Kripto-valyuta ikinci bazarının treyderi üçün beş böyük öz risk idarəetmə qaydası
Bu postu yazmağımın bir tərəfi özüm üçün yekunlaşdırma və özümü ayıltmaqdır, digər tərəfi də bunu paylaşaraq yenicə qoşulan bir çox yeni başlayanlara müəyyən ilham verməkdir.
Bu beş böyük risk idarəetmə mexanizmi bunlardır: vəsaitlərin idarə edilməsi, mövqelərin (pozisiyaların) idarə edilməsi, imkanların idarə edilməsi, xəbərlərin idarə edilməsi, psixoloji vəziyyətin idarə edilməsi.
1, Vəsaitlərin idarə edilməsi:
1, Vəsaitlərin bölüşdürülməsi: özün üçün yaxşı bir ehtiyat saxla
İstifadə edə biləcəyin bütün dövri vəsaitlərindən məsləhətim budur ki, yarısını kripto valyutalarla ticarət və alqı-satış üçün ayırasan, yarısını isə real həyatda istifadə üçün saxlayasan. “Hər şeyi bir anda qoymaq” səni tam bir qumarbaz halına gətirəcək; qumarbaz psixologiyasının təsiri altında qalacaqsan və bütün ticarət qərarların qeyri-iradi olacaq.
Sən heç vaxt bilməyəcəksən—sabah və ya gözlənilmədən baş verən hansı hadisə əvvəl gələcək. Özünə bir “qaçış yolu” saxlamalısan, kriptoyu 0-a qaytarmağı (tam itirməyi) planlamalısan. Əgər “hamısını qoysan” (sərmayəni hamısını riskə atsan), o zaman heç vecinə olmaya bilər. Əgər kripto üçün kapitalın yalnız yarısını istifadə etsən, yenə də sıfırdan yenidən başlamaq şansın qalır.
2, kapitalın qorunması: -3% zərərdə stop-loss
Kriptovalyutanın volatilliyi çox yüksəkdir. Tez-tez kiçik zərər, kiçik qazanc normaldır; bəzən böyük zərər, böyük qazanc da normaldır! Bütün mənfəət mənbələri—kapitalın yığılması—bəzən böyük qazanc kimi gəlir; real zərər mənbəyi də bəzən böyük zərər kimi olur!
Deməli biz etməliyik: tez-tez özümüzə kiçik zərər/kiçik qazanc etməyə icazə ver, amma heç vaxt böyük zərər qadağandır!
Stop-loss özünü böyük zərər etməkdən yeganə yoldur. -3% olduqda stop-loss!
Sən -3% zərərə düşürsənsə, ya qiymət nöqtəsini düzgün tapa bilməmisən, ya da istiqamət səhv olub. Stop-loss-dan sonra hələ də çox fürsət var: daha yaxşı qiymət nöqtəsində yenidən giriş edə bilərsən, ya da istiqaməti dəyişib yenidən girə bilərsən.
Özünə daim xatırlat: kriptovalyutanın ikinci dərəcəli bazarında biz heç vaxt fürsət qıtlığı yaşamırıq—çatışmayan isə kifayət qədər kapitaldır!
3, gəliri cibə salmaq: tez-tez take-profit
Şişkin mənfəət (paper profit) hamısı xəyaldır; take-profit edəndən sonra həqiqətən “gəliri cibə salırsan”!
Bəs take-profit-i necə edirsən?
Əvvəlcə bilməlisən: aldığın coin uzunmüddətlidir, yoxsa qısamüddətli. Mənim fikrim budur: 1 ayadək—ultra-qısamüddət, 3 aya qədər—qısamüddət, 3-6 ay—orta müddət, 6 aydan yuxarı—uzunmüddət.
① Ultra-qısamüddətli: pump üstə iynə kimi (uzun yuxarı wick) çıxıb sancandan dərhal çıx, tərəddüd etmə! Sonra yenə də pump olsa belə, darılma—yenidən təqib etmə! Vərdişin tez-tez kiçik zərər/kiçik qazanc olsun: qazanc olan kimi kapital yığımı artır. Fürsət çatışmır—biz fürsətdən məhrum deyilik!
② Qısamüddət: pump yuxarıya “iynəni” vurandan sonra take-profit-i yarısını götür, qalan yarısını isə yeni yüksəkə gedə biləcəyini yoxla. Gedə bilmirsə, hamısını boşaldıb növbəti coin-ə keç. Burada bir nüans var: çox coin-lər bir ayın içində ikiqat ola bilər—deməli, ikiqat çıxarıb sərmayəni geri götürdükdən sonra 0 maya ilə uzunmüddətli saxlayırsan. Çünki indi ayı sonu, öküzün əvvəlidir—bir az səbr daha çox gəlir gətirəcək, 0 maya ilə bull-a çatmaq çox zəngin nəticə verir!
③ Orta və uzunmüddət take-profit: ikiqat çıxarış, 0 maya ilə saxlama. Mərhələli aşağı nöqtələrdə yenidən al, ikiqat olunca yenə sərmayəni çıxart, 0 maya ilə saxlanan coin və onun miqdarını durmadan yığ. Mənim üçün yeni minimumlarla qarşılaşmaq ən sevimli haldır—bu o deməkdir ki, saxladığın miqdar yenə artır, orta alış qiymətin də azalır.
Bunların hamısı artıq mövqe idarəçiliyinin özüdür.
İki, mövqe idarəetməsi:
Bütün məqsəd 0 maya ilə saxlanacaq coin və onun miqdarını artırmaqdır!
Spot+fyüçers nisbəti 91/spot, qısa-uzun mövqe 73/spot, mövqe ilə alış 1234 bölünməsi
1, fyüçersdə kapital payı məsləhət—10%
Fyüçersdə leveraj (qarışdırma) neçə dəfədirsə risk spotla müqayisədə onlarla, hətta yüzlərlə dəfə artır. Biz pul qazanmağa gəlmişik, qumar oynamağa yox. Ona görə risk daha az, qeyri-müəyyənliyi daha az olan işlər görməliyik.
Biz əvvəl dedik: tez-tez kiçik zərər/kiçik qazanc, bəzən böyük zərər/böyük qazanc olur. Fyüçers isə böyük zərər ehtimalını sonsuz dərəcədə artırır, böyük qazanc ehtimalı isə dəyişmir! Niyə bu qədər ağılsız iş görəsən?
Kriptovalyutaların ikinci dərəcəli bazarında yavaş olmaq sürət deməkdir; spot ən sabit və ən effektiv kapital yığımıdır. Tez-tez məzənnə məzənnəsi altında qalır, amma likvidasiya etmir. Üstəlik -3% zərər olarsa stop-loss risk mexanizmi var, ona görə ən çoxu bəzən cüzi zərər edirsən.
Fyüçersdə yenə də kapitalın 10%-ni ayırmaq lazımdır. Daha çox əmin olduğun halda fyüçers spotdan daha çox qazana bilər. Amma bunu da nəzərə almaq lazımdır ki, fyüçers açdınsa likvidasiya (partlayış) psixoloji hazırlığı olmalıdır. Ona görə hər dəfə fyüçers açanda marj olaraq cəmi 100-200 U verirəm. Mənim fyüçersə münasibətim də budur: qazanc olanda sevinirəm, zərər olanda isə istəmirəm ki, bu, məni sındırsın—pis deyil, itirmək də dəyərsiz deyil.
Üstəlik, fyüçers mövqelərim daha çox spotda olduğum sərmayəni ikiqat çıxarmağın (çıxış sərmayəsinin) qiymətini aşağı salmağa xidmət edir.
Məsələn, bir coin üçün: 1U qiymətdə spot alıb 1k ədəd alıram. Eyni zamanda 1U qiymətdə 1k miqdarda fyüçers long açırəm. Əgər əvvəlcə 2U-da spot sərmayəsini ikiqat çıxara bilirəm. Spot və fyüçers eyni vaxtda long açılan halda, 1.5U-da ikiqatlaşdırmanı edə bilirəm. Sərmayə çıxandan sonra 500 coin-i 0 maya ilə saxlaya bilirəm—çox gözəldir.
Mənim üçün fyüçers sadəcə spotun daha tez ikiqat çıxarılmasına kömək edən alətdir. Fyüçers açılmayan coin-lər isə elə-belə ikiqat çıxmağı gözləməli olur.
2, qısa müddətli mövqe—kapitalın 30%-i
Bu əslində sektorlar üzrə rotasiyaya girən bəzi coin-lərdir: məsələn, əvvəl AI, storage, staking, Layer-2 və s. indi isə təhsil, RWA, hər ay Binance Launchpad və s.
Mən yalnız 30% kapital yerləşdirirəm, çünki bunların hamısı yalnız qısamüddətli hot spotlardır. Hot bitəndən sonra, çox vaxt haradan qalxıbsa elə ora da geri düşür. Təkcə qısamüddətli gəlirə baxsan, başın qarışacaq, sanki başı olmayan milçək kimi hot-ları qovacaqsan və hətta qaldırılan qiymətə tələsdiyinə görə zərər də görə bilərsən.
Hədəf aydın olanda etdiyin bütün əməliyyatlar sadəcə sektorların bir neçə lider coinini yerləşdirmək üçündür: ikiqat çıxart, 0 maya ilə saxla. Hot bitəndən sonra yeni minimum gələndə yenə alıb növbəti dəfə qalxıb yenə ikiqat çıxarışa qədər siklik şəkildə davam edirsən. Sənin portfelindəki coin növləri və sayları getdikcə artır; bull bazara çatanda böyük gəlir əldə edirsən. On dəfə, yüz dəfə verən coin-lər də elə bu yeni sektor liderlərindən çıxır.
Bəs niyə yalnız spotda olan bütün kapitalın 30%-i ilə yerləşdirirəm?
Saxlamağı alın-mazdır məsələsində çox-çox qeyri-müəyyənlik var. Kapital bölgüsü çox olarsa, eyni zamanda qumarbaz psixologiyası da yaranır. Hot gəlib çox yüksəkə qalxanda təlaşla alırsan; hot bitəndən sonra isə demək olar ki, yarıya düşür. Bu vaxt kapital bölgüsü çox olduqda hot qovarkən daha çox narahat olursan, səhv etmə ehtimalın artır: tez-tez stop-loss və ya kəsib çıxmaq (cut-loss) halları olur. Bu, yalnız ehtimalı yüksək olan ssenaridən söhbətdir.
Ona görə də daha çox kapitalı orta və uzunmüddətli mövqelərə—yəni daha uzun saxlanacaq coin-lərə—qoymaq gəliri demək olar ki, daim artırır. Məsələn, btc, eth, bnb və s.
4, mövqeyi alma idarəetməsi
① 1234 ilə giriş
Alt bazis—10%
Əlavə—20%
Hədəf—30%
Müdafiə və ya qovma—40%
Əvvəlcə hər coin-in özünün alış üçün psixoloji qiymət aralığı olur.
Məsələn, BTC hazırda 29300 ətrafındadır; 27000 ətrafı isə hazırkı kanalın dibidir. Mənim hədəf qiymət gözləntim 25000-dirsə, deməli alış psixologiya aralığım 27000-25000-dir. Mən 27000-də 10% alt bazis alıram. Qiymət 26000-ə düşəndə 20% əlavə edirəm. Daha da düşüb 25000 hədəf qiymətə çatanda yenə 30% alıram. Ekstremal hal üçün—qiymət 20000-ə düşsə—40% ehtiyat saxlayıram.
Yaxud 27000-də alt bazis qoyub qiymət dərhal yuxarı qalxarsa və daha düşməzsə, onda 28000-də 40% qovuş əlavə alıram, qalan 50%-ə isə toxunmuram.
Bu, uzunmüddətli saxlamaq üçündür: məsələn, btc, eth, bnb və s. kimi coin-ləri mərhələlərlə alıb uzunmüddətli saxlayırsan.
Qısa müddətli coin-lər, hot coin-lər, sektor rotasiyasında olanlar: 235 və ya birbaşa 55 bölün (məsələn, 55). Mən tez-tez post yazan kimi coin tövsiyə edəndə həmişə giriş üçün aralıq nöqtələri verirəm: ən yüksək giriş nöqtəsində 20%, ortada 30%, ən aşağıda 50% alırsan. Ya da ən yüksəkdə 50%, ən aşağıda da 50% alırsan.
② Hər ay DCA (müntəzəm investisiya) ilə giriş
BTC və ETH üçün hər ay sabit məbləğlə DCA edib almaq olar.
Bu yolla coin qiymətindəki dalğalanmaların böyük hissəsini nəzərə almadan keçmək olur, risk çox aşağıdır. Yeni başlayanlara bu “ağlasığmaz” (sadə, düşünmədən) üsulla BTC və ETH almağı çox güclü tövsiyə edirəm.
Üç, fürsət idarəetməsi: Bəladan əvvəl harada gizlənir, xeyirdən harada asılıdır—deyildiyi kimi.
1, əlinin tutulması (tut əlinə)
Bir insanın maliyyə şansı k-line kimidir: qalxıb-aşağı olur. Şans adətən pis olanda kiçik zərər, kiçik qazanc görürsən; şans yaxşı olanda bəzən böyük qazanırsan, şans pis olanda isə stop-loss mexanizmi ilə mümkün qədər zərəri yayındırırıq.
Amma olur ki, bir müddət bizim şansımız lap pis olur—hansı cür əməliyyat etsən də stop-loss tez-tez işə düşür. O zaman əlini tutmaq lazımdır: ticarəti dayandır, ekran qarşısında k-line izləməyi də dayandır (əgər yenə baxsan, çox asanlıqla özünü idarə edə bilməyəcəksən).
