Krypto je nestabilní místo. Peníze lze stejně snadno ztratit, jako je získat prostřednictvím vzestupů a pádů bitcoinu a širšího trhu, a je třeba učinit masivní rozhodnutí. Měli byste jen investovat a nedělat nic nebo aktivně obchodovat na trhu? Kolik coinů by mělo obsahovat vaše portfolio? Vlastní úschova nebo ponechat své prostředky na burze s předem stanovenými stop lossy?
Jak v podstatě ochráníte svůj stack před milionem a jednou věcí, která se může pokazit? Zeptali jsme se bitcoinových OG a expertů na jejich rady a názory.
Projděte se, než budete moci běžet
Když čelíte otázce, jak nejlépe chránit své krypto, OG Brock Pierce je obezřetný. Bývalý prezidentský kandidát a spoluzakladatel Tether a Block.one upozorňuje, že ne všichni jsou na stejném místě.
První noobové, kteří chtějí začít svou cestu, mohou jít na Coinbase a koupit si své první krypto v hodnotě 20 nebo 50 dolarů, a není to investice do krypto, ale investice do vás samotných. Nicméně v okamžiku, kdy máte hmotnou investici a to je pro každého jiná částka, je důležité porozumět základům hodlingu a investování do kryptoměn,“ říká.
Vždy je lepší chodit, než můžete běžet, chodit v dětských krůčcích a nenechat FOMO (strach z propásnutí) zatemnit váš úsudek. Toto je maraton, dlouhá hra, takže si dejte čas a buďte informováni.
Vlastní úschova pro bezpečnost
Pierce opakuje mantru: "Ne vaše klíče, ne vaše mince." Toto je jedna z nejrozšířenějších kousků moudrosti ve světě kryptoměn, kde jsou lidé povzbuzováni k tomu, aby převzali odpovědnost za držení svých vlastních kryptoměn, spíše než aby je předávali burze, která může být hacknuta.
Ale i tento přístup s sebou nese nebezpečí, a pokud se něco pokazí, neexistuje žádný centralizovaný bankovní orgán, který by resetoval hesla nebo vrátil peníze ztracené v důsledku podvodů. Je to jako držet hotovost pod matrací, celá zodpovědnost spočívá na vás a v kryptoměnách se nazývá vlastní úschova.
Itai Avneri, zástupce generálního ředitele a provozní ředitel společnosti INX Limited (dodáváno)
Vlastní úschova je klíčem k bezpečnému obchodování, tvrdí Itai Avneri, zástupce generálního ředitele a provozní ředitel společnosti INX Limited, první a jediné plně regulované, end-to-end platformě pro kotování a obchodování s bezpečnostními tokeny a kryptoměnami registrovanými v SEC. .
Klíčem je zde sebeopatrování. Zvláště když přemýšlíte o digitálních cenných papírech a nejen o kryptoměnách. Obchodování na centralizované burze, která poskytuje jistotu a ochranu regulace a zároveň obchodování decentralizovaným způsobem, kdy zákazník drží svůj vlastní majetek. Obecně řečeno, vaše peněženka, vaše klíče, váš majetek. Toto je nejlepší způsob, jak se chránit před náhlým zastavením výběrů nebo jinými událostmi, kterých jsme byli svědky v minulém roce, říká Avneri.
Ale bitcoinový miliardář Tim Draper z Draper VC říká, že i když je to pravda, instituce neuchovávají finanční prostředky v účetní knize v šuplíku.
Už nevěřím, že mé dolary v bance jsou velmi bezpečné. Podléhají politickým větrům a inflaci,“ říká.
Nejbezpečnější osobní peníze jsou BOLBitcoin na Ledgeru. Nejbezpečnější institucionální peníze jsou BAC Bitcoin na Coinbase, pokračuje Draper.
Tim Draper, zakladatel Draper VC, chatuje s novinářkou Jillian Godsil. Diverzifikace: Nekupujte jen vejce
Pierce poukazuje na to, že lidé pokročilí v sofistikovanosti se mohou podívat na vyšetřování výnosového zemědělství nebo decentralizovaného financování. To lidem umožňuje nejen chránit své krypto, ale také se dívat na jeho zvýšení prostřednictvím výdělků, ale opět to zahrnuje riziko.
