Крипто и пране на пари: неудобна истина
Ако сте против криптото, то по същество имате два аргумента. Първо, криптото е безполезно и второ, това е място, където хората могат да перат пари. Очевидно криптото не е безполезно, но дали представлява убежището за незаконно пране на пари, както го представят телевизионните експерти и опонентите?
Не.
Има една неудобна истина за тези, които искат да представят криптото като рай за пране на пари.
Според Chainalysis,компания за анализ на блокчейн, специализирана в крипто и блокчейн анализ, от всички трансакции, извършени с криптовалути през 2021 г., 0,15% са били свързани с някакъв вид незаконна дейност.
ООН изчислява, че между 2% и 5% от традиционните фиатни средства (кеш), около 800 млрд. до 2 трилиона щатски долара са свързани с някакъв вид незаконна дейност. Така че нека го наречем проблем за трилион долара на година.
Противниците положиха големи усилия в опита си да скалъпят история, че Binance и големите борси в по-общ план са били небрежни при прилагането на протоколи за борба с изпирането на пари и прозрачността. Това дори не се доближава до истината.
Наскоро един журналист се свърза с нас и заяви, че има доказателства, че Binance е позволила изпирането на около 2,5 млрд. долара между 2017 и 2022 г. Ясно е обаче, че този журналист просто не разбира данните, нито как работи блокчейнът.
Криптото е безкрайно неподходящо средство за пране на пари по няколко причини. Първо, KYC е непоклатим в индустрията и просто е много по-лесно да отворите банкова сметка с фалшиви документи за самоличност в малка местна или регионална банка. Второ, просто не можете да преместите големи суми пари в криптовалута, без хората да забележат, и трето, това е проследимо. Дори повечето така наречени „криптовалути за поверителност“ (Privacy Coins) са много по-прозрачни и по-лесни за проследяване от традиционните пари в брой.
За разлика от парите в брой, които е почти невъзможно да бъдат проследени, Блокчейн се оказа един от най-мощните инструменти за правоприлагане. Неизменният публичен характер на блокчейна прави криптовалутата лош избор за пране на пари, тъй като позволява на правоприлагащите органи да разкриват и проследяват прането на пари много по-лесно от трансакциите в брой.
Да погледнем хакването на Bitfinex. Можете - на теория - да откраднете биткойни на стойност 3,6 млрд. долара, но след това не можете да ги използвате, без да ви хванат.
Непригодността на криптовалутите за пране на пари може да бъде демонстрирана в това, че криптото представлява приблизително 0,86% от годишното пране на пари, като се приеме, че общо за миналата година са били изпрани 1 трилион долара.
И все пак, въпреки факта, че традиционната финансова система е много по-податлива на пране на пари и премахване на санкции, отколкото криптовалутата изобщо някога би могла да бъде, Binance е в челните редици на борбата с глобалното пране на пари.
Борба с организираната и спонсорирана от държавата престъпност
Истината е, че Binance разполага с най-сложните в света системи за борба с изпирането на пари и наема най-опитните следователи не само в сферата на крипто, но и в света, и редовно предоставя на правоприлагащите органи информация, която им помага да разкриват и възпират престъпления.
Трансакциите в блокчейна са неотменими и напълно откриваеми. Така че, за разлика от изпирането на пари в брой чрез банки, прането на крипто пари не е трудно да се идентифицира и прекрати. Ако е направено твърдение за директна експозиция към Binance, то може да бъде потвърдено или опровергано от записа на трансакцията.
Недоброжелателите умишлено смесват „пряка“ с „непряка“ експозиция и включват данни за депозити. Какво означава това?
Например, представете си, че дилър на наркотици отива до къщата ви и пъха торба с незаконен материал в пощенската ви кутия. Очевидно не бихте могли да му попречите да депозира незаконните материали, но сега идва вашето задължение да постъпите правилно, като се свържете с органите на реда и им предоставите информацията, от която се нуждаят, за да хванат извършителя.
