Původní autor: Sun Yujie, senior právník v Shanghai Mankiw Law Firm

Nedávno se starý přítel, který se mnoho let pohybuje v měnovém kruhu, konzultoval právníka Mankiwa. Prodával virtuální měnu na burze a byl podveden o 50 000 Tether USDT!

Obecná situace je taková, že jsem prodal svůj Tether (USDT) na známé zámořské platformě pro obchodování s deriváty kryptoměn. Kupující tvrdil, že má účet v Hongkongu a může platit pouze v hongkongských dolarech, a požádal svého přítele, aby poskytl svůj Hongkong Číslo bankovního účtu Kong. Přítel tedy bez přemýšlení poslal kupujícímu číslo svého bankovního účtu v Hongkongu. Po chvíli jsem obdržel oznámení, že na můj účet byla připsána částka v hongkongských dolarech.

Poté, co viděl oznámení, přítel si myslel, že peníze dorazily, a tak bez váhání převedl svůj Tether (USDT) na adresu, kterou uvedl kupující. Kdo ví! Nedlouho poté můj přítel zjistil, že všechny hongkongské dolary vložené na jeho účet byly staženy. V té době si přítel uvědomil, že byl podveden.

Takové podvody jsou ve skutečnosti velmi běžné. Poslední případ oznámený policejní stanicí Shanghai Huaxin ukazuje, že poté, co dostal od takzvaného „zákazníka“ poukázku na devizový převod ve výši 180 000, si Yang, osoba odpovědná za společnost, myslel, že dorazilo 180 000, a tak souhlasil s platbou. zůstatek jeho jménem a určil jsem druhou stranu, převedl jsem ze svého účtu 100 000 RMB, dokud jsem nezjistil, že převod v cizí měně byl stažen, a uvědomil jsem si, že jsem byl podveden.

01 Jaké jsou běžné triky používané při podvodech s šekem?

V Hongkongu lze převody hongkongských dolarů mezi bankami platit šekem. Šek se týká nástroje vydaného výstavcem a banka nebo jiná finanční instituce pověřená obchodem s vkladem šeku bezpodmínečně zaplatí stanovenou částku příjemci nebo držiteli při předložení šeku.

Složení šeku v Hong Kongu však neznamená příjezd. Od okamžiku zadání účtu do okamžiku jeho přijetí bude trvat 24hodinové účetní období. Během tohoto 24hodinového období obdrží příjemce dvě upomínky bankovních textových zpráv: první textovou zprávou je upozornění, že prostředky byly připsány, a prostředky jsou pouze „čísla zobrazená na účtu příjemce“ (nazývané také „na účet “), ve skutečnosti nevlastní. Druhá SMS notifikace je upozorněním na příchod peněz následující den (tj. 24 hodin po první zprávě o vkladu).

Je třeba zdůraznit, že podle provozních charakteristik hongkongského finančního systému může plátce zrušit převod kdykoli během období od připsání na účet do doby jeho příchodu, a to i v případě, že plátce zrušit šek, šek může být zrušen z důvodu nedostatku finančních prostředků, nesrovnalostí v podpisu a dalších faktorů, které nesplňují podmínky pro proplacení šeku banky, což má za následek nedoručení šeku (známé také jako: „nevrácený šek“).

V případech oznámených policií a incidentech, se kterými se setkali přátelé, podvodníci využili každého, zejména přátel z pevniny, k tomu, že nebyli obeznámeni s fungováním hongkongského kontrolního systému k páchání podvodů.

V posledních dvou letech existují tři nejoblíbenější způsoby podvodů s platbou šeků v zámoří: jednou je použít časový rozdíl k vystavení faktury a poté ji stornovat, druhou je vrátit šek (krátká pozice atd.) třetí je zpronevěřit rozdílu plateb.

1. Storno po fakturaci. Stejně jako ve výše uvedeném podvodu podvodník využívá časového rozdílu k tomu, aby se druhá strana nejprve mylně domnívala, že převod byl přijat, ale ve skutečnosti nedorazil na účet poté, co druhá strana zaplatí virtuální měnu. rychle to stáhne.

2. Vrácený šek je jako špatný šek. Při připsání šeku na účet má většina bank zmrazovací lhůtu (regresní lhůtu), z nichž některé jsou až půl roku. Pokud šek následně odskočí, vrátí se nejen peníze, ale i manipulační poplatek bude muset být zaplaceno. Tento druh podvodu je obecně běžný v transakcích zahraničního obchodu.

3. Podvodně získat rozdíl v platbě. Tato metoda je horší metodou než první dva podvody. Podvodník při vystavení tiketu úmyslně zaplatí částku navíc. Poté, co se příjemce platby mylně domnívá, že peníze obdržel, s vámi podvodník vyjedná a řekne, že jste omylem přeplatili, a vraťte prosím rozdíl.

02 Podvod se šekem se zaměřuje na transakce ve virtuální měně

Lhářova schopnost učit se a pracovitost jsou stejně dobré jako u každého nováčka na pracovišti. V novém kole podvodů se podvodníci zaměřují nejen na fyzické podniky, ale také na vznikající trh obchodování s virtuálními měnami.

Zde se podvodníci obvykle vydávají za kupující, krátce komunikují s prodejci virtuální měny automaticky spárovanými systémem na obchodní platformě a získají počáteční důvěru. Protože podvod s platbou šekem vyžaduje k dokončení místní účet v Hongkongu, požádá prodejce o poskytnutí místního účtu v Hongkongu. Poté, s využitím skutečnosti, že všichni, zejména přátelé z pevniny, nerozumí fungování hongkongského 24hodinového kontrolního účetního systému, je „výměnný lístek“ na částku transakce vystaven podle plánu a připsán na poskytnutý účet v Hongkongu. poté, co prodejce obdrží první oznámení o kreditu, podvodník začali naléhavě naléhat na prodejce, aby převedl virtuální mince na jejich určenou adresu, převedli šek a použili různé výmluvy, jako jsou nekonzistentní podpisy , nesprávné částky atd. pro stažení platby.

Proto, ačkoli se výše zmíněný podvod zdá být před mnoha lety starou rutinou, stále je ve vznikajícím obchodním formátu „velmi plodný“. Podvodníci se zároveň dobře chrání. Po oklamání je cesta k nápravě nesmírně obtížná.

03 Mankiw Právní tipy

Zdravý a uspořádaný vývoj trhu je neoddělitelný od právní ochrany. Zároveň musíme zlepšit naše povědomí o prevenci.

1. Buďte každý den ostražití. Poslouchejte a čtěte více, seznamte se s běžnými podvody a buďte při transakcích opatrní. Například malíčkem sledujte oficiální účet WeChat našeho právníka Mankiwa a zjistěte více o různých tricích používaných k klamání lidí v měnovém kruhu.

2. Věnujte pozornost informacím kupujícího. Při obchodování s virtuálními měnami na zámořských burzách věnujte pozornost historickému číslu transakce prodávajícího, relevantním hodnocením minulých kupujících a certifikaci platformy Hotovostní vypořádání a další metody Před uvolněním měny se ujistěte, že byly přijaty je-li si kupující jistý Chcete-li zvolit způsob úhrady šeku, měla by být doba transakce prodloužena, dokud nebude šek skutečně proplacen, a částka, která je v bance k dispozici, musí převažovat.

3. Kontaktujte zákazníka, aby zmrazil účet, a neprodleně zavolejte policii. Pokud se s takovým podvodem bohužel setkáte, nepropadejte panice. Kontaktujte co nejdříve pracovníky zákaznického servisu burzy, vytřiďte příslušné písemné materiály a požádejte o připojení obchodního účtu druhé strany velké, můžete také pověřit právníka, aby vám pomohl. Orgány veřejné bezpečnosti zavolaly policii.

Zvláštní prohlášení:

Tento článek je původním článkem advokátní kanceláře Shanghai Mankiw. Představuje pouze osobní názory autora tohoto článku a nepředstavuje právní konzultace nebo právní názory na konkrétní záležitosti. Pokud potřebujete článek znovu vytisknout, kontaktujte prosím zaměstnance advokátní kanceláře Mankun: MankunLawFirm