Mýty o kryptoměnách: vyvráceny! Část 4: mýtus o tom, že kryptoměny používají především zločinci
Hlavní body
Názor, že kryptoměny jsou pro zločince, můžeme do značné míry vysledovat k počátkům medializace kryptoměn, konkrétně k tržišti Silk Road.
Skutečnost je taková, že kryptoměny používají především běžní lidé a že se jedná o legitimní nástroj pro každodenní transakce a další možná využití.
Údaje od nezávislé společnosti Chainalysis, která vládám a orgánům činným v trestním řízení poskytuje blockchainová data a analýzy, ukazují, že v roce 2021 bylo k nezákonné činnosti použito pouze asi 0,15 % kryptoměnových transakcí.
Podle OSN se v tradičním prostoru fiat měn každoročně vypere 800 miliard až 2 biliony dolarů (přibližně 2–5 % světového HDP). Kryptoměny by v tomto měřítku zastávaly nepatrných 0,03 %.
Podíváme se na některé z nejčastějších obav, nejistot a pochyb (FUD – fear, uncertainty, doubt) a oddělíme fakta od výmyslů.
Svět kryptoměn a blockchainu zažívá v posledních letech obrovský rozmach. Nedostatečné porozumění této technologii ale vedlo k řadě falešných přesvědčení a mylných představ, což způsobilo, že mnoho lidí přistupuje k digitálním aktivům s neopodstatněnou nedůvěrou a nejistotou. Součástí našeho poslání je proto nabídnout všem přístupné vzdělávání v oblasti Webu 3 a zlepšovat porozumění kryptoměnovým technologiím.
Tímto úsilím se snažíme vyvrátit běžné mylné představy a podporovat kryptoměnovou gramotnost. Naším cílem je vyjasnit nejasnosti a pomoct široké veřejnosti lépe porozumět kryptoměnám. Je důležité důkladně rozumět základům a myslet kriticky, protože jedině to může lidem pomoct pochopit kryptoměny a nakonec je i začít používat. Je čas vyvrátit některé z kryptoměnových mýtů!
Mýtus: kryptoměny používají pouze zločinci
Používání kryptoměn k nelegálním činnostem je předmětem obav už od počátků této nové formy digitální měny. Vnímání kryptoměn veřejností je neodmyslitelně spjaté s kriminálními aktivitami (jako je praní špinavých peněz, obchodování s drogami a kybernetická kriminalita). Tento narativ je možné do značné míry vysledovat k počátkům medializace kryptoměn – konkrétně nechvalně známému tržišti Silk Road.
Silk Road byl online černý trh, který v letech 2011 až 2013 fungoval na temném webu. Jednalo se o platformu určenou k anonymnímu nákupu a prodeji nelegálního zboží a služeb za bitcoiny. Toto tržiště bylo nechvalně známé svým zapojením do obchodu s drogami a právě spojení mezi kryptoměnami a nezákonnými aktivitami platformy Silk Road přispělo v mainstreamových médiích k negativní pověsti kryptoměn.
Domnělá anonymita a decentralizace kryptoměn vyvolávají obavy, že usnadňují trestnou činnost. Mnohá média se často zaměřují na exponované případy trestných činů souvisejících s kryptoměnami, čímž podporují myšlenku, že digitální aktiva využívají převážně ti, kteří se při páchání nezákonné činnosti snaží vyhnout odhalení.
Data ukazují, že kryptoměny používají převážně obyčejní lidé
Skutečnost je taková, že kryptoměny používají především běžní lidé a že jde o legitimní nástroj pro různé každodenní transakce. Jen Binance má víc než 120 milionů registrovaných uživatelů. Zločinci se kryptoměny, stejně jako každou jinou novou nebo vznikající technologii, snaží využívat k nekalým účelům. Přesto v roce 2021 tvořila nezákonná činnost přibližně jen 0,15 % kryptoměnových transakcí – což oproti roku 2020 (0,62 %) znamená navzdory exponenciálnímu růstu odvětví pokles – a praní peněz představovalo 0,05 % kryptoměnových transakcí.