Şansımızın olmadığı vaxt bitəndə yenə fürsətlər çoxdur—qayıdıb yenə fürsət axtaracağıq. Əsas məsələ: mütləq əlini tut!
2, “fırın” (熔断) mexanizmi
Gün içində iki dəfə stop-loss—artıq davam etmə, ticarət etmə. Məsələn, gündüz bir dəfə stop-loss etdinsə, gündüz artıq əməliyyat etmə: ciddi şəkildə replanning (yenidən izləmə/analiz), yeni alış nöqtəsi axtar və ya coin dəyiş. Axşam özünü əmin hiss edirsənsə bir dəfə də əməliyyat et—yenə stop-loss olursa, bu o deməkdir ki, bu gün ərzində ümumən şans yaxşı deyil. Dayan, “şər”dir—hamısını bağla, baxma, sabah yenidən başla.
Həftə ərzində üç dəfə stop-loss—bütün o həftə ticarət etmə. Replan edərək öyrən, araşdırma reportlarını oxu, amma yenə də ticarətə girmə.
Ay içində beş dəfə stop-loss—bu ay artıq ticarət etmə.
Bu “fırın” mexanizmi xüsusən də hər şeyi bilmədən KOL-ların (liderlərin) arxasınca serial şəkildə alıb-oradan girən yeni başlayanlar üçün çox uyğundur.
Fal elmlərində—İ Ching, səkkiz işarə (ba zi), Zi Wei Dou Shu və hətta Qərb tarotu, ulduz xəritəsində də—günlük şans, aylıq şans anlayışı var. Bəzi gün şansın çox pisdirsə, ticarət eləmə, canını yormağa ehtiyac yoxdur. Bəzi ay şansın necə əməliyyat etsən də stop-loss ilə nəticələnirsə, əlini tut, özünə bir “fırın” mexanizmi ver. Kriptovalyuta bazarında kapitalı qorumaq birinci hədəfdir; kapital artırmaq isə yalnız kapitalı qorumağın üzərində qurulmalıdır.
3, vaxt aralıqları
0:00, 4:00, 8:00, 16:00—ABŞ səhm bazarının açılışından əvvəl və sonra
Bu 5 vaxt aralığı ən çox xəbər/sürpriz (trend) çıxan ehtimalın yüksək olduğu vaxtlardır. Həmişə diqqət et! Fürsət demək olar ki, bu aralıqlarda yaranır.
4, xəbərlərin idarə edilməsi:
1, makro tipli
Makro tipli xəbərləri bilməliyik. Axı böyük mühitdə iqtisadi şərait pis olanda kapitalın likvidliyi azalır, kriptovalyutaya axan vəsait də azalır—pamp (pump) etmək çətinləşir. Makro tipli xəbərlərə baxmaq üçün: Twitter-də @Phyrex_Ni-nin yazdıqları kifayətdir. İstinad üçün dəyərlidir, amma real ticarətdə böyük fərqlər ola bilər.
2, research report (təhlil) tipli
Bəzi sektorlar və coin-lər üzrə detallı analiz və research reportlar ticarətini və planlarını daha hədəfli edir—hər bir treyderin diqqət etməli və daim öyrənməli olduğu şeydir.
Böyük Yu-nun Telegram kanalını tövsiyə edirəm; onu Twitter-də də tapmaq olur. Onun tviti: @BTCdayu
Ps: O, paylaşdığı research reportları mən çox vaxt oxuyuram, amma ticarətdə isə mən heç vaxt onun dediyi kimi getmirəm.
3, qiymət verən KOL-lar
Burada heç nəyə tövsiyə etməyəcəyəm və özünü tərifləmə də etməyəcəyəm—hər kəsin üslubu və yanaşması fərqlidir. Amma diqqəti cəlb etməklə, münaqişə yaratmaqla, keçmişdə iki-üç möhtəşəm anı daim şişirdib durmaqla, səhv qiymətləri silməklə, pullu qruplarla gələnləri—mütləq unfriend/abunəlikdən çıxmağı güclü tövsiyə edirəm!
Verdiyi qiymətlərin hamısı doğru ola bilməz. Qazan varsa, zərər də mütləq var. Sənin KOL-la serial şəkildə getməyin ümumilikdə qazanc gətirirsə, onda yenə də izləməyə dəyər. Amma bir neçə dəfə ardıcıl qazandıra bilmirsə, demək sən də çox güman ki, davam etməyəcəksən.
