Nedávno jsem četl stovky návodů, jak vybírat peníze online, ale jen velmi málo z nich se skutečně dostane k věci. Mnoho lidí má své peníze zmrazené mimo trh, jejich ceny snižují bezohlední U-podnikatelé, nebo dokonce mají své finanční prostředky kontaminované zabíjením prasat, aby zaplatili malou částku na živobytí. Dostali se do problémů a mají potíže ... To vše je způsobeno informačními mezerami. Takzvaná informační mezera v konečném důsledku spočívá v tom, že nevíte, kdo je protistranou vaší transakce. V celé hře s výběrem si musíte pamatovat: čistota každé penny je jiná, když vybíráte peníze, musíte vzít v úvahu nejhorší výsledek, který si můžete dovolit, neexistuje žádná absolutní kontrola rizika, ale vyhnout se všem známým nástrahám. Jste stabilnější. Nejprve si promluvme o zamrzlé kartě. Existují zhruba dva typy: interní platební zastavení v bance a policejní zabavení (soudní zmrazení). Většina lidí se při prvním zmrazení automaticky rozmrazí během 48–72 hodin. Ve skutečnosti můžete snadno identifikovat důvod zmrazení z informačního kódu v aplikaci banky. Vezmeme-li příklad ICBC, kód chyby končící na 2587 je „platba nouzového zastavení“, která je relativně mírná a po několika dnech se automaticky odemkne. Pokud je to 4343, začne v podstatě za půl roku a může dokonce i nadále zmrazovat dva až tři roky, je to možné. Stav zmrazení karty se také může kdykoli změnit, například na začátku byl 2587 a poté se změnil na 4343 nebo 9920. To souvisí se zdrojem finančních prostředků. Odblokování prostředků z přepážky vám mohou povolit jak proti podvodům, tak i banky. Pokud se jedná o prostředky z online hazardu, je v podstatě nemožné je rozmrazit vlastními silami a budete muset jít na úřad pro vysvětlení. Proč jsem na začátku řekl, že je důležité "zjistit protistranu", je to proto, že jste prodávali coiny, abyste je mohli normálně vyplatit, ale protistrana nějak použila černé peníze, aby vás oklamala. Bez ohledu na to, zda to druhá strana udělala úmyslně nebo ne, výsledkem je, že budete obviněni z něčeho, co není pravda, a budete si muset pracně utřít vlastní prdel. Víte, je triviální říct, že to není skříň, o to bolestnější je přijít ke dveřím a někoho přímo srazit. Ale znovu, pokud se nebudete věnovat online hazardním hrám a příjmy z legitimních investic budou bez ohledu na to zmrazeny. Je to tak, že některá místa jsou pod velkým finančním tlakem a někteří lidé jsou oškliví a jednají s lidmi v šifrovacím průmyslu jako s bankomaty, což v lidech vyvolává paniku, takže to zde nebudu rozebírat.
1) Pokud chcete vydělávat peníze bezpečně, musíte kartu nejprve použít, aby byla „čistá a hygienická“
Aby se zabránilo praní špinavých peněz, budou banky kromě základního KYC provádět také CDD a pravidelně kontrolovat transakční aktivity zákazníků. Většina zmrazení bankovních karet způsobená vnitřní kontrolou rizik je v zásadě způsobena interním auditem banky nebo identifikací abnormálních vzorců transakcí. Co je to "abnormální obchodní vzorec"? Zjednodušeně řečeno, počítají se všechny následující: Rychlý vstup a výstup Vysokofrekvenční transakce v určitou dobu Částka překračuje prahovou hodnotu Náhlá změna obchodních zvyklostí Vícenásobné po sobě jdoucí převody velkého množství s různými protistranami Co se týče toho, kolik je považováno za „ velké množství“, obecně čtyři velké banky ve městech první úrovně. Výchozí prahová hodnota bude mnohem vyšší. Pokud jste si v posledních dvou letech otevřeli účet v místní bance třetí nebo čtvrté úrovně, měli byste vědět, že částka převodu je překvapivě nízká.