To není jen nějaká naše statistika. Jedná se o údaje od Chainalysis, nezávislé společnosti zabývající se analýzou blockchainů. Údaje společnost Chainalysis často využívají k vyšetřování a potírání zločinů souvisejících s kryptoměnami vládní agentury Spojených států, včetně Federálního úřadu pro vyšetřování (FBI), Agentury pro potírání narkotik (DEA) a oddělení daňového úřadu IRS pro vyšetřování trestné činnosti (IRS CI), nebo také britská Národní kriminální agentura (NCA).
Podle údajů Úřadu OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC) se v tradičním prostoru fiat měn každoročně vypere 800 miliard až 2 biliony dolarů, což představuje přibližně 2–5 % celosvětového HDP. Když to srovnáte s kryptoměnami, jedná se jen o nepatrné 0,03 % této částky. Zločinci ve skutečnosti nemají kryptoměny v oblibě, protože kryptoměnové transakce jsou veřejně a trvale zaznamenány, což vyšetřovatelům pomáhá. Transparentní povaha kryptoměn, na rozdíl od vyšetřování v oblasti tradičních financí, identifikaci zločinců usnadňuje.
Zločinci nemají rádi transparentnost
Blockchain je ze své podstaty transparentní. Všechny údaje o transakcích se zaznamenávají do veřejné účetní knihy. Kdokoli může kdykoli prozkoumat celý kódovou bázi. Používání kryptoměn k nekalým účelům zanechává žalobcům vynikající důkazní materiál, který jim zajistí usvědčení.
Europol a Basilejský institut pro správu prohlásily, že kryptoměny jsou pro boj proti organizovanému zločinu klíčové. Velké množství peněz prostě nelze přesouvat, aniž by si toho někdo všiml. Kryptoměnové burzy jsou navíc v boji proti trestné činnosti jedním z hlavních spojenců. Například v roce 2021 pomohla společnost Binance zlikvidovat kyberzločineckou skupinu, která vyprala 500 milionů dolarů pocházejících z ransomwarových útoků.
Orgány činné v trestním řízení zůstávají v čele kolektivního boje proti trestné činnosti. Získání potřebných zdrojů, dovedností a nástrojů, stejně jako úzká spolupráce s kryptoměnovými společnostmi, je pro agentury po celém světě nejvyšší prioritou. Ve Spojených státech požádalo ministerstvo financí o více finančních prostředků na sledování kriminality v oblasti kryptoměn a boj s ní a ministerstvo spravedlnosti a FBI zřídily specializované národní pracovní skupiny pro prosazování práva v oblasti kryptoměn.
Kromě toho Finanční akční výbor (FATF), celosvětová organizace dohlížející na praní špinavých peněz a financování terorismu, vydal standardy pro virtuální aktiva, které se shodují se standardy pro fiat aktiva. Jejich implementace ale zaostává. Standardy FATF se zavázalo dodržovat 200 zemí, ale standardy pro virtuální aktiva implementovalo pouze 19 z nich (k březnu 2023).
Závěrečné poznámky
Představa, že kryptoměny jsou především semeništěm nelegální činnosti, je značně přehnaná. Ve skutečnosti je naprostá většina kryptoměnových transakcí a investic legitimní a zaměřuje se na reálná využití s potenciálem změnit globální ekonomiku. Nástup blockchainové technologie otevřel nové příležitosti pro finanční inovace a kryptoměny jsou jen jedním z aspektů tohoto rychle se rozvíjejícího prostředí.
Potenciál využití kryptoměnové a blockchainové technologie je široký a různorodý – od decentralizovaných financí (DeFi) až po nezaměnitelné tokeny (NFT). To, co je dnes možné, je zatím jen špička ledovce. I když s sebou tato nová vzrušující technologie nese určitá rizika a výzvy, je důležité k ní přistupovat s otevřenou myslí a ochotou učit se a přizpůsobovat se, abychom její potenciál dokázali pozitivně využít. Zároveň bychom měli zavést vhodná ochranná opatření proti subjektům s nekalými úmysly, se kterými se potýkají všechny ekosystémy finančních služeb.
Skutečnost: kryptoměny používají především běžní lidé. Z nezávislých údajů vyplývá, že jen 0,15 % kryptoměnových transakcí souvisí s nezákonnou činností. Pokud jste zločinec, pravděpodobněji vás dopadnou, když použijete kryptoměny, než když použijete hotovost nebo tradiční finanční systém.