Последна актуализация: 8 април 2024 г.
Моля, имайте предвид, че описаните тук правила се отнасят само за търговци и мейкъри, които са извън Китай.
За да се създаде справедлива, сигурна и надеждна търговска среда за потребителите на платформата Binance P2P, всички P2P търговци трябва да спазват следните принципи.
Основни принципи
- Бъдете честни, учтиви и справедливи.
- Бъдете отговорни за вашите обяви. Проверете цената и количеството, преди да публикувате.
- Винаги правете плащания, освобождавайте токени и отговаряйте своевременно на потребителите. Приемайте плащания само по методите, които обявявате, и тези, които са налични в Binance.
- Не анулирайте произволно поръчки и не обжалвайте злонамерено. Свържете се директно с потребителите, преди да подадете жалба.
- Не включвайте „Binance“, имена на местни банки, имена на начини на плащане или някакви чувствителни думи във вашия псевдоним.
- Binance няма официални представители в приложения или месинджъри за социални медии, с изключение на Telegram. Моля, бъдете внимателни, ако някой се свърже с вас и твърди, че представлява Binance.
- Групата на Binance в Telegram извършва само еднопосочна комуникация от името на P2P екипа на Binance за контакт с търговци.
- Моля, не търсете поддръжка от групата в Telegram.
- Имейл на екипа на Binance P2P (p2p@binance.com) не поддържа никаква форма на запитвания. За поддръжка на търговци, моля, използвайте чата в Binance.
Важна забележка: Схемата за мейкър такси е в сила от 01.07.2021 г. 00:00 ч. UTC. Схемата за тейкър такси е в сила от 18.09.2023 г. 00:00 ч. UTC.
- Съгласно новите схеми за такси, Binance P2P начислява такси за трансакции за мейкърите (тези, които публикуват обяви за търговия) и тейкърите (тези, които купуват/продават криптовалути, като правят поръчка от съществуващи обяви на платформата P2P). Таксите варират от 0% до 0,35%, в зависимост от фиатните пазари и двойките за търговия.
- Binance стартира и VIP програма за P2P търговци. Всички верифицирани P2P търговци на Binance могат да се насладят на ексклузивна VIP отстъпка от 20 - 50% от таксите за търгуване въз основа на техния месечен обем на търговия и степента на завършване.
- За ексклузивна поддръжка на търговци на Binance, моля, свържете се с нас чрез чата в Binance.
Принципи на търговия
Ⅰ. Плащане и получаване на средства
1. Binance изисква личното/корпоративното име на титуляря на сметката във вашия метод на плащане да съответства на името, което сте използвали при проверка на самоличността на Binance. Ако името ви не е идентично с това във вашата лична карта/паспорт, моля, свържете се с чата в Binance за съдействие.
2. Когато получавате средства, ако информацията за банковата сметка на контрагента не е в съответствие с потвърденото му име в платформата, не освобождавайте криптовалутата. Можете да им върнете сумата, като контрагентът трябва да покрие всяка такса, начислена от метода на плащане за възстановяването. Освен това силно препоръчваме да съобщите за тази поръчка чрез чата в Binance (P2P търговци – Докладване за измами).
3. Когато извършват плащане, търговците могат да анулират поръчката, ако контрагентът използва неудостоверен акаунт за получаване на плащането. Силно препоръчваме да ни съобщите за тази поръчка чрез чата в Binance (P2P търговци – Докладване за измами).
4. Препоръчваме ви да поискате допълнителни потвърждения на самоличността от потребителите. Потребителите обаче имат право да откажат. Ако те откажат да предоставят допълнителна информация, съветваме ви да прекратите търговията, като възстановите сумата на потребителя, директно анулирате поръчката или помолите екипа на отдела по поддръжка на клиенти да помогне за анулирането на поръчката.
5. Ние не насърчаваме използването на методи на плащане, които не показват името на платеца пред контрагента, тъй като така не може да се провери дали името му съответства на името в Binance. Ако възникнат спорове поради използването на методи на плащане, които не показват истински имена, платецът винаги трябва да носи отговорност за загубата.
Ⅱ. Сигурност на активите
1. Търговците не трябва да участват в каквато и да е форма на трансакции, включващи незаконни средства.
2. Когато потребителят се оплаче, че банковата му карта е замразена след получаване на плащане от търговеца, търговецът трябва да сътрудничи на Binance, за да предостави активно доказателства. Ако банковата сметка на търговеца е замразена по вина на контрагента, търговците трябва незабавно да се свържат с местната полиция и да помолят полицията да изпрати имейл директно до екипа за правоприлагане на Binance.
Моля, свържете се с нас, като изпратите заявка до нашата система за заявки от правоприлагащи органи чрез официалния имейл адрес. Моля, прикачете следните документи към имейла:
- Снимка, име, имейл и телефон за връзка на разследващия полицай;
- Официален документ за помощ с официален печат;
- Писмо, което уточнява каква информация трябва да предостави Binance, за да сътрудничи на разследването. Например предоставяне на информация за акаунта на контрагента, адрес, истинско име, телефонен номер и т.н. Binance ще се съобрази изцяло с правоприлагащите органи при получаване на документите, споменати по-горе.
3. Ако търговец е внесъл незаконни цифрови активи или незаконни средства в Binance, което води до правни рискове и загуба на активи за Binance и неговите потребители, Binance има право да дисквалифицира търговеца, да забрани всички негови дейности и да конфискува гаранционния депозит.
Ⅲ. Правила за работа
1. Моля, прочетете внимателно ръководството на портала за търговци, преди да търгувате.
2. Не се насърчава да търгувате с потребители извън платформата Binance P2P. Ако търгувате с потребители на частни начала, Binance няма да носи никаква отговорност за загуби. Не трябва да посочвате никакви лични контакти (социални мрежи, месинджъри) в обявите, условията за търговия или автоматичните отговори.
3. След като завършите плащането, трябва да се свържете директно с контрагента, ако той не освободи токените след 15 минути. Ако няма отговор, щракнете върху [Обжалване] и изчакайте търпеливо P2P агентът на Binance да се свърже с вас.
4. Не трябва да извършвате превод на малка сума към банковата сметка на потребителя за тестови цели без тяхното съгласие.
5. Можете да публикувате само 3 онлайн обяви от един и същи тип поръчка (покупка/продажба) и една и съща двойка крипто-фиат.
Тип поръчка (купуване или продаване) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Макс. брой поръчки за фиатна валута | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. За всички фиатни пазари (с изключение на EUR) можете да публикувате само 1 онлайн обява в една и съща посока (купува/продава) за една и съща крипто-фиатна двойка. Ако цената, начинът на плащане, общата сума на поръчката или лимитът на поръчка на втората обява са същите като на първата, вашите обяви ще бъдат затворени.
5.1.1 За всички фиатни пазари (с изключение на EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD): Ако искате да публикувате 2 онлайн обяви от една и съща посока (покупка/продажба) и една и съща крипто-фиатна двойка, разликата в цената на обявите трябва да бъде ≥ 0,5%.
5.1.2 За всички фиатни пазари в Латинска Америка (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG): Можете да публикувате само 2 онлайн обяви с една и съща посока (2 за покупка/2 за продажба) за една и съща крипто-фиатна двойка. Ако цената на втората обява е същата като на първата, вашите обяви ще бъдат затворени. Разликата в цената трябва да е по-голяма от 0,1%.
Например:
Обяви за покупка
Търговец публикува 2 обяви за покупка на USDT/USD:
- Цена в обява A: 1/0,98, начин на плащане: Wise
- Цена в обява B: 1/0,98, начин на плащане: Revolut
Тъй като цените на обява A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени, а търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за покупка на USDT/USD:
- Цена в обява A: 1/0,98, начин на плащане: Wise
- Цена в обява B: 1/0,99, начин на плащане: Revolut
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил указанията.
Обяви за продажба
Търговец публикува 2 обяви за продажба на USDT/USD:
- Цена в обява A: 1/1,00, начин на плащане: Wise
- Цена в обява B: 1/1,00, начин на плащане: Revolut
Тъй като цените на обява A и B са еднакви, обявите ще бъдат затворени, а търговецът ще получи предупреждение.
Търговец публикува 2 обяви за продажба на USDT/USD:
- Цена в обява A: 1/1,00, начин на плащане: Wise
- Цена в обява B: 1/1,01, начин на плащане: Revolut
Тъй като цените на обявите са различни, търговецът не е нарушил указанията.
6. Не можете да публикувате връзки към ресурси на трети страни в секциите „забележки“ или „автоматичен отговор“, особено връзки към други борси/P2P/OTC платформи.
