Hlavní Takeaways

  • Ve druhém čísle našeho seriálu Playing by the Rules se podíváme na strukturu týmu Binance Compliance a také na pracovní linie, které každá z jeho poddivizí zpracovává.

  • Tým Binance Compliance se skládá z profesionálů s různými zkušenostmi, včetně bývalých policistů, regulátorů, krypto, fintech a expertů na dodržování pravidel tradičního bankovnictví. Společnost zaměstnává více než 750 hlavních a podpůrných zaměstnanců pro dodržování předpisů a významně investuje do technologií a strategických partnerství, aby zlepšila své možnosti dodržování předpisů.

  • Binance zřídila specializovaná oddělení v rámci svého týmu pro dodržování předpisů, aby se zabývala různými oblastmi, jako jsou finanční zločiny, globální hlášení o praní špinavých peněz, sankce, dodržování předpisů, hloubková kontrola zákazníků, vysoce rizikoví klienti a monitorování transakcí, což zajišťuje robustní a proaktivní přístup k dodržování předpisů. .

  • Jako přední světový ekosystém digitálních aktiv má Binance přístup k největším datovým sadám transakcí, které nám v kombinaci s daty našich partnerů pro analýzu blockchainu pomáhají dospět k nejkomplexnějšímu mapování a identifikaci potenciálně nezákonných aktivit v kryptoprůmyslu. Tyto údaje nám pomáhají chránit naše uživatele, aby se nestali obětí finančního zločinu.

Binance si uvědomuje ústřední roli dodržování předpisů při ochraně uživatelů a podpoře přijímání digitálních aktiv a udržuje komplexní a ucelený program dodržování předpisů, který řeší nejnaléhavější problémy v kryptoprůmyslu. V posledních letech Binance výrazně rozšířila svůj tým pro dodržování předpisů na více než 750 základních a podpůrných profesionálů. Růst týmu byl doprovázen neustálými investicemi do technologií a specializovaných schopností pro řešení vyvíjejících se výzev v oboru.

Dnes tým Binance Compliance pracuje se strukturou podobnou týmům, které lze najít v jiných velkých globálních finančních institucích. To, co odlišuje Binance, jsou jedinečné zkušenosti a odborné znalosti, které členové jejího týmu přinášejí na své pozice, spolu s jejich úzkou spoluprací s produktovými a technologickými týmy Binance za účelem efektivního řízení rizik. Tým Compliance sdružuje specialisty s různými zkušenostmi, včetně bývalých policistů, regulačních orgánů, odborníků na dodržování předpisů v oblasti krypto a fintech a tradičních odborníků na dodržování předpisů v bankovnictví.

Struktura oddělení

Tým pro dodržování předpisů v Binance je rozdělen do specializovaných oddělení, z nichž každé odpovídá za specifické funkce a oblasti odbornosti. Tato oddělení zahrnují finanční kriminalitu, Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO), Sanctions/ABC/CTF, Corporate Compliance, Customer Due Diligence, vysoce rizikové klienty a Transaction Monitoring.

Soulad s finančními trestnými činy

Tým Compliance pro finanční kriminalitu je klíčovou součástí programu compliance společnosti Binance. Tento tým, který zahrnuje přibližně 150 specializovaných zaměstnanců, slouží jako proaktivní vyšetřovací fronta proti nezákonné činnosti na platformě. Aktivním bojem proti finanční kriminalitě, jako je praní špinavých peněz, podvody a financování terorismu, přispívají k ochraně Binance a jejích uživatelů před širokou škálou potenciálních rizik.

V týmu Financial Crimes existují různé specializované role, které spolupracují na efektivní identifikaci, vyšetřování a hlášení potenciálních případů finančního pochybení. Tyto role zahrnují vyšetřovatele, specializovanou jednotku odpovědnou za zpracování zpráv o podezřelé činnosti, globální školicí skupinu a tým pro vymáhání práva, který se každý týden zabývá přibližně 1 300 žádostmi. Tým Financial Crimes Compliance pravidelně pořádá školení, na kterých odborníci společnosti Binance sdílejí své zkušenosti s prevencí a vyšetřováním kybernetické kriminality s představiteli donucovacích orgánů po celém světě.

Globální hlášení o praní špinavých peněz

Tým Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) hraje klíčovou roli při zajišťování souladu s globálními předpisy proti praní špinavých peněz (AML). Tento tým se skládá ze čtyř regionálních vedoucích a více než 60 profesionálů, kteří pilně pracují na odhalování, sledování a prevenci potenciálních aktivit souvisejících s praním špinavých peněz. Úzce spolupracují s místními finančními zpravodajskými jednotkami, regulátory a donucovacími orgány, hlásí a pomáhají při vyšetřování podezřelých aktérů a transakcí. Kromě toho tým GMLRO pečlivě sleduje vyvíjející se regulační prostředí, aby zajistil, že Binance bude plně dodržovat platné zákony a předpisy.