Ето защо Binance е похарчила десетки милиони долари за наемане и осигуряване на най-професионалния екип по кибер криминалистика на планетата, съставен от повече от 120 експерти по сигурността и индустрията по целия свят, включително бивши старши следователи на правоприлагащи органи от Службата за вътрешни приходи (IRS), ФБР и Тайните служби в Съединените щати, Европол, холандските и британските полицейски агенции в Европа и агенции на национално ниво в Азия и Латинска Америка.
Това е работата, която медиите рядко признават. Ние не само работим в тясно сътрудничество с правоприлагащите органи, но и някои от хората, които свалиха Hydra и се бориха с Lazarus, работят в Binance.
Lazarus
Да разгледаме някои скорошни твърдения около Lazarus, група за киберпрестъпления, управлявана от севернокорейската държава.
Ние в Binance активно споделяме разузнавателна информация с правоприлагащите органи, за да очертаем начина на действие на Северна Корея в световен мащаб. Ние също така използваме възможностите си за вътрешни разследвания, за да блокираме севернокорейските средства, които се опитват да докоснат нашата платформа. Няма нито една борса, която Северна Корея да не се опита да използва, но ние вярваме, че никоя друга борса не е толкова агресивна в борбата си срещу тях като Binance.
Например, много членове от екипа на Binance бяха замесени в първоначалното разследване, което доведе до идентифицирането на групата и проследяването на средствата от кражбата на 250 млн. долара от борса. По-голямата част от средствата отидоха към други борси.
Освен това при последната кражба на Lazarus от Ronin/Axie Infinity голяма част отиде директно в други големи борси, а друга голяма част отиде в услугата за миксиране на Tornado Cash. След съвместни усилия с Chainalysis, демиксиране и работа с правоприлагащите органи, Binance успя да замрази свързана криптовалута на стойност около 5,8 млн. долара.
Друг случай включваше Eterbase - борса, базирана в Словакия, която беше хакната от Lazarus. Въпреки че Binance не може да коментира конкретната си кореспонденция с националната полиция на Словакия, можем да кажем, че след обвинението, че Lazarus отваря десетки анонимни акаунти на борси за криптовалути, ние напълно съдействахме на исканията, получени от словашките власти и им помогнахме да идентифицират и двата акаунта в Binance, както и други борси.
Севернокорейските оперативни работници използват сложни средства за избягване на ограничения във всички финансови фирми. Това включва подставени компании, висококачествени подправени документи, IP адреси на трети държави и други средства за заобикаляне на контрол, като VPN. Въпреки това Binance успя да идентифицира и закрие множество акаунти, свързани със севернокорейски оперативни работници.
В обобщение, Северна Корея от години се опитва да използва множество борси за криптовалути и традиционни банки за изпиране на средства. Binance води индустрията в идентифицирането и неутрализирането на тези лица. Ние активно си сътрудничим с правоприлагащите органи в борбата срещу севернокорейските организации, като споделяме разузнавателна информация, активно замразяваме акаунти и затваряме мрежите им, преди те да могат успешно да изчезнат с откраднати средства.
Hydra
Нека преминем към разглеждане на Hydra - руски пазар в Dark Net, който беше затворен след подробно сътрудничество с правоприлагащите органи и крипто борсата, включващо водещи фигури в правоприлагащите органи, които днес работят за Binance. Някои в медиите биха ви накарали да повярвате, че Binance е ключовата крипто борса, която улесни Hydra. Това дори не се доближава до истината.
Binance разбира, че исканията на правоприлагащите органи са изпратени до Binance и всички други големи борси по време на първоначалните разследвания на трансакциите на Hydra. Binance вярва, че това е първата борса, която отговори и предложи помощ. https://blog.chainalysis.com/reports/hydra-garantex-ofac-sanctions-russia/Прегледът на Chainalysis или всеки друг инструмент показва, че всяка голяма борса е имала непряко излагане на Hydra. Също така е интересно да се отбележи, че по-традиционни банкови (не-крипто) канали бяха използвани за финансиране на работата на пазара на Hydra и за хостване на самия пазар.
Без криптото случаят с Hydra много вероятно никога нямаше да бъде решен. Възможността за проследяване на потока на средства с цел идентифициране на мястото, където е бил хостван пазарът, е причината случаят да бъде приключен.
За съжаление, вместо да синтезира истината за водещите усилия в индустрията, които полага Binance за борба с престъпността, мултинационална медия твърди, че Binance е имала пряка експозиция от 780 млн. долара в Hydra. Това твърдение е крайно неточно. Като цяло Binance вярва, че е предприела повече действия срещу руските операции за пране на пари, отколкото всяка друга борса за криптовалути. Това включва премахване на Suex, Chatex и Garantex от Binance.
Защита на потребителите
Виждали сме също така телевизионни експерти да твърдят, че индустрията счита необходимостта от KYC проверка за „неудачна“. Това е недвусмислено невярно. Binance вярва, че силните KYC практики са важни за защитата на Binance и нейните потребители. Единственият начин криптото да достигне широко разпространение е чрез създаване на по-големи предпазни мерки за новите потребители - и KYC е основополагащ елемент на това.
Това, което рядко се изтъква в историите за „крипто измама“ е, че по-голямата част от първоначалните трансакции на жертвите започва в традиционни банки. Обикновено към жертвата се прицелват чрез социални медии, имейл или SMS и я убеждават, че трябва да изпрати пари, за да отключи компютъра си, да спаси любим човек, да плати глоба, за да предотврати ареста си и т.н. Първоначалните - обикновено големи - трансакции идват от банковата сметка на жертвата.
Binance работи с правоприлагащите органи, съдебните органи и банките, за да подобри защитата си срещу тези видове измами и да защити потребители си. Например,https://www.binance.com/en-AU/blog/all/binance-australia-learn--earn--scams-in-the-cryptoworld-421499824684903757наскоро стартирахме кампания в Австралия с цел да насърчим потребителите да научат как да се предпазват от измами.
Също така продължаваме да изграждаме нови партньорства с някои от водещите световни експерти в тази област. Само миналата седмица Binance си партнира с фирмата за анализ на данни Kharon и доставчика на скрининг в облачна среда Neterium,за да укрепим допълнително нашите KYC способности и допълнително да подобрим способността си да откриваме незаконна крипто активност на нашата платформа.
Неудобна истина
И така, докъде стигаме с това? „Неудобна истина“ за тези, които са против криптото, е, че преобладаващата част от всички изпрани пари преминава през традиционната банкова система, а не през криптото.
За някои също е неудобство, че Binance играе важна лидерска роля в подпомагането на правоприлагащите органи да се справят с киберпрестъпленията и финансовите престъпления. Например през последните няколко седмици помогнахме на Агенцията за борба с наркотиците на САЩ да идентифицира и конфискува над 100 акаунта, свързани със съмнения за пране на пари от наркотици в Мексико. Всичко това е част от ежедневната ни работа и ключов стълб на визията ни за ефективно сътрудничество с правоприлагащите органи.
Факт е, че експертният екип от изследователи на Binance написа сценарий за проследяването на блокчейн с ливъридж за идентифициране и премахване на най-лошите от най-лошите участници в крипто пространството, включително пазара на Hydra. Те продължават да използват тези умения, за да защитават нашите потребители и да помагат на правоприлагащите органи да се насочат и премахнат лицата, които използват блокчейна за престъпни цели.
Също така е важно да се разбере, че медийните атаки срещу криптото и Binance ще продължат. Някои големи новинарски организации ще продължат да действат под влиянието на участници, стремящи се да ограничат растежа на криптовалутите и Binance.
Отговорността е част от лидерството и в Binance приветстваме това. Също така искрено вярваме в ползите от силната безпристрастна и независима медийна екосистема и се надяваме, че тези публикации продължават да поддържат най-високите стандарти за журналистическа почтеност и да не бъдат неправомерно повлияни от онези, които имат дневен ред.
Що се отнася до Binance? Ще продължаваме да правим две неща. Да защитаваме потребителите и да градим.