Как да идентифицирате и избегнете често срещани измами, свързани с криптовалута
Може да сте получили нежелани обаждания или съобщения от контакти, които не разпознавате. Въпреки че много обаждания и съобщения идват от телемаркетинг, други може да идват от измамници, които се опитват да откраднат от нищо неподозиращи жертви. Измамите чрез представяне под чужда самоличност стават все по-често срещани, насочени към обикновени хора, традиционни инвеститори и потребители на криптовалута. Опитите за измами чрез представяне под чужда самоличност обикновено следват подобен формат: някой се свързва с вас, представяйки се за някой, който не е. В някои случаи тези измамници може да се представят за данъчни служители, държавни служители и дори членове на семейството.
Потребителите на Binance трябва да внимават за злонамерени участници, които се представят за служители на Binance, за да спечелят доверието ви и да откраднат ценна информация от вас. Тези съобщения идват в много различни стилове и включват елементи, които затрудняват разграничаването им от легитимните съобщения на Binance. В тази статия ще научите как обикновено действат имитаторите и как можете да защитите акаунта си в Binance.
6 често срещани измами с криптовалута и как да ги избегнете
1. Измама чрез текстово съобщение и WhatsApp
Това може би е една от най-често срещаните измами, докладвани от потребителите на Binance в Малайзия. Те получават текстово съобщение от измамник, представящ се за служител на Binance. Текстът твърди, че акаунтът ви е атакуван и член на персонала на Binance с конкретен (фалшив) идентификационен номер на служител ще се свърже с вас чрез WhatsApp, за да ви помогне да защитите акаунта си в Binance.
Същият измамник изпраща съобщение в WhatsApp до потребителя, което го подканва да изпрати своите криптовалути към защитена, сертифицирана от Binance сметка. Потребителите, които се хванат на този трик, в крайна сметка изпращат средствата си на измамника. След това измамникът ги блокира в WhatsApp и телефонният номер изведнъж става недостъпен.
Как да се предпазите от измами чрез текстово съобщение и WhatsApp
Никога не отговаряйте на текстови съобщения от никой, който твърди, че е служител на Binance. Блокирайте и докладвайте номерата на официалния екип по сигурността на Binance веднага след като получите съобщението. Binance никога няма да ви поиска данни за вашия акаунт чрез WhatsApp, текстови съобщения, имейл или друг канал.
2. Измами с код за верификация
Измамата с верификация е една от най-разпространените измами във финансовия сектор. През годините тази измама стана доминираща на крипто сцената в Малайзия. Традиционно мерките за сигурност като двуфакторно удостоверяване и еднократни кодове за верификация правят изтеглянето на средства от потребител на Binance предизвикателно за измамниците, дори когато имат данните за вход.
Измамници, които успешно влязат в акаунта на потребител на Binance, може да могат да инициират заявка за теглене. Те обаче няма да могат да получат парите, докато не въведат кода за верификация. След като кодът бъде изпратен директно до телефонния номер на потребителя, хакерът се представя за служител на Binance в WhatsApp и ще се опита да ви убеди да дадете кода. Може да твърдят, че кодът е необходим за защита на вашия акаунт.
Как да се предпазите от измами, свързани с кода за верификация
Ако получите код за верификация, без да сте инициирали трансакция, уверете се, че не давате този код на никого, който твърди, че е служител на Binance. Binance никога няма да поиска от вас код за защита на вашия акаунт, защита от хакери или нещо подобно.
3. Измами с подправени URL адреси (фишинг)
Преди измамите с текстови съобщения и верификация да опустошат индустрията на криптовалутите, фишинг измамите бяха най-популярният вариант, използван от измамниците. Всичко, което трябва да направят, е да подмамят хората да щракнат върху подправен линк. Обикновено фишинг измамниците изпращат имейл от фалшив адрес, който изглежда точно като официалния имейл на Binance. Може да ви помолят да актуализирате паролата си, за да продължите да използвате акаунта си в Binance, да влезете, за да заявите награда или просто да напишат някое съобщение, което ще ви изкуши да влезете в акаунта си.
Обикновено фишинг измамите се изпращат по имейл. Някои малайзийски хакери обаче използват текстови съобщения. Те изпращат подвеждащо съобщение заедно с връзка за влизане в акаунта ви. Тази връзка ще ви пренасочи към фалшив уебсайт, който изглежда точно като Binance. Веднага след като попълните данните си за вход, хакерите ще разполагат с всичко необходимо, за да поемат контрола над вашия акаунт.
Как да избегнете фишинг измамите
Уверете се, че влизате в официалния уебсайт на Binance с актуален браузър. Тези браузъри обикновено публикуват предупреждение, когато хората се опитват да получат достъп до подправен URL или фалшив сайт. Ако още не сте го направили, активирайте двуфакторно удостоверяване за вашия акаунт в Binance веднага. Binance също има код срещу фишинг, който можете да добавите към акаунта си за допълнително ниво на сигурност.
