Kinza Finance je úvěrový protokol zaměřený na bezpečnost a model tokenomiky ve-Real-Yiled, postavený a vyvinutý na BNB Chain. Toto je také jeden ze 4 projektů, které získaly investici od Binance Labs do nedávného programu VI Most Valuable Builder (MVB).
1. Co je Kinza Finance?
Kinza Finance je úvěrový protokol nové generace vytvořený a vyvinutý na BNB Chain, který se zaměřuje na 2 klíčové vlastnosti: Bezpečnost a model tokenomiky ve-Real-Yield.
Zabezpečení: Použijte model izolačních aktiv, abyste se vyhnuli neočekávaným výkyvům během náročných tržních období. Když si uživatelé chtějí půjčit půjčku na Kinze, mohou vložit část zajištění a jeho část do izolačního systému, aby se zálohovali, když cena zajištění klesne pod minimální úroveň, přičemž tato část aktiv bude použita, aby se zabránilo likvidaci aktiv. Zajistěte, aby byl systém vždy provozován nejbezpečnějším způsobem.
ve-Real-Yield tokenomics: Dlužníci v Kinza Finance budou odměněni přímo v tokenech KZA (platformový token). O počtu těchto tokenů budou hlasovat a rozhodovat o nich držitelé tokenů $KZA a budou vsazeny do platformy týdně (Epochs). A poskytovatelé likvidity (také známí jako věřitelé) obdrží většinu zisků z úroků placených dlužníky.
2. Účastníci Kinza Finance
Aktuálně Kinza Finance právě koncem června spustila mainnetovou verzi V1. Po téměř 2 měsících od spuštění platforma dosáhla:
Celková uzamčená hodnota (TVL): ~575 tisíc dolarů
Celková hodnota půjčky: ~215 tisíc dolarů
Částka zbývající ve fondu likvidity: ~ 359 tisíc $
Účastníci Kinza Finance
Věřitelé jsou ti, kteří poskytují likviditu do protokolu a dostávají část zisků z úroků placených dlužníky.
Dlužníci jsou lidé, kteří ukládají digitální aktiva k použití jako kolaterál a na oplátku si půjčují jiná aktiva na Kinze Finance. Tito lidé budou muset platit úrokové sazby v závislosti na typu úvěrového aktiva, část této úrokové sazby bude rozdělena zpět věřiteli, část bude vrácena do protokolu.
ve-holders: jsou lidé, kteří drží tokeny platformy a sázejí své tokeny a na oplátku dostávají veToken (xKZA). Tito lidé budou mít právo hlasovat o úrovni emisí tokenů pro dlužníka a získávat zisky z úroků dlužníka.
Úplatek: jsou lidé, kteří mají právo vkládat úplatky do „úplatkového“ fondu každého fondu likvidity. Tyto úplatky budou rozděleny všem držitelům vozidla této skupiny na konci každého období (epoch). To pomáhá motivovat držitele tiketu k tomu, aby hlasovali pro zvýšení výše odměn (emisí) pro dlužníky.
⇒ Výše uvedený mechanismus je považován za jednu z nových inovací, propagující model reálného výnosu, sdílení příjmů a zisků s uživateli.
3. Specifický mechanismus účinku
Pro poskytovatele likvidity (Lendery)
Vkladatelé do Kinza Finance obdrží kTokeny představující jejich úvěrové aktivity. Tato aktiva mohou být (ETH, USDT, USDC, BNB,...) a kToken bude převeden 1:1 s těmito aktivy.
kTokeny budou načítat úrok v poměru k úvěrové pozici na daném úvěrovém trhu. Hodnota kTokenů je pevně stanovena v poměru 1:1 s odeslanými tokeny.
kTokeny lze převádět nebo obchodovat.
Aby uživatelé mohli půjčit, připojí svou peněženku DeFi a vloží vybraná aktiva. Tato poskytnutá likvidita je automaticky dostupná pro dlužníky a začíná generovat úrok pro vkladatele.
Pro dlužníky (dlužník)
Dlužníci zastavují svá digitální aktiva výměnou za půjčky ve formě jiných typů aktiv.
Částka, kterou si dlužník může půjčit oproti své složené zástavě, je určena rizikem nemovitosti (určeno indexem LTV – podrobnosti níže)
Když dlužník zastaví nemovitost a půjčí si jiný typ aktiva, bude vyražen dToken – představující dluh dlužníka. Po splacení půjčky bude dToken spálen.
Vysvětlete některé indikátory na platformě
Některé pojmy v Kinza Finance
Supply APY: je úroková sazba obdržená při poskytování likvidity tomuto fondu.