Zdůrazňuje důležitost investic do vlastního vzdělání a upozorňuje na důležitost diverzifikace.
Brock Pierce, předseda Bitcoin Foundation (dodáváno)
Pokud se účastníte těchto trhů, pak nutně přebíráte riziko protistrany spojené s těmito platformami a jak tato rizika zmírňujete, je diverzifikace, ale nemít všechna svá vejce v jednom košíku. Pokud nějaké aktivum spadne, nezničí (rekt) celé vaše portfolio.
Diverzifikace v kryptoměnách je složitá, protože bitcoin a zbytek trhu mají tendenci se pohybovat nahoru a dolů současně. Pierce ale varuje před vkládáním příliš mnoha peněz do volatilnějších mincí, například memecoinů, v případě poklesu, kdy se bolest ještě zvětší.
Andrew Latham, certifikovaný finanční plánovač se sídlem v Rolesville v Severní Karolíně a ředitel obsahu pro finanční webSuperMoney.com, odpovídá Piercesově zdrženlivosti a navrhuje hledat i mimo kryptoměny.
Klíčem k přežití poklesu trhu je diverzifikace a disciplinovaný přístup. Nedávejte všechna vejce do jednoho košíku. Rozložení vašich investic do různých tříd aktiv může pomoci tlumit volatilitu. Udržujte disciplinovaný přístup k investování do kryptoměn a zaměřte se na dlouhodobé cíle před krátkodobými výkyvy trhu. A zatímco investování do kryptoměn je často až příliš zajímavé na to, aby bylo dobré, říká, že úspěšné investování je často opakem. Jak říká staré přísloví „Investování by mělo být spíše jako pozorování schnutí barvy nebo sledování růstu trávy. Pokud chcete vzrušení, vezměte si 800 dolarů a jeďte do Las Vegas,“ říká Latham.
Sázky na vysoké přesvědčení
Někdy má smysl mít nadváhu v blue chip, ačkoli token vedoucí na trhu, jak ukazuje Warren Buffetts 50% alokace portfolia společnosti Apple. Existuje spousta hodlerů pouze pro bitcoiny, ale Lakov Levin, spoluzakladatel nové investiční platformy DeFi Locus Finance, se silně opírá o Ethereum.
Levin navrhuje: Ethereum je blockchain, který se používá jako základ pro finanční vývoj 21. století. Je to centrum pro stovky protokolů, které vytvářejí hodnotu pro své uživatele. Držet Ethereum je podobné jako držet zlomek internetu a hodnoty, kterou poskytuje uživatelům. Je to skutečně pozoruhodná finanční příležitost."
Levin poznamenává, že Ethereums hodlers mohou vsadit svá aktiva a obdržet 5% APR v samotném ETH a poukazuje na to, že „Ethereum blockchain spálí poplatky za každou transakci uskutečněnou na blockchainu, což dělá Ethereum deflačním aktivem.“
Nemyslím si, že bychom kdy v historii lidstva viděli deflační aktivum, které generuje konzistentní výnos a má potenciál pro takové inovace, uzavírá Levin.
Stop loss může zabránit dalším ztrátám. (Pexels) Nástroj k zastavení ztrát
Pierce je optimistický ohledně celkového poklesu trhu, pokud jste na správné pozici.
Pokud trh klesne o 10 %, vezměte zásah pomocí něčeho jako stop loss a zkuste se v příštím běhu zotavit.
Stop-loss je nástroj pro řízení rizik, který automaticky prodává token, jakmile dosáhne určitého limitu předem stanoveného uživatelem. Je navržen tak, aby omezoval ztráty, ale může být neomaleným nástrojem v kryptosvětě, kde jsou pohyby o 10 % běžné a v důsledku toho mohou být všechna aktiva dumpingová.
Lakov Levin, spoluzakladatel Locus Finance (součástí dodávky)
Levin je opatrně býčí na stop lossech, které v podstatě umožňují obchodníkům uzavřít obchodní pozici za konkrétní cenu.
Účinnost jakéhokoli nástroje leží v rukou těch, kteří jej používají. Nejdůležitější věcí na ‚stop lossech‘ je pocit kontroly, který chrání před úzkostí z přítomnosti na trhu.
Jedním ze scénářů, které zastavují ztráty, je řízení hypotéz o chování trhu. Při vstupu do obchodu má obchodník hypotézu o chování trhu, která vede k otevření obchodní pozice.