4. Измамата с блокиране на акаунти
Потребителите на Binance съобщават също за опит с измамници, които твърдят, че са служители на правораздавателни органи или дори служители на Binance. Тези измамници изпращат текстово съобщение със заплаха, като твърдят, че акаунтът ви ще получи трайна забрана, ако не следвате инструкциите им. След като текстовото съобщение бъде изпратено, потребителят получава телефонно обаждане с искане за кода от текстовото съобщение.
Измамниците може също така да твърдят, че вашият акаунт вече е бил блокиран и служител на Binance ще се свърже с вас чрез WhatsApp, за да помогне за разрешаването на проблема. В никакъв случай не следвайте техните инструкции или ще загубите всичките си средства.
Как да се предпазите от измами, свързани с блокиране на акаунта
Не забравяйте, че Binance никога няма да ви помоли да щракнете върху връзка или да въведете код, за да деблокирате акаунта си. Така че игнорирайте, блокирайте и докладвайте всяко съобщение от този тип, дори ако към съобщението има приложен идентификационен номер на служител на Binance. Тези измамници си измислят идентификационния номер или го копират от истински служител на Binance.
5. Измамата с QR код
Това е друга версия на измамата, свързана с блокиране на акаунти. Тази измама включва QR код, изпратен през WhatsApp заедно със съобщение, че акаунтът ви е в процес на разследване или е бил блокиран поради подозрителна дейност. Подобно на повечето често срещани измами, те ще се свържат с вас като мним служител на Binance чрез WhatsApp.
Ще получите съобщение в WhatsApp, което ви подканва да потвърдите акаунта си. Измамникът също така ще изпрати QR код с инструкции как да сканирате и изпратите кода, за да рестартирате акаунта си. Веднага щом направите това, измамникът получава достъп до акаунта ви и изпразва средствата ви.
Как да се предпазите от измами, свързани с QR код
Най-добрият начин да се предпазите от тази измама е като избягвате всяко взаимодействие с предполагаем служител на Binance. Ако се притеснявате за състоянието на акаунта си, винаги можете да влезете в Binance директно от актуален браузър.
6. Представяне за лице от отдела за обслужване на клиенти на Binance
Също толкова често срещана схема за измама е, когато някой се представя за лице от отдела за обслужване на клиенти на Binance и ви моли да освободите криптовалута без плащане по време на P2P трансакция.
Най-важното P2P правило, което трябва да запомните – никога не прехвърляйте криптовалута на купувачи, докато не получите потвърждение за пълно плащане по банковата ви сметка.
Второто нещо, което трябва да знаете е, че отделът за обслужване на клиенти никога няма да се намеси в трансакциите между потребителите или да комуникира с вас в P2P чат. Единственият случай, при който ще получите съобщение от отдела за обслужване на клиенти, е в прозореца за обжалване при отворен спор.
Ако сте направили поръчка и някой ви информира в P2P чата за напредъка на поръчката и необходимостта да я завършите, игнорирайте съобщението и незабавно докладвайте потребителя. Ние не съхраняваме фиатните пари на потребителите и няма ескроу за фиатни пари. Всеки опит да ви убедят в противното е измама и трябва да бъде игнориран.
Още съвети за защита на вашия акаунт от измамници имитатори на Binance
Независимо дали сте глобален търговец, P2P потребител, или спот търговец, винаги трябва да предприемате мерки за защита на акаунта си. Измамниците имитатори измислят нови и подобрени начини, за да получат достъп до вашите средства. Веднага щом получат достъп до акаунта ви, е много малко вероятно да възстановите средствата си. Предоставили сме няколко допълнителни съвета по-долу, за да защитите акаунта си в Binance.
Потвърдете акаунта си в Binance, ако още не сте го направили.
Активирайте двуфакторно удостоверяване за вашия акаунт в Binance.
Винаги пазете личните си данни за вход. Не ги споделяйте с никого – дори с близки приятели. Игнорирайте всяко текстово съобщение, телефонно обаждане, имейл адрес или съобщение в WhatsApp от някой, който твърди, че е служител на Binance или служител на правораздавателен орган.
Докладвайте всякакви подозрителни дейности на Binance през официалния уебсайт на Binance. Можете да се свържете с нас чрез чата на живо.
Когато имате притеснения или въпроси, свържете се с Binance чрез някой от имейл адресите в белия списък с имейли на Binance.
Binance никога няма да ви помоли да изпратите пари на служител, за да отблокира акаунта ви или да отключи промоция.
Прочетете нашата страница, посветена на проверката на самоличността на служителите на Binance. Можете да стартирате бързо търсене с имейла, телефонния номер или идентификационния номер в Telegram, използван от лицето, за да се свърже с вас.
Заключение
Когато измамниците получат достъп до средства чрез текстови съобщения или измами по имейл, Binance или който и да било друг не може да направи много, за да ги възстанови, тъй като повечето трансакции с криптовалута са необратими. Уверете се, че следвате нашите насоки, защото е по-добре да сте в безопасност, отколкото да съжалявате. Сега, след като знаете най-често срещаните методи, използвани от измамници, най-доброто нещо, което можете да направите, е да се защитите, като следвате съветите в тази статия. Binance никога няма да ви изпрати съобщение и да поиска чувствителна информация по каквато и да е причина.
Ако искате да научите повече за това как да избегнете измами, моля, вижте следните статии: