C2C商家如何預防捲入非法資金交易

案例1：與固定用戶交易被捲入洗錢

去年10月份左右，在某平臺商家A在交易時候遇到用戶B，用戶B說自己每天需要大約50-100萬人民幣左右的USDT，用途是自己開了一個區塊鏈補習班，需要幫助自己的學生買比特幣用，保證錢是乾淨的。商家A要求提高價格，B爽快答應，於是每天下午3-5點左右，B都來買A高於市場價0.1元左右的的USDT，並且B爲了避開風控，時常買完USDT之後會進行主流幣（BTC、ETH）的買入、賣出的快速交易，然後提幣走人。

時間過去了將近一個月，兩者之間的交易高達上百筆，金額達到一千多萬。突然一天，某省警方跨省在江蘇省某地方抓獲了商家A，原因是涉嫌洗錢，同時據瞭解B就是洗錢團伙以高回報僱傭的操盤手。商家A直到今年5月份才被釋放，在押期間，他名下的所有銀行卡和支付寶，以及他所用過的親戚的支付寶/銀行卡全部被凍結。

 

案例分析：

1. 用戶每天在固定的時間和同一商家交易 ，且每天交易數額固定在一個區間，偶爾有固定主流幣種的幣幣交易，但是買入之後很快賣出，最終提走USDT；
2. 價格高於市場價就是不合理的交易，市場上有低價的USDT不買，偏偏買高價的。如果用戶B和多個商家交易，商家賬戶被凍結，自己容易暴露，但是和固定一個用戶交易，不容易被暴露。

總結：

1. 切勿與固定用戶進行頻繁大額交易
2. 不要貪小便宜吃大虧

 

案例2: USDT跑分騙局

什麼是“跑分”？

“跑分“即利用個人的收款碼賬戶，通過平臺爲黑灰產資金提供轉賬服務。“跑分平臺”的原理，是將整筆的大額灰產轉賬化整爲零，通過大量個人二維碼收款碼轉賬後，再歸集到目標賬戶。

某商家接到了一個類似於菠菜平臺邀請，希望他可以爲自己平臺用戶提供USDT的充值服務，價格可以高於市場。這種就是大家所說的“跑分”平臺的頂端，一旦出事，非常危險，請各位遠離。

案例3: 同一用戶短時間內頻繁買賣

同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上，或者是買入之後過幾個小時又賣出，這類用戶非常危險，大有洗錢嫌疑。

提示：

遇到此類用戶請保持警惕，請聯繫平臺舉報