Stop lossy vám umožňují vybrat si cenu, kde je vaše teze trhem zamítnuta, a omezit vaši ztrátu, což je nutnost mít pro dlouhodobé obchodování. Ale „zastavit ztráty“ nezachrání kognitivní předsudky, které výrazně ovlivňují obchodování. V tomto případě může obchodník několikrát vstoupit do obchodu a porušit svá vlastní pravidla pod vlivem chamtivosti nebo strachu. Je důležité mít disciplínu a dodržovat vlastní pravidla.
Jedno z pravidel, které jsem používal při obchodování, je, že když mě zasáhne stop loss, dám si pauzu od obchodování s tímto aktivem, říká Levin.
Pierce není aktivním obchodníkem a vidí se spíše jako dlouhodobý účastník trhu. Oceňuje, že volatilita trhu není nic negativního a že na nestálých trzích se vytváří obrovské bohatství, čím více pohybu, tím více příležitostí.
Ale není to pro slabé povahy. Víte, jezdíte na horské dráze téměř každý den, říká Pierce.
Přečtěte si také Art Week Defying Obsolescence: Jak by mohla technologie Blockchain předefinovat vlastnosti uměleckého vyjádření Herní teorie se setkává s DeFi: Převratné nápady kolem tokenomického designu Možnosti mohou chránit před extrémní volatilitou
Historická maxima a historická minima. Nedávné zprávy v The Wall Street Journal poukazují na to, že SpaceX odepisuje hodnotu svých bitcoinů o 373 milionů dolarů. V současné době není jasné, zda SpaceX prodala nebo pouze snížila hodnotu svých digitálních aktiv na svých účtech. To může v budoucnu způsobit potíže, protože účetní pravidla v USA nařizují, že jakmile je bitcoin odepsán, nelze hodnotu bitcoinu v rozvahách společností upravit směrem nahoru, i když jeho cena vzroste.
Následný pohyb dolů překvapil mnohé zavedené investory i nováčky. Jaké další nástroje jsou uživatelům k dispozici k ochraně jejich kryptoměn? Jednou z možností by mohl být 50 let starý model vytvořený profesory oceněnými Nobelovou cenou.
Obchodování s opcemi dává obchodníkovi právo nebo povinnost koupit nebo prodat konkrétní cenný papír k určitému datu za konkrétní cenu. Jedná se o kontrakt, který je spojen s podkladovým aktivem, jako je akcie nebo cenný papír. Od roku 1973 jsou opce oceňovány pomocí Black-Scholesova modelu původně vytvořeného dvěma univerzitními profesory. Tato matematická rovnice odhaduje teoretickou hodnotu aktiv na základě implikované volatility s přihlédnutím k vlivu času a dalších rizikových hodnot. Dodnes je považován za jeden z nejlepších způsobů, jak nacenit opční kontrakt.
V roce 1973 dva finanční mágové, Black a Scholes, vytvořili finanční model používaný k cenovému riziku a volatilitě. Zrodil se tak trh s opcemi v hodnotě 13 bilionů dolarů a získal Nobelovu cenu za ekonomii. O 50 let později jej Bumper posunul do věku DeFi, průlom v řízení rizik. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
— Gareth Ward (@S_Boomerang) 25. srpna 2023
Na otázku, zda by mohl zvážit použití nástroje, jako jsou možnosti, Pierce je opatrný. Domnívá se, že pákový efekt je zánikem bohatství většiny lidí. Pákový efekt je použití vypůjčených prostředků ke zvýšení obchodní pozice nad rámec toho, co by bylo k dispozici ze samotného hotovostního zůstatku.
Buďte velmi opatrní při hraní s pákou. Je to nástroj pro zajištění, který se snaží dosáhnout velkých zisků, ale může to být věc, která vytváří další problémy, pokud nejste zkušený obchodník.
Pierce v minulosti několikrát nakoupil opce, kde se pokusil využít sázek na opce s pákovým efektem.
Pro mě to nedopadlo dobře, protože jedním z mých problémů je, že jsem tak blízko trhu, že trhy nejsou tak racionální.
Pierce cituje nedávné právní kroky SEC/Ripple. Při této příležitosti neobchodoval, ale kdyby ano, vsadil by na altcoinový býčí run.
To se nestalo. Kdybych se řídil svými vnitřnostmi, pak bych si koupil a druhý den jsem ztroskotal.
Jak řekl Pierce, proto není aktivním obchodníkem.
Zastavit ztráty a opce?
Tento měsíc je spuštěn nový protokol s názvem Bumper, který tvrdí, že poskytuje záchrannou síť pro volatilitu směrem dolů. Kombinuje stop lossy a opce způsobem, o kterém spoluzakladatel Jonathan DeCarteret tvrdí, že je levnější a efektivnější než oba tyto tradiční nástroje.
Jonathan DeCarteret, generální ředitel společnosti Bumper (součástí dodávky)
Ekonomické simulace zpětně testované nárazníky tvrdí, že během medvědího trhu v roce 2022 došlo ke zlepšení výnosu o 46,2 % oproti ceně opcí. To je demonstrováno prostřednictvím historické simulační zprávy auditované společnostmi Cryptecon a CADlabs.
Decentralizované finance (DeFi) mají obvykle nízkou latenci a vysokou frekvenci likvidity, což pro model představuje určitou složitost.
Opční pulty skvěle využívají cenové riziko, ale musí k tomu připočítat své náklady. Bumper rozvíjí nyní půl století starou Black-Scholesovu rovnici, aby využil všechny jedinečné vlastnosti DeFi, jako je sdružená likvidita, chytré kontrakty a sestavitelnost protokolu. Před dvěma lety jsme získali finanční prostředky ve výši 20 milionů dolarů na vytvoření špičkového ekvivalentu kryptoměn, říká DeCarteret.
Nenechte se unést kriminálními podvody
Členský program Crytolock.ai umožňuje uživatelům ušetřit až 90 % nákladů na dodržování předpisů a obnovu v případě porušení kryptoměny. Není divu, že generální ředitel Roger Ying říká, že se zaměřuje na prevenci, detekci a obnovu.
Roger Ying, generální ředitel Crytolock.ai (součástí dodávky)
Uživatelé kryptoměn musí být poučeni o způsobech, jak předcházet, zabezpečit a ujistit se, že neprovádějí transakce s nelegálními subjekty, jinak mohou být zapleteni do krypto zločinu, říká.
Kromě toho existuje stále více způsobů, jak sledovat své krypto na blockchainu a být okamžitě informováni o nezamýšlených transakcích a zastavit je dříve, než budou potvrzeny. Dodává, že pokud se přesto stanete obětí hackingu nebo vytažení koberce, pochopení nezbytných procesů pro obnovu kryptoměny je velmi důležité z hlediska úspory času i výdajů.“
Hodling jako bezpečný kurz
Hodling kryptoměn s velkou kapitalizací je samozřejmě pravděpodobně nejbezpečnější a nejjednodušší způsob, jak si pozici udržet. Pierce doporučuje používat chladné úložiště poskytované hardwarovými peněženkami jako bezpečný způsob, jak uchovat kryptoměny.
Přečtěte si také Funkce Je bitcoin náboženství? Pokud ne, brzy by to mohl být Art Week Immutable Trash: Crypto Art Revisits Arguments on Censorship and Meaning
V době, kdy jsem začínal, jsme používali papírové peněženky. Budete mít nové zařízení a vytisknete si klíče, zalaminujete papír a hodíte ho do trezoru.
Sorkin je ve svých hodlingových akcích velmi přímý:
Kupte si ETH, vsaďte ho na Lido, získejte LDO a najděte způsoby, jak vsadit LDO. Jinak stačí koupit bitcoiny a úplně na to zapomenout až do konce roku 2024, kdy dojde ke snížení BTC na polovinu.
Latham říká, že klíčem k hodlingu je trpělivost a přesvědčení. Investujte pouze do kryptoměn, o kterých jste přesvědčeni, že mají dlouhodobý potenciál a dokážou odolat propadům trhu. Pravidelně kontrolujte své podíly, abyste se ujistili, že jsou stále v souladu s vašimi investičními cíli. Čas na trhu překonává načasování trhu, ale to funguje pouze tehdy, když si vyberete kryptoměny, které neklesají, takže je důležité pečlivě prověřit své investice.
Přihlásit se k odběru Nejpoutavější čtení v blockchainu. Dodáváno jednou týdně.
Emailová adresa
PŘEDPLATIT