Sankce/ABC/CTF

Tým pro sankce, boj proti úplatkářství a korupci (ABC) a financování terorismu (CTF) v rámci oddělení pro dodržování předpisů je odpovědný za vytvoření a udržování zásad a kontrol ke zmírnění rizik spojených s porušováním příslušných sankcí, protikorupčních a protikorupčních zákonů. a opatření proti financování terorismu. Tento tým neustále monitoruje změny v legislativě související s oblastmi jeho odbornosti a začleňuje veškeré zákazy do zásad a postupů Binance. Tím definují přijatelné úrovně rizika organizace a vedou obchodní partnery k tomu, aby odrazovali a chránili platformu před špatnými aktéry zapojujícími se do nezákonných činností.

Corporate Compliance

Tým Binance Corporate Compliance zahrnuje specialisty se zkušenostmi v oblasti krypto, plateb a tradičního bankovnictví, kteří přinášejí své dovednosti v oblasti dodržování předpisů a řízení rizik na podporu „druhé linie“ obrany organizace.

Tým je zodpovědný za řadu oblastí, včetně sledování a testování kontrol dodržování předpisů; zpracování regulatorních kontrol a auditů pro licencované subjekty Binance; zajištění toho, že kontroly souladu jsou začleněny do všech produktů a služeb Binance; dohled nad úsilím třetí strany o náležitou péči; vyvíjet celopodnikové a celostátní hodnocení rizik v oblasti praní peněz a financování terorismu, iniciativy v oblasti řízení problémů a správy a vyvíjet a dohlížet na povinné školení o dodržování předpisů v celé společnosti.

Důsledná péče o zákazníka

Tým Customer Due Diligence (CDD) ve společnosti Binance je zodpovědný za implementaci robustních programů Know-Your-Customer (KYC) a Know-Your-Business (KYB), které hrají klíčovou roli v prevenci podvodů, krádeží identity, praní špinavých peněz a jiné nezákonné činnosti ověřováním totožnosti zákazníků a obchodních partnerů Binance. Tým CDD zajišťuje shodu s platnými regulačními požadavky a zároveň je vyvažuje potřebou bezproblémového uživatelského zážitku.

Vysoce rizikoví klienti

Tým vysoce rizikových klientů se zaměřuje na dohled nad vylepšenými procesy due diligence pro zákazníky a podniky klasifikované jako vysoce rizikové. Úzce spolupracují s týmem CDD na zavedení přísnějších ověřovacích opatření a monitorování aktivit takových klientů, čímž dále snižují riziko nezákonné činnosti na platformě.

Tým také radí kolegům v první linii obrany v záležitostech souvisejících se stanovením zdroje finančních prostředků a ověřováním majetku pro retailové zákazníky, stejně jako s programy AML a regulačními licenčními hodnoceními korporátních klientů Binance.

Sledování transakcí

Tým monitorování transakcí ve společnosti Binance je zodpovědný za audit transakcí z hlediska potenciálního praní špinavých peněz a financování terorismu. Využívají špičkové technologie a sofistikované analytické nástroje k detekci podezřelých vzorců a identifikaci potenciálních rizik. Tento tým pomáhá udržovat integritu platformy a zajišťuje soulad s globálními předpisy souvisejícími s praním špinavých peněz a financováním terorismu. Tým se skládá z 18 vedoucích a 175 analytiků napříč fiat i kryptoměnami.

Budování tech a kování partnerství

Kromě odborných znalostí hlavního týmu pro dodržování předpisů společnost Binance rovněž významně investovala do špičkových technologií a strategických partnerství, aby zlepšila své možnosti dodržování předpisů. To zahrnuje spolupráci s předními dodavateli regulačních technologií (RegTech) a vývoj proprietárních nástrojů pro monitorování transakcí, odhalování potenciálních rizik a zlepšování procesů dodržování předpisů.

Jako přední světová kryptoburza má Binance přístup k největším datovým sadám transakcí, které nám v kombinaci s daty od našich partnerů, jako jsou firmy zabývající se analýzou blockchainu, Chainalysis, TRM a Elliptic, pomáhají dosáhnout nejkomplexnějšího mapování a identifikace potenciálně nezákonné činnosti v kryptoprůmyslu. Tyto údaje nám pomáhají odhalovat a předcházet případům zneužití naší platformy k nezákonným účelům a pomáhají nám chránit naše uživatele, aby se nestali obětí podvodů a jiných forem finanční kriminality.

Upřednostněním souladu se Binance snaží poskytnout uživatelům bezpečnou a transparentní platformu k prozkoumání světa Web3 a zároveň zmírnit rizika spojená s finanční kriminalitou, praním špinavých peněz a dalšími formami nezákonné činnosti.

Další čtení

Upozornění na riziko: Digitální aktiva podléhají vysokému tržnímu riziku a kolísání cen. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohou vzniknout. Minulá výkonnost není spolehlivým prediktorem budoucí výkonnosti. Měli byste investovat pouze do produktů, které znáte a kde rozumíte rizikům. Před provedením jakékoli investice byste měli pečlivě zvážit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle a toleranci k riziku a poradit se s nezávislým finančním poradcem. Tento materiál by neměl být považován za finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.