Riskin idarə edilməsi nədir?

Riskin idarə edilməsi, ticarət haqqında oxuyacağınız nisbətən vacib mövzulardandır. Niyə vacibdir? Ticarət sahəsində riskləri (potensial itkiləri) necə idarə etməyi öyrənməliyik.

İronikdir ki, bu, ticarətdə asanlıqla göz ardı edilə bilən sahələrdən biridir.

Bir çox ticarətçi sadəcə ticarətə girmək üçün tələsir, hesablarının ümumi ölçüsünü nəzərə almadan.

Onlar sadəcə bir ticarətdə nə qədər itkiyə dözə biləcəklərini müəyyən edirlər və sonra "ticarət" düyməsini basırlar.

Bu cür ticarət üçün bir termin var... buna... qumar deyilir!

Siz risk idarəetmə qaydaları olmadan ticarət edirsinizsə, əslində… spekulyasiya edirsiniz.

Siz uzunmüddətli gəlirinizi görmürsünüz. Əvəzində sadəcə “birinci mükafat” risk idarəetmə qaydaları sizi qorumaqla yanaşı, həm də böyük qazanc əldə etməyə imkan verir. Bizə inanmırsınızsa və “qumar”ın varlanma yolu olduğuna inanırsınızsa, bu nümunəyə baxın:

İnsanlar həmişə böyük bir mükafat qazanmaq ümidi ilə Las-Veqasa qumar üçün gedirlər və faktiki olaraq, çoxları həqiqətən də qazanır.

Bəs, əgər çox sayda insan yığımlı mükafatları qazanırsa, kazino necə hələ də qazanc əldə edə bilər?

Cavab budur ki, insanlar yığımlı mükafatları qazansa belə, uzun müddətdə kazino yenə də mənfəətlidir, çünki onlar qazanmadıqlarından daha çox pul qazanırlar.

“Evi həmişə uduzur” termini buradan gəlir.

Əslində kazino sadəcə çox varlı statistikdir. Onlar uzun müddətdə qazananın özləri olacağını, qumarbazların yox, bilirlər.

Hətta 100.000 dollar məbləğində birinci mükafatı qazansanız belə, kazino bilir ki, digər yüzlərlə qumarbaz bu mükafatı qazanmayıb və bu pullar onların cibinə qayıdacaq.

Bu, statistiklərin qumarbazlardan necə qazandığının klassik nümunəsidir. Hər iki tərəf zərər görsə də, statistik, yəni kazino, zərəri necə idarə etməyi bilir.

Mahiyyət etibarilə bu, risk idarəetməsinin işləmə tərzidir. Əgər itkilərinizi necə nəzarətdə saxlamağı öyrənsəniz, mənfəət qazanmaq şansınız olar. Ticarət rəqəmlər oyunudur, yəni sizin üçün hər bir kiçik üstünlük verən faktoru mümkün qədər sizin xeyrinizə yönəltməlisiniz.

Kazino oyunda kənar (marja) bəzən sadəcə oyunçunun marjasından 5% qədər yüksək olur. Amma bu 5% qalib və məğlub arasındakı fərqdir.

Siz qumarbaz deyil, varlı statistik olmaq istəyirsiniz, çünki uzun müddətdə siz “uzunmüddətli qalib” olmaq istəyirsiniz.