মুখ্য বিন্দু

Binance P2P বলে না যে চেক ব্যবহার করতে ,যেহেতু high risks কে avoid করা যায় না।
চেক scam আজকাল খুব জনপ্রিয় পদ্ধতি P2P ব্যবহার কারী দের ঠাকানোর জন্য, মূলত mechanisms যেমন সময়ের ব্যবধান চেক ক্লিয়ারিং এ আর চেক bounced এর ক্ষেত্রে।
সাবধানী আর এবিষয়ে যাদের জ্ঞান আছে তেমন ট্রেডার্স গণ কখনই আপনাকে চেক ব্যবহার করতে বলবেন না। সবসময় মনে রাখবেন যে চেকের ক্ষেত্রে ডবল - চেক পদ্ধতি ব্যবহার করবেন আপনার transaction details এ, আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এর ক্ষেত্রে। কখনই crypto release করবেন না কেবল মাত্র counter party এর পেমেন্ট স্ক্রীন শট এ receipts দেখে।
আপনি যখন দেখবেন যে counter party চেক ব্যবহার করেছেন পেমেন্টের জন্য , কখনই সে ক্ষেত্রে fund release করবেন না বরং সেক্ষেত্রে issue টি কে customer support জানকারি দিন।

আপনি যদি P2P trading এ অভিজ্ঞ হন বা নতুন ব্যবহারকারী দের মধ্যে হন, একটি point সব সময় মনে রাখবেন যে এই transaction এ যে risks গুলি আছে। P2P অথবা peer-to-peer trading হলো one of the first মাধ্যম যেটা ব্যবহার করে আপনি যেনো, বেচা বা ট্রেড করতে পারেন cryptocurrency তে। এটি আপনাকে allow করে to trade directly in person অথবা online মাধ্যমে যেখানে ক্রেতা ও বিক্রেতা একে অপরের সাথে meet করতে পারে।

পুরনো P2P মডেল এ higher risks of thefts, threats আর scam er সম্ভাবনা ছিল। কিন্তু নতুন পদ্ধতিতে যথেষ্ট উন্নতি সাধন করা হয়েছে escrow পদ্ধতি ব্যবহার করে, বিশ্বস্ত facilitators (like Binance) এবং know - your - customers (KYC) validation ইত্যাদি পদ্ধতি ব্যবহার করে। কিন্তু কিছু রিস্ক থেকেই যায়। This guide আপনাকে সাহায্য করবে কি ভাবে আপনি common scam spot korte পারবেন আর avoid করতে পারবেন on P2P platform এ, মুখ্যত চেক scam, trade safety and securely.

সাধারণ P2P স্ক্যাম

সমস্ত ট্রেডিং activity তে কিছু কিছু risks থাকে , আর P2P কিছু আলাদা নয়। খুব ভালো সতর্কতা থাকলেও আপনি স্ক্যাম এ পড়ে যেতে পারেন । Binance e ক্ষেত্রে priorities দেয় safety in designing it's products and platform, কিন্তু যাঁরা প্রথম ব্যবহার করছেন তাঁদের জন্য উচিত most common fraud গুলি কি আর scam ই বা কি এবং কি করে এগুলি avoid করা যায়। বেশির ভাগ এই সো scheme গুলি P2P এর যে কোনো মডেল এ থাকতেই পারে তাই সতর্কতা থাকা একান্তই দরকার।

জাল রশিদ স্ক্যাম

এটি খুবই গুরুত্বপূর্ণ যখন আপনি information গুলি P2P trading online এ send করছেন তার আগে সতর্ক ভাবে সব details chek করা, scammers screenshot তুলে আপনাকে পাঠাতে পারে যেনো তারা তাদের পার্ট complete করেছে ট্রেডিং এ। এই রকম করে তারা আপনার পার্ট complete করার চাপ দিতে পারে, আর তাতে আপনি টাকা পেলেন কি না দেখতে ভুলে যেতে পারেন । আর তারা বার বার বলবে তাদের পার্ট complete. এই ভাবে আপনি মোটা টাকা হারাতে পারেন কিন্তু কোনো রিটার্ন ও পেলেন না।

ভুল স্থানান্তর স্ক্যাম

এই রকম scammers গণ চেষ্টাও করতে পারে to void the P2P transaction. একবার trasaction কমপ্লিট হয়ে গেলে , তারা আপনার ব্যাংক কে বলতে পারে যে transaction টি ফলস ছিল আর তাদের অ্যাকাউন্ট চুরি করা হয়েছে। তখন আপনি আগেই crypto relase করে দিয়েছেন আর আপনার টাকাও পেলেন না আর scammer গণ ভয় দেখাতে পারে যে police এ cancel transaction রিপোর্ট করবেন না।