2) K výběru peněz nepoužívejte Alipay, WeChat a hlavní bankovní karty
Jako velké akviziční společnosti mají Alipay a WeChat mnohem více velkých dat než kterákoli jiná banka a mají silné IT inženýrské schopnosti, o několik úrovní vyšší než mnoho místních bank. To znamená, že jejich kontrola rizik je přísnější a jakmile zamrznou, výrazně to ovlivní váš každodenní život. Rovněž nepoužívejte své platové, sociální a hypoteční karty k výběru peněz ze stejného důvodu jako výše. Ostatní nečinné karty budou zmrazeny, pokud jsou zmrazeny. Nejhorším výsledkem je uzavření účtu a výběr hotovosti, což vážně neovlivní váš život. Nezapomeňte u každé banky zažádat o „Kartu kategorie jedna“ a striktně rozlišovat mezi vklady a výběry. Některé karty můžete označit štítkem, abyste označili, že jsou určeny pouze pro výběry a nepřevádějí zůstatky mezi kartami ani nevyměňují prostředky. Snižte frekvenci svých výběrů co nejvíce Někteří lidé si myslí, že více malých výběrů je bezpečnější, ale tohle je čistý prd. Všechny online hazardní hry a peníze související s gangy, bez ohledu na to, jak velké nebo malé, ať už jde o jeden dolar nebo miliony, budou zmrazeny stejně. Lepší frekvence je vybírat peníze maximálně 2-3x ročně Spočítejte si všechny své výdaje v budoucnu a vyberte je všechny najednou. Při výběru prostředků používejte pouze konkrétní karty pro transakce se stejným obchodníkem U a nesměšujte prostředky od různých obchodníků. Z tohoto důvodu bude obtížné zpětně dohledat, pokud dojde k problému s prostředky.
3) Některé „lidové prostředky na nemrznoucí kartu“, které byly zfalšovány
Okamžitě po výběru peněz vraťte kreditní kartu Po výběru peněz převeďte peníze na účet makléře Po výběru peněz převeďte peníze na jinou obchodní platformu U obchodníků ke snížení rizik Všechny výše uvedené jsou pryč. Není rozdíl, zda si jako obchodní platformu vyberete Binance nebo OKX, obchodníci OKX jsou v podstatě obchodníci Binance a finanční prostředky budou sloučeny dohromady. Úlohou platformy je pouze usnadnit vám získávání důkazů v extrémních situacích, ale nemůže zabránit černým penězům. Hlavním důvodem zmrazení vaší karty je, že informace mezi vámi a vaší protistranou jsou nejasné. Jakmile obdržíte černé peníze, všechny upstream odkazy budou zmrazeny, dokud bude karta na vaše jméno, bude těžké se tomu vyhnout. Doba zmrazení závisí na tom, kdy oběť zavolá policii, takže se může stát, že někomu dojde k náhlému zmrazení karty několik měsíců nebo dokonce půl roku po výběru peněz. Provedl jsem malý výběr v roce 2015. V roce 2022 mi náhle zavolala China Merchants Bank a zeptala se mě, jaký byl můj vztah s převodní stranou pro tuto transakci před 7 lety a na co byly finanční prostředky použity. Je to tak dlouho, kde najdu informace Konečně zavřu svůj účet a navždy se rozloučím.
4) Několik tipů pro výběr peněz
Za prvé, u karet, které jsou obvykle nečinné, musíte před výběrem peněz potvrdit stav karty. Stačí převést pár dolarů v mobilní aplikaci banky. Kamarád měl jednou situaci, kdy mu zamrzla karta, ale on o tom nevěděl, a nakonec si naúčtoval další částku peněz. Za druhé, při výběru obchodníka U, který stahuje zlato, pokud se cena handicapu zdá být obrácená (uzavírací cena U je vyšší než prodejní cena), je to rozhodně černé U a bodovač Nebuďte chamtiví levně a okamžitě se držte pryč. Ujistěte se, že obchodník U používá vaši vlastní bankovní kartu Převody provedené neosobními bankovními kartami budou okamžitě vráceny původní cestou a transakce bude ukončena. Před transakcí musí být finanční prostředky obchodníka také vypořádány déle než 3 dny. Pravidla kontroly bankovních rizik se mohou kdykoli změnit V současnosti se zdá, že prostředky uložené na více než týden jsou relativně bezpečné. Kromě toho, když obchodníci U ukazují zdroj finančních prostředků, nevěřte statickým obrázkům, protože jsou pravděpodobně spolehlivější video potvrzení toku bankovní karty v reálném čase (stažením dolů obnovíte, dynamické). Obecně lze říci, že peníze půjčené prostřednictvím platforem bankovních půjček jsou relativně čisté, pokud se zamyslíte nad konkrétními důvody. A konečně, musíme se mít na pozoru před U-obchodníky, kteří zvyšují ceny na místě. Někteří obchodníci se spoléhají na špatné finanční kanály a špatné informace, aby vyrovnali skutečné směnné kurzy zákazníků o 10 % nebo více, než je tržní cena před několika lety, prosím, nevěřte slovům těchto obchodníků. Suma sumárum, pokud snížíte frekvenci výběrů, striktně vybírejte protistrany pro transakce a všechny prostředky získáte legitimně vy, obecně řečeno, nemusíte se příliš obávat zmrazení karty. Pokud jde o rozumné způsoby vyhýbání se daňovým povinnostem, o tom si povíme později. Vzhledem k tomu, že při výběru peněz je třeba zvážit tolik rizik, existuje nějaký levný a bezpečný způsob, jak peníze vybrat? V současnosti existují skutečně tři nejbezpečnější způsoby a vždy se najde jeden, který vám vyhovuje.
1) Otevřete si bankovní účet v zahraničí