Binance P2P: úplný průvodce ochranou před chargebacky

2021-08-13

Platforma Binance P2P má podobně jako každé globální tržiště přísná pravidla, která zajišťují správný a férový průběh každé transakce na platformě. Platformu neustále upravujeme, ale uživatelé využívající peer-to-peer transakce si přesto musí dávat pozor na subjekty s nekalými úmysly. V tomto článku se dozvíte důležité tipy, jak na platformě Binance P2P předcházet pokusům o chargebacky, jak je identifikovat a jak se proti nim bránit.

Hlavní body

K chargebackům u P2P transakcí dochází, když váš obchodní partner požádá o vrácení peněz poté, co jste už uzavřeli obchod a přijali platbu.
Přinášíme vám několik užitečných tipů, jak předcházet vrácením peněz a chránit sebe a své prostředky. Přečtěte si, jak se vyhýbat platbám třetím stranám a jak se ujistit, že obchodujete se spolehlivým partnerem, a další tipy.

Binance P2P je přední platforma pro směnu fiat měn za kryptoměny, na které můžete s minimálními poplatky a za konkurenceschopné ceny nakupovat nebo prodávat bitcoiny a další kryptoměnová aktiva. Platforma Binance P2P podporuje víc než 300 místních platebních metod a víc než 70 fiat měn. Jedná se o celosvětové peer-to-peer tržiště, na kterém kdykoli a odkudkoli nakoupíte nebo prodáte kryptoměny.

Naší hlavní prioritou na platformě Binance P2P je bezpečnost uživatelů. Proto vás pravidelně informujeme, jak na naší P2P platformě předcházet podvodům a jak se proti nim bránit. V tomto průvodci vám ukážeme, jak identifikovat běžnou podvodnou praktiku známou jako chargeback (zpětná platba), a jak se před ní bránit.

Co je vrácení peněz a proč je škodlivé?

K chargebackům u kryptoměnových P2P transakcí dochází, když váš obchodní partner požádá o vrácení prostředků poté, co jste už uzavřeli obchod a přijali peníze.

Když například prodáváte kryptoměnu, abyste získali hotovost, váš obchodní partner vám nejprve zaplatí v hotovosti. Jakmile ovšem uvolníte kryptoměnu, abyste provedli obchod, váš obchodní partner požádá pomocí své platební metody o vrácení peněz. Jakmile bude tento požadavek úspěšný, přijdete o prodanou kryptoměnu i přijaté peníze.

Chargebacky umožňují některé platební systémy třetích stran, a to dokonce i po provedení P2P obchodu. Váš obchodní partner se při pokusu o chargeback může vymluvit na nesrovnalosti v údajích o bankovním účtu nebo jiné technické aspekty.

Jak mohu zabránit vrácení peněz nebo mu čelit?

Používání chargebacků k podvodným účelům je na platformě Binance P2P zakázáno a přísně se trestá. Na podvodné chargebacky v rámci P2P transakcí se snažíme reagovat co nejrychleji. Tento proces ale není okamžitý, protože nejdřív musí proběhnout vyšetřování, při kterém odpovídají na dotazy obě strany.

Platforma Binance P2P vzhledem k povaze P2P transakcí a komplikovanosti řešení těchto problémů své uživatele vzdělává a poskytuje jim informace o tom, jak podvodným aktivitám předcházet a jak proti nim bojovat. Připravili jsme pro vás 7 tipů, které vám pomohou s chargebacky bojovat a předcházet jim.

1. Zvolte zabezpečené platební metody, které nenabízí vrácení peněz

Inzeráty na Binance P2P obvykle nabízí několik platebních metod. Vždy proto najdete obchod, který splní vaše požadavky. Přesto vám ale doporučujeme, abyste se snažili používat platební metody, které chargebacky neumožňují.

Než s P2P obchodováním začnete, doporučujeme vám zběžně prozkoumat platební metody a ty, které chargeback umožňují, nepoužívat. Jakmile ze svého seznamu vyřadíte všechny metody s možností chargebacku, vyberte si platební metodu, která vám vyhovuje nejvíc.

2. Ověřte si pověst uživatele, abyste odhalili potenciální rizika

Jednou z nejdůležitějších věcí, kterou všichni u jakékoli online transakce děláme, je ověření hodnocení a zpětné vazby prodávajícího. Obvykle tak dokážeme odhadnout, jestli můžeme danému prodejci důvěřovat. Nízké hodnocení nebo negativní komentář nás může od nákupu u daného prodávajícího odradit.

Stejný postup vám doporučujeme i u P2P transakcí. Než zareagujete na něčí P2P inzerát, protistranu si nejdřív prověřte – například průměrné hodnocení prodejce, míru dokončení a zpětnou vazbu uživatelů. Pokud je to možné, snažte se využívat služeb ověřených P2P obchodníků. Poznáte je podle žlutého odznaku vedle jména nebo diamantového loga – to označuje blokové obchodníky, což jsou ověření P2P obchodníci s velkými objemy obchodů. Inzeráty od ověřených obchodníků si můžete i vyfiltrovat.

3. Ověřte si jméno obchodního partnera

Jakmile najdete vhodného obchodního partnera, měli byste nejdřív zkontrolovat jméno uvedené v jeho údajích. Ověřte si, že jméno uvedené v inzerátu se shoduje s platebními informacemi uvedenými v jeho profilu.

Tuto kontrolu byste měli začít dělat automaticky, protože vám pomůže odhalit situace, které mohou vést k chargebacku, a předejít jim. Pokud se jména neshodují, měli byste zpozornět a důrazně vám doporučujeme, abyste postupovali obezřetně. V případě neshod ve jménech pravděpodobně dojde k převodu využívajícímu třetí stranu. O převodech využívajících třetích stran a o tom, jak se bránit, se dozvíte víc v následujících odstavcích.

4. Nepřijímejte platební metody třetí strany

Připomínáme, že k pokusu o převod využívající třetí stranu dochází, když člověk, se kterým obchodujete, trvá na použití platebního kanálu, který se neshoduje s kanálem uvedeným v původní nabídce. Převod využívající třetí stranu nastane, když s tímto požadavkem souhlasíte a přijmete peníze z účtu třetí strany. Peníze vám přijdou a všechno se bude zdát v pořádku, ale v tuhle chvíli se může všechno pokazit. Váš obchodní partner může nesrovnalosti z tohoto převodu zneužít k podvodům, jako je pokus o chargeback, a ohrozit tak vaše prostředky a účty. Pokud se chcete dozvědět víc o tom, jak se převodům využívajícím třetí stranu vyhnout a jak proti nim bojovat, přečtěte si tento článek.

5. Při vytváření inzerátu v podmínkách jasně uveďte, že platby třetím stranám odmítnete

Při vytváření inzerátů na platformě Binance P2P je vaší odpovědností, abyste měli jasné podmínky a ujednání. Když v podmínkách uvedete klauzuli, která výslovně zakáže převody třetím stranám, můžete tak snížit pravděpodobnost, že se u vás někdo pokusí o vrácení peněz. I přesto byste samozřejmě měli provádět nezbytné kontroly, ale jasné podmínky dají všem najevo, že víte o běžných P2P podvodech, jako jsou převody třetím stranám.

6. Pokud bude váš obchodní partner trvat na platbách třetím stranám, požádejte o zrušení transakce

Obvykle bychom vám řekli, ať transakci sami zrušíte, ale někdy to může být obtížné. Zvlášť když obchodní partner převedl prostředky jako první. K tomu dochází, když odpovíte na prodejní inzerát nebo kupec osloví váš prodejní inzerát.

Kromě nakupování a prodávání si můžete na Binance P2P s obchodními partnery také otevřít chat a dohodnout se ještě předtím, než jeden z vás uskuteční transakci. Pokud objevíte v údajích o účtu nějaké nesrovnalosti, doporučujeme vám informovat o tom obchodního partnera prostřednictvím chatu. Obchodní partner často zahájí chat sám, zvlášť když se vás snaží přesvědčit, abyste souhlasili s převodem využívajícím třetí stranu. Pokud bude obchodní partner na převodu využívajícím třetí stranu trvat, i když jste uvedli, že s tím nesouhlasíte, můžete mu otevřeně říct, ať transakci zruší. Většinou poslechne a půjde o dům dál. V opačném případě můžete kliknout na „Odvolání“ a předat tento problém nám.

7. Pokud obdržíte platbu od třetí strany, shromážděte informace o účtu, který vám poslal platbu

Pokud navzdory všem výše uvedeným preventivním opatřením obdržíte platbu od třetí strany, můžete se pořád pokusu o chargeback vyhnout. Nejprve získejte všechny možné informace o účtu, ze kterého vám obchodní partner zaplatil. Získáte tak důkazy potřebné k odvolání nebo vyšetření této konkrétní transakce.

Pak prostředky vraťte na stejný účet, ze kterého přišly, a zrušte transakci nebo podejte odvolání. Když tento postup dodržíte, budete mít dostatek důkazů, že jste se pokusili převodu využívajícímu třetí stranu zabránit nebo že jste se pokusili ho zvrátit. Nebude pak záležet na tom, která strana zahájila odvolání, a vy se tím chráníte proti potenciálnímu chargebacku.

Závěr

Chargebacky jsou při používání P2P transakcí jen jedním z rizik. Všem uživatelům Binance P2P doporučujeme, aby uváděli přesné údaje o účtech, které chtějí používat k převodu prostředků. Podporujeme víc než 300 místních platebních metod a víc než 70 fiat měn. Každý by tedy měl zvládnout najít vhodný obchod, u kterého není možné se pokusit o chargeback.

Kromě systému úschovy, který chrání uživatele před problémy způsobenými chybnými transakcemi, máme i tým Binance P2P, který pomocí článků, jako je tento, proaktivně informuje uživatele a pomáhá zlepšovat povědomí o bezpečnosti. Další informace o platformě Binance P2P a především naše bezpečnostní tipy najdete v následujících užitečných článcích:

Další informace se dozvíte na Twitteru nebo Facebooku platformy Binance.