Chargeback স্ক্যাম

Scammers গণ advantage নিতে পারে charge back features এর দ্বারা যা রয়েছে বিভিন্ন P2P payment platform এ। Chargeback হলো আবেদনকারী কে টাকা ফেরত দেওয়া। এর মানে হলো একবার transaction complete হলে ,scammers ei chargeback feature ব্যবহার করতে পারে আর ডিমান্ড করতে পারে Undo the payment they made. একই রকম ভাবে seller transaction approve করেছেন double chek না করেই যে money scammer দের কাছেই রয়েছে, তারা release করেনি।

একটি চেক স্ক্যাম কি?

এটি সেই পদ্ধতি যাতে অনেকেই fraud এ পড়ে থাকে। নতুন তম এবং rising P2P cheque scam. সুতরাং যখন Binance P2P 300 er বেশী পেমেন্ট মেথড P2P ব্যবহারকারী দের দেয় সুবিধার জন্য cheque ও একেবারে বার দেওয়া যায় না। Cheques as a payment method এর সাথে রিস্ক আর uncertainty থাকবেই,এটি সিস্টেম টি কে unreliable করতেই পারে।

সুতরাং আমাদের গ্রাহক গণ কে protect korar জন্য Binance P2P এই method কে সাপোর্ট করে না। দুর্ভাগ্য বশত: অনেক users forecly fraud এ পড়ে যায়। কেননা criminals ra যেকোনো মেথড ব্যবহার করতে বলে আর ফোর্স করে cheque ব্যবহার করার জন্য। এটা তারা করে যাতে crypto তাদের কাছে যায় কিন্তু সম পরিমাণ টাকা ও তাদের না দিতে হয়। Most common পদ্ধতি তারা ব্যবহার করে cheque cancelling , invoicing and bouncing cheques.

Cancellation after invoicing or time difference চেক স্ক্যাম

এই scam সেই অ্যাডভান্টেজ নেয় হয়ে সময় লাগে চেক প্রসেসিং এ। একজন scammer একটি cheque ইসু করে আর পর মুহূর্তেই সেটি ক্যান্সেল করে দেয় । তারা অনেক সময় fake receipts পাঠায় তাদের কাউন্টার পার্টি দের কাছে, এটা প্রমাণ করার জন্য যে তারা cheque pay করে দিয়েছে। একজন ক্রেতা to pull off a scammer, select the ad to be trade with, তারা অর্থাৎ ক্রেতা চায় যে legitimate payment মাধ্যম যেমন ব্যাংক ট্রান্সফার.

অনেক সময় এমন ও হয় ,পেমেন্ট via bank transfer , তারা fake receipt issue করে আর চ্যাট এর মাধ্যমে correct details দেয়। যেনো এটা একটি authentic payment via bank transfer.

বিক্রেতা তখন BTC release করে transaction complete করে।তারা বুঝতেই পারে না যে বিক্রেতা অর্থাৎ যে টাকা release করছে সে তখনই cheque টি কে cancel করে দেবে আর ব্যাংক দেখাবে যে অ্যাকাউন্ট এ যথেষ্ট টাকা নেই। অর্থাৎ scammer crypto বা BTC পেয়ে গেলো কিন্তু সে টাকা release করলো না।

ফেরত চেক

একই রকম ভাবে scammer চেষ্টা করে bounced chequer মাধ্যমে যে পেমেন্ট release করেছে। Bounced Cheque clear হয় না insufficient balance এর জন্য। Cheque even clear হতে পারে যদি অ্যাকাউন্ট টি তে ব্যালান্স থাকে।

P2P scam এ একজন বিক্রেতা একটি একাউন্ট সিলেক্ট করে with ad through legitimate payment method as bank transfer, কিন্তু সেই cheque ব্যবহার করে যেটি bounce হবে। তারা seller কে বলে accept করে নিতে আবার কখন ও কোনো মেসেজ দেয় না। Seller যখন টাকা release করে দেবে সে তখন জানবে না যে কাউন্টার পার্টির অ্যাকাউন্ট এ যথেষ্ট টাকা নেই যাতে টাকা টি ক্লিয়ার হয়।

কিভাবে একটি চেক স্ক্যাম সনাক্ত এবং এড়াতে

এখন আপনি কি ভাবে এই cheque scam spot and avoid করবেন? প্রথম পদ্ধতি টি সরল: কখনোই পেমেন্ট accept করবেন না cheque এর মাধ্যমে। Binance P2P কখনোই cheque support করে না। কারণ গুলি উপরে আলোচনা করা হয়েছে। যাই হোক আপনাকে খুব সতর্ক থাকতে হবে। আপনি চাইবেন পেমেন্ট যেনো complete হয় সেই মাধ্যমে যেটি দেওয়া আছে in the ad তে। কিন্তু scammer der চেষ্টা থাকে এটা ignore করা আর যে করেই হোক পেমেন্ট cheque এ করা। এর দুটি পদ্ধতি আছে:

1. ক্রেতা আপনাকে বলতে পারে যে তারা সিলেক্ট করেছে bank transfer method ( অথবা অন্য কোনো মাধ্যমে যেটি আপনার ad তে আছে) । কিন্তু তারা সেটি ব্যবহার করবে না। এটি কোনো ব্যাংকে issue তৈরি করতে পারে তাই তারা চেক এর মাধ্যমে পেমেন্ট করতে চায়। একজন অভিজ্ঞ বিক্রেতা এটি বুঝতে পারে আর তৎক্ষণাৎ পেমেন্ট refuse করে।

2. আরো একটি সাধারণ মাধ্যম হলো, ক্রেতা আপনাকে cheque ব্যবহারের কথা বলবেই না । তারা cheque deposit করে আপনার একাউন্ট এ টাকা পাঠাবে কিন্তু আপনি সেটা reject করতে পারবেন না ।

কিভাবে এই স্ক্যাম এড়াতে?

1. ক্রেতা যদি mention করে যে সে cheque পাঠাতে চায় তো তৎক্ষণাৎ সেটি reject করুন। তারা যদি এটি তে স্টিক করে বা আপনাকে বোঝায় তাহলে আপনি বলবেন যে আপনি trade টি cancel করছেন।

2. ক্রেতা যদি আপনাকে inform না করেই cheque পাঠায় আর আপনাকে বোঝায় যে তারা তাদের পার্ট complete করেছে, আপনি সে কথা একদমই বিশ্বাস করবেন না ।তারা যে cheque slip এর ছবিটি দেবে সেটি সতর্ক হয়ে দেখুন । তারা যে স্ক্রীন shot দেবে সেটি দেখতে একেবারে অসলের মতন লাগবে এবং সাধারণত সেটির মধ্যে কোনো গন্ডগোল আছে সেটি বুঝতেই পারবেন না । নিচের ছবিটি দেখতে পারেন:

3. সবসময় transaction টি ডবল চেক করুন আর transaction details আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এর সাথে চেক করুন। কখনই chequer ইমেজ বা স্ক্রীন শট এর ইমেজ এর উপর আপনার crypto release করবেন না । কেনো না ইমেজ বা স্ক্রীন শট সব সময় এডিট করা যায়। এক মাত্রা উপায় যে transaction detail আর আপনার একাউন্ট cheque deposit is identical. যখন কোনো চেক deposit হবে, সব সময় দেখবেন যে cheque deposit or CDM ( cheque deposit Machine) on the payment. আপনি যখন spot করবেন যে ক্রেতা cheque issue করেছেন কখনোই আপনি পেমেন্ট release করবেন না, পরন্তু customer support এর সাথে সম্পর্ক করবেন।

4. আর একটি উপায় হলো to identify and avoid cheque payment checking your availbale balance in your account. মনে রাখবেন available balance আর current balance দুটি আলাদা। যেমন কি না যে amount appear হয় current balance মানে এই নয় যে এই টাকা আপনার কাছে available। আপনি নিচের স্ক্রীন shot টি দেখতে পারেন:

Fund availability আপনি verify korte পারেন ব্যয় attempting to transfer said payment right away. যদি সেটা না হয় তাহলে এটি scam. আপনি যদি কোনো scam suspect করেন তৎক্ষণাৎ customer support এর সাথে সম্পর্ক করুন।

চেক স্ক্যাম থেকে নিজেকে নিরাপদ রাখুন

আপনি সবসময় সতর্ক থাকবেন transaction এর details উপরে যখন কিনা আপনি crypto P2P করছেন। মনে রাখবেন যে payment কেবল মাত্র Binance supported এর মাধ্যমে হবে।কিন্তু যেহেতু 85+ fiat currencies আর 300+ payment methods কাজ করছে তখন সতর্কতা আরও জরুরী হয়ে যায়। Binance P2P platform pryority দেয় escrow service এর উপর । এটা সব সময় দরকার যে আপনি প্রথমে spot করবেন scam এবং avoid করবেন যে ভাবে উপরে আলোচনা হলো।