, ačkoli neexistují žádné přímé regulační pokyny týkající se NFT, některé státy vytvořily zákony, které mohou ponechat NFT v jejich jurisdikci.

V posledních letech se NFT staly mainstreamem, protože se stávají populárním a inovativním způsobem, jak nakupovat a prodávat digitální umění bez hranic. Často čteme zprávy, že díla NFT kupují anonymní hráči v hodnotách až milionů dolarů, ale pro mnoho lidí jsou to jen "bezvýznamné" obrázky.

Subjektivita umění je důvodem, proč bylo po staletí využíváno jako prostředek k praní špinavých peněz a zůstalo mimo dosah úřadů.

Americké ministerstvo financí varuje, že vznikající trh digitálního umění NFT by mohl vést k novým rizikům praní špinavých peněz. Jak funguje praní špinavých peněz prostřednictvím NFT?

V roce 2022 ministerstvo financí USA varovalo před rizikem praní špinavých peněz NFT v uměleckém sektoru. Schopnost převést množství NFT přes internet téměř okamžitě přes hranice, aniž by vznikaly finanční, regulační náklady nebo náklady na kontrolu zásilek, které ztěžují kontrolu této činnosti.

Agentura také uvedla, že tento typ zločinců může prát peníze samotným nákupem a prodejem NFT. V podstatě převádějí peníze z levé kapsy do pravé pomocí NFT transakcí mezi různými účty. Pak jednoduše oznámí, že vydělali peníze prodejem NFT a kupující je často záhadou. 

Podle pokynů Financial Action Task Force (FATF) bude velká část rizik a regulace související s NFT a praním špinavých peněz záviset na tom, jak to funguje a na povaze obchodovaného aktiva.

Proč je trh NFT atraktivní pro praní špinavých peněz?

Vzhledem k volatilitě trhu NFT může být stanovení spravedlivé ceny položky komplikované, což usnadňuje potenciální praní špinavých peněz NFT.

A zatímco transakce NFT mají jedinečný kód zaznamenaný ve veřejné knize, kupující mohou zůstat v anonymitě, což je velké plus pro každého, kdo chce diskrétně prát majetek. Neexistuje také žádný mechanismus, který by zabránil osobám, které perou špinavé peníze, vytvářet více účtů a převádět aktiva, aby zakryli své stopy.

Někteří odborníci z oboru se domnívají, že riziko praní špinavých peněz prostřednictvím NFT je velmi vysoké a tvrdí, že NFT by mohly být použity k usnadnění praní špinavých peněz a daňových úniků bohatými, protože čelí menší kontrole ze strany regulačních a legislativních agentur.

Co je to wash trading?

Výplachový obchod je transakce, ve které prodejci na obou stranách transakce vytvářejí zavádějící obraz hodnoty a likvidity položky. Pokud jde o NFT, obchodování s praním využívá skutečnosti, že mnoho platforem umožňuje uživatelům obchodovat jednoduše připojením jejich peněženky k platformě, aniž by se museli identifikovat.

Zpráva z roku 2022 odhalila, že někteří prodejci vyprali stovky NFT. Zatímco většina obchodníků s praním NFT byla ztrátová, 110 nejziskovějších obchodníků s praním dosáhlo kolektivního zisku 8,9 milionu USD

Ukázalo se také, že mnoho nákupů na NFT tržištích pocházelo z nelegálních adres, využívalo kradené finanční prostředky nebo pocházelo z podezřelých adres.

Jak minimalizovat riziko praní špinavých peněz prostřednictvím NFT?

Níže jsou uvedeny některé možnosti zmírnění, které navrhl Britský královský institut pro obranné a bezpečnostní studie (RUSI):

1. Vytvořte obecné předpisy pro společnosti, které se chtějí zaměřit na NFT.

2. Implementujte zásady ověřování identity (KYC) a nepřetržité monitorování, podobné těm, které se používají na tradičním trhu s uměním, a dodržujte zásady směny kryptoměn.

3. Ujistěte se, že je pro uživatele volitelná dvoufaktorová autentizace.

4. Identifikujte zavedená kybernetická bezpečnostní opatření na ochranu před hackery.

5. Mohl by být vytvořen registr odcizených nebo podvodně zakoupených NFT po vzoru Global Art Loss Register.

Syntetické PCB