Avropa qanunvericiləri anonim kripto əməliyyatlarını 1,000 avrodan çox məhdudlaşdıran yeni layihə qanununu demək olar ki, yekdilliklə qəbul etdilər. Qaydalar hələ qanunverici akt kimi imzalanmayıb.
Avropa Parlamentinin üzvləri kripto əməliyyatları ətrafında tənzimləmələri artıran üç layihə qanununu qəbul etdilər. Bu qanunvericilik pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlıdır və birbaşa rəqəmsal aktivləri hədəfləmir. Lakin, qanunverici akt kimi imzalandıqdan sonra, bu, anonim köçürmələri yalnız 1,000 avro ilə məhdudlaşdıraraq sənayəyə təsir edəcək.
Məsələn, bu paket üç qanun layihəsini əhatə edir:
- müştərilərə due diligence tətbiq etmə qaydalarını, benefisiar mülkiyyətçilərin şəffaflığını (digər subyektlər vasitəsilə bir subyektə nəzarət edən son sahibi ifşa etmək) və "anonim alətlər, məsələn, kripto aktivlərin istifadəsi" ilə bağlı olan EU-nun "tək qaydalar kitabı";
- 6-cı pul yuyulmasının qarşısını alma qanunu, müvafiq orqanların "zəruri və etibarlı məlumatlara" çıxışını təmin edir, məsələn, "azad zonalarda saxlanan aktivlər" haqqında;
- Avropa Pul Yuyulmasının Qarşısını Alma İdarəsinin (AMLA) yaradılması layihəsi, AML/CFT (terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə) qaydalarına uyğunluğu təmin etmək üçün.
Yeni əməliyyat limitləri: nağd üçün 7,000 €, kripto üçün 1,000 €
Layihələrdə olan müddəalara əsasən, banklar, kriptovalyuta şirkətləri, real və virtual əmlak agentləri və digər müəssisə növləri müştərilərinin şəxsiyyət və aktivlərini yoxlamaq məcburiyyətində olacaq. Qaydalarda əməliyyatlarla bağlı limit də qoyulub. Limit nağd üçün 7,000 € və anonim kripto köçürmələri üçün 1,000 € (yazı zamanı 1,087 $) olaraq müəyyən edilib.
Yeni Avropa nəzarətçisi maliyyə sistemində pul yuyulması ilə bağlı yaranan problemləri izləyəcək. Bizim üçün yeni orqanın milli nəzarətçilərlə sıx əməkdaşlıq etməsi və ilk dəfə bir neçə üzv dövlətlərdə fəaliyyət göstərən ən riskli kripto aktiv xidmət təminatçılarını birbaşa nəzarət etməsi vacibdir, Emil Radev, Pul Yuyulmasının Qarşısını Alma İdarəsinin həmmüəllifi, bəyanatda bildirib.
Bütün layihələr əhəmiyyətli dəstək alıb. 99 MEP "tək kitab" lehinə səs verib, 8 əleyhinə, 6 isə iştirak etməyib. İkinci qanun layihəsi müvafiq olaraq 107, 5, 0, sonuncusu isə 102, 11, 2 səs toplayıb. Qanun layihələrinin son formasının müzakirələrinə Avropa Parlamentinin plenar sessiyasında aprel ayında başlanacaq.
Yeni qaydaların MiCA qanun layihəsinə daxil edilməsi gözlənilir
Yeni qaydalar uzun müddət müzakirə olunan Kripto aktivlərində Bazarlara (MiCA) qanun layihəsini tamamlayacaq – kripto biznesləri üçün Avropa İttifaqında yeni hüquqi çərçivə şəklində yavaş-yavaş formalaşan 400 səhifəlik geniş qanun.
MiCA, sektorda həyəcan yaradan və köhnə qitədə kripto əməliyyatlarına dərin təsir göstərə biləcək çox detallı qaydalar və məhdudiyyətlər təqdim edir.
https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro