Předmluva

Nedávno přišel zákazník na konzultaci do Mankiw. Příběh vypadá takto: Zákazníkem je společnost zahraničního obchodu v Guangzhou Po dokončení transakce se zahraniční společností byla platba uhrazena v USDT tuzemského poskytovatele služeb Převést USDT na RMB. V důsledku toho poskytovatel služeb po obdržení U zmizel a zákazník se zeptal: "Kde je integrita?"

Tento článek kombinuje výše uvedené případy a zkoumá právní rizika, kterým čelí společnosti zahraničního obchodu v celém procesu směny USDT za legální měnu.

01 Proces zúčtování plateb zahraničního obchodu Platba zahraničního obchodu se převádí zpět tradičním způsobem

Poté, co většina obchodníků v odvětví domácího zahraničního obchodu dokončí transakce se svými zahraničními protějšky, pokud obdrží běžné platby zahraničního obchodu, obchodníci zahraničního obchodu pošlou peníze do Číny nebo Hongkongu prostřednictvím místní regionální/místní banky a poté vypořádají směna v RMB.

Vzhledem k přísnému řízení trhu s devizovým obchodováním v mé zemi a různým faktorům obchodníci se zahraničním obchodem obvykle najdou třetí stranu, která jim smění devizy, převede americké dolary a další cizí měny na účet třetí strany, a poté třetí strana převede stejnou částku RMB na tuzemský bankovní účet obchodníka se zahraničním obchodem. V odvětví zahraničního obchodu má tato transakce průmyslový termín zvaný „deviza“. (Rizika tohoto chování nebudou v tomto článku diskutována)

Na tomto základě různé společnosti zahraničního obchodu neustále balancují mezi dodržováním právních předpisů a kontrolou nákladů a bylo odvozeno mnoho dalších metod devizového vypořádání, aby bylo možné obejít devizový management mé země.

Finanční prostředky zahraničního obchodu jsou převedeny zpět ve formě virtuální měny

V dnešní době, kdy jsou virtuální měny v určité oblasti mezinárodně uznávány a používány, mnoho zahraničních obchodníků směňuje své místní měny za stabilní měnu USDT (dále jen „U“) lokálně a poté převádí USDt na americké dolary a převádí je na své Hongkongské účty v amerických dolarech prostřednictvím provozovatele peněžních služeb (MSO; Hongkongské celní orgány začaly v roce 2012 zavádět příslušné předpisy, které stanoví, že všichni jednotlivci a jednotky zapojené do operací směny měn a převodů peněz musí požádat o licenci MSO v Hongkongu. z Hongkongské celnice) prostřednictvím formálních kanálů Vypořádání deviz do RMB.

Vzhledem k vlastnostem virtuální měny, jako je decentralizace, pohodlný oběh, anonymita a rychlý příchod, však zejména výše uvedené způsoby devizového vypořádání vyžadují velmi komplikované postupy. Proto, jak je uvedeno v předmluvě, některé společnosti zahraničního obchodu přímo najdou domácí poskytovatele služeb a požádají je o poskytnutí služeb pro převod vysoce uznávaných virtuálních měn, jako je U, na RMB.

Prostřednictvím veřejných kanálů můžeme ověřit, že na trhu stále existuje mnoho poskytovatelů služeb, kteří takové služby poskytují a dokonce takové služby propagují.

S nezákonným projevem se lze setkat všude na internetu

02Právní rizika Občanskoprávní rizika

Jak bylo zmíněno v předmluvě, společnosti zahraničního obchodu čelí velkým rizikům výkonnosti poskytovatelů služeb. Jakmile společnost zahraničního obchodu převede U do peněženky poskytovatele služeb, ztratí nad U kontrolu. Dokud tedy poskytovatel služby odmítne převést peníze nebo se bude vyhýbat, bude společnost zahraničního obchodu čelit situaci, kdy peníze nedostane a nebude vědět, kde je měna. V tomto případě je možnost, že podnik zahraničního obchodu získá zpět RMB nebo U, relativně nízká.

Podle současné regulační politiky a přístupu soudů k virtuálním měnám v mé zemi platí, že pokud podáte občanskoprávní žalobu a požádáte poskytovatele služeb o vrácení U, soud s největší pravděpodobností rozhodne o zamítnutí žaloby (o tom jsme diskutovali v článku Mankiw Law Firm „ Půjčování bitcoinů a žádost o vrácení, diskutovaný soud „Tato věc mě nezajímá“), důvodem je: ačkoli lze virtuální měnu považovat za specifickou virtuální komoditu, v současné době v naší zemi neexistují žádné relevantní zákony a předpisy, které by objasňovaly, že jde o věc podle občanského práva a nemá druh věci, v tomto případě nemá reálnou návratnost a nelze ji vyčíslit zákonnou měnou. Nesplňuje ustanovení § 119 odst. 4 občanského soudního práva Čínské lidové republiky, aby lidový soud přijal občanskoprávní spory.

Navíc, co když soudní spor vyžaduje, aby poskytovatel služby nadále platil RMB?

Podle čl. 1 odst. 4 Oznámení o další prevenci a řešení rizik spekulací při transakcích ve virtuální měně vydaného Čínskou lidovou bankou a dalšími útvary v roce 2019 každá právnická osoba, organizace nezapsaná v obchodním rejstříku a fyzická osoba investující do virtuální měny a souvisejících deriváty, pokud poruší veřejný pořádek a dobré zvyky, budou příslušná občanskoprávní žaloby neplatné a vzniklé ztráty ponesou samy strany podezřelé z narušení finančního pořádku a ohrožení finančního zabezpečení budou prošetřeny a řešeny příslušnými oddělení v souladu se zákonem.

Vidíme regulační postoj naší země Přestože stát v současné době výslovně nezakazuje jednotlivým občanům nakupovat, prodávat, obchodovat a spekulovat s virtuálními měnami, jako je bitcoin, současné regulační trendy ukazují, že související chování nejenže není účinné legálně. Pokud je tedy poskytovatel služeb žalován, aby nadále prováděl platbu v RMB, soud často určí, že transakce je neplatná a výše uvedené ztráty ponese společnost zahraničního obchodu.

Administrativní regulační riziko

(1) Platba za zboží podniku zahraničního obchodu může být zmrazena pro podezření ze zpronevěry.

Pokud poskytovatel služeb úspěšně převede odpovídající platbu na bankovní účet podniku zahraničního obchodu v souladu s dohodou mezi oběma stranami. Podle čl. 2 „Příslušných ustanovení o uplatňování zajišťovacích a zmrazovacích opatření při projednávání trestních věcí orgány Veřejné bezpečnosti“ na základě potřeb vyšetřování trestných činů orgány veřejné bezpečnosti zajistí a zmrazí majetek, který se týká případu v souladu se zákonem a příslušná oddělení, jednotky a jednotlivci budou pomáhat a spolupracovat. Tento způsob vypořádání deviz prostřednictvím poskytovatelů služeb může snadno vést k tomu, že na bankovní účet podniku zahraničního obchodu přijdou odcizené peníze, veřejná bezpečnost tedy peníze zmrazí v souladu s výše uvedenými předpisy. Společnosti zahraničního obchodu stále potřebují regulovat své chování při vypořádání směnných kurzů, jinak se mohou náhodně stát „nástroji“ zločinců k praní špinavých peněz.

(2) Vypořádání virtuálních měn společností zahraničního obchodu porušuje devizové hospodářství

Virtuální měna díky svým charakteristikám „decentralizace“ a „podpory peer-to-peer transakcí“ plní do určité míry roli přeshraničního platebního ekvivalentu. Tok virtuálních měn se při poskytování služeb nespoléhá na tradiční finanční účty a stávající opatření pro správu deviz je obtížné je kontrolovat.

Podle čl. 45 "Devizového správního řádu" platí, že kdo soukromě nakupuje a prodává devizy, nakupuje a prodává devizy v přestrojené podobě, nakupuje a prodává devizy nebo nelegálně uvádí a kupuje a prodává devizy za relativně vysokou částku upozorní devizový kontrolní úřad, nelegální příjem zabaví a uloží pokutu do výše 30 % z nedovolené částky. Jsou-li okolnosti vážné, pokuta ve výši nejméně 30 %. v případě spáchání trestného činu bude uložena trestní odpovědnost v souladu se zákonem.

V kombinaci s výše uvedenými předpisy, pokud bude chování zahraničního obchodního podniku při vypořádání v cizí měně vyšetřováno a prověřováno příslušnými odděleními, může čelit riziku nejen zabavení částky, ale také vysokých pokut.

trestně právní rizika

(1) Nebo kvůli podezření z praní špinavých peněz atd.

Pokračujeme v diskusi na základě výše uvedeného „(1) Platba společnosti zahraničního obchodu může být zmrazena z důvodu podezření na odcizené peníze“, pokud předřazený zdroj platby RMB přijaté společností zahraničního obchodu patří k příjmům a výnosům ze sedmi trestných činů, včetně drogové trestné činy, organizované zločiny triádového charakteru atd., podle článků 191 a 312 „Trestního zákona Čínské lidové republiky“ stanoví, že budou nejen zmrazeny peníze na účtu, ale také je zde vysoká byla prošetřena a řešena možnost být podezřelý z „praní špinavých peněz“ nebo „zakrývání“ trestných činů jako „zatajování výnosů z trestné činnosti a výnosů z trestné činnosti“, „přechovávání drogových zločinců“, „přechovávání, převádění a ukrývání drog a drog kradeného zboží“. s orgány veřejné bezpečnosti.

(2) Nebo podezřelý z nezákonných obchodních zločinů

„Předpisy správy devizových trhů“ vyžadují, aby veškeré obchody s devizovým vypořádáním a prodejem pro jednotlivce a podniky byly řešeny prostřednictvím finančních institucí. I když společnosti zahraničního obchodu využívají virtuální měnu jako médium, podle „právní formy k utajování nelegálních účelů“, nakonec tento způsob vypořádání s měnami pomocí virtuální měny stále představuje obrovské riziko, že bude posuzován soudními orgány jako nelegální devizové transakce.

Kromě toho Nejvyšší lidový soud a Nejvyšší lidová prokuratura „Výklad k několika otázkám týkajícím se aplikace zákonů při řešení trestních případů nezákonného vyplácení a vypořádání fondů a nezákonného obchodování s cizími měnami“ stanoví, že jakékoli skryté obchodování s devizami, které narušuje řádu finančního trhu a okolnosti jsou závažné, jde o trestný čin nedovoleného podnikání. Podle „Výkladu“, pokud je množství nelegálních obchodních operací vyšší než 5 milionů juanů nebo výše nelegálního příjmu vyšší než 100 000 juanů, nezákonné obchodní chování by mělo být považováno za „vážné“. Pokud je nezákonná obchodní částka vyšší než 25 milionů juanů nebo částka nezákonného příjmu je vyšší než 500 000 juanů, nezákonné obchodní chování by mělo být považováno za „obzvláště závažné“.

Za normálních okolností, ve srovnání se společnostmi zahraničního obchodu, jsou poskytovatelé služeb odpovědní za vypořádání virtuální měny a RMB pravděpodobněji shledáni vinnými z tohoto trestného činu, pokud však společnost zahraničního obchodu splní jednu z výše uvedených okolností, bude rovněž uznána vinnou nelegálních obchodních operací.

03 Shrnutí

V posledních letech jsou devizové regulační standardy mé země stále přísnější a některé „banky“ se také neustále přizpůsobují provádění přeshraničních zpětných odkupů finančních prostředků prostřednictvím soukromých směn, USD a dalších skrytějších metod, což má za následek obrovské odlivy kapitálu a způsobilo problémy finanční stabilitě Číny. Společnosti zahraničního obchodu využívají pro devizové vypořádání virtuální měny jako je U, což sice do určité míry šetří spoustu nákladů a času, ale zároveň přináší odpovídající občanskoprávní, správní a trestněprávní rizika.

Společnosti zahraničního obchodu obvykle vypořádají velké částky plateb Jakmile narazí na nespolehlivého poskytovatele služeb, nevyhnutelně způsobí velké ztráty a bude obtížné je získat zpět. Tím spíše, že regulační a soudní orgány jsou více nakloněny „podstatné“ identifikaci skrytých devizových transakcí, bude chování, které obchází formální kanály pro vypořádání měn, také v podstatě označeno za porušení devizového managementu. Proto se doporučuje, aby společnosti zahraničního obchodu a další společnosti s podobnými potřebami volily způsoby devizového vypořádání pečlivěji.