Borrow APY: je úroková sazba, kterou musí dlužník zaplatit, když si vypůjčí aktiva v tomto fondu.
Celková nabídka: počet aktiv uložených do tohoto fondu
Celková výpůjčka: množství aktiv ve skupině, která byla použita dlužníkem
Dostupné: množství zbývajících aktiv, které lze vypůjčit v rámci fondu.
LTV: Maximální procento, které si uživatel může půjčit na základě svého kolaterálu (Například uživatel přislíbí 1 BNB, za předpokladu, že 1 BNB má hodnotu 1 000 $, pro půjčení USDT je LTV tohoto fondu 70 %. Uživatelé si mohou půjčit až 700 USDT).
4. Tokenomika
Kinza Finance používá model se 2 tokeny: $KZA - token platformy, $zKZA (ve-token)
Informace o tokenu
Název tokenu: Kinza
Symbol tokenu: KZA
Typ tokenu: Token platformy
Blockchain: BNB Chain
Standardní token: BEP20
Smlouva: Zatím není k dispozici (Token ještě nebyl oficiálně spuštěn)
Celková nabídka: 100 000 000 $ KZA
Přidělování tokenů
Tabulka přidělení tokenů Kinza Finance
12 % - Investor: uzamčen po dobu 1 roku a distribuován lineárně po dobu 3 let
3 % - Poradce: uzamčení na 1 rok a lineární alokace na 3 roky
10 % – Tým: uzamčen na 1 rok a rozdělován lineárně na 3 roky
55 % – Komunita: odemčeno za 4 roky
5 % - Rezerva: odemčeno na 4 roky
10 % – Ekosystém: 50 % likvidita u TGE, zbývajících 50 % rozdělených lineárně během 4 let
5 % - Airdrop: většina z toho je vypuštěna těm, kteří poskytují likviditu před obdobím TGE (v současné době stále neexistují žádné oficiální informace o TGE)
Bude to také jedna z příležitostí pro uživatele, jak se zapojit do platformy, aby měli šanci získat výsadky z projektu později.
Plán odemykání tokenu
Harmonogram vkládání tokenů Kinza Finance
$ x KZA
xZKA se vytvoří, když uživatelé uzamknou své tokeny KZA v poměru 1:1 (jedná se o nevyměnitelný token a používá se k hlasování o odpadu platformy).
Držitelé zKZA obdrží část úroku zpět z fondu, pro který hlasovali, a také úplatek od dlužníků.
zKZA lze převést zpět na KZA v závislosti na době extrakce. Tato doba je minimálně 15 dní, maximálně 6 měsíců. Směnný kurz KZA se zvyšuje z 1:0,5 na 1:1 v lineárním časovém rámci.
Čas a konverzní poměr zKZA: KZA
Referenční tabulka konverzního poměru podle časového rámce extrakce
V případě, že uživatel zvolí čas pod maximálním časem, bude zbývající KZA spálena. Během tohoto období lze xKZA stále používat k hlasování a uživatelé mohou nadále dostávat podíly na zisku a úplatky, ale pouze ve výši 50 % hodnoty xKZA.
5. Informace o mobilizaci kapitálu a investorech
V současné době neexistují žádné oficiální informace o mobilizaci kapitálu Kinza Finance a jejich investorů, kromě skutečnosti, že Kinza obdržela podpůrné prostředky od Binance Labs při účasti v programu MVB společnosti Binance.
Seznam investorů a partnerů Kinza Finance
Kromě toho projekt v současnosti spolupracuje s řadou významných partnerů v oboru jako BNB Chain, Chainlink, The Graph, Salus.
6. Vývojový tým
Informace o vývojovém týmu projektu zatím nebyly oficiálně odhaleny.
Ekosystém
Web: https://kinza.finance/
Twitter: https://twitter.com/kinzafinance
8. Závěr
V současné době již puzzle Půjčování/Půjčování není pro DeFi něčím novým. V ekosystému BNB však v současné době existuje pouze několik úvěrových projektů, které zaujímají hlavní podíl na trhu, jako je Venus Finance, Radiant V2 atd. Přestože zde není příliš mnoho konkurentů, většina projektů jsou lídry na této platformě se osvědčily a získaly si důvěru uživatelů v průběhu času, takže soupeření o podíl na trhu se starými projekty bude stále velkým problémem, který Kinza Finance musí vyřešit.
Navíc u výpůjčních platforem hraje rezervní fond také velkou roli při zajišťování udržitelnosti a zvládání rizik platformy, ale u Kinzy se tento rezervní fond příliš nevnímal a nepropagoval. To bude také předmětem zájmu uživatelů, aby byli ochotni projektu důvěřovat a zažít jej.
Zdroj: Theblock101.com