7. Можем да скрием или затворим вашата обява без предварително известие, ако нарушите Указанията за търговци. Може също така да скрием вашите обяви, ако попадат в тези условия.
Ⅳ. Дисквалификация
Може да бъдете дисквалифициран, ако съществува едно от следните условия:
1. Вие не си сътрудничите с нашия екип за поддръжка на клиенти при обработката на обжалването на поръчката.
2. Вие начислявате всякаква форма на допълнителни такси или комисиони от потребителите.
3. Свързвате се с потребителя, за да извършвате трансакции извън платформата Binance.
4. Не пазите в поверителност името на потребителя, информацията за контакт, адреса и друга свързана информация.
5. Вие разпространявате невярна информация, която засяга Binance.
6. Получавате предимство чрез нелоялна конкуренция.
7. Използвате повече от един акаунт на търговец, за да се възползвате от търговията или да блокирате активи на други търговци.
8. Получавате голям брой отрицателни отзиви от други потребители.
9. Използвате груби и обидни думи в платформата. Това включва, но не само, инструментите, позволяващи обмен на съобщения с други потребители, чат на живо с поддръжка на клиенти и раздела за коментари за поръчката.
10. Участвате в всякакъв вид дейности по манипулиране на цените или пазара.
Видове нарушения | Поведение | 1-во нарушение | 2+ нарушения |
Плащане и получаване на средства | Търговецът използва акаунт, който не е в съответствие с потвърденото име на акаунта му в Binance, но търговецът не възстановява сумата на потребителя и потребителят обжалва | Предупреждение | Дисквалификация |
Банковата сметка, предоставена от търговеца, не е нормална и търговецът не е успял да предостави ефективен метод на плащане навреме, което е накарало потребителя да не може да завърши плащането и да обжалва | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът кликва върху [Преведено, уведомете продавача], преди да завърши плащането, а потребителят обжалва | Предупреждение | Дисквалификация | |
Търговецът извършва плащания, използвайки акаунти, които са несъвместими с тяхното потвърдено лично или корпоративно име в Binance и потребителят обжалва | Търгуването е забранено за 1 седмица | Дисквалификация | |
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Неуспешно изпълнение на изискваните показатели за оценка | Средното време за освобождаване и времето за плащане са били под средното за последните 30 дни | Възможна дисквалификация | |
Степента на изпълнение на поръчките е под средната за последните 30 дни | Възможна дисквалификация | ||
Процент на обжалване ≥ 3% (процент на обжалвания = брой обжалвания/общ брой съчетани поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
| Процент на валидни жалби ≥ 1% (Процент на валидни жалби = броя на случаите на обжалване с отговорност на ответника / общ брой съчетани поръчки) | 14-дневно спиране на P2P активността или възможна дисквалификация | ||
Търговецът не е изпълнил никакви поръчки в 2 последователни седмици | Дисквалификация | ||
| Търговецът не отговаря на жалби ≥ 2 пъти седмично | Възможна дисквалификация | ||
| Търговецът е поискал от потребителя да извърши проверка на самоличността, без да активира маркера „Допълнителна потвърждение“ в обявата | Всички обяви с нарушения ще бъдат затворени и цялата P2P активност ще бъде спряна до 14 дни или с възможно дисквалификация | ||
| Търговецът е получил голям брой отрицателни отзиви от други потребители | Възможна дисквалификация | ||
Видове нарушения | Поведение | Резултати | |
Задейства се контрол на риска | Binance потвърди, че банковата карта на потребителя е била замразена поради плащането, извършено от търговеца, и търговецът не е успял да предостави банково извлечение в дадения срок | Обявите ще бъдат премахнати и всички търговски дейности ще бъдат забранени до приключване на разследването | |
Системата за контрол на риска открива аномалия и търговецът отказва или не сътрудничи активно на Binance за разследване | Дисквалификация | ||
Системата за контрол на риска открива, че търговецът използва други акаунти, за да извършва манипулативна търговия и да блокира умишлено обявите на други търговци | Дисквалификация | ||
Търговец, участващ в дейности по манипулиране на цените или пазара | Дисквалификация | ||
V. Задържане на депозит на търговеца
Моля, имайте предвид, че при някои големи случаи на нарушение, Binance P2P може да задържи депозита на търговеца. Ето защо е важно да спазвате и да се придържате към Насоките за търговци на Binance P2P. За повече подробности, моля посетете Допълнителни клаузи към Правилата за управление на рекламодателите относно активите на гаранционния депозит.