Mən postları silmirəm—səhvdirsə səhvdir, onu xüsusi şəkildə gizlətməyə ehtiyac yoxdur. Səhv edəndə harada problem olduğunu yenidən analiz edəcəyəm. Düz çıxanda da yenə analiz edəcəm: doğrunu harada dəqiq tutdum.
Mən aydın qiymət səviyyələri də verəcəyəm, məntiqi də. Əgər səhv olsa—bir az anlaya (münasibət göstərə) bilsin, amma mütləq stop-loss-i də götürməyi unutma. Düz olsa—məndən nişan (like) istərəm və mütləq take-profit-i də et.
4, hot xəbər
Bunu yavaş-yavaş toplamaq lazımdır və həssaslıq da olmalıdır; yoxsa xəbər gəldi, amma onun hansı təsir yaradacağını bilməyəcəksən. Bir çox “quick news” saytları var—özün axtar, taparsan. Faktiki olaraq, sadəcə Twitter-də tanınmış adamların paylaşdığına baxmaq da kifayətdir.
5, alternativ: emosional vəziyyətin geridönüşünü izləmə üsulu
Çoxlu səs-küylü kripto treydinq Telegram qrupları əlavə et. Orada nə danışdıqlarını oxumağa ehtiyac yoxdur; heç nə açıb içəri də girməyə dəyməz. Sadəcə hər gün gələn mesajların sayına bax: bir müddət davamlı olaraq minlərlə mesaj gəlir, birdən bir gün kəskin azalır—yüzlərlə, hətta bəzi adamlar da artıq heç danışmır.
O zaman BTC almağın vaxtıdır: insan çox olur, hər şey çox qaynar—partlayış kimi fomo olanda, artıq satmağın vaxtıdır.
Vaxtı az olan və uzun müddət coin saxlayan dostlara bu metodu şiddətlə tövsiyə edirəm.
5, psixologiyanın (mindset) idarə edilməsi:
Heç nə bilməməkdən başlayıb, serial şəkildə izləməyə (copy trade), sonra özün texniki hissəni öyrənməyə, k-line oxumağı başa düşməyə, xəbərlərlə hot-ları izləməyə, kapitalın daim yığılması və ya sıfırlanmasına qədər—hər kəs təxminən bu mərhələləri yaşayır.
Və bu da psixologiyanın vacibliyini daha dərindən anladır: hisslər birbaşa sənin əməliyyatlarını idarə edir. Qorxu səni gözlənilən fürsətdən geri saxlayır (təslim olur, giriş qaçır), tamah isə səni boş yerə məşğul edir və hətta zərər də verə bilər.
Ona görə yaxşı psixologiyanı qorumaq lazımdır ki, ticarətin daha obyektiv və daha təhlükəsiz olsun.
Mən öz üsulumu hamınızla paylaşmışam, baxa bilərsiniz.
Hər gün saat 7-də durub tai-chi edirəm—bəli, həmin o yaşlıların oynadığı tai-chi.
İzləmə zamanı və ya öyrənəndə mən qədim Çindəki bəzi “sağlamlıq üçün” musiqilər dinləyirəm: “metal, wood, water, fire, earth” beş səs—Douyin-də “sox一下” axtarsan tapmaq olur.
Mən İ Ching-ə baxıram, xüsusilə 曾仕强 (Zeng Siqiang) adlı ağsaqqalın izah etdiyi İ Ching-in 64 hexaqramından həyat hikmətlərini öyrənirəm. Həm də Yangming Xinxue-ni (yeni düşüncə məktəbi) görürəm—öz içindəki istək və niyyəti necə tutmaq, “kiçik mən”i mümkün qədər cilovlamağı öyrənmək.
Emosiya idarəçiliyi və psixika rahatlığı baxımından qədim müdriklərin hikməti ilə heç nə müqayisə olunmur.
Mən Zi Wei Dou Shu (命理) öyrənirəm—sırf fal deməyi öyrənmək üçün yox. Sadəcə həyatın necə qalxıb-aşağı getdiyini və “bəla ilə xeyirin bir-birinə bağlı” hikmətini dərindən hiss etmək üçündür.
Mənim ticarətimin son hədəfi var: 0 maya ilə saxlanacaq coin və onun miqdarını artırmaq və bull bazarına çatmaq. Bu hədəflə planım və ticarətim daha aydın və sadə olur. Prosesdə yaranan səhvlər və zərərlər də hədəf aralığının içindədir, ona görə də psixologiyanı daha yaxşı saxlaya bilirəm.
Fikrimdən bilmədən bu qədər çox yazdım—ümid edirəm sizə bir az ilham verər, kömək edər. Hamısı budur.